CySec – лицензия для брокеров бинарных опционов

Санкции к брокерам

Содержание:

Брокер Штраф (в евро) Дата Основание
Anyoption 235 000 30 марта 2016 Некачественные инвестиционные советы; Скрытие информации; Манипуляция бонусами; Ложная информация на сайте; Отсутствие предупреждений о риске
24option 156 000 27 января 2016 Не хранение необходимых материалов; Привлечение некачественных третьих лиц; Ложные бонусы; Ложная реклама; Отсутсвие уведомлений о риске; Отсутствие адекватной идентификации клиентов
OptionRally 138 000 30 сентября 2016 Отсутсвие внутренней деятельности; Нарушении рекламы; Некачественная рбаота поддержки; Манипуляция бонусами; Ложная реклама
OptionFair 138 000 08 июля 2016 Нарушение правил торговли; Ложная реклама; Отсутсвие предупреждений о риске; Сбор личных данных о клиентах
Banc de binary 350 000 27 января 2016 Нарушение правил оказания брокерских услуг
125 000 04 февраля 2015 Нарушение хранения личных данных трейдеров;  Создание вфилиалав Нью-Йорке без ведома комиссии; Незаконная деятельность в США; Предосталвение ложной информации
Optionbit 63 000 23 февраля 2017 Профессиональная компетентность; Изменение правил работы
175 000 15 февраля 2017 Профессиональная компетентность; Изменение правил работы
Iq option 20 000 16 января 2017  Отменено
180 000 30 сентября 2016 Работа плафтормы; Отсутствие достоверной истории торговли трейдеров; Ложная реклама; Привлечение к работе непрофессиональных третьих лиц; Махинации с бонусами; Введение трйедеров в заблуждение; ЭКСПИРАЦИЯ СДЕЛОК ПО ЛОЖНЫМ КОТИРОВКАМ
InteractiveOption 300 000 27 ноября 2015 Незаконная деятельность; Недостоверная информация; Обман службой поддержки; Разглашение личной информации о клиентах; Махинации с бонусами; Ложная реклама; Отсутствие предупреждения клиентов о риске

Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам

лицензия CYSEC
Cysec – это государственный орган, основной его задачей является прямое регулирование Кипрского рынка, связанного с ценными бумагами. Помимо этого, данный регулятор занимается надзором за различными рынками финансового и фондового типа, а именно, за деятельностью брокерских фирм, которые предоставляют услуги в данной сфере. В спектр задач данного регулятора входит обеспечение безопасности всех участников рынка и надзор за соблюдением всех нормативных требований со стороны брокеров, которые входят в поле юрисдикции данной комиссии.

Сysec выполняет свои задачи посредством предоставления соответствующей лицензии достойным брокерским компаниям. Получить подобную лицензию могут все учреждения, которые ведут свою деятельность и предоставляют услуги по всей территории ЕС. Лицензированные организации берут на себя обязательство выполнять все условия и требования, которые выдвигает им описываемая в статье комиссия. В случае выявления определённого нарушения, комиссия оставляет за собой право внести определённое дисциплинарное взыскание или оштрафовать нарушителя. Если же компания систематически нарушает правила или она допустила грубейшее нарушение, то Сysec оставляет за собой право полностью отозвать свою лицензию.

История создания

Регулятор cysec com был создан в 2001 году, после подписанием правительством Кипра закона о регуляции деятельности биржи на территории республики. Она была создана с целью жёсткого регулирования деятельности учреждений, которые работают в биржевой сфере. Сейчас основная работа данной организации заключается в лицензировании брокерских компаний и дальнейшей регуляции их деятельности.

До 2004 года описываемая комиссия имела юридическую силу исключительно на территории Кипра, но вскоре всё кардинально поменялось. Как известно, после 2004 года, Кипр вошёл в состав Европейского Союза, соответственно Сysec стала составной частью европейского регулятивного органа, и начала представлять его интересы. Таким образом, эта комиссия закрепила за собой право с того времени выдавать лицензии не только на территории Кипра, но и во всём Европейском Союзе. Кроме этого, данная комиссия стала полноправным участником Европейских саммитов, касающихся регулирования биржевой деятельности. Таким образом, этот регулятивный орган стал одним из самых авторитетных в данной сфере, а его лицензия считается очень престижной.

