Как купить акции Сбербанка и получать дивиденды

Терминология

Акции — документ (бумага), который подтверждает право физического или юридического лица на владение долей акционерного общества (компании).

Дивиденды — премиальные выплаты, которые начисляются владельцами акций юридических лиц (акционерных обществ) на основании того объема той доли, которую они имеют во владении

Как покупать акции — алгоритм за 5 шагов

Казалось бы простой вопрос. И ответить на него можно буквально за 3-4 предложения.

Алгоритм следующий:

  1. Выбираем брокера.
  2. Открываем у него счет.
  3. Переводим деньги.
  4. Покупаем акции.
  5. Получаем каждый год дивиденды.

Первые 3 пункта чисто технические и затруднений не вызовут.

Более подробно процедура описана в статье как купить акции частному лицу в 3 шага.

Единственное, на что нужно обратить внимание — это:

  • надежность брокера;
  • низкие торговые издержки.

Надежность — это самое главное. По аналогии с выбором банка. Только самые крупные и проверенные компании.

А вот дальше рассмотрим более подробно.

В статье мы осветим следующие вопросы:

  • Что нужно знать про дивиденды?
  • Какие акции покупать?
  • Сколько можно заработать
  • Как можно увеличить прибыль

Кратко про дивиденды

Для тех, кто имеет весьма смутное представление про устройство фондового рынка и дивиденды в частности, проведем небольшой ликбез. Вкратце дадим информацию, что нужно знать инвестору для получения дивидендов.

Алгоритм начисления

По прошествии каждого года собирается Совет Директоров и подводят финансовые итоги в компании.

На основании полученного результата, принимается решение: куда и в какой пропорции потратить полученную прибыль (если таковая имеется):

  • на модернизацию и расширения деятельности;
  • погашение части долговой нагрузки;
  • выплату части прибыли держателям акций — дивиденды.

Совет Директоров может рекомендовать фиксированный размер направить на дивиденды. Но еще не факт, что именно эта сумма пойдет на выплаты акционерам.

Далее проводится собрание акционеров. Собираются держатели крупных пакетов акций. Именно на собрании принимается окончательное решение о выплате дивидендов.

Может быть несколько исходов событий:

  1. Направить на выплату полную сумму, рекомендованную Советом директоров.
  2. Часть суммы выплатить в виде дивидендов, часть направить на развитие компании.
  3. Не выплачивать дивиденды в этом году и использовать деньги на нужны компании.

Вся сумма, направляемая на выплату дивидендов, делится на количество акций в обращении. И получаем количество денег (размер дивидендов) на одну акцию.

Когда и как платят

Не нужно владеть акциями компании весь год, чтобы рассчитывать на получение дивидендов.

Достаточно быть акционером всего лишь в один «нужный» день.

Компания, для выплаты дивидендов, должна знать своих акционеров. У кого сколько акций на руках. И сколько нужно выплатить денег каждому владельцу.

Задается день, когда фиксируется реестр акционеров. Для попадания в реестр достаточно купить акции до конца торговой сессии и продержать их ночь!

Это называется дивидендная отсечка.

Обычно в этот день (и за несколько дней до него) котировки повышаются на величину заявленных дивидендных выплат (и даже выше). Многие хотят поучаствовать в распределение прибыли.

А на следующий день после дивидендной отсечки — падают на аналогичную величину.

Мегафон - дивидендная отсечка

Важно!

Акции торгуются на бирже по принципу Т2+. Все сделки покупки-продажи фиксируются через 2 дня после совершения операции. То есть, если дивидендная отсечка назначена на 7 июля, владельцем акции нужно быть за 2 дня до этого — 5 числа.

Обращающиеся на фондовом рынке акции компаний могут «радовать» акционеров выплатами раз в год. Реже 2 раза. Бывают и ежеквартальные выплаты.

Дивидендные выплаты зачисляются на счет владельца обычно в течении месяца.

Сколько платят

Людям, не слишком знакомым с фондовой биржей, наверное будет интересно узнать — сколько можно зарабатывать на получении дивидендов?

Размер дивидендов может составлять от символических 0,1-0,3% до неплохих двузначных выплат (10 — 15 — 20% и выше).

Для примера рассмотрим, самые крупные компании (голубые фишки), торгуемые на Московской бирже.

Текущая дивидендная доходность в 2017 году на 1 акцию:

Компания Дивидендная доходность, %
Газпром 6,8
ВТБ 3,16
Лукойл 6,4
Магнит 3,6
Мегафон 7,2
Московская биржа 6
МТС 9
Норильский никель 7,8
Ростелеком 11
Сбербанк 3,5
НЛМК 11,9
Северсталь 11,8
ММК 9,9
Россети 9,7

Как видите разброс достаточно велик.

Средний доходность дивидендов по акциям на ММВБ составляет 5,28%.

Сразу возникает вопрос — а почему так мало?

Не проще ли положить деньги на депозит, доходность которого выше, и спокойно получать денежку каждый год.

Давайте рассмотрим и это вариант. А точнее, произведем сравнение прибыльности дивидендов и банковских депозитов.

Дивиденды и вклады

По депозиту вы имеете всегда фиксированный процент прибыли, который знаете заранее. По акциям такого никто обещать не может. Если у компании будет «плохой» год или далеко идущие планы по расширению и развитию, про дивиденды можно будет забыть.

Средства (тело депозита), помещенные под проценты в банк, не меняются. Сколько положите, столько и снимите в конце срока вклада (без учета начисленных процентов). Цена акций подвержена очень большой волатильности.

