Эквайринг в Тинькофф: тарифы для ИП и ООО, аренда терминала

Эквайринг от банка Тинькофф

Подключение услуги эквайринга (приема платежей на торговых точках банковскими картами) позволяет ускорить и упростить прием оплат, а также увеличить число покупателей за счет тех, кто предпочитает рассчитываться пластиком. Для некоторых покупателей это ключевой вопрос, ведь банки предоставляя клиенту за это кэшбэк, скидки, выгодные рассрочки.

Тинькофф предоставляет:

  • торговый эквайринг для стационарных точек продаж;
  • интернет-эквайринг подойдет компаниям, продающим в онлайн на сайтах/приложениях.

Торговый эквайринг от банка Тинькофф

Эквайринг от Тинькофф доступен ИП и ООО. Сам терминал можно купить или взять в аренду. Банк оказывает клиентам всестороннюю поддержку и предоставляет удобные сервисы обслуживания, в том числе практичное управление расчетным счетом.

Тарифы для ИП и ООО

Тарифы на услугу торгового и интернет-эквайринга в банке Тинькофф несколько отличаются. Рассмотрим их более подробно.

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг от банка Тинькофф имеет достаточно выгодные тарифы. Наличие определенных оборотов не является обязательным. Деньги от выручки поступают на расчетный счет в следующий рабочий день.

При отсутствии операций платить за эквайринг клиенту не придется. Для начала работы потребуется приобрести терминал или взять его в аренду у банка Тинькофф.

На данный момент предлагается два терминала для эквайринга от Тинькофф банка:

  • стационарный VERIFONE VX520 с черно-белым экраном и подключением к интернету через провод/СИМ-карту за 18 500 рублей;
  • беспроводной PAX D210E с цветным дисплеем и мобильным интернетом – 19 500 руб.

При подключении эквайринга в банке Тинькофф можно выбрать один из двух терминалов, который можно купить или взять в аренду
При подключении эквайринга в банке Тинькофф можно выбрать один из двух терминалов, который можно купить или взять в аренду

При покупке терминала

При покупке одного из них тарифы на торговый эквайринг от Тинькофф для ИП или ООО будут зависеть от оборотов:

  • ничего не платится при отсутствии операций в расчетном периоде;
  • средние обороты – комиссия соответствует проведенным транзакциям;
  • большие – пакетная схема оплаты: простой – 2,2%, продвинутый – 2%, профессиональный – 1,8%.

Тарифы на торговый эквайринг в Tinkoff при покупке терминала
Тарифы на торговый эквайринг в Tinkoff при покупке терминала

Минимальные тарифы устанавливаются при подключении пакета – от 1,59%. За открытия р/с плата не взимается. Пакетный тариф эквайринга в Тинькофф для ООО или ИП предусматривает также начисление до 8% годовых на остаток по счету.

Тарифы на эквайринг в Сбербанке – что предлагают конкуренты?

При аренде оборудования

Тарифы на торговый эквайринг Tinkoff при получении бесплатного терминала имеют пакетный тип:

  • Простой (обороты – 100 тыс.) с месячной стоимостью – 1990 руб./мес.;
  • Продвинутый (150 тыс.) за 2690 руб./мес.;
  • Профессиональный (250 тыс.) – 3990 руб./мес.

Плата по тарифу снимается с р/с ИП или ООО в начале каждого месяца. Тариф Tinkoff по торговому эквайрингу включает обслуживание определенных денежных движений по счету без каких-либо дополнительных комиссий. При простом делении цены пакета на оборот получаем ставку от 1,59-1,99%.

Тарифы по эквайрингу в Tinkoff в случае аренды терминала для приема платежей
Тарифы по эквайрингу в Tinkoff в случае аренды терминала для приема платежей

То есть, тариф по торговому эквайрингу в Тинькофф для ООО или ИП с покупкой терминала или взятием его в аренду примерно одинаковы (в зависимости от того, насколько обороты будут соответствовать суммам обеспечиваемым выбранным пакетом).