Структура комиссии

Этот регулятивный орган руководится советом директоров, в его составе находится 5 человек. Председатель совета и его заместитель проводят свою работу в комиссии постоянно. Состав регулятора назначается решением Совета министров сроком на пять лет, данные срок может быть увеличен посредством внесения со стороны правительства соответствующей резолюции. Кандидатуры для окончательного выбора вносит непосредственно министр финансов республики Кипр. Наряду с этим, на всех собраниях Совета министров присутствует глава Центрального Банка Кипра. По сути дела, у него нет права на голос, но он может вносить дополнительные корректировки и постоянно принимать активное участие в различных тематических обсуждениях.

В составе Кипрской комиссии ведут свою деятельность 8 нормативных организаций, которые выполняют различные функции, начиная от лицензирования брокеров и заканчивая вынесением санкций, при наличии явных нарушений. Помимо этого, можно выделить авторитетный отдел внутреннего аудита комиссии, который занимается внешней политикой данного регулятора и следит за его работоспособностью. Главный офис этой комиссии находится на территории Кипра в Никосии. Для того, чтобы в полной мере ознакомиться с составом комиссии, рекомендуется посетить официальный сайт www cysec gov cy.

Субъекты, за которыми ведётся контроль

  1. Различные биржи (товарные, фьючерсные, валютные и прочие).
  2. Рынок, предметом деятельности которого являются ценные бумаги.
  3. Учреждения, которые занимаются деятельностью в сфере финансового инвестирования.
  4. Дилинговые центры и брокеры.
  5. Организации, которые занимаются консультированием в финансовой сфере.
  6. Клиринговые центры.
  7. Авторитетные биржевые компании.

Правовые акты

Комиссия Кипра ведёт свою деятельность, основываясь на следующих нормативно-юридических постановлениях:

  • Закон Республики Кипр о ценных бумагах и биржевой деятельности.
  • Постановление о ценных бумагах, торговля которыми допускается на рынках регулируемого типа.
  • Закон о надзоре за инсайдерскими сделками и маркетмейкерством.
  • Действующие нормы и требования.
  • Другие законы и юридические документы, связанные с биржевой и инвестиционной сферой.

Основные задачи

Среди основных задач Кипрской комиссии можно выделить следующие пункты:

  • Инспекция новых ценных бумаг и их последующий доступ к торговле на бирже.
  • Выдача соответствующих лицензий.
  • Проведения надзора за деятельностью всех организаций, которые получили лицензию.
  • Занимается расследованием нарушений правовых актов со стороны лицензированного учреждения.
  • Выносит соответствующие санкции протии компании-нарушителя.
  • Занимается разработкой и последующим внедрением новых правовых доктрин, которые регулируют деятельность биржевых учреждений.
  • Еженедельно рассматривает результаты всех торговых сессий.
  • Проводит сотрудничество с другими комиссиями, осуществляющими надзор за биржевой торговлей.
  • Проводит аттестации представителей инвестиционных учреждений высшего эшелона.
Читайте также:  Кому стоит открыть счет в Trade12?

Это далеко не весь спектр задач данного регулятора. Если у вас есть желание ближе ознакомиться с данным вопросом, то на сайте cysec gov cy вы найдёте полный список всех обязательств данной комиссии.

Лицензирование брокеров

Получение соответствующей лицензии является достаточно сложным юридическим процессом. Для получения этого документа, представительства брокерских компаний очень часто обращаются к профессионалам, которые как раз занимаются юридическими консультациями. Это очень важно, ведь даже одна небольшая ошибка в нормативном документе может сорвать процесс получения лицензии.