В течении года котировки могут меняться на десятки процентов, причем в любую сторону. Как , так и вниз.

Доходность банковских вкладов практически всегда находится на уровне инфляции. Поэтому депозиты можно рассматривать только как способ сохранения (а не преумножения) капитала.

Я не слышал ни одной истории, чтобы человек, вкладывающий деньги в депозиты — сделал себе состояние. А вот инвесторов, заработавших капиталы на акциях — много по всему миру. Самый известный — это конечно Уоррен Баффет. За 50 лет с нуля поднявший более 80 млрд. долларов.

Так же же привлекательны акции, по сравнению с банковскими вкладами?

Доля в бизнесе. Покупая акции, вы покупаете частичку бизнеса. Становитесь совладельцем компании (хотя с крохотной долей участия). При росте компании, увеличивается ее стоимость (и соответственно и ваша доля тоже начинает дорожать).

Расширяясь, компания начинает получать больше прибыли. А так как количество акций не увеличивается, доходность на одну акцию возрастает. В итоге, даже имея дивидендную доходность ниже ставок по банковским депозитам сейчас, в будущем она может увеличиться в несколько раз.

Для примера, посмотрите на выплаты дивидендов по акциям МТС.

Дивиденды МТС
Дивиденды по акциям МТС за 15 лет

За 15 лет размер дивидендных выплат МТС вырос в 15 раз!!!

Инфляция. Учитывая постоянный рост цен, получаем, что при вложение денег в банк, первоначальная сумма с каждым годом будет иметь всю меньшую покупательную способность. Подумайте, 10 тысяч рублей сейчас и 10 000 пятнадцатилетней давности — абсолютно разные величины.

Инвестируя в акции, мы вкладываем деньги в реальные активы. Даже не беря в расчет расширение компании и ее бизнеса, априори, их стоимость должна расти хотя за счет инфляции.

Горизонт инвестирования. Самый лучший вариант получения максимального дохода с минимальными рисками — это покупать дивидендные акции на несколько лет.

Таким образом происходит сглаживание рисков скачков котировок на коротких интервалах. И обеспечиваем себя постоянным, все больше увеличивающимся с каждым годом (в идеале) дивидендным доходом.

Рекомендую: Зачем покупать дивидендные акции

1. Зачем покупать акции

Биржевые инвестиции – доступный каждому способ получить пассивный доход и обрести финансовую независимость.

Чтобы зарабатывать на торговле ценными бумагами и дивидендах, не обязательно быть профессиональным трейдером. Достаточно иметь трезвый взгляд на вещи и небольшой первоначальный капитал.

Акции – это финансовая подушка безопасности, способ сохранения и умножения средств. Разобравшись в принципах действия этого инструмента, вы станете гораздо увереннее смотреть в будущее и позволите себе то, о чем даже не мечтали.

Но для начала нужно избавиться от главных заблуждений, связанных с биржевой торговлей.

Перечислю мифы, в которые верит огромное количество наших соотечественников:

  • биржевая торговля – обман трудящихся, лотерея (рулетка);
  • брокеры – мошенники;
  • трейдинг – это сложно;
  • на покупку нужно много денег;
  • все «хорошие» ценные бумаги уже разобрали.

Постараюсь развеять эти мифы в первом и в последующих разделах настоящей статьи.

Начнём с главного заблуждения: акции — обман и мошенничество. Аферистов на рынке ценных бумаг хватает. Как, впрочем, и во всех сферах, связанных с финансами. Но если действовать через биржи и лицензированных брокеров, вероятность прямого обмана равна нулю. К счастью, времена «Хопёр-Инвестов», «МММ» и прочих пирамид канули в лету.

Почему люди боятся бирж? Они путают их с Форексами, интернет-казино и прочими структурами, предназначенными для отъёма денег у населения. Кроме того, в сети действительно обитает масса «брокеров», обещающих 500% доходности или торгующих беспроигрышными стратегиями по 100 баксов за штуку.

Но если вы разумный человек с адекватным восприятием реальности, такой лохотрон определите за версту. Признаки мошенников очевидны – обещание высоких прибылей, отсутствие государственных лицензий, юридических адресов, вменяемых контактов.

Теперь по поводу непредсказуемости. Да, эти ценные бумаги обладают высокой волатильностью. Сегодня они стоят 1000 долларов, завтра могут упасть на 30%. Но, во-первых, такие падения достаточно редки, во-вторых, грамотный инвестор знает, как уравновесить риски.

Так что называть ценные активы «лотереей» по меньшей мере некорректно. Шансы выиграть в «Супер-Пупер-Лото» равны 1 к 100 000 000 или больше и от вас не зависят. На бирже вы контролируете доходность и манипулируете соотношением рисков и прибыли самостоятельно.

Инвестиции в акции лохотрон или выгода
Акции — это реальный способ получения прибыли в будущем за счет вложений сегодня

А вот об этом нужно знать всем инвесторам: вложения в бумаги рассчитаны на длительные сроки. Если ваша цель – увеличить капитал на 50% в течение пары месяцев, то рынок ценных бумаг не подойдёт.

Читайте также:  Движение цен на форекс по правилам и без них

Этот способ для тех, кто намеревается получить прибыль через 1-3 года, а то и 5-10 лет. В целом фондовый рынок имеет стойкую тенденцию к росту, но этот тренд заметен только в долгосрочной перспективе.

В течение года активы могут просесть (упасть в цене), но рано или поздно показатели всё равно вырастут.

Запомните: деньги в банке почти всегда теряют часть своей стоимости, а вот акции – почти никогда.

