Что такое маржа и кредитное плечо простыми словами

Что такое кредитное плечо

Содержание:

Так что же такое кредитное плечо и маржа и как они между собой связаны. И начнем с первого понятия — кредитного плеча. Каждый трейдер при открытии счета выбирал или принимал предложенное значение кредитного плеча. Обычно это выглядит в форме пропорции: 1:10, 1:100, 1:500 и так далее.

Альпари предлагает следующий диапазон кредитных плеч: от 1:1 до 1:1000. Но что означают эти цифры? А означают они следующее: во сколько раз большей суммой в своей торговле благодаря кредитному плечу сможет оперировать трейдер. Например, 1:1 позволит трейдеру распоряжаться лишь своей суммой депозита.

 margin-leverage-simple-1

А при значении 1:1000 трейдер сможет заключать сделки на сумму, превышающую его депозит в 1 000 раз. Это финансовая поддержка, которую оказывает брокер своим клиентам, чтобы они могли торговать со своим размером депозита на Форекс. Это своего рода кредит, который автоматически получает трейдер от брокера.

Но при этом, даже если трейдер потеряет все свои средства, то средства брокера останутся в целости и сохранности. Чем больше кредитное плечо, тем больше сделок сможет открыть трейдер при одной и той же величине депозита. И зависеть это будет от маржи.

Что такое маржа

Маржа тесно связана с кредитным плечом. Она представляет собой залог, который блокируется на счету у трейдера, когда он открывает сделку. Если у нас будет два счета с одинаковым депозитом, но на них будут разные кредитные плечи, и мы заключим на обоих счетах две абсолютно идентичные сделки, то маржа — средства, которые будут заблокированы брокером для торговли — будет разной.

Чем больше кредитное плечо, тем меньше будет залог, который будет замораживать брокер на счету у трейдера. Соответственно при большем кредитном плече трейдер сможет открыть больше сделок, получить больше прибыли или убытка. Поэтому и говорят, что большое кредитное плечо более опасно. Однако данное утверждение далеко от правды, потому что иметь возможность сильно рисковать и действительно рискованно торговать — это две большие разницы.

 margin-leverage-simple-2

Значение свободной и заблокированной маржи можно посмотреть во вкладке Торговля (через Вид -> Терминал) внизу платформы МetaТrader 4. Пока у трейдера есть свободная маржа, он может открывать сделки с учетом кредитного плеча. Большое кредитное плечо дает возможность открываться большим лотом, но профессиональные трейдеры торгуют, не превышая норму безопасного риска независимо от того, с каким объемом у них есть возможность работать.

Как взаимосвязаны кредитное плечо и маржа

Теперь разберем, как рассчитывается маржа и кредитное плечо влияет на ее размер. Пропорция кредитного плеча показывает, какую часть от объема сделки покрывает трейдер за счет своих средств (это и есть маржа), а какую часть покрывает брокер. Например, кредитное плечо 1:100 означает, что одну сотую часть сделки оплачивает трейдер, а все остальное ему предоставляет брокер в качестве кредита.

Подтвердим это расчетами, однако предварительно необходимо запомнить, что для валютных пар, где американский доллар (USD) является основной валютой (USDJPY, USDCHF), расчет идет без участия текущего курса, а для валют, где доллар является второстепенной валютой, принимается во внимание также текущий курс. Почему так происходит, читайте ниже.

Расчет маржи для USDCHF

Давайте представим, что у трейдера есть торговый счет в долларах США с кредитным плечом 1:500. Это означает, что при открытии сделки у трейдера удержат маржу в размере 1 / 500 от ее объема, а остальные средства предоставит брокер. Откроем сделку на продажу по валютной паре USDCHF величиной 1 лот (100 000 единиц базовой валюты). Поскольку в паре USDCHF базовой валютой является американский доллар, то мы продаем 100 000 USD.

 margin-leverage-simple-3

Так как счет у трейдера был открыт в долларах, то ему ничего не нужно пересчитывать с помощью валютного курса пары — продали 1 лот, счет в долларах США, маржу удержали также в американских долларах:

Маржа = Лот / Кредитное плечо = 100 000 USD / 500 = 200 USD.