Лицензия Cysec – это важный документ, который подтверждает профессионализм брокерской компании и его честную политику по отношению к своим клиентам. Для получения соответствующего сертификата, комиссии нужно предоставить устав вашей фирмы, договор и сопутствующие этому дополнительные документы. Среди них можно выделить: руководство по внешней и внутренней политике брокера, документ, подтверждающий соответствие брокерской компании всем нормативным требования со стороны законодательства, подтверждение профессиональной пригодности для ведения биржевой деятельности, конструктивный план дальнейшего бизнес развития.

Требования для получения лицензии

Желающих получить лицензию много, но сделать это не так просто, как кажется. Для начала, нужно соответствовать основным требованиям, которые выдвигает комиссия. Среди них можно выделить:

  • Размещение главного офиса компании на территории Кипра.
  • Внесение в Центральный Банк Кипра определённого взноса. Его размер зависит от деятельности организации и спектра услуг, которые она будет предоставлять потенциальным клиентам.
  • Качественный контроль внутренней деятельности компании.
  • Наличие бизнес проекта, который будет подтверждать, что брокер рассматривает возможность своего развития.
  • Наличие профессионального штата сотрудников.
  • Предоставление всех отчётов о легализации доходов.

Как видите, соответствовать подобным требованиям могут только качественные и ответственные компании, которые уже долгое время ведут свою деятельность. Если же брокер не соответствует хотя бы одному из перечисленных выше критериев, то он не получит лицензию.

Санкции против нарушителей

Комиссия оставляет за собой право наказывать те организации, которые не соблюдают регламент и систематически нарушают правила. Возможные санкции могут быть различными, начиная от обычных дисциплинарных выговоров и заканчивая полным отзывом лицензии, если будет замечено, что брокер грубо нарушает требования. Особенно популяризировано наказание в виде штрафов, которые могут быть внушительными. В качестве примера, давайте разберём некоторые нарушения и сопутствующие им денежные взыскания:

  1. Отсутствие учёта торговых счетов (10000 Евро).
  2. Денежные переводы клиентам проводятся с опозданием (5000 Евро).
  3. Организация не соблюдает правила своего устава (5000 Евро).
  4. Брокер не предоставляет своим клиентам информацию, о профессиональной квалификации (5000 Евро).
  5. Не проводится фиксация транзакций по торговым активам (5000 Евро).
  6. Компания не предоставляет финансовую отчётность своевременно (5000 Евро).

Представленные выше нарушения не являются злостными, но, как видите, они жёстко пресекаются. Таким образом, если бы компания допустила бы нарушения по всем шести пунктам, то её штраф бы составил 35000 Евро. Можно сделать вывод, что все нарушения очень дорого обойдётся руководству брокера, проще будет их не допускать.

Брокеры с регуляцией CySec

БрокерМин депозитМин ставкаДемо счетРегуляцияопционыСпособ оплаты
Обзор24option 200$ 24$ + CySec, MiFid, ЦРФИН Цена выше/нижеКраткосрочныеОдно касаниеГраница MasterCardVisaWebMoneySkrillБанковские переводы
Обзорiq 10$ 1$ + ЦРОФР КраткосрочныеДолгосрочные MasterCardVisaWebMoneyQiwiЯндекс деньги
Обзорdragonoptions 250$ 25$ + ЦРОФР, CySec Бинарные опционыДолгосрочныеПары60 секундОдно касаниеЛестничные MasterCardVisaWebMoneySkrillQiwi
Обзорanyoption 200$ 25$ CySec, MiFid, FCA Бинарные опционыOption +ОсобыеБинарные 0-100 VisaWebMoneySkrillБанковский перевод
Обзорoptionfair 200$ 25$ CySec Выше/НижеКраткосрочныеГраницаОдно касание WebMoneyVisaMasterCardБанковский перевод
Обзорgrandoption 100$ 25$ CySec, MiFid, ЦРФИН Краткосрочные100% выплатыВыше/НижеМакс прибыль VisaMasterCardSkrillБанковский перевод
Обзор10trade 200$ 10$ CySec Бинарные опционыПарыДолгосрочные60 секундОдно касаниеЛестница WebMoneyMasterCardVisaSkrillБанковские переводы
Обзорtopoption 100$ 5$ CySec, FCA КлассическиеОдно касаниеPro OptionКраткосрочныеКасание/Без касания WebMoneyVisaMasterCardSkrillБанковский перевод
Читатьoptionsclick 200$ 10$ CySec, MiFid Выше/НижеГраницаОдно касание60 секунд MasterCardVisaБанковские переводы
Обзорstockpair 200$ 12$ CySec Бинарные опционы60 секунд WebMoneyMasterCardVisaSkrillБанковские переводы

