Мани менеджмент для бинарных опционов

Задачи мани менеджмента

Серьезное управление капиталом всегда защищает трейдера от излишних рисков. Более того, мани менеджмент для бинарных опционов учит дисциплине, ведь если Вы стремитесь превратить трейдинг в источник постоянного дохода, то необходимо учиться быть дисциплинированным.

Одной из важнейших задач мани менеджмента является ограничение рисков. При завышенных рисках трейдер неуклонно стремится к потере депозита. На это может уйти разное количество времени, но в итоге инвестор с высокой вероятностью потеряет свои деньги.

Неуправляемые риски равносильны гемблингу, а инвестор, в таком случае, становится азартным игроком, что совершенно недопустимо при работе на финансовых рынках (чем опасен азарт для трейдера).

Роль мани менеджмента на бинарном рынке

Для новичков рекомендуется открывать сделки не более 1% капитала. Если у Вас на депозите $1000, то размер стоимость опционов не должна превышать $10. Со временем, когда трейдер лучше изучит рынок и хорошо будет разбираться в нем, можно увеличивать лимит до 3%. Будучи экспертом, ограничение поднимается до 5%, но не более.

Настройка мани менеджмента бинарных опционов

Вторая задача заключается в эффективном использовании капитала. В противоположность чрезмерным рискам, излишне осторожные трейдеры упускают потенциальную прибыль. У них есть средства, но их потенциал не используется в полной мере, таким образом, упускается возможный доход.

Рейтинг брокеров – лучшие брокеры бинарных опционов.

Что такое мани-менеджмент?

Успех на Форекс состоит не в том, когда вы начинаете стабильно зарабатывать, а когда перестаете терять свои деньги. Для этого необходимо применять в своей торговле грамотное управление капиталом Форекс. Управление капиталом, или по-другому мани-менеджмент – это искусство управления рисками на Форекс, с помощью которого любую стратегию можно превратить из убыточной в прибыльную. Нередки случаи, когда начинающие трейдеры настолько уверены в точности сигнала, что забывают про правила мани-менеджмента и входят в сделку с риском 50% от своего депозита. Как правило, в итоге они теряют свой депозит, если не в этой сделке, то в следующей. Если не соблюдать правила мани-менеджмента, то даже с самой прибыльной стратегией вы обречены на проигрыш, поскольку все сделки не могут быть только прибыльными. Убыточные позиции – это совершенно нормальное явление на Форекс, к которому нужно относиться спокойно. Обратите также внимание на рейтинг брокеров на нашем сайте.

Правила мани-менеджмента

В чем же заключается основное правило мани-менеджмента? В каждой сделке ваши риски не должны превышать 1-2% от депозита. В отдельных случаях риск может составлять 5% от депозита, но не более того. Рассмотрим конкретную ситуацию на примере. Чтобы не было путаницы, все расчеты в этой статье будут осуществляться в «старых» пунктах. Если вы не знаете, чем отличаются «старые» пункты от «новых», читайте статью «Что такое Форекс». Допустим, размер вашего депозита составляет 1 000 долларов, а средний уровень стоп-лосса равен 50 пунктам. Предположим, что вы установили риск на сделку 2%, тогда ваш риск в каждой сделке не должен превышать 20 долларов, а размер позиции – 0,04 лота. Многие трейдеры могут заметить, что с таким объемом лота много не заработаешь. Однако представьте такую ситуацию: если ваш риск в сделке равен 10%, то достаточно серии, состоящей из пяти убыточных сделок подряд, в результате чего вы лишитесь больше половины своего депозита. Если же вы рискуете 2%, то в конкретном примере ваш совокупный убыток составит не более 10% от депозита, а это уже не является такой большой потерей. Другое важное правило мани-менеджмента состоит в том, что не следует увеличивать объем лота после убыточных сделок, так как это может привести к еще большим убыткам и в итоге к полной потере вашего депозита.

Чтобы не высчитывать каждый раз размер лота, используйте индикатор «Калькулятор мани-менеджмента», скачать который вы можете по следующей ссылке: Calculator.zip

Какой должен быть процент риска в случае мультивалютной торговли?