Именно 200 USD и удержал у трейдера брокер во время продажи 1 лота.

Если бы у трейдера было кредитное плечо 1:100, то аналогичный расчет показал бы, что в этом случае маржа составила бы 1 000 USD. При таком кредитном плече трейдер мог бы открыть сделки в 5 раз меньше по объему. Давайте теперь разберем, как рассчитывается маржа для тех валютных пар, где американский доллар не является базовой валютой.

Что такое кредитное плечо (финансовый леверидж)?

Кредитное плечо или финансовый леверидж – это заем средств, выделяемый брокером для торговли на финансовом рынке. Эти заемные средства могут иметь разное соотношение коэффициента и широко варьироваться. Так, бывает кредитное плечо 1:4 и 1:500 и даже больше.

Что имеется ввиду, когда мы видим, например, коэффициент финансового левериджа 1:100? А то, что вам предоставляются брокером виртуальные средства в 100 раз превышающее ваши. Таким образом, вам предоставляется возможность открывать ордера со стократным объёмом.

На сегодняшний день большинство брокерских компаний и дилинговых центров предлагают коэффициент финансового левериджа 1:100 – 1:500, но для больших капиталов тяжело подобрать кредитное плечо выше 1:20.

Для лучшего понимания рассмотрим пример одной брокерской компании. Торговые условия предполагают финансовый леверидж до 1:1000. Таким образом, имея на счету 10 долларов США, мы можем открывать сделки объёмом до 10 000 долларов США.

Каким образом финансовый леверидж может повлиять на торговый результат? Предлагаю рассмотреть четыре примера, как можно использовать и не использовать кредитное плечо торгуя на рынке акций (принцип одинаковый для всех финансовых рынков, включая Форекс).

Кредитное плечо на Форекс: примеры использования

Пример №1: Кредитное плечо (финансовый леверидж) не используется, сделка прибыльная

Представим, что мы открыли торговый счёт в брокерской компании “N” и пополнили его на сумму 1 000 долларов США. Покупаем акции компании “А” на фондовой бирже по цене 100 USD за штуку. Не сложно посчитать, что на свою тысячу долларов вы приобретете всего 10 акций. Количество (10) акций умножить на стоимость (100 USD) и получим наши кровные 1 000 долларов. Соответственно и прибыль с этих акций будет минимальна.

Пример №2: Кредитное плечо (финансовый леверидж) 1:100, сделка прибыльная

На счету мы имеем те же 1 000 долларов США. Но благодаря тому, что у нас есть кредитное плечо Форекс 1:100, мы можем открывать ордера объёмностью в 100 раз больше, чем могли позволить в предыдущем варианте без финансового левериджа. В отличии от предыдущего примера, мы можем купить теперь не 10 акций, а 1 000 акций, в 100 раз больше. Из чего следует что и прибыль с этих акций будет в 100 раз больше.

Читайте также:  Калькулятор Фибоначчи

Пример №3: Кредитное плечо (финансовый леверидж) не используется, сделка убыточная

Итак, мы помним, что купили 10 акций с номинальной стоимостью 100 USD за штуку. Теперь предположим, что цена акции снизилась всего на 1 доллар, и стала 99 USD за 1 акцию. В таком случае мы потеряем всего лишь 1 доллар с каждой акции, и на нашем депозите останется 990 долларов США. Согласитесь, потери мизерные.

Пример №4: Кредитное плечо (финансовый леверидж) 1:100, сделка убыточная

Мы купили 1 000 акций по 100 долларов за штуку. Та же самая ситуация, падение курса акций на 1 доллар (каждая акция будет стоить 99 долларов). Но не забываем, что теперь у нас не 10 акций, а 1 000. Таким образом, теряя по 1 доллару с каждой акции, мы теряем весь наш депозит (1 доллар потерь умножаем на 1 000 акций).