Брокеры, отказавшиеся от регуляции

БрокерМин депозитМин ставкаДемо счетРегуляцияопционыСпособ оплаты
Обзорinteractive-option 200$ 15$ CySec Бинарные опционыПары60 секундДолгосрочныйОдно касаниеЛестницаФорекс WebMoneyMasterCardVisaSkrillБанковские переводы
Отзывыbancdebinary 250$ 1$ + Выше/НижеДолгосрочные60 секундПары VisaMasterCardWebMoneyЯндекс ДеньгиSkrillБанковский перевод

Выберите надежного брокера

БрокерБонусМин. депозитВыплатаОбзорОткрыть счет
FiNMAX 2 вида бонусов $100 До 90% Обзор Начать
OlympTrade До 100% на депозит $10 До 90% Обзор Начать
Binomo До 100% на депозит $10 До 90% Обзор Начать

Отзывы

Рейтинг надежных брокеров

1 FiNMAX FiNMAX Обзор
2 OlympTrade OlympTrade Обзор
3 Binomo Binomo Обзор
4 Binary Binary Обзор
5 World Forex World Forex Обзор
6 Бинариум Бинариум Обзор
7 Alpari Alpari Обзор
8 Grand Capital Grand Capital Обзор
9 InstaForex InstaForex Обзор
10 Migesco Migesco Обзор

Лучшие Форекс брокеры

1 FinmaxFX FinmaxFX Обзор
2 24option 24option Обзор
3 EXNESS EXNESS Обзор
4 БКС Форекс БКС Форекс Обзор
5 AMarkets AMarkets Обзор

Брокеры фондовых бирж

1 Finam Finam Обзор
2 Exante Exante Обзор
3 Церих Церих Обзор
4 ITinvest ITinvest Обзор
5 United Traders United Traders Обзор

Биржи криптовалют

1 Binance Binance Обзор
2 EXMO EXMO Обзор
3 Livecoin Livecoin Обзор
4 Coinbase Coinbase Обзор
5 Bitflip Bitflip Обзор

О регуляторе CySEC — как оформить жалобу на брокера

Правила без исключений

За многовековую историю финансовых отношений обеспечение безопасности финансовых средств перешло от открытых конфликтов и вооруженных противостояний к цивилизованным, современным методам ведения бизнеса. По мнению западных аналитиков, большинство споров на торговой площадке можно решить в досудебном порядке. Такую возможность на острове Кипр предоставляет кипрский финансовый регулятор CySEC.

Офиц. сайт https://www.cysec.gov.cy/en-GB/home/ Именно она предоставила инвесторам выгодные условия выхода на мировые рынки. Сайсек – сокращение от Cyprus Securities and Exchange Commission — комиссия по ценным бумагам и биржам. Эта авторитетная организация осуществляет лицензирование и контроль над инвестиционными компаниями, наблюдает за работой национальной фондовой биржи, ДЦ и брокерами БО, эмитентами ценных бумаг. Регулятор в праве запрашивать любую информацию от участников финансовых операций, а при необходимости проводить инспекции и ревизии. Во главе комиссии состоит совет директоров, обычно из нечетного количества представителей. Для принятия решения необходимо единогласное мнение участников. Восемь подчиненных им организаций обеспечивают контроль над более узкими направлениями деятельности:

  • Выдача, приостановление или отзыв лицензии.
  • Надзорная деятельность.
  • Расследование нарушений
  • Сбор информации
  • Разработка правовых документов.
  • Содействие государственным органам в сфере национальных интересов.