Большинство трейдеров не ограничиваются торговлей одной валютной парой, а диверсифицируют свои риски, торгуя одновременно на нескольких валютных парах. В целом это является правильным решением, но при этом возникает вопрос: «Каким процентом от депозита следует рисковать в каждой сделке?». Все довольно просто, ваши возможные убытки по каждой сделке в сумме не должны превышать 1-2% от депозита. Если ваш риск равен 2%, а вы одновременно открываете две сделки, например, по EURUSD и GBPUSD, то для каждой позиции риск не должен превышать 1% от депозита. Когда вы открываете позиции по коррелирующим валютным парам, то должны понимать, что они идут друг за другом. Если вы вошли в покупки одновременно по нескольким валютным парам с японской иеной, то падение EURJPY, скорее всего, приведет к аналогичной ситуации и по GBPJPY, что станет причиной образования убытков по каждой открытой позиции. Поэтому важно соблюдать процентное соотношение риска по каждой валютной паре в совокупности. То же самое касается и торговых инструментов, не зависящих друг от друга. Некоторые трейдеры открывают сделки с риском 2% на каждую валютную пару, что приводит к увеличению совокупного риска. Если таких сделок наберется достаточно много, и все они закроются в минус, то это может привести к ощутимым потерям. Мы рекомендуем начинающим трейдерам не торговать одновременно большим количеством торговых инструментов, а ограничиться 2-3 валютными парами.

Читайте также:  ✔️ Profit30

Задачи мани-менеджмента для бинарных опционов

Главная задача мани-менеджмента – это защита трейдера от рисков. К тому же, он учит трейдера самодисциплине, так как если вы планируете получать стабильный доход от трейдинга, вы должны стать дисциплинированным трейдером. Правила управления капиталом нацелены на то, чтобы защитить трейдера от рисков. При чрезмерно высоких рисках, трейдер стремительно движется к сливу капитала. На это может потребоваться различный отрезок времени, но исход будет одни – полный слив капитала.

Неконтролируемые риски равносильны гемблингу, а трейдер в таких условиях становится азартным, что абсолютно не подходит для ведения торговли на финансовых рынках. Новичкам на рынке рекомендуется открывать сделки размером не более 1% от имеющегося капитала. В случае если ваша начальная денежная сумма равняется 1000 долларам, то размер 1 сделки не должен превышать 10 долларов. Через некоторое время, когда трейдер станет зарабатывать, размер ордера можно будет увеличить до 3%. А вот когда ваш доход станет стабильным, размер ордера можно будет увеличить до 5% от имеющегося на счету депозита.

mani-menedzhment-dlya-binarnyx-opcionov

Еще одна задача мани-менеджмента заключается в правильном использовании капитала. Чрезмерно осторожные трейдеры наоборот упускают прибыль. У них есть деньги, с помощью которых можно увеличить доход, но они не готовы ими рисковать. Таким образом чрезмерно осторожные трейдеры упускают возможную прибыль.

Ограничение числа ордеров

Мани менеджмент для бинарных опционов обладает разнообразными формами, самой распространенной среди которых является ежедневное ограничение числа открываемых прибыльных/убыточных ордеров. Вам необходимо четко определить для себя, какое количество удачных и неудачных ордеров вы будете создавать ежедневно. Как только будет достигнуто одно из установленных ограничений, торги необходимо сразу же прекратить.

Эта норма мани менеджмента дает возможность трейдеру оставаться в эмоциональном равновесии, что, в свою очередь, позволяет избежать совершения необдуманных действий. Так, например, слишком длинная серия удачных ордеров вызывает у трейдера чувство непобедимости, а серия убыточных ордеров уныние и сильное желание отыграться. В обоих случаях трейдер начинает совершать необдуманные поступки, что неизбежно вызывает возникновение убытков.

mani-menedzhment-dlya-binarnyx-opcionov

Метод ограничения числа создаваемых ордеров лучше всего рассмотреть на конкретном примере. Допустим, трейдер решил создавать ежедневно по десять удачных и неудачных ордеров. Подобное ограничение говорит о том, что после закрытия десятой неудачной позиций трейдер прекратит вести торги. Это позволит ему успокоиться и подробно разобрать все ошибки, совершенные в процессе ведения торгов. После десятой удачной сделки трейдер также прекратит торги для того, чтобы избежать эйфории.

