Договор доверительного управления ценными бумагами – образец 2018 года

Как заполняется договор

Содержание:

Документ обладает полной юридической силой, если он выполняется в соответствии со всеми правилами, регламентирующими данный документ. Обе стороны должны получить по одному экземпляру документа, которые будут идентичными, и содержать их подписи. Итак, договор заполняется в следующем порядке:

  • вносятся полные данные участвующих в сделке сторон в шапку документа;
  • в течение какого времени после заключения сделки и подписания договора ценные бумаги перейдут в пользование второй стороне;
  • если в период действия сделки происходят какие-либо изменения реквизитов учредителя, то он должен сообщить об этом управляющему не позднее указанного срока;
  • указать в договоре сроки предоставления управляющим отчета о его деятельности;
  • в конце документа участвующие стороны оставляют свои подписи, которые закрепляются печатью.

Бланк договора доверительного управления ценными бумагами

Бланк договора доверительного управления ценными бумагами. Страница 1
Бланк договора доверительного управления ценными бумагами. Страница 2
Бланк договора доверительного управления ценными бумагами. Страница 3
Посмотреть
все страницы
в галерее

ПАО АКБ «Приморье» предлагает услугу индивидуального доверительного управления.

Доверительное управление ценными бумагами — это услуга по передаче средств клиента Банку (профессиональному управляющему) с целью увеличения капитала путем инвестирования на рынке ценных бумаг. Сам владелец капитала практически не принимает участия в процессе, так как все операции по доверительному управлению проводятся квалифицированным специалистом. Детали сотрудничества заранее оговариваются в договоре, исходя из ожиданий клиента, его устойчивости к риску, срока инвестирования. Платой за услугу является вознаграждение доверительного управляющего за успешное управления капиталом клиента.

Цели доверительного управления

Доверительное управление осуществляется в соответствии с теми целями, которые ставит Клиент (получение максимально высокой доходности, защита денежных средств от инфляции, приобретение конкретных выгод и т. п.).

Лицензии

ПАО АКБ «Приморье» имеет лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №  005-11073-001000 от 06 марта 2008 г. Все наши специалисты имеют аттестаты, подтверждающие квалификацию специалиста по управлению ценными бумагами, выданные уполномоченными Банком России организациями.

Минимальная сумма

Минимальная сумма, которую Банк принимает в управление, составляет 5 000 000 руб.

Рынки

Мы инвестируем активы, переданные в доверительное управление в акции и облигации, обращающиеся на Московской бирже.

Преимущества

  • Клиент не утруждает себя какой-либо работой, связанной с получением прибыли. После заключения договора способы заработка на рынке ценных бумаг будет искать специалист Банка.
  • Владелец капитала защищен договором доверительного управления и остается владельцем собственных средств во время всего срока использования его активов в целях инвестирования. Более того, денежные средства и ценные бумаги, переданные в управление, хранятся обособленно от активов Банка.
  • Клиент получает полную информацию и регулярный отчет о действиях управляющего и промежуточной доходности сформированного инвестиционного портфеля.
  • Вы платите вознаграждение Банку только в случае успеха и только в момент расторжения договора. Как правило, другие управляющие берут помимо вознаграждения за успех еще комиссию за управление, не зависящую от результатов управления. В Банке «Приморье» этого нет.
  • Все действия управляющего регулируются законодательством РФ и контролируются Банком России.

Что такое доверительное управление

Под такой услугой понимают передачу своих активов стороннему человеку или организации, которые обязуются работать с ними для их сохранения и приумножения в интересах владельца ваучеров.

Заметим, что в качестве управляющего инвестора нужно выбирать только высококвалифицированного специалиста с богатым опытом работы и отличной репутацией. В противном случае можно потерять все активы.

Управляющий занимается формированием инвестиционного портфеля и делает вложения в различные инструменты рынка ценных бумаг . Этот специалист осуществляет свою деятельность на основе инвестиционной декларации. Также в своей работе он руководствуется действующим законодательством.

