Инвестиции в недвижимость

Заработок на недвижимости: аренда или продажа?

Содержание:

Существует всего 2 вида заработка на недвижимости:

  • Продажа. Спекулятивный доход: купил дешевле, продал дороже.
  • Аренда. Сдача объекта в долгосрочную или краткосрочную аренду.

Спекулятивный доход на недвижимости.

Бытует такое мнение, что цены на недвижимость всегда растут, поэтому, если купить объект сейчас, то через некоторое время его можно будет продать дороже. Но на самом деле цена не обязательно пойдёт .

инвестиции в рынок недвижимости

Динамика цены квадратного метра жилой недвижимости в Москве в рублях.

Из графика видно, что за последние несколько лет цена одного квадратного метра в Москве в рублях выросла незначительно. А если посмотреть статистику в долларах, то мы увидим, что она сильно подешевела. А это значит, что те, кто делали инвестиции в российскую недвижимость в валюте, к 2016 фиксируют убыток.

инвестиции в недвижимость объекты

Динамика цены квадратного метра жилой недвижимости в Москве в долларах.

Вообще, есть вид недвижимости, который меньше всего обесценивается – это жильё эконом класса. Спрос на такие объекты всегда высок, даже в кризис, когда элитная недвижимость дешевеет.

Поэтому инвесторы предпочитают покупать объекты ниже стоимости рынка, а потом максимально быстро продать по рыночной цене.

Инвестиции в недвижимость и заработок на аренде.

Этот способ заработка на объектах недвижимости является очень популярным. Люди приобретают квартиры или офисы, сдают их и получают пассивный доход.

Но, на самом деле это оказывается не так выгодно, как они думают. Например, средняя доходность от долгосрочного инвестирования жилой недвижимости составляет от 6% до 10% в год.

Поэтому люди, инвестирующие в жилую недвижимость, стараются повысить доходность до 30-40% в год, используя следующие способы: грамотно подходят к выбору местоположения объекта, покупают недвижимость дешевле рынка, и используют хаки, которые помогают увеличить доход с одного объекта.

Например, цены Москве и Санкт-Петербурге на недвижимость настолько завышены, что при долгосрочной сдаче купленного объекта, можно получить около 6% годовых. Но стоит выехать в область, как соотношение «цена объекта/стоимость аренды» становится более выгодным для инвестора. С объекта в области уже можно зарабатывать до 10% годовых.

О других способах мы поговорим ниже.

Как покупать дёшево? Выгодное инвестирование в объекты недвижимости.

  • Без ремонта.

Объекты без ремонта, или ремонт в которых не делался ещё со времён Брежнева, стоят дешевле. Получается, что, например, выгоднее взять «голую» квартиру и сделать в ней «инвесторский» ремонт, чем покупать квартиру с ремонтом.

Квартира без ремонта.

Многие предпочитают делать ремонт на таких объектах самостоятельно, таким образом, экономя ещё больше денег.

  • Новостройки.

Можно купить объект в строящемся доме по цене на 30% ниже рыночной. Такие объекты можно, как продавать после сдачи, получая прибыль до 1/3 от первоначальных вложений , так и сдавать их в аренду.

Строящийся многоквартирный дом.

  • Недострой.

Думаю, передвигаясь по вашему городу, вы часто видите объекты, строительство которых заморожено. Причины могут быть разные: кончились деньги, появились более выгодные проекты, появились разногласия у владельцев и т.д.

Недостроенный объект недвижимости.

Часто такие зависшие объекты являются мёртвым грузом для владельцев, которые не прочь были бы их продать, даже по очень низкой цене. Поэтому такую недвижимость можно купить и самостоятельно достроить.

  • Конфискованная и залоговая недвижимость.

Часто банки конфискуют активы должников и потом подают их по заниженной цене. Такими активами бывают не только автомобили и прочая техника, но и объекты недвижимости.

Так как банку нужно как можно быстрее продать объект, чтобы вернуть себе средства, потраченные на недобросовестного заёмщика, то цена ставится ниже рыночной. Такую недвижимость может купить любой желающий.

5 хаков при инвестировании в недвижимость.

  • Разделяй и властвуй.

Одна из самых распространённых в последнее время стратегий увеличения доходности — разбить один объект на более мелкие и сдать каждый из них по отдельности. Так получается на порядок выгоднее.

Например, часто одну однокомнатную квартиру превращают в две студии, чем увеличивают доход на 50-70%. Получается, что входя в дверь из подъезда, человек попадает в тамбур, в котором находятся двери в две студии.

Данный метод становится очень распространённым, поэтому создаются компании, которые специализируется на подобной перепланировке. Они помогают создавать несколько санузлов и делать перепланировку.

Квартира-студия.

По такому же принципу разбиваются на студии коттеджи и таунхаусы. После преобразования они начинают быть похожими на хостелы или гостевые дома. Такой формат очень популярен среди арендаторов, потому что позволяет экономить на жилье.