Важно осознавать, что даже если ордер принес вам прибыль, это не значит, что при его открытии вы не совершили ошибок.

При использовании этой нормы мани менеджмента для бинарных опционов необходимо устанавливать ограничение по числу ордеров таким образом, чтобы ежедневный объем убыточных сделок не превышал десяти процентов от размеров имеющегося депозита.

Правила мани менеджмента Форекс

Мани менеджмент появился примерно в то же время, когда возникли товарно-денежные отношения, но самые важные основы появились не более ста лет назад. Главным прародителем этих правил является известный на весь мир трейдер 20 века Джесси Ливермор, который сколотил себе многомиллионное состояние на обвале рынков с 1907 по 1928 года.

mani-menedzhment-foreks

Ему удалось придумать следующие правила мани менеджмента Форекс:

  • Не рискуйте на крупные денежные средства, так как это может привести к полному обнулению вашего капитала. То есть, трейдер не должен открывать сделки с большим лотом и рисковать всей денежной суммой. Для успешной торговли, лучше всего постепенно увеличивать позиции. В случае если трейдеру не удалось угадать направление тренда, ему будет гораздо легче закрыть ордер на небольшую сумму.
  • Используйте при торговле защитные ордера. Создатель этих правил считает, что это является самым главным. Размер стопа необходимо вычислять в зависимости от волатильности валютной пары и имеющегося капитала. Каждой открытой сделкой трейдер должен рисковать на сумму не более 10% от имеющегося капитала.
  • На счету должна быть достаточная денежная сумма. Ливермор утверждал, что открывать сделки на все деньги – это неверное решение. У спекулянта всегда должна быть в запасе определенная денежная сумма для открытия успешной сделки.
  • Открытая сделка должна иметь возможность увеличиться. Ливермор утверждал, что вовремя закрывая убыточные сделки и давая возможность расти прибыльным, трейдер сможет неплохо заработать.
  • Следите за размером прибыли. Великий трейдер советовал, 50% от прибыли держать отдельно в качестве запаса. Это правило вызывает немало споров среди успешных трейдеров, многие согласны с ним, но полагают, что размер определяется индивидуально для каждого типа торговли.


Правила Ливермора используют многие успешные трейдеры. Но в некоторых случаях от них можно немного отступить, что зачастую и делал сам их создатель, в результате чего он быстро стал миллионером. Но увлекшись этим, Ливермор через некоторое время обанкротился и больше не смог подняться на ноги. Именно из-за этого великий трейдер ушел из жизни по собственному желанию. После его кончины правила мани менеджмента неоднократно изменялись, но в основе так и остались правила великого трейдера 20 века.

Если вы делаете первые шаги в трейдинге, вам полезно будет узнать, как осуществляется торговля на Форекс.

Риск и мани менеджмент

Очень важной составляющей мани менеджмента являются риски менеджмента. Это целая система, которая нацелена на ограничение потерь денежного капитала трейдера. Она состоит из следующих подразделов:

  • Ограничение возможных потерь за день, неделю или месяц.
  • Сокращение убытков путем установления стоп-лоссов.
  • Сокращение лота после открытия нескольких убыточных сделок.
  • Временная остановка торговли после значительного слива капитала.
Читайте также:  Классификация и виды инвестиций: теория и практика

mani-menedzhment-kal'kuljator

Именно эти правила нужно освоить трейдеру до того, как приступить к торговле на Форексе. Если торговые инструменты определяют успешные точки для вхождения, то риск-менеджмент определяет точки для выхода.

Ограничение потерь

Возможное значение убытков каждый трейдер определяет самостоятельно, отталкиваясь от значения комфортного депозита.