Кстати, сейчас есть возможность покупать акции не выходя из дома через брокера Финам, а также открыть дистанционно индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
Чтобы купить на пробу небольшой пакет акций, можно воспользоваться кнопкой ниже:

Купить акции онлайн

Например, в Российской Федерации деятельность управляющих регулируется Федеральным законом от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» в редакции от 3 июня 2016 года.

Читайте также:  Бинарные опционы с минимальным депозитом в рублях: лучшие брокеры

Какими принципами руководствуется управляющий

  • Диверсификация.
  • Надежность.
  • Доходность.
  • Сохранность.
  • Ликвидность.

Кому стоит присмотреться к доверительному управлению

Такая услуга заинтересует тех, кто планирует инвестировать в ценные бумаги, но не имеет представления об особенностях фондового рынка , а также не знаком с технологиями приумножения активов путем использования долевых и долговых ваучеров и др.

Кроме этого доверительное управление будет полезно тем, кто не имеет возможности проводить много времени за отслеживанием котировок, просмотром новостей и отчетов брокерских компаний.

Профессионал же ежедневно анализирует все факторы, которые могут оказать влияние на ценные бумаги и на основе сделанных выводов управляет вашими активами. Услуги такого типа часто предоставляют банки.

Чтобы начать сотрудничество достаточно подписать договор с финансовым учреждением, срок действия которого не может превышать 5 лет. Если вы не желаете обратиться в банк, то можно без труда найти специализированную фирму или профессионала, который работает самостоятельно.

Как будут переданы активы

Сотрудничество начинается с передачи активов управляющей стороне. Этот факт непременно документально фиксируется. Кроме договора для начала работы понадобится и инвестиционная декларация.

В ней четко фиксируются все аспекты предстоящего сотрудничества. В первую очередь, в этом документе указывают все ценные бумаги, которые переданы в управление, цель, которую преследует собственник активов (сохранение, приумножение капитала, уровень риска…), а также уточняющая информация.

Обязательно в декларации прописывают сроки исполнения поставленных целей. Если ваучеры приобретены у лица, которое берет их на доверительное управление, то составлять и подписывать декларацию не требуется.

Табу для управляющего

Есть исчерпывающий перечень действий, которые запрещено осуществлять профессионалу в отношении активов, переданных в управление.

В первую очередь, он не имеет права на их покупку, передачу в пользование третьим лицам, а также закладывать для обеспечения своих или сторонних интересов. При выполнении любых финансовых операций не могут быть учтены интересы третьих сторон.

Специалист принимает во внимание только выгоду, который получит его клиент, передавший активы.

Также управляющий не может использовать ценные бумаги и финансовые средства в своих интересах. Запрещено делать покупку ваучеров у предприятий, которые находятся на стадии ликвидации.

Конечно, если сделка совершена при сокрытии такой информации, то ее недействительность может быть оспорена в судебном порядке. 

1. Что такое доверительное управление ценными бумагами?

Джефри Сильверман как-то красноречиво сказал, что по своей сути торговля ценными бумагами — тяжелый путь к легкой жизни! Как же пройти этот путь и достичь заветной цели? Стоит ли вообще рисковать и ввязываться в водоворот финансового рынка? Разберемся с основными понятиями.

Итак, в соответствии с действующим в нашей стране законодательством, под доверительным управлением ценными бумагами понимается процесс передачи этих активов на установленный срок от клиента (вверителя) управляющему (управляющей компании).

О том, что такое доверительное управление читайте специальный материал на нашем портале.

В конкретном случае объектами доверительного управления ценными бумагами выступают акции, облигации или иные аналогичные активы.

Формы деятельности по доверительному управлению ценными бумагами:

  • полное управление (управляющий действует самостоятельно в пределах договора с последующим уведомлением клиента):
  • управление по согласованию (управляющий письменно согласовывает каждое свое действие с клиентом);
  • управление по приказу (управляющий действует только по распоряжению клиента).