Из этого примера мы видим, что используя значительное кредитное плечо, мы можем получить высокую прибыль, но одновременно с этим, существует повышенный риск быстро потерять свои средства.

Как контролировать риски кредитного плеча?

Вы спросите: “Как избежать ошибок при использовании кредитного плеча?”

Существует два практических способа, с помощью которых можно минимизировать риски потери своего депозита, и одновременно с этим, рассчитывать на достойную прибыль.

  1. Никогда не открывайте сделки с максимально возможным объёмом. Финансовые биржи – это вам не казино, не стоит идти “ва-банк”. Торгуя на финансовых рынках, вы должны строго придерживаться выбранной вами торговой стратегии. Ведь ни одна торговая стратегия, которая дает стабильную прибыль, не рассчитывает вхождение полными объемами. Это опасно и не рационально.
  2. ВСЕГДА выставляйте Стоп Лосс (Stop Loss). Возвращаясь к четвертому примеру, где мы потеряли весь наш депозит в 1 000 долларов при изменении цены акции всего на 1 доллар, давайте представим: как можно было бы исправить эту ситуацию.

    Если бы мы установили Стоп Лосс на отметке 99,50 долларов за 1 акцию, то при прохождении этой отметки, торговый терминал автоматически закрыл бы нашу позицию, зафиксировав 500 долларов убытка. Но одновременно с этим у нас бы сохранилось еще 500 долларов, с помощью которых мы могли бы продолжить торговлю, и при грамотном подходе, смогли бы в скором времени отбить понесённые убытки и начать зарабатывать.

Совет начинающим трейдерам: прежде чем приступить к торговле, пусть даже и на демо счёте, советую ознакомиться со всеми основными понятиями, инструментами и принципами работы финансовых рынков.
Вы должны чётко понимать, что такое кредитное плечо (финансовый леверидж), спред, своп, маржа и многое другое. Знание принципов работы биржи даст вам возможность не только успешно торговать, но и правильно реагировать на нестандартные ситуации, которые бывают на рынке.

Давайте выделим термин “маржа” и его взаимосвязь с понятием “кредитное плечо”.

Для того, что бы открыть и поддерживать открытую торговую позицию на торговом счёте резервируется, так называемая, маржа. Маржа (залог) – это средства на торговом счету, временно
заблокированные для подстраховки на случай, если вас прогноз не сбудется и вы потерпите убытки.

Размер маржи напрямую зависит от того, какое кредитное плечо вы взяли для работы. Принцип таков: чем меньше финансовый леверидж, тем больше маржа на торговом счету, и наоборот.

Далее мы разберем три примера, где кредитное плечо влияет на изменение размера маржи.

  1. Средства на счету – 1 000 долларов США, Форекс кредитное плечо – 1:500.

    Для примера рассмотрим торговую валютную пару EUR/USD, и предположим, что наш анализ и прогноз указывают на то, что валюта Европейского Союза будет расти. Принимаем решение открыть ордер на покупку по цене 1,3411 объёмом 0,01 лота (1 лот равен 100 000 единицам базовой валюты, следовательно 0,01 лота равны 1 000 долларов).

    Говоря обычным языком: мы покупаем 1 000 евро против доллара США. Как в данном случае рассчитывается залог? Всё очень просто: 1 евро стоит в данном случае 1,3411 доллара США, из чего следует, что 1 тысяча евро равна 1 341,1 доллар США, сколько нам и обошлось бы, если бы мы торговали, не применяя кредитное плечо на Форекс.

    Но если применить кредитное плечо Форекс 1:500, то сумма требуемая для покупки 1 тысячи евро обойдется в 500 раз меньше: 1 341,1 делим на 500 и получаем 2,68 доллара США. Это и есть наша маржа, то есть когда откроется ордер – на счету заморозится 2,68 доллара США.