Несколько слов о «сложности» биржевой торговли. Да, иметь дело с такими инструментами сложнее, чем открыть депозит в банке. Но проще, чем многие думают. Экономистом быть не обязательно, нужно лишь разбираться в механизмах рынка.

Читайте статью по смежной теме – Как заработать на акциях.

2. Как купить акции частному лицу – пошаговое руководство

Приобретая акцию, вы превращаетесь в совладельца компании и имеете право на часть от её прибыли и имущества.

Это не значит, что дело сделано, а дивиденды потекут на ваш счет рекой. У компании может и не быть прибыли. Нет никаких гарантий, что она не станет банкротом и не продаст всё имущество за долги. В последнем случае вы вообще ничего не получите за свои активы.

Чтобы этого не случилось, инвесторы проводят предварительный анализ рынка. Один из вариантов снизить риски – вкладываться только в стабильные и «долгоиграющие» российские и иностранные корпорации: Газпром, МТС, Гугл, Яндекс, Макдональдс, Walmart и прочих крупных игроков финансового рынка.

Активы таких корпораций, а заодно и сами корпорации называются «голубые фишки». Они почти всегда приносят прибыль владельцам, не сказать, что большую, но зато стабильную.

Волатильность весьма умеренная, но и ликвидность приближается к 100%. Это значит, вы в любой момент имеете право продать «голубые фишки» и вернуть свои вложения.

Давайте изучим экспертное руководство по покупке. Инструкция минимизирует ваши риски и убережёт от типичных промахов новичков.

Деньги должны работать

Еще несколько лет назад фондовый рынок был своеобразным«клубом для избранных». Новички, опасаясь сложности процедуры покупки акций, предпочитали классические инструменты вроде банковских депозитов. Последние надежны и практически не несут рисков, однако, главный их недостаток – низкая доходность. К примеру, во второй декаде июля максимальная ставка по вкладам в рублях опустилась до 8,85%, в то время как годовая инфляция по итогам июня в РФ составила 7,5%, а по итогам 2015 года — 12,9%. Средства на вкладе, зачастую, лежат«мертвым грузом» и в лучшем случае их можно сберечь от инфляции.

Осознание, что деньги должны работать, заставляет активных, предприимчивых людей искать доступные инструменты не сбережения, а инвестирования.

Согласно статистике Freedom24.ru , самыми популярными акциями у частных инвесторов Казани и Татарстана являются бумаги крупных компаний, известных российских и американских брендов. Акции Сбербанка, к примеру, покупают в среднем 30% инвесторов, «Газпрома», «Роснефти» и МТС — по 20%. Заходят инвесторы и в американские бумаги, чаще — опять-таки известных мега-компаний: Alphabet(Google), Facebook или Amazon. Предпочтения не удивительны: громкие бренды внушают доверие, особенно новичкам.

Привлекает и доходность. Так, акции Сбербанка в прошлом году показали доходность на уровне 85%, Facebook +35%, Amazon +125%. Почему бы не подарить ценные бумаги на день рождения другу или шефу, у которого«все есть», или самому не причаститься к бизнесу мирового бренда, даже если ты в этом ничего не смыслишь, и получать дивидендный доход?

Если раньше покупка акций американских или российских компаний, казалась сложной и затратной по времени — требовались личный визит в брокерскую компанию для открытия счета, регистрация на бирже, перечисление средств на счет, подключение торговой платформы и проч., — то сегодня купить ценные бумаги можно в интернет-магазине. По аналогии с одеждой и бытовой техникой.

«Меня привлекла простота»

«Меня привлекла простота: не нужно никуда идти, просто выбрал ценную бумагу и оплатил карточкой, — рассказывает программист компании Youdo.com из Казани Кирилл Желтов о первом опыте покупки бумаг в Сети. — Для меня это был эксперимент, я никогда раньше не покупал акции, и решил, наконец, попробовать — узнать, как это работает. Купил небольшой пакет бумаг компании«Лукойл», и потом получил все подтверждающие документы. Приехал домой и сказал, шутя: «Поздравьте меня, я теперь акционер».

Кирилл Желтов

48-летний предприниматель из Казани Айрат, в свою очередь, рассказывает, что инвестировать в акции он решил после того, как лицом к лицу столкнулся с кризисом.

«В один момент рубли на банковском депозите, отложенные на обучение сына за границей, уменьшились вдвое. Было принято решение инвестировать оставшиеся деньги в акции иностранных и российских компаний. Опыт предпринимателя подсказывает, что«яйца нужно распределять по разным корзинам». Опыт человека, пережившего ни один кризис, говорит о том, что российский рынок, скорее всего, будет восстанавливаться, можно купить акции дешево. Акции американских компаний — хороший заработок в надежной валюте.

Первый сайт, который нашел в интернете — Freedom24.ru . Если бы я знал раньше, что можно вот так удобно и быстро, не выходя из дома, вкладывать свои сбережения, ни за что бы не стал стоять в очередях, — говорит предприниматель, добавляя, что всего-то нужны паспорт, банковская карта и 15 минут свободного времени.

После оплаты и подписания по смс трех документов, в течении нескольких минут пришли на почту документы, подтверждающие открытие брокерского счета и наличие на нем купленных бумаг. Ставка на рост фондовых рынков уже дает положительные результаты».

На самом деле, это не шутка, а утверждение«стал акционером за 15 минут» — не голословно. TatCenter.ru проверил это на собственном опыте.

Определения для ясности

1. Акция представляет собой ценную бумагу, подтверждающую право ее обладателя на долю в уставном капитале компании – эмитента (компании, выпустившей данную ценную бумагу). Иными словами, держатель акции является собственником определенной доли в компании.