Мощный аппарат призван урегулировать конфликт до попадания материалов в суд. Все споры, затрагивающие работу торговых площадок на Кипре, решаются в соответствии с правилами, регламентированными CySEC от 30 ноября 2016 года. Необходимые документы публикуются в двойном экземпляре: в печатном виде в СМИ и на официальном сайте регулятора. Правила достаточно строгие, но гарантируют брокерам с лицензией CySEC низкий уровень налога на прибыль по кипрским операциям, отсутствие налога на дивиденды, полную конфиденциальность и другие комфортные для участников сделок условия финансовой деятельности.

Читайте также:  Брокеры бинарных опционов работающие с Paypal

Семь раз отмерь

Торговые площадки привлекают большое количество недобросовестных участников игры. Согласно отчетам, нарушения чаше всего связаны с работой брокеров, а также их отношениями с инвесторами. В случае, когда проблемную ситуацию нельзя решить в рамках человеческого общения или переписки с брокерской компанией, одна из сторон прибегает к помощи регулятора CySEC. Перед составлением официальной жалобы необходимо предусмотреть пару нюансов.

Во-первых, необходимо удостовериться, что деятельность брокера лицензирована. Это делается на официальном сайте Cyprus Securities and Exchange Commission в разделе (REGULATED ENTITIES-INVESTMENT FIRMS-CYPRIOT) — «инвестиционные компании».

лицензии CySEC

Для удобства наименования располагаются в алфавитном порядке, а над ними — строка поиска, которой тоже не стоит пренебрегать.

брокеры с лицензией CySEC

Здесь размещены все брокеры бинарных опционов и FX дилеры с лицензией CySEC, а в соседней вкладке (INVESTOR PROTECTION) можно проверить репутацию компаний, наличие взысканий и прочую полезную информацию. В том числе опубликован раздел с пояснениями, как написать в регулятор CySEC в случае возникновения спорной ситуации. А именно: факт обращения к брокеру должен быть официально зарегистрирован. Этому обращению присваивается уникальный идентификационный номер, который вы должны предоставить регулятору. Затем брокер в течение пяти дней обязан представить письменное подтверждение о том, что жалоба была получена и обработана. Лишь получив все необходимые материалы можно обращаться к кипрскому регулятору CySEC. Форма для жалобы находится на странице INVESTOR PROTECTION-How to complain или COMPLAINT REGARDING CIFs.

Трейдер, запасись терпением

По правилам Cyprus Securities and Exchange Commission, брокер, в адрес которого поступила жалоба, должен представить официальный письменный ответ, где приводятся подробности его действий. На это у него есть 3 месяца. Нередко именно в этот срок одна из сторон признает свою неправоту и пытается урегулировать спор. Если в оговоренные правилами сроки ответа не последовало или он содержит ложные сведения, самое время (как рекомендует CySEC) обратиться к финансовому омбудсмену. Предполагается, что это независимый орган, призванный решать споры между участниками сделок. Связаться с ним необходимо в течение четырех месяцев после получения брокерского ответа, либо по окончанию трех месяцев, в случае если оппонент не изъявил желания выйти на контакт. В противном случае, виновник может оказаться безнаказанным.

Контакты финансового омбудсменаhttp://www.financialombudsman.gov.cy Как представитель государственной власти, чиновник, скорее всего, посоветует отстаивать позицию в суде. Этот ответ необходимо сохранить и вновь проявить настойчивость в обращении к регулятору. Подать обращение в кипрскую комиссию по ценным бумагам и биржам можно на том же официальном сайте или в письменной форме, изложив суть проблемы по адресу на Кипре: 27 Diagorou Str. CY-109. Кипр, до востребования.