СкачатьТарифы на торговый эквайринг в Тинькофф.pdf

Интернет-эквайринг

Кроме торгового (для стационарных магазинов и точек сервисного обслуживания: парикмахерских, СТО, кафе, ресторанов и т.д.), Tinkoff предоставляет также интернет эквайринг. Он обеспечивает прием расчетов на сайтах, в различных приложениях и группах.

К оплате принимаются:

  • банковские карточки;
  • виртуальные электронные кошельки;
  • счет оператора мобильной связи.

Интернет эквайринг в Тинькофф, используемый для приема платежей на онлайн ресурсах, позволяет совершать оплату за товары и услуги несколькими способами
Интернет эквайринг в Тинькофф, используемый для приема платежей на онлайн ресурсах, позволяет совершать оплату за товары и услуги несколькими способами

Тарифы на такой эквайринг напрямую зависят от:

  • оборотов;
  • типа бизнеса (например, для интернет-магазинов тарифы выше, чем по услугам ЖКХ);
  • способа приема платежей (по картам они ниже, чем по WebMoney / мобильным операторам).

Тариф на интернет эквайринг в Тинькофф будут зависеть от нескольких факторов
Тариф на интернет эквайринг в Тинькофф будут зависеть от нескольких факторов

Подключение и абонентская плата плата – 0 руб.

Tinkoff обеспечивает удобнейшее обслуживание клиентам такого вида эквайринга:

  • круглосуточная поддержка специалиста;
  • соответствие работы с Законом 54-ФЗ;
  • удобный личный кабинет для отслеживания динамики платежей;
  • возможность упрощения проведения платежей для ваших клиентов: оплата в один клик, настройка автоплатежей, блокировка средств и т.п.

Для сайтов, разработанных на CMS для эквайринга в Тинькофф имеются готовые модули. Остальным потребуется установить платежную форму по скопированному html-коду, что займет считанные минуты.

Подключение эквайринга в Tinkoff

Торговый эквайринг Tinkoff достаточно прост в подключении и удобен в использовании:

  • ИП или ООО оставляет онлайн заявку на подключение;
  • банк пришлет счет, который нужно оплатить;
  • оператор перезвонит и уточнит о месте и времени встречи;
  • представитель Tinkoff привезет терминал, установит и настроит его, а также разъяснит как с ним работать.
Читайте также:  Олег Тиньков Как стать богатым

Подключение торгового эквайринга в Тинькофф для ИП или ООО - простая и не требующая большого количества времени операция
Подключение торгового эквайринга в Тинькофф для ИП или ООО – простая и не требующая большого количества времени операция

Если вы не являетесь клиентом ,анка – сначала нужно будет открыть расчетный счет. При его открытии в Тинькофф для эквайринга вы получите персонального менеджера, возможность круглосуточно проводить внутрибанковские операции, доход до 8% на остаток и удобный персональный виртуальный кабинет.

Торговый эквайринг

Эквайринг Тинькофф позволит наладить удобство расчета. После поступления средств на корпоративную карту (для этого нужно открыть расчетный счет), обналичить средства можно уже на следующий день. Торговый эквайринг невозможен без установки традиционных терминалов или онлайн кассы.

Торговые терминалы для эквайринга Тинькофф подходят для магазинов розничной торговли, общепита или оказания услуг населению.

Используются пос терминалы для обслуживания клиентов. Такие терминалы позволяют получать плату за товар или услуги при безналичном расчете по карте. Устройства можно как заказать и заплатить в банке Тинькофф, так и взять в аренду.

Отслеживание поступлений и снятых средств осуществляется через личный кабинет.

Виды терминалов

К видам терминалов Тинькофф относятся следующие:

  1. Verifone VX520.
  2. Мобильное PAX D210E.

Купить терминал Тинькофф понадобиться лишь раз в 10 лет. Служат они долго, исправно.

Что касается принципа работы терминалов и касс для эквайринга, здесь все просто:

  • Кассир проводит картой клиента по специальному отверстию.
  • Аппарат терминала или кассы считывает информацию.
  • Клиент вводит защитный код.
  • Деньги со счета клиента снимаются и передаются Тинькофф банку, откуда поступают на счет продавца — корпоративную карту.