Сегодня у каждого есть возможность стать совладельцем таких мировых гигантов, как Apple, Google inc, Газпром, ГМК Норильский Никель, Аэрофлот, BMW, Rolls Royce и многих других компаний. Остается лишь пользоваться этой возможностью.

2. Ценные бумаги (в том числе и опционы, фьючерсы, векселя, облигации…) компаний обращаются в свободной торговле на фондовых биржах.

В мире работают около 200 бирж, но только 4-7 из них «владеют» миром. Среди самых популярных и объемных по капитализации и оборотам являются – NYSE (New York Stock Exchange, ее оборот равен около половины всего оборота зарубежных фондовых бирж), NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotation), AMEX (American Stock Exchange), LSE (London Stock Exchange), TSE (Tokyo Stock Exchange), FWB (Frankfurter Wertpapierbörse), ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа) …

3. Акции на биржах торгуются в валюте страны, в которой находится биржа.

Акции Apple (NASDAQ) вы можете купить только в долларах, бумаги BMW (XETRA) торгуются в ЕВРО, и так далее.

4.Итак, акции обращаются на биржах, но вы не можете прийти на биржу и купить их, они продаются только через брокера.

Брокер – это посредник между биржей и инвесторами. На сегодняшний день их достаточно много, и выбор велик (ниже мы еще поговорим о них). Если кратко, то вам нужно зарегистрироваться у брокера, подписать договор о предоставлении услуг. Далее вам нужно пополнить ваш счет у брокера. Когда вы определитесь с бумагами, которые хотите купить, вы даете поручение брокеру на покупку. Сделать это можно по телефону (классика) или самостоятельно купить через торговый терминал, установленный на вашем компьютере (современность).

Маленький словарик

Тикер(ticker, ticker symbol, stock symbol) – уникальное название компании на бирже, являющееся ее кодом, по которому ее можно найти в базе биржи. К примеру, у компании Facebook тикер FB, у Daimler AG – DAIGn, Google – GOOG…

ISIN(International Securities Identification Number) – Международный идентификационный код ценной бумаги, 12-разрядный буквенно-цифровой код, однозначно идентифицирующий ценную бумагу.

Эмитент – компания выпустившая ценные бумаги.

IPO(Initial public offering) – первичное публичное размещение акций на бирже.

IR(Investor Relations) – отношения с инвесторами, деятельность компании по установлению контакта с действующими и потенциальными инвесторами для привлечения инвестиций.

Котировка – цена для покупки или продажи.

Десятикратник (жаргон Wall Street) – акции компании, которые принесли дохода в 10 раз больше от вложений, компания которая подорожала в 10 раз. Например, с декабря 2008 до 2015 ценные бумаги Amazon выросли в 10 раз, в среднем – это более чем 100% в год. Десятикраткники могут появиться и в течение одного года.

Как купить акции в России

Как купить акции в России

Некоторые брокеры работают только с Российскими биржами, а не с Американскими или Европейскими, а некоторые работают только с юридическими лицами. Конечно, есть и такие, которые работают с ведущими мировыми биржами и с частными лицами, но теперь вступает российский законодатель: чтобы физические лица – граждане РФ, могли вкладывать свои деньги в иностранные акции, они должны быть «квалифицированными инвесторами». Кто это и как стать одним из них – далее.

Кто такой «квалифицированный инвестор»

Для того чтобы брокер позволил вам купить акции на зарубежных биржах, например, Microsoft, Louis Vuitton, Mercedes-Benz и других зарубежных компаний, по российскому закону, посредническая компания должна присвоить вам статус «квалифицированного инвестора».

Квалифицированный инвестор (КИ), в соответствии с законодательством РФ, это участник рынка, который:

  • владеет ценными бумагами и финансовыми инструментами на сумму более 6 млн. рублей;
  • совершает сделки с ценными бумагами не реже 10 раз в квартал, при этом оборот по таким сделкам должен составлять не менее 6 млн. рублей;
  • имеет высшее экономическое образование или же квалификационный аттестат специалиста финансового рынка;
  • имеет опыт работы в компаниях, которые занимались активными операциями с ценными бумагами, от 2-х до 3-х лет.

Российский законодатель выдвигает жесткие условия по доступу частных лиц к инвестициям в иностранные акции. Очень немногие инвесторы могут соответствовать статусу «квалифицированный инвестор» (КИ).  Впрочем, нет той двери, к которой невозможно подобрать ключ.

Статус можно получить на законных основаниях, не обладая при этом миллионным капиталом и не совершая самостоятельно сделок минимум на 6 миллионов каждые 4 квартала.

Брокеры предлагают услугу за 5-6 тысяч рублей – они за свой счет от клиентского имени совершают сделки с ценными бумагами на необходимую сумму в 6 млн. руб. за один-два дня, что дает возможность получить статус КИ практически сразу.

Впрочем, есть и другие способы преодолеть ограничение статута КИ – инвестировать в бумаги не через Россию.

Обходной путь

Действующие сейчас ограничения в отношении зарубежных инвестиций распространяются на физических лиц – резидентов, которые находятся на территории России и осуществляют инвестиции из РФ через компанию, зарегистрированную в Российской Федерации.

Вполне логично, что выходом из сложившейся ситуации может быть инвестирование в зарубежные активы не через российскую, а через зарубежную компанию и с брокерского счета, находящегося не в России, а за рубежом.

Одной из столиц всех брокеров является Кипр, в связи с благоприятным законодательством и низкой налоговой ставкой.

