Лизинг оборудования для малого бизнеса: понятие, виды, преимущества

Лизинг оборудования для малого бизнеса

Содержание:


На первых порах у начинающего предпринимателя недостаточно средств на покупку оборудования. Использование лизинга позволяет применять высокотехнологичные средства по невысокой цене (ежемесячные платежи в соответствие с договором), а свободные средства направить на развитие.

Чем отличается лизинг от кредита — читайте в нашей новой публикации по ссылке.

Преимущества лизинга оборудования для малого бизнеса

  • снижение риска для предпринимателя, связанного с устареванием оборудования (риск переносится на лизингодателя, предприниматель берет новое оборудование);
  • увеличение экономической свободы (предприниматель сам решает, выкупать объект лизинга или взять новое оборудование);
  • государственная поддержка, налоговые льготы (отчисления по договору уменьшат доход компании, кроме того, налог на имущество предприятию не придется платить);
  • простота оформления (по сравнению с кредитами), не требуется залог (сам объект лизинга станет залогом).

Основные способы предоставления оборудования в лизинг (финансовый и оперативный лизинг)

Рынок лизинговых услуг характеризуется моделью, формой, юридической нормой (регулирующей лизинговые операции). Различают 2 вида лизинга: финансовый и оперативный. Они отличаются условиями договора, сроками его действия, ценой.

Финансовый и оперативный лизинг оборудования.
Финансовый и оперативный лизинг оборудования.

Финансовый лизинг

Такая форма получила большее распространение в России. В сделке участвуют лизинговая компания, поставщик лизингового имущества и лизингополучатель.


Компания приобретает у поставщика оборудование и передает предпринимателю в пользование. После истечения срока договора лизинга переданное имущество становится собственностью предпринимателя.

Какой бизнес можно открыть с минимальными вложениями — интересные идеи и рентабельные предложения тут.

Характеристики данной формы:

  • участие третьей стороны (поставщика);
  • невозможность расторжения договора во время действия основной аренды (иногда возможно досрочное расторжение, но лизинговая операция станет дороже);
  • длительный период соглашения;
  • высокая стоимость объекта сделки.

Оперативный лизинг


В России практически отсутствует такая форма. После окончания срока действия договора оборудование возвращается лизинговой компании. Такая форма лизинга применяется под оборудование с высокими темпами старения. Срок действия договора от 2 до 5 лет.

Оперативный лизинг выбирают, если:

  • предполагаемые доходы, полученные от работы с оборудованием, не окупят его первоначальную стоимость;
  • оборудование используется непродолжительное время (в период сезонных работ);
  • оборудованию требуется техническое обслуживание;
  • новое, еще не проверенное оборудование.

Направления лизинга

Направления бывают различными, лизинговые компании выделяют:

  • коммерческую недвижимость;
  • оборудование;
  • спецтехнику;
  • грузовой транспорт;
  • автобусы;
  • легковой транспорт.

Как открыть свое дело: с чего начать — пошаговая инструкция содержится по ссылке.

Первоначальный платеж

По лизинговому договору предполагается внесение аванса (10 – 20% стоимости объекта). Незначительный первоначальный взнос позволяет сохранить первоначальный капитал, но увеличить расходы. Величина первого платежа оказывает влияние на соотношение выплат.

Лизинг хлебопекарных аппаратов.
Лизинг хлебопекарных аппаратов.

Что приобретают в лизинг?

Предприятиям малого бизнеса сложно приобрести дорогостоящее оборудование, поэтому на помощь приходит лизинг. С ним проще начать собственный бизнес без риска банкротства.

Предприниматель может приобрести в лизинг:

  • медицинское оборудование;
  • швейное оборудование;
  • приборы для изготовления кондитерских изделий;
  • хлебопекарные аппараты;
  • холодильные установки;
  • торговое оборудование.

Как открыть свою мини-пекарню с нуля и составить бизнес-план с расчетами, вы можете прочесть здесь .

Лизинг медицинского оборудования

Начало бизнеса в сфере медицины предполагает наличие специального оборудования. Отличный выход — лизинг медицинского оборудования. Приобретенная в лизинг аппаратура, даже находящаяся на балансе предприятия, не облагается налогом.

Обычно договоры двусторонние (лизингодателем становится компания-производитель), поскольку сфера применения такого оборудования ограничена. Некоторые виды медицинской аппаратуры нецелесообразно приобретать из-за того, что она требует улучшения и обновления.