 Для правильного оформления жалобы необходимо поднять всю переписку с брокером и выводы финансового омбудсмена, при необходимости предоставить скриншоты и переводы текста. Далее, заявитель заполняет форму со своими персональными данными и контактами для связи :

  • Обращение.
  • Имя.
  • Фамилия.форма жалобы
  • Номер паспорта (по возможности заграничного).
  • Полный домашний адрес.
  • Страна.
  • E-mail
  • Номер мобильного телефона.

 Теперь необходимо предоставить данные проблемной конторы :

  • Название холдинга или брокера.
  • Номер жалобы (входящего обращения), выдаваемой брокером.
  • Дата обращения.
  • Причина жалобы.
  • Переписка, все обращения и ответы.
  • Спорная сумма в евро.

Причины для жалобы регламентированы комиссией по ценным бумагам и биржам. В соответствии с правилами, они могут быть следующие:

  • Проблемы с исполнением ордеров.
  • Аналитика менеджера (цепочка советов, которые оказались неверными – например, о серии сделок с отрицательным исходом или о необходимости поставить в одну сделку весь депозит трейдера).
  • Недостаток информации, предоставленной клиенту (что утаил брокер – обычно это информация о торговом обороте, необходимом для «отыгрывания» бонуса).
  • Условия сделок и комиссия брокера.
  • Общие клиентские услуги.
  • Осуществление противоправных действий.
  • Другое (необходимо указать причину).

Обращение в Cyprus Securities and Exchange Commission предусматривает самую тщательную подготовку документов. Эти правила составлены регулятором в 2016 году с учетом пожеланий участников сделок. Важно не ошибиться и предоставить весь необходимый перечень материалов и быть готовым их подтвердить. Ждать официального ответа комиссии, возможно, придется довольно долго. Для заполнения документов вам понадобятся элементарные знания английского языка. Если их нет – в решении проблемы поможет онлайн переводчик. Возможностей популярных интернет — ресурсов достаточно для ведения корректной работы и грамотной переписки с комиссией или финансовым омбудсменом. Но без знания языка и умения письменно на нем изъясняться вам придется туго даже с онлайн переводчиком.

Здравый смысл

По законам страны Cyprus Securities and Exchange Commission не имеет полномочий наказать нарушителя и объявить его мошенником. Решения комиссии носят, скорее, рекомендательный характер, к которому должны прислушаться законопослушные игроки. Это нужно учесть при обращении в комиссию при решении спорного вопроса.  Все слухи о том, что CySEC corporation возвращают деньги – ложные, а письма якобы от представителей регулятора – мошеннические .

Проявив настойчивость, высока вероятность достижения компромисса сторон до удовлетворения жалобы регулятором. Но, если заявитель не сомневается в своей правоте, гораздо проще объяснить свою позицию в переписке с брокером, не доводя до разбирательств с комиссией, омбудсменом или судом. Игнорирование ваших обращений и уклонения от официальных ответов имеет лишь одну цель – затянуть время, после чего надзорные органы не станут разбираться в ситуации. Оперативность в защите финансовых интересов на зарубежных площадках – признак профессионализма. Если жалоба удовлетворена, брокер, которому дорого свое имя, возместит спорную сумму (а не регулятор CySEC). Нарушитель заплатит штраф и принесет извинения. На этом построен весь современный европейский финансовый бизнес. Ниже приведен размер штрафов для нерадивых брокеров:

штрафы сайсек

 

Возможно инициирование дальнейшего административного или уголовного преследования со стороны государственных правоохранительных органов.

Тех, кто нарушает общепринятый порядок, недолюбливают, а при необходимости лишают возможности зарабатывать деньги на Кипре.  Игнорирование решения Cyprus Securities and Exchange Commission принесет брокеру проблемы в его профессиональной деятельности. Сомнительный факт в истории сделок испортит репутацию, что на конкурентном рынке равносильно дисквалификации.  Случай может стать поводом для более серьезных разбирательств и приостановки или даже лишения лицензии CySEC. Об этом знают все участники сделок и стараются не допускать промахов. Некоторый процент злостных нарушителей все же имеется, но это скорее исключение из правил. В этом случае стоит рассматривать необходимость защиты своих прав в высоких судебных инстанциях.