Механизм такого инвестирования состоит в том, что частное лицо заключает договор с дочерней структурой российского брокера, зарегистрированной на Кипре. Соответственно, там же будет находиться и брокерский счет клиента, не попадающий, таким образом, под действие российской юрисдикции.

Читайте также:  Константин Бочкарев

купить акции в РФ
Дочерние отделения российских брокеров – полностью русскоязычные и имеют представительства в крупных городах России и СНГ, это для того чтобы вы понимали, что это совершенно нормальная практика, а не какой-то обходной путь. Для уточнения – Кипр не является оффшорной зоной с 2004 года, с момента вступления в ЕС. В 2008 году Республика присоединилась к зоне евро.

Более того, открывая неограниченный доступ к зарубежным рынкам акций для частных инвесторов из России, указанная схема способствует минимизации налогообложения: для доходов от операций с ценными бумагами на Кипре действует нулевая ставка налога.

Если вы хотите воспользоваться упрощенным вариантом минуя статус КИ, то обратите внимание на брокеров, которые работают по законодательству ЕС:

Лучшие брокеры для инвестиций в акции

  • Libertex
  • Just2Trade
  • eToro

Libertex

Платформа Libertex принадлежит брокеру с более чем 20-летним стажем и имеет серьезных регуляторов. Здесь вы найдете огромное количество акций и ETF фондов. Брокер предлагает огромную базу активов, академию (программы обучения), постоянно проводит вебинары, предоставляет аналитику и имеет очень удобную торговую платформу, к которой подключено большое количество индикаторов. Минимальный депозит $200.

Официальный сайт: Libertex

Кабинет

Брокер Just2Trade – дочерняя компания ФИНАМ, которая работает по законодательству ЕС и позволяет покупать акции иностранных компаний гражданам РФ, минуя статус “Квалифицированного инвестора” (наличия 6 млн. рублей). Открытие счета – всего от $200. Единый счет для всех рынков (акции, фьючерсы, опционы, облигации, ETF…), прямой доступ на все мировые биржи. Торговая платформа TRANSAQ (от ФИНАМ) – это самые низкие комиссии и самое качественное обслуживание.

Официальный сайт: Just2Trade

Акции на eToro
Платформа eToro

Брокер eToro предлагает огромное количество акций и ETF на американских, европейских и азиатских рынках. Более чем 12 летний опыт работы, регуляция CySEC, инвестиционные фонды на рынке акций, готовые портфели и другие инвестиционные возможности. Профессиональный брокер для покупки и заработка на ценных бумагах.

Официальный сайт: eToro

Какие акции покупать и сколько

Большинство людей хочет купить акции таких гигантов, как Apple, Google, Microsoft и других. И нельзя сказать, что это плохо и неправильно, но для полного понимания, вы должны знать, что кроме состоявшихся гигантов, рост которых уже довольно медленный, есть тысячи небольших развивающихся компаний с огромным потенциалом.

  • К примеру, на момент написания этой статьи, капитализация Google равна 468 млрд. Представьте что нужно сделать компании Google, чтобы поднять цену акций в 2 раза. В то время, как молодой стартап в сфере телекоммуникаций, имея капитализацию в 4,6 млн, имеет относительно Google огромные шансы вырасти в 10-15 раз за следующие 2 года. На таких двух-трех десятикратниках можно уже сделать успешную карьеру.

Если 70 лет назад информация об эмитентах была только у брокеров и финансистов, то сегодня разницы в получении информации у профессионала и новичка нет совсем, так как все – в интернете. Если говорить о профессионале, то анализ компании занимает около часа. У новичка он занимает несколько минут: «Yamaha? О, мне нравится, беру!».

Часто у людей выбор ценных бумаг для покупки происходит быстрее, чем выбор микроволновки в магазине.

Но вам лучше не жалеть времени на свои деньги, поэтому найдите сайт компании и раздел для инвесторов (investor relations), посмотрите на последние финансовые отчеты компании, их свободный капитал, динамику прибыли и долгосрочный долг. Поищите мнения аналитиков, и убедитесь, что у компании есть перспективы роста.

Вы можете купить большое количество активов, хоть выкупить все свободные в продаже акции компании, но главный принцип каждого инвестора заключается в диверсификации – не класть все яйца в одну корзину. От сюда и складывается инвестиционный портфель, в котором есть хотя бы 5-9 компаний или более. Это означает, что вам следует не тратить все деньги на ценные бумаги одной компании. Попробуйте разделить ваш капитал на 10, и покупайте на каждую десятую часть столько акций одной компании, на сколько хватит.

Опрос: Какие акции вам больше хотелось бы купить?

  • Дешёвые акции компаний с возможностью роста
  • Акции по которым платят дивиденды
  • Иностранные акции
  • Все равно, лишь бы прибыль была
  • В голубые фишки
  • Российские акции
  • Дорогие и надежные акции
  • Самых известных компаний
  • новую с увереным руководством и чистым рынком)
  • Бумаги неизвестных компаний
  • Дешевых компаний
  • иностраные акции
  • Никаких, хочу много денег
  • Третий эшелон
  • Недооцененные акции
  • Добавить свой ответ

Результаты Poll Options are limited because JavaScript is disabled in your browser.

Минимальный депозит или сколько нужно денег чтобы купить акции?

как купить акции у брокера
Многих интересует вопрос о насущном, как купить акции на 1000 рублей, или какой минимальный депозит у брокеров. Это важный вопрос, к примеру, крупнейший Finam (Обзор) позволяет выйти на рынок всего с $200. Конечно, на эту сумму вы не сможете купить даже одну акцию Tesla, так как они стоят дороже, но вот Microsoft или Daimler AG (Mersedes) вполне, их цена – 40-50 долларов.