  2. Средства на счету – 1 000 долларов США, Форекс кредитное плечо – 1:100.

    В данном случае, для того, чтобы купить 1 тысячу евро по той же цене 1,3411 необходимо будет заморозить на счету 13,41 долларов США (1 341,1 разделить на 100).

  3. Средства на счету – 1 000 долларов США, Форекс кредитное плечо – 1:1.

    При таком раскладе для покупки 1 тысячи евро нам реально понадобится 1 341,1 доллар США. А учитывая, что на нашем торговом счету всего 1 000 долларов, то как бы мы не хотели и как бы свято не верили в рост евровалюты, но такую сделку, таким объёмом мы не сможем провести физически, не применив кредитное плечо (финансовый леверидж).

Для того, что бы каждый раз не рассчитывать маржу и сколько нам даст кредитное плечо, советую пользоваться трейдерским калькулятором, который должен быть у вашего брокера.

Понятие кредитного плеча на Форекс-рынке

Кредитное «плечо» – это денежные средства, которые брокер выделяет клиенту для увеличения объемов совершения сделок, исходя из реального депозита рыночного игрока. По сути – это отношение собственных средств трейдера к заемному капиталу. Например, кредитное «плечо» 1:20 означает, что брокерская фирма в 20 раз увеличивает средства на счету у трейдера, позволяя, тем самым открывать сделки, объем которых превосходит вложение в 20 раз.

Рассмотрим простой пример, в котором фигурирует кредитное плечо Форекс. Что это такое в теории уже понятно. Перейдем к практике. У Степана на счету брокерской фирмы «Х» 4000 долларов США. Трейдер решает совершать торговые операции, используя один целый лот EUR/USD. Если кредитное «плечо» равняется 1:100, то Степан использует в торговле 100000 долларов США. Залог рыночного игрока в данном случае составляет 1000 долларов США, остальные 99000 долл. – выделяет брокер. Таким образом, ровно 1/100 необходимой суммы списывается со счета Степана. В этом заключается суть кредитного плеча 1:100. Степан, конечно, может зайти лотом с максимальным объемом в 400000 долларов (залог составит 4 тыс. долл.), но с целью сохранения капитала не станет этого делать.

Размеры кредитного плеча и его влияние на торговый результат

Каждый брокер индивидуален и предоставляет свое кредитное плечо Форекс. Что это значит и как этим пользоваться, думаю, понятно. Предложения большинства контор и дилинговых центров предусматривают открытие счета с небольшим вложением и «плечом» 1:100, 1:500. С увеличением депозита, как правило, размер «плеча» уменьшается. Для значительных сумм трудно найти рычаг 1:100. Максимальным вариантом будет открытие счета с «плечом» 1:20. Малым объемом легче управлять.

Предложение самого крупного брокера России – компании «Альпари» позволяет открыть счет с «плечом» 1:1000. Имея всего 10 долларов, можно выставлять ордера, объем которых составит 10000 долл. На Опен форекс также есть похожие условия.

Многие новички задаются вопросом: как рычаг («плечо») влияет на результат, полученный от торговли? Рассмотрим примеры с использованием/без рычага.

Пример №1. Трейдер открыл счет в размере 2000 долларов и решил купить валютный контракт «Х», цена которого 200 долларов. Кредитное «плечо» отсутствует. На всю сумму можно приобрести 10 контрактов. Больше десяти купить не получится ввиду ограничений по депозиту. Но что делать, если вы уверены в прибыли сделки? Как увеличить профит?

Пример №2. На счету трейдера 2 тыс. долл. Брокер предоставляет рычаг 1:100. Объем сделки автоматически увеличивается в 100 раз. Соответственно, если сумма контракта останется прежней (200 долл.), то рыночный игрок может приобрести 1000 шт. контрактов и получить доходность в 100 раз больше.