Поэтому по договору оперативного лизинга после его окончания аппаратуру возвращают компании и оформляют договор на новую технику. Компании-поставщики предоставляют медицинское оборудование в аренду и выполняют все техническое обслуживание.

Читайте также:  Образец справки о стоимости чистых активов ООО

Как открыть стоматологический кабинет — бизнес-план с расчетами затрат и доходов, а также пошаговая инструкция находятся по ссылке.

Лизинг медицинского оборудования.
Лизинг медицинского оборудования.

Оборудование для автосервиса в лизинг

Автосервис станет конкурентноспособным только при наличии высококачественного оборудования. С помощью лизинга можно одновременно приобрести инструменты, машины и технику.

Оборудование для автосервиса в лизинг включает:

  • компрессоры;
  • оборудование для автомоек;
  • камеры для покраски автомобилей;
  • оборудование для диагностики автомобилей;
  • стенды для шиномонтажа;
  • мощностные стенды.

Взяв в лизинг оборудование для автосервиса, можно быстро начать бизнес в этой сфере с незначительными вложениями.


Получить оборудование можно после заключения договора, платежи по лизингу относят на расходы, уменьшается налогооблагаемая база и налоговые отчисления. После окончания срока лизинга приобрести оборудование можно по остаточной стоимости.

Как открыть автосалон с нуля и сделать его успешным в кратчайшие сроки — читайте в этой статье.

Оборудование для автосервиса в лизинг.
Оборудование для автосервиса в лизинг.

Расчет приобретения оборудования в лизинг

Выбирая между кредитом и лизингом, предприниматели сравнивают сумму лизинговых платежей и сумму кредита с учетом процентов.

Уменьшение налоговых отчислений не учитывается, хотя является преимуществом и сокращает затраты по обслуживанию лизинговой сделки.

Достоверно оценить целесообразность использования лизинга позволяет калькулятор. С его помощью рассчитывается несколько вариантов и выбирается наиболее подходящий. Требуется ввести в форму данные:

  • валюта;
  • вид платежа (аннуитентные или дифференцированные);
  • стоимость оборудования;
  • величина выкупного платежа;
  • величина первоначального взноса;
  • период заключения договора.


Воспользовавшись лизингом оборудования для малого бизнеса, предприниматель может начать бизнес без стартового капитала. Взятое в лизинг оборудование работает сразу после заключения договора, оно приносит прибыль и выходит на самоокупаемость.

Лизинг оборудования для малого бизнеса — как заключить договор на выгодных условия, вы можете узнать в следующем видео:

Услуги по финансированиюприобретения оборудования

АО «Сбербанк Лизинг» предлагает услуги по финансированию приобретения оборудования российского и иностранного производства для обновления материально-технической базы предприятий.

Закупив промышленное или торговое оборудование в лизинг, можно существенно расширить возможности Вашей компании и повысить ее позиции в конкурентной борьбе. Наше предложение позволяет на выгодных условиях приобрести технику, необходимую для осуществления любой предпринимательской деятельности: производства, торговли, работы в промышленности и т. д.

Лизинг пищевого оборудования и техники осуществляется совместно с нашими партнерами – ведущими российскими и зарубежными производителями.

Партнеры
Группа компаний ХАЛТЕК

Группа компаний «ХАЛТЕК»

Является официальным сертифицированным представителем в России 30 ведущих инструментальных фирм США, Японии, Кореи и ряда европейских производителей.

ХАЛТЕК осуществляет инжиниринговые услуги, комплексные поставки металлообрабатывающего оборудования, инструмента,
а также техническое сопровождение по их эксплуатации и сервисному обслуживанию.
Сайт компании Группа Компаний МЕАТЭК

Группа Компаний «МЕАТЭК»

Группа Компаний «МЕАТЭК» включает в себя перечень компаний, компаний специализирующихся на производстве, логистике и сервисном обслуживании высокотехнологичного оборудования.
Сайт компании Тетра Пак

TETRA PAK

Tetra Pak является мировым лидером в области решений для переработки и упаковки пищевых продуктов. Совместно со своими заказчиками и поставщиками Tetra Pak предоставляет полезные, инновационные и экологически безопасные упаковочные решения для продуктов миллионам людей по всему миру. Tetra Pak работает в более чем 170 странах и насчитывает более 24 000 сотрудников.