Тарифы

В Тинькофф существует два вида тарифов терминалов для эквайринга: процентная и пакетная схема. А также деление на покупку или аренду терминала. Аренда – бесплатно.

При пакетном – есть лимит на 1 месяц по выставленным счетам на вас в эквайринге. Каждый месяц снимается сумма, дошедшая до этого ограничения.

Например, у вас 2 пакета «Продвинутый». Тогда в сумме все прошедшие платежи не должны превышать 150000*2=300000 рублей. Спишется сумма за два пакета 2690*2=5380 рублей. Если сумма превысит лимит, то спишется сумма за следующий тариф.

При процентном – постоянно снимается процент за совершенные платежи.

Если за текущий месяц при аренде терминала не набралась нужная сумма, то она автоматически спишется. Например, на тарифе «Простой» от Тинькофф за месяц процентами было набрано 1500 рублей. Тогда в конце месяца спишется ещё 400 рублей, чтобы в сумме стало 1900.


Заявка на подключение терминала на странице https://www.tinkoff.ru/business/acquiring/.

Кассы

Взять в аренду или заказать можно не только POS терминалы Тинькофф, но и кассы. Касса подключается к интернет-сети для передачи данных о проданных товарах и услугах. Касса Тинькофф – фискальный накопитель. Одним из таковых аппаратов является касса ФЗ 54. Через нее удобно передается информация в налоговую службу.

Стоимость онлайн кассы Тинькофф представлена ниже.

При использовании накопителя вся информация временно сохраняется:

  1. Сведения о проданном товаре (для магазинов), услугах (для салонов, сервисных центров и так далее).
  2. О закрытии/открытии смены.
  3. Точное время продажи.

Аренда онлайн кассы Тинькофф не осуществляется.

Мобильный эквайринг

Для владельцев IPhone, IPhad разработана особая система безналичного расчета – Apple Play. Составив договор с Тинькофф на эквайринг, предприниматели смогут получать оплату через эту систему.

Выглядит это следующим образом:

  1. Установите мобильный SDK https://oplata.tinkoff.ru/landing/develop/mobile/.
  2. Перейдите в личный кабинет Тинькофф.
  3. Откройте вкладку «Магазины» (доступно после регистрации).
  4. Перейдите в раздел дополнительных услуг, нажмите «Подключить».
  5. Присланный сертификат подпишите и отправьте.
  6. Загрузите в личном кабинете присланный и подписанный сертификат.
  7. Проведите тест продажу.

После можно использовать мобильный эквайринг от Тинькофф.

Для выездной торговли (доставка цветов, пиццы) приобретите мобильную кассу. Значительно упрощает расчет с клиентом. Например, с помощью мобильной кассы Эвотор.

Интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг (онлайн эквайринг) – метод обслуживания по безналичному расчету. Для этого приобретается онлайн касса. Используется на онлайн ресурсах, предлагающих свою продукцию и услуги: интернет-магазины, обмен электронных валют.

Все рекомендации для подключения https://oplata.tinkoff.ru/landing/develop/plug.

Принцип работы:

  1. Выбранная услуга, товар, оплачиваются клиентом по безналичному расчету (через интернет-магазин, банковский терминал).
  2. Эквайер (банк, с которым у предпринимателя заключен договор) проводит блокировку средств на счету клиента.
  3. Нехватка средств на счету заказчика услуги/товара приведет к отмене операции (если денег хватает – операция проводится далее).
  4. О проведенной операции выдается квитанция. Если онлайн, то в электронном виде с возможностью последующей распечатки.
  5. Из поступивших на счет онлайн кассы средств, эквайером взимается комиссия.
  6. Далее на счет продавца поступают деньги.

Эквайринг от Тинькофф выдвигает несложные требования для подключения интернет-ресурса к системе расчетов для установки онлайн кассы.

Для сайтов касса подключается к любой из 30 cms.

Для социальных сетей, сайтов-визиток – подключение эквайринга через личный кабинет. Вы выставляете счет в личном кабинете, а клиенту отправляете ссылку (SMS, почтой, мессенджером, Jivosite).

Читайте также:  Как положить деньги на карту через банкомат?

Оффлайн магазины должны подключать торговый эквайринг.