Комфортный депозит – это денежная сумма, которую трейдеру не жалко потерять за 1 торговый день.

Естественно, размер суммы зависит от заработка трейдера, а также от его жадности. Возможные убытки не должны травмировать психическое состояние человека и влиять на уровень жизни его членов семьи.

Отдельного внимания заслуживает ограничение потерь по одной позиции. Считается, что это значение зависит от агрессивности используемой трейдером торговой стратегии. Если ведется спокойная торговля, то размер одной сделки не должен превышать 2% от имеющегося депозита, при умеренно-агрессивной – 5%, а при ведении агрессивной торговли – не более 15%. О том, когда открывать второй ордер, точных рекомендаций нет. Но отличным моментом для открытия следующего ордера является переход первой сделки в безубыточное состояние.

Как определить размер Стоп-Лосса

Размер Стоп-Лосса необходимо определять в зависимости от агрессивности используемой трейдером торговли. Трейдер должен также учитывать волатильность валютной пары и прочие факторы. Рекомендуется устанавливать Стоп-Лосс на уровне локальных максимумов и минимумов, а также уровней поддержки и сопротивления. Необходимо также соблюдать равновесие между значениями Тейк-профита и Стоп-Лосса. Соотношение прибыли к возможным убыткам должно быть не меньше 3:1.
mani-menedzhment

Как правильно выбрать лот

Рассчитывая риски, должное внимание необходимо уделять размеру лота.  Лот – это 100 000 единиц валюты, находящейся в левой части валютной пары. То есть, установив значение лота 1, трейдер будет совершать операции с 100 000 единицами основной валюты. В связи с тем, что трейдер не обладает такой денежной суммой, ему приходится ее одалживать. А как мы знаем за любой кредит нужно платить определенный процент.

В этой связи, чем больше размер займа, тем больше трейдер будет вынужден отдать за заемную денежную сумму. Таким образом, используя в торговле 1 лот, стоимость 1 пункта равняется 10 долларам, а 0,1 лота – 1 доллару. Выбор подходящего лота стоит делать, в первую очередь, в зависимости от имеющейся на счету денежной суммы. Именно по этой причине после нескольких убыточных сделок, необходимо сократить размер лота.

Главное – вовремя остановиться

Серия из неудачных сделок отрицательно сказывается на психике даже самых устойчивых к стрессу людей. В результате этого человек может потерять самоконтроль, что чаще всего приводит к еще более серьезным убыткам. В этой связи с наступлением черной полосы, необходимо остановить торговлю и переждать, пока не появится светлая полоса.

Как появился мани менеджмент

Правила управления капиталом появились, наверное, одновременно с возникновением товарно-денежных отношений, но основные принципы мани менеджмента были сформулированы не более века назад.

Одним из прародителей этих правил стал талантливый и известный трейдер начала 20 века Джесси Ливермор, сумевший заработать миллионы на обвалах рынка 1907 и 1929 годов.

Правила управления капиталом по Ливермору состояли всего из пяти пунктов, легших в основу сегодняшнего мани менеджмента:

трейдер Джесси Ливермор

  • Не теряйте деньги;

В соответствии с этим правилом трейдер не должен открывать позицию большим лотом и вкладывать все деньги в одну сделку, а постепенно добавлять к позиции. Если прогноз трейдера был не верен, трейдеру психологически легче закрыть небольшую убыточную позицию.

  • Обязательно устанавливайте защитный ордер;

Велики трейдер считал это правило одним из основополагающих. Стоп должен рассчитываться исходя из размера депозита и волатильности торгуемого инструмента. При этом он не должен быть настолько большим, что бы привести к маржин-коллу, когда у трейдера не хватает средств для покрытия позиции. Сам трейдер рисковал в каждой сделке не более 10% своего счета.

  • Обязательно имейте денежный запас;

Ливермор считал, что желание трейдера постоянно торговать и держать все деньги в рынке – это не верная позиция. Трейдер должен иметь терпение и запас свободных, не связанных средств для открытия многообещающей сделки.