Потери, исходя из примеров, если курс валютного контракта опустится на 2 долл., а не вырастет (как нужно трейдеру) составят: пример №1 – 20 долларов, на счету останется 1980 USD; пример №2 – поскольку у трейдера 1000 контрактов, то потери составят 2 тыс. долл., собственно игрок лишится всего депозита. Также читайте про форекс индикаторы без перерисовки на нашем сайте.

Что такое кредитное плечо

Прежде всего, давайте разберёмся, что же такое кредитное плечо, где и зачем оно используется.

Кредитное плечо — это возможность при торговле использовать заемные средства. Эта возможность повсеместно используется при торговле финансовыми активами будь то золото, нефть, акции, валюта или даже криптовалюты.

Кредитное плечо (его ещё называют финансовый рычаг или финансовый леверидж) используют в торговле трейдеры и инвесторы. Возможность использовать кредитное плечо сегодня предоставляют почти все брокеры и биржи.

Получается, что используя заёмный капитал, мы можем увеличивать объёмы торговли. А значит — можем увеличивать собственную прибыль. В разы.

Объясню на примере как работает кредитное плечо:

Кредитное плечо даёт возможность торговать суммой в десятки, сотни или даже тысячи раз больше чем у нас есть

Кредитное плечо даёт возможность торговать суммой в десятки, сотни или даже тысячи раз больше чем у нас есть

Допустим, у нас есть $500 и мы хотим купить нефть (фьючерсы на нефть на бирже). Нефть в последние пару лет медленно но верно растёт и её покупка станет хорошей инвестицией.

Ок. Решили купить — покупаем. Открываем сделку на покупку нефти на $500 у какого-нибудь брокера. И, допустим, за год нефть выросла в цене на 22%. Через год мы зарываем сделку и получаем свои 20% прибыли (2% — комиссия брокера). То есть, наша прибыль составит $500 х 20% = $100.

А что если бы мы торговали с кредитным плечом?

К примеру, если бы мы использовали стандартное кредитное плечо 1 к 100, то имея $500 мы смогли бы открывать сделки на сумму в сто раз больше. То есть, в теории, мы могли бы купить нефть не на $500, а на $50 000.

И, раз нефть в нашем примере подорожала на 20%, то за год мы бы заработали $50 000 х 20% = $10 000. Имея лишь $500 собственных средств. Вот именно так люди зарабатывают с помощью кредитного плеча.

Риски кредитного плеча

Мы же с Вами все умные люди. И, понимаем, что предоставляемые в заём деньги — это не очень здорово. За кредит ведь надо платить. Как говориться, «берём чужие деньги, а отдавать надо свои».

Однако, в случае с кредитным плечом ситуация несколько иная. При использовании кредитного плеча никакие проценты никому платить не надо.

Зачем брокеру давать кредит?

Вот смотрите. Брокеры предоставляют нам этот кредит на совершение торговых сделок. В итоге, оборот сделок кратно увеличивается. А значит, кратно увеличивается и комиссионное вознаграждение брокеров. Вот на комиссиях они и зарабатывают.

Предоставление клиентам кредитного плеча сегодня является абсолютно нормальным явлением для всех брокеров. То есть, если даже какой-то хитрый брокер и решит брать проценты за кредитное плечо, то он просто станет неконкурентным. Вот и всё.

Выдавая кредит, брокер не рискует. Кредит фактически открывается лишь в момент совершении сделки и возвращается сразу же, как только сделка закрывается. Просто так снять эти средства нельзя. Ими можно только торговать.

Давайте обсудим ещё один важный момент. Чем, всё-таки, рискуем мы при использовании кредитного плеча? Не случиться ли такого, что в случае получения убытка придётся что-то доплачивать брокеру?

На самом деле, даже в самом-самом худшем случаем мы потеряем только свой вклад и ни копейки больше. Условно говоря, те самые $500 из примера.