Точно так же можно поступить и с коммерческой недвижимостью. Часто владельцы объектов разбивают большое помещение на несколько небольших офисов. В итоге получается, что сдавать несколько маленьких офисов выгоднее, чем один большой.

Но у этого способа есть и минус, который заключается в том, что придётся искать больше арендаторов.

  • Пристройки и расширения.

Люди, которые профессионально занимаются инвестициями в недвижимость, понимают, что нужно использовать каждый квадратный метр. А с помощью пристроек и расширений можно увеличить метраж объекта.

Пристройка в жилом доме.

Часто можно наблюдать, как владельцы квартир объединяют комнату с балконом или ломают перегородки между комнатой и кухней, получая таким образом дополнительные квадратные метры.

Читайте также:  ГОСТ Р 55462-2013 Желе

  • Субаренда.

Существует несколько стратегий заработка не недвижимости, которая не находится в вашей собственности. Можно взять жилую недвижимость в долгосрочную аренду, а сдавать на более короткие периоды. Например, снять квартиру на длительный срок, а сдавать её посуточно. При хорошей загрузке вы сможете окупить аренду и получить прибыль.

По такому же принципу можно действовать и с коммерческой недвижимостью. Например, можно снять офис на длительный срок и сдавать его в формате «офис на час».

  • Из жилого в нежилое и обратно.

Часто случается так, что некоторые объекты не выгодно сдавать по их прямому назначению. Поэтому их переводят из жилого в нежилое и обратно.

Например, квартиру на первом этаже в неблагополучном районе иногда выгоднее переделать под нежилое помещение и сдавать под офис предпринимателям.

Распространённым случаем перевода нежилого объекта недвижимости в жилой является создание хостелов и гостиниц из различных видов коммерческих объектов.

  • Строительство с нуля.

Вместо покупки уже построенного объекта можно инвестировать деньги в строительство недвижимости. Дома по канадской технологии с помощью СИП-панелей возводятся быстро и недорого.

Строительство домов и СИП-панелей.

Поэтому можно купить или взять в долгосрочную аренду землю, построить на ней объект и продать его или сдавать в аренду.

Где взять деньги для покупки недвижимости?

Так как всё строительство и инвестирование в недвижимость, в основном, осуществляется на заёмные средства, вырисовывается непривычная глазу обычного человека картина. Получается, что зарабатывают в этой области больше всего те, у кого больше всего долгов.

Вспомните хотя бы Дональда Трампа, который, являясь одним из самых богатых людей в мире, имел миллиардные задолжности перед кредиторами.

  • Кредит.

Одним из способов получить деньги является обращение в банк. Для покупки квартиры вы сможете взять ипотечный кредит под 15-20% годовых. Получается, что для покупки жилого объекта недвижимости вам нужно будет собрать лишь 10-20% от его стоимости. Например, если квартира в новостройке стоит 1 000 000 рублей, то вам нужно будет найти около 150 000 рублей, что является относительно небольшой суммой.

  • Займ.

Занять деньги у друзей, знакомых или родственников на покупку недвижимости проще, чем на большинство других нужд. Потому что они понимают, что это один из самых нерискованных способов вложить деньги.

  • Инвесторы.

Вокруг много людей, у которых есть сбережения, но которые при этом не знают, куда их вложить. Предложите им инвестировать деньги в недвижимость. Вы можете вложить часть своих денег, получая пропорциональный доход, или брать процент за управлением активом инвестора.

  • Соинвестирование.

Если у вас нет достаточной суммы, а в долги залазить не хочется, то можно найти партнёров по инвестированию. Таким образом, собрав больше людей, вам нужно будет вложить меньшую сумму. Конечно, доходы тоже будут невысокими, но зато риски минимальны.

Так же я вижу попытки создания крудинвестинговых площадок для инвестирования в недвижимость. Вот один из таких сайтов: Rusinvestproject.ru. Такое направление инвестирования распространено на Западе, и, надеюсь, скоро придёт и к нам.

Статья в тему: Что такое крудинвестинг?

Инвестиции в коммерческую недвижимость.

К коммерческой недвижимости относятся офисные, складские, торговые помещения и т.д.

Такой вид инвестирования вряд ли подойдёт новичкам из-за сложности. Ведь при сдаче объектов в аренду вам нужно будет оформлять юридическое лицо, заключать договора с арендаторами, вести бухгалтерский учёт и отчитываться в налоговой инспекции.

Если вы всё же решили выбрать коммерческую недвижимость, то помните, что, во-первых, она менее ликвидная, чем жилая, а, во-вторых, найти арендаторов в небольшие помещения всегда проще, чем в большие.

Инвестиции в жилую недвижимость.

К этому виду относятся квартиры, коттеджи, таунхаусы, гостевые дома, загородные дома, хостелы и т.д. Это один из самых распространённых способов инвестирования.