Компания убеждена, что положение лидера в индустрии немыслимо без ответственного подхода к бизнесу, ориентированного на устойчивое развитие. Девиз – «СОХРАНЯЯ ЛУЧШЕЕ» – отражает стремление компании сделать продукты питания безопасными и доступными повсеместно. Сайт компании

ООО «Альянс»

ООО «Альянс» (г. Москва) успешно работает на российском рынке поставок металлообрабатывающего оборудования с 2006 года, в т.ч. в сфере государственных закупок. Компания предлагает надежные станки и оборудование европейских и азиатских производителей. Основные партнеры-производители: Чешская Республика – FERMAT Group, a.s., KOVOSVIT MAS, a.s., TAJMAC-ZPS, a.s., OMOS, s.r.o., TOS Kuřim – OS, a.s., ČKD Blansko – OS, a.s., TOS Čelákovice, a.s.; Италия – PAMA spa, Германия – VDF Boehringer, Южная Корея – Namsun Machinery Corporation, Тайвань – AWEA Mechantronic Co., Ltd., Китай – Ningbo Jinfeng Welding and Cutting Machinery Manufacture Co., Ltd.Совместно с поставкой оборудования и переоснащением предприятий с использованием передовых технологий ООО «Альянс» также оказывает весь спектр инжиниринговых и сопутствующих услуг, технологических решений от выбора типа оборудования, оснастки и инструмента до запуска оборудования в производство и изготовление деталей. Компания имеет собственную сервисную службу. Сайт компании

Читайте также:  Сколько можно заработать на группе ВКонтакте?

ООО «СОЛДРИМ-СПб»

С 2003 года ООО «СОЛДРИМ-СПб» предоставляет полный комплекс инженерно-консультационных услуг в области металлообработки: подбор и поставка оборудования напрямую от производителя в соответствии с техническим заданием, монтаж, пуско-наладка и ввод в эксплуатацию оборудования, обучение персонала заказчика, гарантийное и послегарантийное обслуживание.«СОЛДРИМ-СПб» сотрудничает с ведущими мировыми производителями металлообрабатывающего оборудования и комплектующих: Matsuura Machinery Corporation (Япония), WELE Mechatronic Co., Ltd. (Тайвань), Nomura DS Co., Ltd. (Япония), Accuway Machinery Co, Ltd. (Тайвань), Pro Richyoung Industrial Co., Ltd. (Тайвань), Comev S.p.a. (Италия), Shin Nippon Koki Co.,Ltd. (Япония), Toyoda Machine Works, Ltd. (Япония), SAMSYS GmbH (Германия), LNS (Швейцария), Hartech (Тайвань), IEMCA (Италия). Сайт компании

ООО «СТИ»

ООО «СТИ» – поставщик импортного металлорежущего оборудования и комплексных услуг по техническому перевооружению предприятий и инжинирингу, официальный дилер по продажам и обслуживанию оборудования компаний QUASER, TAKISAWA, AKIRA-SEIKI, SUN, MASTER и др.

Компания обладает сертифицированными специалистами, обученными на предприятиях производителей оборудования. Оборудование включает следующие группы: токарные станки с ЧПУ, токарные обрабатывающие центры, токарно-вертикальные и токарно-карусельные станки с ЧПУ, фрезерные вертикальные и горизонтальные обрабатывающие центры и универсальные станки.
Сайт компании

«Сбербанк Лизинг» стал партнером ФРП по программе «Лизинговые проекты»


Льготный заём на уплату до 90% аванса за оборудованиепод ставку 1% годовых

В соответствии с программой «Лизинговые проекты» производится предоставление займа для оплаты авансового платежа по договору лизинга. Программа предусматривает финансирование проектов, направленных на модернизацию основных производственных фондов промышленных предприятий.

Основные условия предоставления займа по программе:

  • Заем предоставляется в размере 10% до 90% первоначального взноса (аванса) лизингополучателя по договору лизинга.
  • Максимальный размер займа Фонда составляет до 27% от общей стоимости промышленного оборудования.
  • Ставка по займу составляет 1 % годовых.
  • Заем предоставляется на срок до 5-ти лет, но не более срока договора лизинга.
  • Сумма займа от 5 до 500 млн. рублей.