Пример:

У нас есть $500. Мы воспользовались кредитным плечом 1 к 100 и получили возможность торговать $50 000. И, мы получили убыток, допустим $10 000. В этом случае, брокеру отдавать ничего не нужно. И более того — мы можем торговать дальше. И, без проблем ещё можем выйти в плюс, торгуя оставшимися, с учётом кредитного плеча $40 000.

Хорошо. С этим мы разобрались. Так в чём же тогда состоят риски кредитного плеча?

Всё очень просто. Если сделка прибыльная, то используя кредитное плечо мы получаем в разы больше прибыли. Но, если убыточная — то в разы больше будет и убыток. В этом и состоит весь риск.

Однако, в любом случае, убыток не будет выше размера нашего вклада. Это «железное» правило.

Как снизить риски кредитного плеча

На самом деле, ответ на этот вопрос достаточно очевидный. Чтобы снизать риски кредитного плеча нужно:

Во-первых, использовать не слишком большое плечо. Использование заёмных средств в пропорции один к двум или один к десяти  — это здорово. Один к пятиста — это неоправданный риск.

Во-вторых, советую не использовать высокое кредитное плечо, если в торговле Вы планируете применять рискованные стратегии, типа Мартингейла.

В-третьих, риск будет тем ниже, чем меньше будут суммы сделок. Этот нюанс мы отдельно обсудим чуть ниже;

В-четвёртых, рекомендую оценить изменчивость цен на тот финансовый актив, которым Вы торгуете. Если изменчивость высокая, то лучше использовать относительно небольшое плечо. Если цена, в целом, меняется не сильно, то можно использовать более высокое кредитное плечо.

Отмечу, что очень резко цена меняется на криптовалюты и золото. В то же время, относительно слабо происходит изменение курсов валют и акций.

Как обозначается кредитное плечо

Обычно, кредитное плечо обозначается как соотношение заёмных средств к собственным средствам. Например, 1:100 означает, что для торговли мы можем использовать сумму в сто раз превышающую наши средства.

Кредитное плечо обозначается через двоеточие

Кредитное плечо обозначается через двоеточие. Сумма справа от двоеточия означает во сколько раз большей суммой в сравнении с нашим депозитом мы можем торговать.

Если указывается, что плечо равно 1:1, это значит, что торговля ведётся исключительно на собственные средства. То есть, мы торгуем ровно той суммой, которая изначально у нас есть, без кредитных средств.

Если возвращаться к нашему примеру с $500, то:

  • при кредитном плече 1:1 мы сможем совершать сделки на сумму $500;
  • при кредитном плече 1:10 мы сможем совершать сделки на сумму $5 000;
  • при кредитном плече 1:100 мы сможем совершать сделки на сумму $50 000.

Кредитное плечо на форексе

Рынок форекс и кредитное плечо — это неразделимые понятия. Практически все форекс-брокеры сейчас предлагают своим клиентам кредитное плечо. И, более 99% всех трейдеров это плечо используют. Именно за счёт кредитного плеча люди и зарабатывают (или теряют).

Кредитное плечо, как правило, можно выбрать в момент создания торгового счёта. Большинство брокеров предлагают нам на выбор плёчо от 1:1 до 1:500. А некоторые — до 1:1000.

Стандартным вариантом считается плечо 1:100. Чаще всего, именно с таким кредитным плечом и создаются торговые форекс-счета.

В принципе, это нормальный вариант для большинства трейдеров. Однако, новичкам в этом деле я бы рекомендовал начинать с плеча 1:10 или 1:50.

Кредитное плечо Альпари

В качестве примера, можем рассмотреть кредитное плечо в брокерской компании Альпари. Это, на сегодняшний день, крупнейший брокер по обороту торговых сделок.

Компания предлагает нам насколько типов торговых счетов, которые существенно отличаются торговыми условиями. И, во всех счетах мы можем использовать плечо от 1:10 до 1:500.