Российские ценные бумаги, конечно, стоят дешевле – акции Сбербанка стоят 70-80 рублей.

Конечно, выходить на фондовый рынок лучше с большей суммой, чем меньшей, но это не обязательно делать сразу – вы же можете пополнять депозит и докупать акции в течение года или постоянно. Для вас это будет ключевым моментом, ведь от суммы инвестиций будет зависеть и сумма вашей прибыли.

Покупаем акции

Чтобы совершить покупку акций, необходимо дать брокеру соответствующее торговое поручение. Сделать это можно несколькими способами:

  • Посредством телефонного звонка (всегда платная услуга – от $25).
  • Посредством биржевого терминала (бесплатный способ);
  • Или с помощью Web страницы (бесплатный способ).

Голосовые поручения

Начнем с самого простого варианта – голосовых поручений. Стоит сразу оговориться, что этот вариант приемлем лишь для долгосрочных и крупных инвесторов – вы позвонили, поручили купить акции, а потом через месяц(ы) или год(ы) можете позвонить и поручить продать их уже по выросшей цене.

Сам процесс подачи торгового поручения по телефону происходит следующим образом:

  • Клиенту необходимо позвонить на специальный номер (его клиент получает при заключении договора на обслуживание). На другом конце провода ему ответит оператор, который попросит представиться и сообщить номер брокерского договора. Далее, чтобы пройти аутентификацию, клиенту нужно будет назвать пароль.
  • После этого можно озвучить непосредственно само торговое поручение. Оно должно содержать тип операции: покупка или продажа.
  • Затем следует указать названия конкретных бумаг и их количество, например, акции Nike (тикер NKE), 450 штук.
  • Выслушав поручение, оператор назовет текущую стоимость сделки и попросит подтвердить ее совершение. В целях исключения каких-либо недоразумений такие разговоры обязательно записываются.

Пример звонка с целью купить акции на NYSE: Вы можете позвонить своему брокеру и дать ему распоряжение по телефону. Он перебрасывает заявку в операционный зал NYSE при помощи компьютера. Там она исполняется или специалистом, или автоматической торговой системой биржи NYSE Direct+. Ваш брокер получает уведомление об исполнении (с ценой, по которой была выполнена ваша заявка) и по телефону извещает вас об этом.

Преимущество данного способа подачи торговых поручений заключается в его простоте. Это один из первобытных способов, а мир продвинулся дальше, и сейчас инвестор хочет в режиме реального времени следить за ценой ценных бумаг, своим капиталом, и иметь возможность реагировать мгновенно.

Биржевые терминалы

quik
Биржевой терминал или торговый терминал – специальная программа, установленная на компьютер клиента. С ее помощью можно самостоятельно совершать сделки в режиме реального времени, отслеживать изменения котировок, строить графики движения цен. Наиболее популярными биржевыми терминалами на сегодняшний день являются:

  • QUIK
  • ROX

Все эти программы обладают огромным количеством функций. Первую же сделку легко можно совершить уже после нескольких минут знакомства с программой. Установив программу на свой компьютер, перед вами откроется много разделенных блоков, сотня кнопок и непонятных цифр. Да, может показаться, что это сложнее, чем управлять межконтинентальным лайнером. Но, пройдет 5 минут, и вы уже свыкнетесь с интерфейсом.

  • Важно понимать, что биржевые терминалы рассчитаны на опытных трейдеров, поэтому и имеют большой набор инструментов и функций. Вам же для начала стоит понять самые простые 2 кнопки – Купить и Продать. В более глубокие познания программы вы можете не лезть, они созданы для трейдеров, которые покупают длинные и короткие позиции всего на день, час или и того меньше. Тем не менее, вы уже можете контролировать ваш счет и инвестиции ежесекундно.

Торговля непосредственно из интернет-браузера

Некоторые брокеры предлагают альтернативный вариант подачи поручений через браузер. Вам не нужно устанавливать программу на компьютер, вы просто открываете защищенную страницу в браузере с интерфейсом похожим на программу, только проще. Для инвесторов, которые покупают и продают акции раз в месяц – это будет оптимальный вариант.

Виды поручений

Итак, с выбором метода поручений мы определились, осталось подать само поручение, которое называют заявкой, ордером или приказом.

как купить акции сегодня
Вы можете дать несколько видов поручений:

  • Buy — поручение на покупку.
  • Sell — поручение на продажу.
  • Sell Short — поручение на продажу акций, которых у вас нет (взятые в долг у брокера).

Buy. Покупка с целью их последующей продажи по более высокой цене называется открытием длинной позиции или игрой на повышение. Речь здесь совершенно не идет о продолжительности временного периода между покупкой и продажей. Это в данном случае не имеет никакого значения. Длинная позиция может быть открыта, как на несколько лет, так и на несколько секунд. Для длинной позиции характерна последовательность:

  1. Покупка акции;
  2. Ожидание роста ее стоимости;
  3. Продажа по более высокой цене.

как купить акции не дорого
Sell. Когда ваши ценные бумаги выросли в цене и для вас пришло время их продать, вы даете поручение Sell – продать купленные вами ранее акции.