Как возникла CySEC

Возникновение Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам произошло в начале 21 века, когда правительство острова приняло соответствующий закон, регулирующий инвестиционные и финансовые сектора. Этот законодательный акт так и назывался «О биржах и ценных бумагах». В этот период Кипр становится настоящим офшорным раем, но ситуация в корне изменилась в 2008 г.

Читайте также:  Инвестиционный анализ, задачи и цели

Cyprus Securities and Exchange Commission фото

В этот момент Кипр входит в состав ЕС, а, значит, его вынуждают ужесточить требования по отношению к работе финансовых компаний, хотя ставки налогов по-прежнему остаются крайне низкими. Поэтому при низких расходах Форекс брокеры уже вынуждены были на ряд уступок контролирующим структурам, обеспечив соответствие высоким европейским стандартам, прописанным в соответствующей Директиве.

Функциональные особенности работы Кипрской комиссии

Несмотря на то, что Кипр фактически остается офшором, Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам, которая, напомним, является государственным регулятором, имеет право выдавать лицензии финансовым компаниям для работы в любой европейской стране! То есть каждый Форекс брокер, который прошел регистрацию на Кипре и получил лицензию CySEC, в обязательно порядке ведет работу в соответствии с европейской директивой – набором строгих правил, регулирующих деятельность всех финансовых организаций.

Среди списка главных полномочий CySEC можно выделить:

  • выдачу лицензий инвестиционным и брокерским организациям;
  • контролирование результатов работы лицензированных компаний;
  • полно объемное регулирование национальной фондовой площадки Кипра, включая деятельность эмитентов;
  • оценка деятельность инвестиционных советчиков, институциональных менеджеров, контроль результатов отдельных направлений инвестирования;
  • сбор и анализ данных о каждой компании, которая регулируется Кипрской комиссией;
  • проведение проверок работы отдельных компаний.

Каждая из принятых CySEC директив обнародуется на официальном сайте Кипрского регулятора и в специальном государственном издании. В случае выявления нарушений со стороны финансовых компаний, CySEC имеет право:

  • применить ряд административных санкций;
  • наложить штрафы;
  • лишить лицензии;
  • инициировать ликвидацию компании.

Преимущества получения кипрской лицензии

Учитывая строгость европейских правил, доверие к компаниям, которым разрешено работать в ЕС, крайне высоко, но вместе с тем Кипр продолжает радовать самих брокеров, предлагая:

  • нулевую ставку налога на прибыль для финансовых операций за пределами острова;
  • налоговую ставку в 10% для прибылей, полученных непосредственно в рамках Кипра;
  • отсутствие налогов на выплачиваемые дивиденды;
  • полную анонимность;
  • отсутствие такой регулярной статьи расходов, как подоходный налог на труд иностранцев.

Контактная информация для клиентов CySEC

Для общения с представителями CySEC необходимо знать английский язык, а обратиться к ним можно через:

  • официальный сайт cysec.gov.cy;
  • офис на Кипре 27 Diagorou Str. CY-1097;
  • по e-mail [email protected]

Как выдают лицензию финансовым компаниям на Кипре

Получить лицензию на Кипре несложно, однако следует учитывать, что от Форекс брокера в обязательном порядке потребуют денежного участия в компенсационном фонде на случай банкротства компании. В таком случае клиенты получат возврат средств полностью или частично, если сумма денег на депозите превышает 22 тысячи EUR. Наполняется такой компенсационный фонд из членских взносов, которые финансовые компания обязаны раз в год к нему направлять, согласно требованиям CySEC.

Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам фото

При этом следует учитывать, что финансовый регулятор Кипра имеет право сотрудничать с правоохранительными органами для проведения расследований деятельности любой регулируемой компании и ее отдельных сотрудников, а также принудительно ограничить функции Форекс брокера или даже ликвидировать его юридическое лицо через суд. Кроме того, в случае выявления серьезных нарушений CySEC выступает инициатором уголовного преследования с целью поимки и наказания виновных лиц, а еще кипрский регулятор имеет право заморозить счета до выяснения обстоятельств.