Отмечу, что для так называемых «нано-счетов» мы можем торговать с плечом 1:1. Нано счета — это счета, которые предполагают торговлю сверх-малыми средствами. Вплоть до центов. Так что, это идеально подходит для новичков, чтобы они могли получить базовую практику без излишних рисков.

Для некоторых типов счетов в Альпари мы можем использовать плечо до 1:1000. То есть, мы получаем возможность торговать суммой в тысячу раз больше, чем у нас реально есть. Грубо говоря, имея тысячу можем открывать сделки на миллион.

Заманчиво? Наверное — да. Но и рискованно.

Сходные условия в плане кредитного плеча действуют и у большинства других брокеров. Причём, тенденция сейчас идёт на повышение максимально возможного кредитного плеча.

Торговля кредитным плечом

Мы можем торговать с использованием кредитного плеча через специализированные финансовые компании, которые называются брокерами. Брокеры тесно работают с банками и биржами где заключаются контракты на покупку или продажу тех или иных ценностей.

На сегодняшний день, подавляющее большинство брокеров предлагает нам торговать через специализированные торговые терминалы MetaTrade 4 и MetaTrade 5. Эти терминалы наиболее популярны среди трейдеров.

Торговая платформа MetaTrader работает на стационарных компьютерах и на мобильных платформах Android, iOS

Торговая платформа MetaTrader работает на стационарных компьютерах и на мобильных платформах Android, iOS

Отмечу, что торговля с использованием кредитного плеча не сильно отличается от торговли без него. В принципе, мы точно также открываем сделки на покупку или на продажу того или иного финансового актива.

Важнейшая особенность торговли кредитным плечом — контроль маржи.

Если говорить по простому, то маржа — это все неиспользованные средства на торговом счёте. То есть, маржа — это те средства, на которые мы можем торговать.

Теперь объясню очень важный для понимания момент. Все брокеры устанавливают так называемый уровень минимальной маржи. Это часть средств на торговом счете, которая резервируется на случай если открываемые сделки будут убыточными. За счёт минимальной маржи брокер, как бы, страхует нас (и в конечном счёте самого себя) от получения чрезмерных убытков.

Размер минимальной маржи зависит от того, какое кредитное плечо Вы используете. У разных брокеров значение маржи может быть разным. У кого-то 10-20%, у кого-то 50%, у кого-то 5% от всей маржи.

В итоге получается, что наш торговый баланс при использовании кредитного плеча будет состоять из трёх частей:

  • минимальная маржа — те самые 20% из нашего примера;
  • свободная маржа — все средства за исключением минимальной маржи и средств, задействованных в открытых торговых сделках. В свободную маржу также включается текущая прибыль по открытым сделкам. Если по открытым средствам на текущий момент убыток, то сводная маржа уменьшается на сумму этого убытка. При этом, нельзя допустить, чтобы свободная маржа из-за убытков опустилась ниже нуля, так как в этом случае все открытые сделки автоматически закроются;
  • открытые сделки.

Для наглядности приведу пример:

Допустим у нас есть $500 и мы торгуем с кредитным плечом 1:100 в брокерской компании, где предусмотрен 20% уровень минимальной маржи.

Важно соблюдать разумный баланс между размером сделок и торговым балансом

Важно соблюдать разумный баланс между размером сделок и торговым балансом

Это означает, что на торговом счёте у нас $50 000, из которых $10 000 — это  зарезервированная минимальная маржа, а $40 000 — это средства доступные для торговли (эти средства ещё называют свободной маржой).