Sell Short. Теперь рассмотрим открытие коротких позиций. Продолжительность по времени здесь также не имеет никакого значения. Короткая позиция открывается не покупкой, а продажей. Причем не тех акций, что были приобретены, а тех, которые клиент на время «взял взаймы» у брокера. То есть, клиент продает не свои акции. Ему их нужно будет вернуть. В чем же смысл такой сделки? Короткие позиции трейдер открывает тогда, когда полагает, что в скором времени стоимость понизится. Для коротких позиций, называемых еще игрой на понижение, характерна такая последовательность:

  1. Продажа акций, «взятых взаймы»;
  2. Ожидание понижения их стоимости;
  3. Покупка этих бумаг по более низкой цене;
  4. Возврат акций брокеру.
Читайте также:  Сглаживание методом простой скользящей средней онлайн

Короткие позиции открывают только трейдеры, которые зарабатывают на спекуляции, а не на инвестициях. Инвесторы всегда открывают только длинные позиции. Они играют исключительно на повышение.

Само слово «играть» может быть неправильно истолковано, поэтому стоит внести ясность в то, что под ним подразумевается. У многих игра ассоциируется с чем-то несерьезным. К примеру, с карточной игрой. Но так исторически сложилось, что игра — это не род занятий, а процесс, подчиняющийсяусловиям, которые сами по себе не отвечают за результат. Как правило, люди не вспоминают о том, чем занимается виртуозный музыкант, перебирая пальцами по клавишам рояля. А ведь занимается он ничем иным, как игрой. Это единственное правильное понимание выражение «игра на бирже».

Типы торговых поручений

Основные виды торговых поручений имеют свои типы:

  • Рыночные (Market Order)
  • Лимитированные (Limit Order)

Рыночная заявка представляет собой торговое поручение на покупку или продажу акций по рыночной цене, сформированной на данный момент. Исполнение такой заявки происходит мгновенно.

как купить акции на бирже

Как купить акции на бирже

Лимитированная заявка – торговое поручение, где четко обозначена цена, по которой клиент хочет совершить сделку по купле/ продаже той или иной ценной бумаги. Такие заявки отдаются, когда инвесторы желают осуществить покупку по более низкой цене, чем та, которая сформировалась на бирже к данному моменту. В случае с продажей, напротив, выставляется более высокая цена. Исполнение лимитированной заявки происходит не сразу, а может и вовсе не произойти.

Сделка не состоится, если рыночная цена за всю торговую сессию так и не достигнет обозначенного в лимитированной заявке уровня. Все заявки имеют срок годности до конца текущей торговой сессии.

Следует сказать несколько слов о том, что подразумевается под понятием «торговая сессия».

Торговая сессия – это время, в течение которого на бирже проходят торги.

К примеру, на МБ торговая сессия начинается в 10:00, а заканчивается в 18:40 по московскому времени. Торговые сессии на американских фондовых биржах (NYSE, NASDAQ и AMEX) начинаются в 9:30, а заканчиваются в 16:30 по Нью-Йорку.

Полезные статьи:

  • Какие лучше акции покупать сегодня
  • Акции Tesla – стоимость (онлайн), дивиденды и аналитика
  • Где можно купить акции физическому лицу?
  • Насколько важно время для покупки акций
  • Акции Ferrari – Как купить (пример), аналитика и дивиденды

Комиссии брокера

Стоит помнить и включать в расходы при инвестициях – комиссии брокера. Комиссии могут быть разные, например, 0.1 цент за акцию. У разных компаний по-разному, например, брокерская контора может установить 1 цент за акцию, но минимально – 10 USD, это значит, что вы можете купить одну ценную бумагу и заплатить комиссию в 10 долларов или 1000 таких же и заплатить ту же комиссию. как купить акции на рынке

У брокера Just2Trade комиссия – всего $0,007 и $1,5 – за трейд, то есть за поручение. Например, вы покупаете 10 акций Intel по 30 долларов. Брокер снимет с вас комиссию в $0,07 + $1,5. Итого ваши затраты будут $301,57. Если бумаги Intel вырастут до $33 за штуку, и вы решите их продать, то снова добавляем комиссию за трейд – остается $328,43.

Некоторые акции продают не штучно, а лотами. Каждый лот может иметь 10, 100, 1000 акций – нужно смотреть индивидуально. Просто если видите лоты, уточните количество бумаг в лоте для конкретной компании, обычно это делается очень просто – введите 1 лот и посмотрите на цену, она будет равняться либо одной ценной бумаге, либо десяти, ста… Исключениями являются только американские биржи, где акции продаются только поштучно. Вы можете купить одну акцию или 537, к примеру.

“На бирже зарабатывает только брокер”

Именно это выражение любят говорить злые языки. В действительности эта фраза была вырвана из американского контекста, и там она была уместной. История американских брокеров имеет другую основу. До прихода интернета посредники взимали 10% комиссию, что по современным нормам огромный капитал. Но тогда именно брокеры давали информацию людям и говорили что им лучше покупать, со временем все чаще навязывая клиентам все подряд. После прихода интернета и онлайн-брокеров ситуация изменилась за счет большого наплыва клиентов и увеличения сделок и оборотов. Сегодня комиссии брокера измеряются в долях центах, а не в 10% от инвестиций.

Инструкция

Итак, давайте подобьем итоги. Как вы уже поняли, купить акции несложно и не так много денег для этого надо.

  • Шаг 1. Думаем, чего мы хотим в жизни. Как сказал Уоррен Баффетт, кто-то сидит в тени потому, что кто-то когда-то посадил дерево. Чтобы зарабатывать на инвестициях, вам не нужно работать, при это вы будете частью больших корпораций. Рассчитываем, что мы хотим, подбиваем капитал.
  • Шаг 2. Выбираем брокера. Желательно выбирать русскоязычную компанию, чтобы ваши телефонные звонки, и вообще, связь была понятной. Пополняем счет.
  • Шаг 3. Выбираем ценную бумагу для покупки, анализируем состояние компании, убеждаемся что есть перспективы роста.
  • Шаг 4. Даем поручение на покупку (Buy) N-числа акций.