Практикуется управление в формах сделок купли-продажи ценных бумаг, предъявлением их к погашению, размещением или другим способом, не противоречащим законодательству. Какими бы полномочиями не был наделен управляющий и при всех формах доверительного управления ценными бумагами, их собственником всегда остается клиент.

Что такое доверительное управление? Роль ценных бумаг в нем

Чтобы понять специфику доверительного управления, необходимо определиться со словесной расшифровкой данного термина. Итак, доверительное, как Вы поняли, это означает относиться с доверием или доверять, соответственно управление означает владеть правом или руководить чем-либо от иного лица.

Лицо, которому непосредственно передается право на управление чем-либо, а в нашем случае ценными бумагами, является управляющим. Сразу отметим, что отношения, складывающиеся между доверительными управляющими и теми, кто инвестирует, не бесконтрольны, а регламентирует их Закон о рынках ценных бумаг. Все доверительные управляющие занимаются управлением ценными бумагами, преследуя интересы учредителей либо указанных этими учредителями иных лиц (выгодоприобретателей).

Читайте также:  Enertsii Money – советник, который удвоит ваш депозит

ТОП БРОКЕРОВ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ ДЛЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ТОРГОВЛИ

1.Olymp Trade. НОВАЯ АКЦИЯ БРОКЕРА: ДЕПОЗИТ х 2
2.Binomo. ДАРИМ БЕСПЛАТНЫЕ ОПЦИОНЫ: ПОЛУЧИТЬ $150
3.FinMax. ПОЛУЧИТЕ 1 БЕЗРИСКОВУЮ СДЕЛКУ: ВЫБРАТЬ КРИПТОВАЛЮТУ

Каждый из управляющих, должен обеспечивать отдельный учет полученных от собственников ценных бумаг, от личных активов. Для этого, требуется обязательно обособлять переданные им владельцами в управление ценные бумаги и вести внебалансовые клиентские счета. Доверительные управляющие, во время осуществления управлением, имеют право принимать относительно ценных бумаг (по условиям договора) практически любые действия, которые интересам выгодоприобретателей не противоречат.

Доверительные операции

Доверительные управляющие, несут полную ответственность перед выгодоприобретателями и теми, кто учредил данное доверие. Если его управление приводит к убыткам, то управляющий возмещает всем выгодоприобретателям упущенные ими выгоды, а учредителям полученные убытки.

Особенности и специфика доверительного управления ценными бумагами

Итак, любому доверительному управлению ценными бумагами, присущи свои особенности, определяющиеся ч. 3 ст. 1о25 ГК РФ. Но фактически в правопорядке, действующем на данный момент, эти особенности устанавливаются некоторыми подзаконными нормативными документами, которые следует обязательно учитывать, когда ценные бумаги будут передаваться в управление не отдельно (самостоятельный объект управления), а входящими в состав другого имущества тех же учредителей.

На данный момент, доверительное управление ценными бумагами, как минимум должно регулироваться особой системой, которая будет учитывать все особенности данных объектов.

Следует понимать, что установленные в пределах гражданских законов правила, для доверительного управления, нельзя применять на общих основаниях.

Причина этому проста – ценные бумаги и непосредственно управление ими очень специфично. В тоже время, аспекты права, которые их отличают от иных объектов, на сегодня Гражданским Кодексом пока не урегулированы, так как статьей 1о25 ГК РФ предусмотрено принятие отдельного закона, регламентирующего управление ценными бумагами. Отметим, что проект данного законодательного акта уже был подготовлен, а также направлен в Гос.Думу РФ, но принят так и не был.

На сегодняшний день условия, а также основания и порядок, по которым проводят доверительное управление такими активами, определяют только ведомственные нормативы Центробанка РФ и комиссии по рынкам ценных бумаг РФ, а этого, как все мы понимаем, совершенно не достаточно для осуществления управленческой деятельности данными активами.