Для участия в программе промышленные предприятия обращаются непосредственно в уполномоченную лизинговую компанию, которая формирует заявку на получение займа в ФРП. Вы можете заполнить Заявку на лизинг производственного оборудования в режиме online . Позвоните нам – мы ответим Вам на все вопросы о продаже и финансировании покупки таких объектов. Звоните по бесплатному телефону в Вашем регионе: 8 (800) 555-555-6, ежедневно по рабочим дням с 09:00 до 19:00.

Лизинг – что это?

Нередко желающие оформить кредит интересуются, что значит лизинг. Под данным термином понимают определенный вид инвестиционной деятельности, направленный на приобретение имущества, а также передачу его на основании специального договора лизинга как юридическим, так и физическим лицам за оговоренную плату на необходимый срок и на нужных условиях, что обусловлены договором. При этом получатель лизинга при желании может выкупить имущество. Бывает лизинг недвижимости, автомобиля и других необходимых объектов.

Как работает лизинг?

Для некоторых понятие лизинг сложное и не полностью изученное. Однако в действительности механизм работы данного вида инвестиционной деятельности несложный и выглядит так:

  1. Лизингополучатель должен обратиться в одну из известных лизинговых компаний со своим заявлением на необходимое оборудование.
  2. Предоставляющая данную услугу компания возьмется оценивать ликвидность конкретной операции, после чего будет производится закупка оборудования у реализатора, либо производителя.
  3. Когда лизингодатель стал уже обладателем оборудования, он может передать его на определенный срок в пользование клиенту, за что будет получать периодические платежи.

лизинг или кредит что выгоднее

Что такое лизинг автомобиля?

Относительно новой услугой на современном рынке является лизинг автомобиля. Каждый день у него появляется много поклонников. Данный метод покупки транспорта можно назвать очень удобным и даже выгодным, поскольку человек арендует автомобиль и имеет право в будущем его выкупить. Такая услуга обрела популярность среди юридических лиц, для которых удобно оформлять покупки при помощи нескольких платежей. Для населения это уникальная возможность использовать машину после того как будет оформлен пакет документов и внесен первоначальный взнос.

Лизинг – плюсы и минусы

Данный вид инвестиционной деятельности нельзя назвать однозначно положительным или же недостаточно приемлемым. Есть свои у лизинга преимущества и недостатки. Один из существенных плюсов лизинга – нет необходимости оставлять залог, что непременно понравится каждому клиенту. Его минусом можно назвать высокую переплату в сравнении с кредитами.

Плюсы лизинга

Многие клиенты специализированных фирм знают, что такое лизинг и им известно, какая выгода лизинга:

  1. Низкая налоговая ставка и возможность застраховать на приемлемых условиях.
  2. Клиент может досрочно погасить лизинг до окончания срока договора без значительных переплат и потерь.
  3. При желании кредит можно погашать частично. В таком случае пересчитывается остаток суммы на меньший срок.
  4. В отдельных случаях страхование необязательно, а иногда это один из главных критериев.
  5. Лучшее решение в случаях, когда нужно как можно скорее приобрести новое оборудование, либо автомобиль, а уменьшить обороты нет такой возможности. Так можно продолжить реинвестировать прибыль и развивать дело, выплачивая одинаковые части от общей суммы.
  6. Нет такой необходимости оставлять залог.
Читайте также:  Как открыть кадровое агентство с нуля - пошаговая инструкция

Минусы лизинга

Говоря про преимущества данного вида инвестиционной деятельности, важно остановиться и на минусах. Специалисты выделяют такие основные недостатки лизинга:

  1. Высокая переплата. Если брать в сравнение с иными формами кредитования, то здесь переплата существенная.
  2. Не очень богатый рынок лизинговых услуг. В отдельных регионах и городах сложно найти предоставляющую такие услуги компанию.

Преимущества-и-недостатки-лизинга

Чем отличается лизинг от аренды?

Такие понятия как аренда и лизинг являются формами финансовых отношений между юридическими лицами, где одна сторона отдает другой имущество во временное использование. При этом выделяют такие различия:

  1. Во время лизинга объект сделки необходимо выкупить, а когда закончится срок аренды, его возвращают арендодателю.
  2. Договор лизинга принято заключать на очень длительный срок, и при этом один объект является собственностью одного лизингополучателя. То же самое нельзя сказать про аренду.
  3. Земельные участки можно получать в аренду, но не в лизинг.