Ну вот и все, теперь вы законный акционер!

Я купил акции, но где они?

Наконец вы купили акции, стали счастливым акционером Tesla Motors, или Yahoo!, или Louis Vuitton, или Philip Morris… Но где ваши акции? С приходом эры интернета и внебиржевой торговли, все акции обращаются в бездокументарной форме. Это значит, что вы не получите на руки красивые бумажные сертификаты в виде старинных денежных банкнот.

как купить акции и где

При регистрации у брокера, в документах, где требуется ваша подпись, есть пункт о депозитарии – компании, которая ведет базу учета активов клиентов, это не что иное, как кастодиальный (custodian) счет – место хранения информации о ваших акциях или других активах. После покупки ценных бумаг, в течение трех дней, ваше имя заносится в кастодиальный счет и кастодиальный банк, как имя нового владельца акций.

Трейдеры, которые торгуют внутри одного дня или двух, даже не успевают попасть в список акционеров. У каждого брокера может быть свой депозитарий, но единым для всех является Центральный депозитарий, который объединяет всех.

Редко, но бывает, за услуги депозитария могут взимать маленькую комиссию, поэтому не стесняйтесь спросить об этом у вашего брокера.

Если вы все-таки хотите иметь какой-то сертификат, подтверждающий ваш статус акционера, вы можете запросить такую выписку у брокера.

Многих интересует вопрос о том, что будет, если брокер закроется? Вопрос имеет гипотетический характер, так как надежная компания никогда не закроется, как и биржа. Но при случае, вы не теряете своих акций, так как хранятся они в центральном депозитарии, не зависимом от посредника.

Как получить дивиденды?

Весьма приятным моментом владения ценных бумаг является получение дивидендов. Это часть прибыли компании, поделенная между акционерами в соответствующих пропорциях.

Выплаты дивидендов происходят ежегодно. Чтобы стать их получателем, совсем необязательно владеть акциями на протяжении всего года. Нужно лишь обладать ими на момент дня, когда происходит закрытие реестра акционеров. Даты учетных дней находятся в свободном доступе и, как правило, это конец года.

  • Если раньше дивиденды выплачивали практически все компании, то сегодня их меньшинство. Как бы это странно ни казалось, но сегодня эмитент, который не выплачивает дивиденды, считается более «правильным».

У больших компаний при хороших делах всегда складывается свободный капитал – это деньги, которые принадлежат компании, но это не зарплаты и деньги на распланированные расходы. 50 лет назад именно этот капитал и отдавали на дивиденды, но сегодня бизнес находится вочень высоком темпе развития и перевоплощения, поэтому компании с большими капиталами проводят внутренние диверсификации – покупают новые компании, расширяют рынки, сферы деятельности – все то, что еще более ускоряет темпы роста их цены на бирже.

Как правило, дивиденды выплачивают медленно растущие компании. Именно поэтому их и покупают, не из-за их медленного роста, а из-за стабильных выплат дивидендов в конце года.

Если у вас есть акции компании, которая выплачивает дивиденды, то для их получения делать ничего не нужно. Ваша запись, как акционера, уже записана во всех необходимых реестрах, поэтому деньги поступят сразу на ваш брокерский счет.

В начале эмитент объявляет дату и размер выплат (Declaration date), за несколько дней до закрытия реестра закрывается возможность купить акции для получения дивидендов текущего года (Ex-dividend date), затем идет день закрытия реестра (Record date) – это означает, что дивиденды имеют право получить инвесторы, которые были учтены в реестре в этот день. Через месяц или два после закрытия реестра, компания объявляет день выплат дивидендов (Payment date).

Вы можете продать акции компании через день после закрытия реестра, но сохраните право получить дивиденды.

На следующий день после учета всех инвесторов на получение дивидендов, акции компании падают на сумму выплат, это еще одна объективная причина для растущих компаний не выплачивать дивиденды.

Как продать акции и получить прибыль наличными

Как купить акции дешего
Процесс продажи не отличается от процесса покупки. Либо голосом, либо через программу, вы даете поручение на продажу.

После продажи ценных бумаг деньги зачисляются на ваш брокерский счет, и только через три дня после продажи вы можете перевести деньги на ваш личный банковский счет. Хотя, если вы захотите купить на эти деньги акции, то можно сделать это сразу.

  • Кстати, если вы покупаете акции в разных валютах, например, американские в долларах, европейские в евро, то у вас будет 2 валютных счета, и при выводе на личный банковский счет тоже желательно иметь эти валютные счета, так как поручение на конвертацию будет стоить отдельную комиссию.

А вот ФИНАМ-EU предлагает единый торговый счет MMA для всех рынков и валют. Конвертация происходит по текущему курсу ФОРЕКС, и это намного выгоднее банковских курсов.

Источники

  • https://finrussia.ru/articles/pokupka-aktsiy-sberbanka-kak-sposob-polucheniya-dopolnitelnogo-zarabotka-na-dividendah/
  • https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/kupit-aktsii-i-poluchat-dividendyi.html
  • http://HiterBober.ru/personal-money/kak-kupit-akcii.html
  • http://tatcenter.ru/affiliate/kak-stat-aktsionerom-za-15-minut-i-zhit-na-dividendy/
  • https://equity.today/kak-kupit-akcii.html

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...