  • Дайте позиции возможность расти;

Великий трейдер считал, что, поддерживая свои убытки на небольшом уровне и давая возможность расти прибыльной сделке, трейдер всегда добьется успеха.

  • Обращайте прибыль в деньги.

Ливермор полагал, что 50% от каждой крупной сделки трейдер должен перевести в деньги и держать их в резерве. Правило вызывает в среде трейдеров противоречивые мнения, сводящиеся к тому, что откладывать деньги нужно, но их количество определяет сам трейдер, в зависимости от своих инвестиционных предпочтений.

Правила Джесси Ливермора определили стиль торговли многих успешных трейдеров. Кстати, сам Ливермор заработал большие деньги, нарушая установленные самим собой правила. Но благодаря этому же, он разорился и больше не смог «встать на ноги», в результате чего покончил жизнь самоубийством. С тех пор правила изменились и значительно дополнились, но основой современного мани менеджмента остались постулаты великого трейдера Д.Ливермора.

Риск менеджмент на форексе

Одним из важных понятий мани менеджмента является риск-менеджмент, ставший развитием первого правила Ливермора. Это система ограничения риска потери торгового счета трейдера. В общем случае, система ограничения рисков состоит из следующих позиций:

  • ограничение потерь депозита за деньнеделюмесяц;
  • ограничение потерь по одной позиции с помощью стоп лоссов;
  • снижение торгового лота после серии убытков;
  • временное прекращение торговли после значительной просадки депозита.

Именно эти вопросы трейдер должен проработать для себя до входа в рынок и четко следовать им на протяжении всего торгового процесса. Если торговая стратегия определяет точки входа в рынок, то риск-менеджмент определяет точки выхода из него.

Читайте также:  Что такое ролловер?

Ограничение потерь депозита за месяц, как и дневные потери, определяются трейдером индивидуально, исходя из понятия комфортного депозита. Комфортный депозит – это депозит, который психологически не жалко потерять. Естественно, он зависит от общего финансового состояния трейдера и его торговых навыков. В любом случае, месячная потеря не должна психологически травмировать трейдера и вводить его в тильт (неустойчивое психологическое состояние).

Риск менеджмент

Серьезное внимание необходимо уделять ограничению потерь в одной сделке. Принято считать, что эта величина зависит от степени агрессивности торговли конкретного трейдера. При консервативной торговле рекомендуется ограничить риски в одной сделке 2% от депозита, при умеренно-агрессивной – 5% и агрессивной манере ведения торговли – 15% и более. Относительно ограничения суммарного процента средств, одновременно задействованных в торговле, конкретных рекомендаций нет. Однако имеются рекомендации не открывать вторую позицию до тех пор, пока первая не вышла на уровень безубыточности.

Расчет рисков в мани менеджменте прямо связан с понятием лота (см. основные понятия форекса). Знание, что такое лот, дает понимание трейдеру, как правильно пользоваться этим инструментом на рынке форекс. Лот – это 100000 единиц базовой валюты. Это значит, что если трейдер открыл позицию объемом 1 лот по валютной паре GBP/USD, он купил 100000 единиц базовой валюты – GBP. Учитывая, что основная масса трейдеров подобными средствами не владеет, на рынке форекс есть возможность работы дробным лотом – от 0,01 лота. Размер лота 0,01 называется микролотом, 0,1 — минилотом. Кроме того, брокеры предоставляют возможность работы с кредитным плечом или левериджем.

Естественно, как заработок, так и потери зависят от размера лота. Эти величины имеют прямо пропорциональную зависимость. При сделке в 1 лот один пункт цены равен 10 долларам. Соответственно, объем сделки в 0,1 лот при движении цены на 1 пункт изменяет депозит на 1 доллар. Стоит заметить, что лот рассчитывается не исходя из суммы потенциальной прибыли, а отталкиваясь от суммы возможного убытка. С этим связано и следующее правило уменьшения лота после серии убытков. Серия убытков вызывает уменьшение депозита, что, в свою очередь, влечет снижение и торгового лота.