Какие возможны ситуации? Рассмотрим несколько вариантов:

  1. Если мы откроем сделку сразу на всю свободную маржу, то есть на $40 000 и цена хотя бы на один пункт пойдёт «не туда», то сделка автоматически закроется, ведь у нас не останется свободной маржи для покрытия убытка по сделке;
  2. Если мы откроем сделку на $40 000 и цена пойдёт в нужную сторону, то мы получим максимально возможную прибыль, которая в 80 раз больше, чем если торговали бы без кредитного плеча;
  3. Если мы откроем сделку на $5 000, то у нас будет существенный запас свободной маржи, даже если сделка будет убыточная;
  4. Если мы откроем сделку на $5 000, и цена пойдёт в нужную сторону, то мы получим прибыль в 10 раз больше, чем если торговали бы без кредитного плеча;
  5. Если мы откроем сделку на $1 000, то у нас будет очень высокий запас свободной маржи, даже если сделка будет убыточная. Даже обвал цен в результате какого-либо кризиса скорее всего не приведёт к критичным убыткам;
  6. Если мы откроем сделку на $1 000, и цена пойдёт в нужную сторону, то мы получим прибыль в 2 раза больше, чем если торговали бы без кредитного плеча.

Так или иначе, правило при торговле кредитным плечом лишь одно: всеми силами стараемся заработать прибыль и стараемся не открывать слишком большие сделки относительно имеющихся средств.

Кредитное плечо при торговле биткойнами

Биткойны, как самая первая, самая массовая и самая дорогая криптовалюта сегодня очень популярны. Безусловно, на них можно заработать. Торговля с использованием кредитного плеча лишь поможет в этом.

Торговля биткойнами с кредитным плечом хоть и рискована, однако может приносить сотни и тысячи процентов прибыли

Торговля биткойнами с кредитным плечом хоть и рискована, однако может приносить сотни и тысячи процентов прибыли

Однако, кредитное плечо при торговле биткойнами может и навредить.

Дело в том, что курс этой криптовалюты (как впрочем и всех остальных), очень сильно подвержен изменению. Так, лишь за ноябрь-декабрь 2017 года курс вырос практически на 300%! При этом, уже через месяц, в феврале 2018-го — курс упал на 50%. То есть в два раза.

Безусловно, такие колебания — это большие колебания. А значит, лучше всего использовать какой-то умеренный уровень кредитного плеча при торговле биткойнами. На мой взгляд, оптимальный диапазон — от 1:1 до 1:10.

Отмечу, что возможность торговать биткойнами с использованием кредитного плеча на сегодняшний день предоставляют многие брокеры. Среди них, например AMarkets, Alpari и FXPro.

Какое лучше выбрать кредитное плечо

Практически все брокеры предлагают нам использовать заёмные средства. Но, какое лучше выбрать кредитное плечо в той или иной ситуации? Кратко рассмотрим наиболее интересные варианты.

Кредитное плечо 1:1

Торговля без использования кредитного плеча лучше всего подойдёт при работе с криптовалютами и акциями молодых, но динамично развивающихся компаний.

Доходность по этим инструментам и без кредитного плеча может достигать отметки в 100% годовых и выше. При такой высокой доходности, дополнительные риски не будут оправданы.

Кредитное плечо 1:100

Такой уровень плеча, фактически, является наиболее популярным. Лучше всего кредитное плечо 1:100 подойдёт для торговли валютами наиболее финансово развитых стран.

Если Вы планируете торговать евро, долларом, британским фунтом, японской йеной, австралийским или канадским долларом, то плечо 1:100 — отличный вариант.

Отдельно сделаю ремарку о России и Китае. Безусловно, обе страны можно назвать достаточно финансово-развитыми. Не даром, они занимают шестое и первое место по валовому внутреннему продукту (с учётом паритета покупательной способности).

Однако, курс рубля пока ещё слишком зависим от цен на нефть и от политики. А курс юаня — всё ещё жестко регулируется на государственном уровне. Да и не особо активно он торгуется на биржах. А значит, для этих двух валют я бы рекомендовал кредитное плечо 1:10 или меньше.

Источники

  • https://alpari.com/ru/beginner/articles/margin-leverage-simple/
  • http://www.profvest.com/2015/04/Kreditnoe-plecho.html
  • http://TradeLife.ru/kreditnoe-plecho-foreks-chto-eto-i-kak-polzovatsya
  • https://kinvestor.ru/kreditnoe-plecho/

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...