Оплата может производиться любым из предоставленных способов.

Тарифы, условия, комиссии

Тарифы на эквайринг определяются договором. Эквайринг Тинькофф подключается в зависимости от оборота магазина.

Для ООО и ИП с оборот более 20 млн рублей в год, подбирается эксклюзивный тариф.

Подключение

Подключить эквайринг можно через официальную страничку сайта. После прохождения регистрации, необходимо следовать инструкции.

После выполнения всех действий проводится настройка и подключение оборудования (аренда счета). Под оборудованием подразумевается касса, терминал.

Ограничения

Предприятие должно быть резидентом РФ и не продавать запрещенные товары для системы эквайринга Тинькофф.

Отзывы

Торговый эквайринг Тинькофф

Если у вас офлайн-магазин, кафе или парикмахерская (в общем, стационарный офлайн-бизнес), то есть смысл задуматься о торговом эквайринге. Терминалы Тинькофф банка принимают карты Visa, MasterCard, Мир, а также оплату Apple Pay.

Преимущества Тинькофф Банка — его простейший для подсчета тариф. Комиссия зависит от суммы торгового оборота. Ее размер от 1,59%.

Тарифы на торговый эквайринг Тинькофф

Итак, вы хотите подключить торговый эквайринг. Для этого:

1

если вы уже сотрудничаете с банком Тинькофф — заполните и отправьте заявку на официальном сайте;

2

если не являетесь клиентом — первым делом вам необходимо открыть счёт и определиться с формой оплаты за РКО;

3

произвести оплату (в сумму будет включена стоимость терминала, установка оборудования, абонентской платы нет);

4

дождаться представителя, который доставит, установит оборудование и обучит работе с ним.

Работая с Тинькофф Банком, вы получаете:

  • персонального менеджера;
  • возможность совершать операции внутри банка 24 часа;
  • до 8% на остаток по счету.

Официальный сайт банка

Терминалы эквайринга в Тинькофф

Для оплаты банковскими картами Тинькофф предлагает два вида терминалов:

  • обычный стационарный (стоимость 18500 р.);
  • переносной (цена 19500 р.).

Оба с годовым гарантийным сроком. Независимо от терминала прилагаются две сим-карты, оплаченные банком (МТС и Мегафон). В планах банка предоставление услуги аренды терминалов. Помимо торгового эквайринга, банк Тинькофф совместно со своим партнёром, предлагает онлайн-кассы, необходимые предпринимателю для исполнения требований 54-ФЗ.

Интернет-эквайринг в Тинькофф

Если вы открыли интернет-магазин (ИМ), решили продавать что-то через интернет, принимать оплату за коммунальные услуги или выставлять счёт электронно, то без интернет-эквайринга не обойтись.

Чтобы остановить свой выбор на сотрудничестве с определенным банком, мы всегда рассматриваем преимущества того или иного предложения. Чем может заинтересовать банк Тинькофф?

  • Открыт более 10 лет назад — это надёжно.
  • Обслуживает более 200 тысяч организаций — это стабильность.
  • Проводит 700 транзакций с секунду — это скорость, так необходимая в бизнесе.
  • Прибыль банка по итогам 2016 года довольно внушительная — 11 млрд рублей.
  • Имеет IPO на Лондонской бирже — это публичное (открытое) акционерное общество.

Поговорим о преимуществах сервиса, предлагаемых клиентам:

  • срок подключения оборудования для эквайринга со дня подачи заявки — 2 дня;
  • для оформления требуется всего два документа;
  • ваша выручка перечисляется уже на следующий рабочий день в любой банк России;
  • круглосуточная горячая линия по любым рабочим вопросам.

Тарифы на эквайринг

Один из важнейших (для принятия решения о сотрудничестве) вопросов — это процентная ставка за обслуживание или тариф. Он зависит от нескольких параметров:

  • суммы вашего торгового оборота (выручки);
  • какой вид оплаты выбирает ваш покупатель (электронный кошелёк, банковская карта или sim-карта);
  • за что платит клиент (авиабилеты, коммунальные платежи, приобретение в интернет-магазине).