Что касается установки ордера стоп лосса и его размера. Однозначно ордер должен устанавливаться. А вот подходы к расчету его уровня существуют разные – он зависит, опять же, от степени агрессивности торговой стратегии трейдера, от волатильности рынка и ряда других факторов.

Лучше всего устанавливать стоп-ордер в соответствии с данными технического анализа – в районе локальных экстремумов, уровней поддержкисопротивления и силовых линий. И обязательно стоит обратить внимание на пропорции между уровнями стоп-ордера и уровня фиксации прибыли — при планировании торговли необходимо соблюсти соотношение потенциальных прибылей и потерь в пропорции не менее 3:1.

Череда неудачных сделок оставляет негативный след в психике даже самых устойчивых трейдеров. Серии проигрышей вызывают нарушение психологического равновесия и трейдер «впадает в тильт» — состояние, когда он перестает контролировать свои эмоции и вызванные ими действия. Что бы выйти из этого состояния, необходимо остановить торговлю, отвлечься на другие дела, успокоиться. А затем проанализировать свои действия, совершенные в состоянии «тильта». Анализ обязательно выявит грубейшие нарушения стратегии торговли.

Правила риск менеджемента и мани менеджмента

Правила мани менеджмента в основу безопасности торговли ставят ее обязательное планирование. Действия трейдера должны быть планомерными и систематичными. Входя в сделку, трейдер обязательно должен знать, как он будет ее закрывать. Уязвимость трейдера, не определившего заранее точку выхода из сделки заключается в промедлении выхода и лавинообразном нарастании убытков при попытке «вытащить» сделку путем пересиживания или локирования.

Риск-менеджмент является основной составляющей мани менеджмента. Однако современная трактовка правил управления капиталом включает и общие правила входа в позицию, психологические аспекты торговли. Если их систематизировать, то в современной интерпретации правила мани менеджмента и их дополнительные пункты можно представить следующим образом:

  • необходимо иметь четкий план входа в позицию и выхода из нее. При этом следует помнить, что сложная торговая стратегия не всегда является лучшей;
  • торговать следует только лидирующими активами рынка – самыми сильными на бычьем, и самыми слабыми – на медвежьем;
  • торговать следует, используя сильные разворотные точки;
  • следует избегать слишком кратковременных позиций;
  • входить в позицию следует только в направлении среднесрочного тренда;
  • покупать следует у нижней границы канала на отскоке, а продавать – у верхней;
  • применение ордера stop loss является обязательным условием для безопасной торговли;
  • в успешных сделках необходимо позволить прибыли расти. Закрывать сделку стоит только в том случае, когда явно видно, что тренд на исходе;
  • не стоит ожидать закрытия позиции по маржин-колл – позиция должна закрываться самостоятельно и своевременно;
  • использование диверсификации рисков путем открытия позиций разной направленности на различных инструментах является хорошим способом сохранить депозит;
  • не стоит принимать серьезных торговых решений перед закрытием торгов;
  • успех в торговле на 90% зависит от аналитических способностей трейдера – поэтому необходимо постоянно учиться, совершенствовать свои торговые навыки и навыки, как в техническом, так и фундаментальном анализе;
  • для успешной торговли, фиксации удачных решений и ошибок (см. основные ошибки трейдера), возможности анализа своей торговли трейдеру следует вести дневник своих торговых операций.

Выполнение этих не сложных правил позволит значительно снизить вероятность потери депозита и научит трейдера самодисциплине.

Источники

  • https://www.ratingsforex.ru/Mani-menedzhment-na-rynke-binarnyh-opcionov/
  • http://TradeLife.ru/mani-menedzhment-iskusstvo-upravleniya-kapitalom
  • https://WomanForex.ru/binarnye-opciony/chto-takoe-mani-menedzhment-dlya-binarnyx-opcionov.html
  • https://WomanForex.ru/foreks-dlya-novichkov/mani-menedzhment.html
  • http://SmfAnton.ru/forex/manimenedzhment.html

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...