Законы и доверительное управление ценными бумагами

По мере существования, не урегулированных моментов в нынешнем законе, разбросанность норм, регламентирующих такой вид управления, по некоторым отдельным подзаконным актам и законам, а также неоднозначность их толкования, все это и есть причины, приводящие к возникновению противоречий, затрудняющих вести доверительное управление ценными бумагами в целом.

Поэтому, чтобы восстановить единообразие процессов ведения доверительного управления, необходимо принятие специального закона, регламентирующего это управление.

В число объектов, относящихся к такому виду управления согласно статьи 1о13 ГК РФ, относятся как непосредственно ценные бумаги, так и права, которые удостоверяют неподтвержденные документацией ценные бумаги. Более того, существуют иные законы, и иные нормативно-правовые акты, являющиеся регламентирующими такого вида управления активами, предусматривающие осуществление доверительного управления исключительно ценными бумагами, без возможности управления правами.

В соответствии статье 128 ГК, изначально определяющей виды объектов гражданских прав, в ней ценные бумаги в ней отнесены к числу прочих объектов особой разновидности. Статья 142 ГК определяющая ценные бумаги в как документы (определенной формы с обязательными реквизитами) удостоверяющих право на ведение доверительного управления исключительно при их предъявлении.

Другими словами, ценные бумаги, рассматриваемые как документ, неразрывно должны быть связаны с внесенными в них правами на имущество, как обязательственными, так и вещественными.

Хотя ценные бумаги и имеют бездокументарную форму, согласно статьи 149 ГК РФ они рассматриваются как зафиксированные определенным способом закрепленные ценными бумагами (ордерными либо именными) права.

Также отметим, что используемая Федеральным Законом №39 «О рынке ценных бумаг» терминология имеет отличия от вышеизложенных норм. К примеру, содержащиеся в ст.2 данного закона определения указывают, что активы, это любой вид ценных бумаг, не исключая и бездокументарных. По этой причине статьей 5 этого же документа, которая регламентирует деятельность доверительного управления ценными бумагами, не рассматривается отдельно управление имущественными правами, закрепленными бездокументарными ценными бумагами.

Непосредственно ст. 5 Закона РФ определяется, что деятельностью касающейся управления бумагами является проводится юридическими лицами за определенное вознаграждение от своего имени в определенном временном периоде доверительного управления полученными ими во владение от других лиц либо указанными этими участниками сторонними лицами:

  • средствами в виде денег, которые предназначаются для покупки непосредственно таких активов;
  • самими ценными бумагами;
  • ценными бумагами и средствами, которые получены в ходе доверительного управления.
Читайте также:  Индикатор OsMA - описание, применение, советы, скачать

Так, исходя из всего вышеизложенного, можно увидеть такие особенности – на данном этапе, на законодательном уровне процесс доверительного управления, до конца не урегулирован.

Договора на возможность доверительного управления ценными бумагами

Получив в управление доверенные ему ценные бумаги, управляющий будет совершать все сделки с ними от своего имени. Причем, договора на куплю/продажу таких бумаг, должны содержать специальную отметку, являющуюся указателем того, что действует он в роли управляющего. Для этого специально предусмотрено, что в актах, договорах и других подобного рода документах после имени управляющего или наименования управляющей компании ставится отметка «ДУ». При отсутствии данной отметки управляющий бумагами берет на себя личные обязательства отвечать перед другими лицами собственным имуществом.

О сути доверительного управления

 

Учредитель управления (одна сторона) передает доверительному управляющему (другой стороне) собственное имущество (ценные бумаги) на заранее оговоренный временной период. Все доходы, которые получает управляющий при работе с ценными бумагами, будут перенаправлены лично учредители или выгодоприобретателю (третье лицо).