Посмотрим изменения тарифа на примере интернет-магазина:

Вид оплаты/Сумма выручки 0-3 млн руб. 3-5 млн руб. 5-10 млн руб.
Банковские карты 2,79 2,6 2,45
Мегафон 5,0 4,8 4,6
Билайн 5,8 5,6 5,4
МТС 4,6 4,4 4,2
Теле2 5,3 5,1 4,9
WebMoney 5,0 4,7 4,4

Подробнее о тарифах

При выручке более 20 млн рублей тарифный план определяется индивидуально для каждого клиента.

Функционал

Рассмотрим предлагаемые услуги:

1

Личный кабинет позволяет просматривать выполненные операции за любой промежуток времени, анализировать продажи вашего ИМ, подтвердить/отменить платёж либо сделать возврат средств, использовать фильтры для разрешения доступа либо прочих выборок.

2

Выставление счетов или, другими словами, получение оплаты по отправленной ссылке (если вы продаёте, к примеру, через Инстаграм или Фейсбук). Необходимо уточнить, что этот способ не подойдет бизнесу, ведущему торговлю в офлайне;

3

Блокировка средств (если такая операция потребуется) — это проведение оплаты покупателем в два этапа: заморозка нужной суммы на его карте и сама оплата на основании команды из личного кабинета;

4

Платежи в один клик (в отличие от п. 3) экономят время покупателя. Получив от него разрешение на сохранение реквизитов банковской карты, при повторном заказе вы сможете провести платёж только по введённому коду безопасности;

5

Автоплатёж значительно экономит время покупателя. Полностью сохранив данные первого платежа можно регулярно оплачивать, например, услуги ЖКХ либо абонентскую плату;

6

Возможно подключить тариф «авиа»(предлагается льготная комиссия при продаже билетов) или принимать оплату с иностранных карт.

Как подключить

Вас ждут 4 простых шага:

  • Шаг 1. Оформить заявку на официальном сайте (укажите ФИО, ИНН, сотовый телефон и электронную почту, оставьте пояснения о вашем бизнесе).
  • Шаг 2. Для ИП необходимо предоставить выписку ОГРНИП и копию паспорта.
  • Шаг 3. Подключить услугу. Если ваш магазин создан на одном из популярных конструкторов, подключить внешний способ оплаты сможет простой пользователь ПК, если нет, то выполнение этого шага стоит поручить разработчикам (тем более что для них на официальном сайте есть подробная инструкция);
  • Шаг 4. Протестировать первую продажу.

Документы для подключения

Начнём с необходимых для всех категорий клиентов:

  • анкета предприятия, которую вам необходимо заполнить для сайта банка;
  • подтверждение принадлежности доменного имени (либо разрешение на его использование);
  • информация о платном хостинге.

Если ваше предприятие — ООО:

  • анкета на юрлицо;
  • копия (не выписка) ОГРН;
  • копия паспорта руководителя;
  • перечень бенефициаров юрлица (учредителей);
  • договор эквайринга (обязательно в двух экземплярах).

Документы для ИП:

  • анкета на ИП;
  • копия ОГРНИП;
  • копия паспорта ИП;
  • договор на услуги эквайринга.

Мобильный экварйнг Тинькофф

Тинькофф — один из крупных банков России, поддерживающих мобильную платёжную систему Apple Pay. По многочисленным отзывам это очень удобный бесконтактный способ оплаты с помощью iPhone и iPhad.

Как совершить покупку клиенту?

  • Шаг 1.Добавить платежную банковскую карту в приложение Wallet на своём iPhone.
  • Шаг 2. Выбрав покупку в офлайн-магазине (значок яблока на кассе подтвердит прием оплаты по Apple Pay), поднести смартфон к бесконтактному терминалу.
  • Шаг 3. Приложить палец к сканеру Touch ID и увидеть на экране подтверждение — «Готово».
  • Шаг 4. Если вы выбрали товар в интернет-магазине, уточните наличие Apple Pay при покупке.
  • Шаг 5. Внимательно проверьте данные о платеже.

Теперь мы рассмотрим по шагам этот процесс со стороны предпринимателя — владельца интернет-магазина.