Чем отличается лизинг от кредита?

Желающие стать обладателем какого-либо имущества на выгодных условия часто интересуются, какое отличие лизинга от кредита. Специалисты называют такие основные различия:

  1. Предметом договора в лизинге является имущество, а в кредитовании – денежные средства.
  2. Собственник лизинга – лизинговая компания, а обладатель кредита – клиент.
  3. Лизинг предусматривает финансовые льготы, а кредитование – нет.
  4. Лизинг может подойти как юридическим лицам, так индивидуальным предпринимателям, а кредитование доступно для физических лиц.

Лизинг или кредит – что выгоднее?

У кредита и лизинга есть свои плюсы и минусы. Выделяют такие основные преимущества лизинга:

  1. Время принятия решения и оформление сделки намного короче, нежели при кредитовании.
  2. Договор при лизинге заключается на больший срок, нежели при кредитовании.
  3. Существуют различные схемы погашения лизинговых платежей.
  4. Расходы по оплате таможенных платежей и страхования компания берет на себя.
  5. При лизинге нет необходимости в налоге на имущество.
  6. Лизингодержатель имеет право обменять автомобиль, расторгнуть договор и вернуть транспортное средство.

чем отличается лизинг от кредита

Условия обработки и использования персональных данных

Я выражаю согласие на осуществление компанией Система Лизинг 24(АО) обработки (сбора, систематизации, накопления, хранения, уточнения (обновления, изменения), использования, распространения (в том числе передачи), обезличивания, блокирования и уничтожения), в том числе автоматизированной, моих персональных данных, указанных в настоящей Анкете, в соответствии с требованиями Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных». Я уведомлен, что могу отозвать свое согласие на обработку персональных данных, представив в компанию Система Лизинг 24 (АО) заявление в письменной форме.

x

Ваш город  БарнаулВладивостокВолгоградЕкатеринбургИжевскКазаньКраснодарКрасноярскМоскваНижний НовгородНовосибирскОмскРостов-на-ДонуСамараСанкт-ПетербургСаратовТулаТюменьЧебоксарыЯрославль
ФИО 
Телефон 

Лизинг оборудования – это неограниченные возможности для роста и реальные перспективы модернизации вашего бизнеса. Вы можете приобрести  производственное, промышленное, складское, торговое, обрабатывающее и другие виды оборудования на выгодных условиях.

На главную

Наши партнёры

Карта сайта

Оборудование

Недвижимость

Медицинское оборудование

Транспорт

Только для экспресс – продуктов

  • Экспресс-продукты
    Экспресс-продукты Сумма: от 1 млн
    до 14 млн руб.Аванс:от 20%Одобрение заявки:1-3 дняСрок:до 36 месяцев
  • Стандартный
    Стандартный Сумма: от 1 млн
    до 100 млн руб.Аванс:от 10%Срок:до 60 месяцев
  • Лизинг медицинского оборудования
    Лизинг медицинского оборудования Сумма: от 1 млн
    до 14 млн руб.Аванс:от 30%Срок:до 36 месяцев

Калькулятор

Перезвоните мнеВыбрать оборудование у поставщика

Преимущества передачи оборудования в лизинг

  • экспресс-продукты со сроком рассмотрения заявки от 1 до 3 рабочих дней;
  • финансирование разного типа оборудования, в том числе нового и б/у, отечественного и импортного производства;
  • оптимальные условия по сроку, сумме финансирования и ставке удорожания;
  • индивидуальный подход к потребностям и возможностям вашей компании;
  • выбор удобного графика погашения с учетом сезонности и особенностей вашего бизнеса;
  • надежность партнеров, поставщиков оборудования, предоставляющих гарантийное и сервисное обслуживание;
  • возможность оптимизации налогообложения.
Источники

  • http://FBM.ru/kak-sozdat-svojj-biznes/finansirovanie-biznesa/lizing/kak-poluchit-oborudovanie-v-lizing-2-os.html
  • https://www.SberLeasing.ru/ru/oborudovanie/
  • https://womanadvice.ru/chto-takoe-lizing-i-chem-otlichaetsya-lizing-ot-kredita-ili-arendy
  • https://sl24leasing.ru/leasing/oborudovanie/

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...