 

В качестве объектов доверительного управления могут выступать облигации коммерческих организаций, а также акции акционерных сообществ. Также в качестве объектов могут быть использованы муниципальные и государственные облигации (любого типа). Исключение – только те, условия обращения и выпуска которых не допускают их передачу в доверительное управление. Приведем простой пример – в доверительное управление не могут быть переданы:

 

  • Простые и переводные векселя
  • Сберегательные, депозитные сертификаты и чески
  • Сберегательные книжки на предъявителя
  • Складские свидетельства (любого вида)
  • Другие товарораспорядительные ценные бумаги

 

Впрочем, ценные бумаги также можно передавать управляющему для продажи или взыскания по этим ценным бумагам платежа. Денежные средства, которые будут получены таким образом, в дальнейшем будут использоваться для инвестиций в другие ценные бумаги.

 

В качестве объектов доверительного управления можно использовать также и ценные бумаги от иностранных эмитентов. Ввоз этих ценных бумаг на территорию РФ,  а также выставление их на продажу должны быть произведены с учетом действующего законодательства  страны.

Как происходит передача имущества?

 

Если в доверительное управление для инвестирования передаются наличные денежные средства – передача происходит путем фактического вручения денег учредителем управления управляющему (требуется соблюдать порядок кассового обслуживания организаций и физических лиц). Безналичные денежные средства потребуется перечислить на счет доверительного управления. Также сторонами может быть предусмотрено, что средствами инвестирования станут деньги, которые управляющий получит после взыскания с должников учредителя.

 

Договор на доверительное управление имуществом может быть заключен на срок не больше 5 лет. Обязательно должна быть инвестиционная декларация. В этой декларации отображается такая информация:

 

  • Перечисление надлежащих объектов инвестирования денежных средств, а также учредителя управления
  • Цель, которую планирует достичь собственник имущества, передавая активы управляющему (самое распространенное – получение прибыли).
  • Информация о структуре активов, которую должен поддерживать управляющий
  • Срок, на который заключается декларация и ее исполнение обязательно для управляющего

 

Обратите внимание, что если объектом доверительного управления являются ценные бумаги, эмитентом которых выступает непосредственно управляющий, составлять инвестиционную декларацию не нужно.

 

Что не может делать доверительный управляющий при работе с ценными бумагами владельца?

 

  • Покупать ценные бумаги, находящиеся в управлении
  • Совершать сделки в интересах третьей стороны (если в сделке он выступает брокером)
  • Приобретать за счет денег, переданных в управление, принадлежащие ему (управляющему) ценные бумаги
  • Покупать ценные бумаги организаций, которые пребывают в процессе ликвидации (в случае, если информация о ликвидации предприятия раскрыта согласно требований ФКЦБ РФ).
  • Отчуждать ценные бумаги, находящиеся в управлении, с рассрочкой больше чем на 30 дней
  • Закладывать переданное имущество для обеспечения своих или сторонних обязательств.
  • Передавать право распоряжение имуществом клиента третьему лицу
  • Использовать деньги, находящиеся в управлении, для заключения договоров страхования (если получатель возмещения – третье лицо).

 

Источники

  • https://dogovor-obrazets.ru/%D0%B4%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80/%D0%94%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80_%D0%B4%D0%BE%D0%B2%D0%B5%D1%80%D0%B8%D1%82%D0%B5%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D0%BE%D0%B3%D0%BE_%D1%83%D0%BF%D1%80%D0%B0%D0%B2%D0%BB%D0%B5%D0%BD%D0%B8%D1%8F_%D1%86%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D1%8B%D0%BC%D0%B8_%D0%B1%D1%83%D0%BC%D0%B0%D0%B3%D0%B0%D0%BC%D0%B8
  • http://www.primbank.ru/personal/banking-services/securities-trading/trust-manage/
  • https://investbro.ru/doveritelnoe-upravlenie-na-rynke-cennykh-bumag/
  • http://HiterBober.ru/personal-money/kak-peredat-cennye-bumagi-v-doveritelnoe-upravlenie.html
  • http://InfoFx.ru/investicii/doveritelnoe-upravlenie-cennymi-bumagami-zaklyuchenie-dogovorov-i-ix-osobennosti/
  • https://utmagazine.ru/posts/9763-deyatelnost-po-doveritelnomu-upravleniyu-cennymi-bumagami

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...