  1. Чтобы подключить Apple Pay, необходимо установить мобильный SDK.
  2. В личном кабинете, в закладке «Магазины» (выбрать нужный), в разделе доп. услуги нажать «подключить».
  3. Подписать и отправить сертификат.
  4. Получить и загрузить в личном кабинете подписанный сертификат.
  5. Сделать тестовую продажу.

Перейти на сайт банка

Банк Тинькофф эквайринг

Эквайринг – это процесс списания средств со счета покупателя при использовании особого оборудования. Как правило, используется POS-терминал. Перед запуском подобного взаимодействия с современным финансовым учреждением подписывается специальное соглашение. В нем в обязательном порядке прописываются такие ключевые положения по сотрудничеству, как порядок предоставления терминалов, размер комиссии и временные сроки перечисления средств. На данный момент различается три основных вида эквайринга:

тинькофф эквайринг тарифы для ооо

  1. Мобильный.
  2. Торговый.
  3. Интернет-эквайринг.

Каждый из них характеризуется своими индивидуальными особенностями функционирования, преимуществами и недостатками.

Торговый эквайринг

В данном случае предполагается тесное сотрудничество между банком и торговым предприятием. Услуга Тинькофф торговый эквайринг в состоянии обеспечить возможность покупателям производить расчет посредством платежных карт.

Важно! Данный вид услуг является наиболее перспективным, так как открывает широкие возможности для современных предприятий.

Если использовать специальное оборудование, можно рассчитываться за услуги в автомобильном салоне.

Мобильный эквайринг

Не менее удобным и потому востребованным среди современных покупателей является мобильная форма эквайринга. Среди основных преимуществ данной формы обслуживания можно отметить:

  • Мобильность при использовании mPOS устройств;
  • Постоянный доступ к счету, оптимальная возможность постоянного его применения;
  • Низкая себестоимость установленного оборудования.

Одновременно со всеми перечисленными выше преимуществами, данная форма эквайринга обеспечивает высокий уровень безопасности проводимых расчетов.

Интернет-эквайринг

Подобная форма эквайринга немного похожа на форму торговую, только в процессе приобретения товаров отсутствует общение между участниками. Благодаря расчетам, которые производятся через специальные порталы, можно покупать товары и оплачивать услуги, не вставая с дивана. Активируя кнопку «Купить», пользователь ресурса передает банку специальное платежное поручение на проведение перевода средств.

В обязанности банка в этом случае входит сбор данных, которые касаются владельцев карт, передача информации между участниками торговой сделки, качественная защита от мошенников, а также в предоставление консультационной помощи владельцам платежных пластиковых карт.

В Тинькофф на максимально высоком уровне организован интернет эквайринг.

Финансовое учреждение в состоянии обеспечить прием карт, идеальную защиту информации, а также повышенный уровень конверсии каждого клиента. Полученные деньги на счет продавца приходят уже на следующие сутки.

Подключение эквайринга

Клиенты банка Тинькофф получают возможность пользоваться инновационными технологиями в сфере банковского обслуживания, быстро активировать все процессы, а также получать квалифицированную поддержку от сотрудников банка сразу после подключения услуги. Оценив все преимущества интернет эквайринга, у разумного предпринимателя не возникает сомнений относительно подключения услуги в банке Тинькофф. Сделать это достаточно просто, нужно выполнить следующие действия:

  1. Оформить заявку в режиме онлайн, что представляет собой заполнение специальной формы на официальном сайте банка.
  2. Подготовить документы и подписать специальное соглашение. Потребуется подготовить бумаги, которые подтверждают регистрацию ИП, а также личность его руководителя.
  3. Установить специальный плагин в интернет-магазине для совершения оплаты.
  4. Протестировать функционирование системы, что может сделать собственник магазина или его сотрудник.

Как только клиент банка удачно завершит тестовую покупку, он сразу получит оповещение о возможности совершать оплату при помощи карты.

Источники

  • https://fin.zone/dopuslugi/drugoe/ekvajring-v-tinkoff/
  • https://business-tinkoff.ru/ehkvajring
  • https://rko-bank.ru/ekvajring/tinkoff-bank
  • https://tinkoffkin.ru/internet-ekvayring-tinkoff

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...