В общем, список механизмов воздействия на финансовые компании с лицензией CySEC очень широк и схож с тем, как осуществляет финансовое регулирование в Великобритании FCA – один из самых строгих органов, гарантирующих максимум защиты интересов трейдеров и инвесторов.

Что касается непосредственно механизма прохождения самой процедуры по получению лицензии, то компании необходимо лишь:

  • подать заполненным специальный бланк-заявление;
  • оплатить услуги на авторизацию (3-130 тыс. EUR);
  • предоставить данные относительно структуры;
  • подтвердить достаточное материальное положение.

После подачи документов на рассмотрение обстоятельств и проверку документов уходит от 1-й до 3-х недель в обычном порядке. При желании можно инициировать ускоренную процедуру получения лицензии, доплатив 1,5-1,7 тыс. EUR.

CySEC Кипрская комиссия

Подытожив выше сказанное, можно сказать, что лицензия CySEC служит достаточной гарантией для клиентов финансовых компаний, которые знают, что их интересы надежно защищены. К тому же самим компаниям получить лицензию достаточно просто, а вести дальнейшую работу еще и весьма удобно, ведь Кипр продолжает радовать своим мягким налоговым законодательством.

Штрафные санкции для Форекс брокеров

Форекс брокеры и другие финансовые организации, в работе которых выявлены нарушения, немедленно подвергаются таким видам штрафных санкций в зависимости от своего проступка:

  • 10 тыс. EUR за неточности в отношении учета своих клиентов;
  • 5 тыс. EUR за любые задержки при переводе клиентских денег;
  • 5 тыс. EUR за нарушения внутреннего устава;
  • 5 тыс. EUR за отсутствие данных о классификации;
  • 10 тыс. EUR за применение неточных данных в отношении опыта или квалификации людей, делающих инвестиции;
  • 5 тыс. EUR при отсутствии соответствующей отчетности о проводимых транзакциях.

Примеры реакции CySEC в условиях кризиса

Громких расследований после того, как CySEC приобрела современный вид, не было. Единственное, что можно вспомнить, так как это кризис финансового рынка Кипра, который произошел в самом конце 2012 года. Банки, чтобы обезопасить свое положение, стали замораживать клиентские счета, а это ухудшило инвестиционный климат и чуть не привело к гибели Кипра, как надежного офшора.

В таких условиях, чтобы стабилизировать экономику региона, CySEC даже рассматривала вариант ввести ограничение для всех финансовых компаний, вынуждая их работать исключительно с гражданами ЕС, игнорируя желание остальных клиентов. К тому же компаниям Кипра было запрещено организовывать новые филиалы вне территории государства, расширяя таким образом клиентскую базу.

Нетрудно представить, какую реакцию подобные ограничения вызывали у Форекс брокеров, часть которых продолжили работу в привычном режиме, игнорируя предписания регулятора. Однако трезво оценивала складывающуюся ситуацию и сама CySEC, а дело до ввода наиболее строгих ограничений так и не дошло, так как осенью 2013, пока длились размышления, экономическое положение в регионе улучшилось, и необходимость в крайних мерах отпала.

Финансовый регулятор CySEC Кипрская комиссия

На сегодня лицензию CySEC стремятся получить все брокеры бинарных опционов и Форекс, так как подобный документ позволяет им:

  • работать в условиях мягкого налогового законодательства;
  • обслуживать клиентов из ЕС, соглашаясь с директивой MiFID;
  • легко расширять клиентскую базу, так как степень доверия к лицензии CySEC довольно высок.
Источники

  • http://binarymag.ru/cysec/
  • http://eto-razvod.ru/cysec-regulated-brokers/
  • https://mndet.ru/regulyator-cysec
  • http://brokers-fx.ru/articles/regulyator-kipra-komissiya-po-czennyim-bumagam-i-birzham-cysec

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...