Несколько высокодоходных вариантов:

  • Сдавать квартиру посуточно.
  • Разбить квартиру на студии и сдавать долгосрочно. Такое жильё популярно у молодых людей и студентов.
  • Сдавать загородный дом или дачу для любителей уединённого отдыха.
  • Сдавать гостевой дом. Разбить таунхаус на студии и заселить туда людей одной возрастной группы.
  • Построить и сдавать бунгало в курортной зоне для отдыхающих.

Инвестиции в зарубежную недвижимость.

Конечно, в связи с обесцениванием национальной валюты и ухудшением уровня жизни, инвесторам хочется получать деньги в более стабильных валютах. Поэтому многие из них смотрят в сторону покупки зарубежной недвижимости.

В большинстве стран, в которых рассматривается покупка объектов, уровень доходов выше, чем в странах бывшего СНГ, а цены на недвижимость не так завышены. Поэтому соотношение «цена объекта/стоимость аренды» более выгодно для заработка на недвижимости.

Самыми распространёнными странами для покупки недвижимости являются Искания, Болгария, Франция, Германия, Греция, Португалия.

ПИФы недвижимости.

Одним из способов инвестирования в недвижимость является вложение средств в ПИФы недвижимости. Это закрытые Паевые инвестиционные фонды, которые специализируются на недвижимости.

Статья в тему: Как инвестировать в ПИФы?

На самом деле, данный вид инвестирования является низкодоходным. Кроме того, покупая паи, вы не сможете вывести деньги до конца срока инвестирования. Обычно это около 5 лет.

Таким образом, этот вид вложения денег хоть и высоконадёжный, но при этом долгосрочный и низкодоходный.

Есть ли шансы заработать на недвижимости в нынешних условиях и из каких инструментов можно выбирать, рассказывает директор по развитию краудфандинговой площадки Aktivo Дмитрий Михайлов.

image
tuk69tuk/Fotolia

1. Квартира в новостройке

Общее число квартир на продажу в Москве в октябре 2016 года увеличилось почти на 5% по сравнению с сентябрем. За год объем предложения вырос почти на 25%. Такой объем нового жилья ведет к снижению средней стоимости. Тем не менее опытных инвесторов покупка квартир на старте строительства с целью дальнейший перепродажи сейчас не привлекает.

Предложений на рынке много, квартиру легко купить и сложно продать. Экспозиция отремонтированной квартиры со свидетельством о собственности в новостройке с наценкой 25–30% (по сравнению с началом строительства) может растянуться на несколько месяцев. Предсказать, насколько успешным окажется подобный инвестиционный проект, сложно.

Читайте также:  Как установить индикатор в МТ4

2. Квартира под сдачу в аренду

Купить недорогую, но качественную однушку под сдачу на вторичном рынке в Москве сейчас можно за 5–6 млн рублей, а сдавать ее – примерно за 25–30 тысяч в месяц. Получается, что окупится она не раньше, чем через 15–16 лет. На практике этот срок еще больше, поскольку недвижимость периодически простаивает без арендатора, в расчетах не учтены затраты на ремонт, коммунальные услуги и налоги. В результате доходность таких инвестиций – 3–5% в год. Инфляция же, по расчетам Минэкономразвития, к концу года составит 5,5–5,8%, то есть на данный момент сдача жилой недвижимости в аренду позволяет лишь сохранить, но не приумножить свои сбережения. При этом средняя доходность банковского депозита в рублях – 7,5%, а значит, держать деньги в банке выгоднее, чем покупать квартиру под сдачу.

3. Коммерческая недвижимость

Как правило, объекты недвижимости, которые сдаются в аренду под бизнес, приносят собственникам значительно больший доход. Речь идет уже о 10% годовых и выше. Однако высокой доходностью обладают качественные стационарные объекты коммерческой недвижимости. Покупка ларька грозит лишь головной болью, ведь его могут легко снести. Это значит, что для покупки коммерческой недвижимости инвестору нужно больше средств, чем для покупки квартиры. К примеру, в Москве купить небольшое помещение под торговую точку можно примерно за 30 млн рублей.

Кроме того, коммерческой недвижимостью надо уметь управлять. Инвестор должен хорошо понимать, кому подойдет помещение: будет ли это продовольственный магазин, магазин промтоваров, парикмахерская и т. д. Объект недвижимости должен соответствовать требованиям конкретного арендатора: иметь подключение к электросетям, возможность разместить вывеску, получить алкогольную лицензию и т. д. Управление коммерческой недвижимостью зачастую требует наличия специфических знаний и умений. В частности, арендодатель должен иметь представление об экономике проекта арендатора, лишь в этом случае разговор между двумя сторонами о ставках аренды будет продуктивным, а объект принесет доход обеим сторонам.

4. Участие в краудфандинговом проекте

Вложиться в коммерческую недвижимость, не имея большой суммы и навыков управления, можно с помощью краудфандинговой площадки. Пока в России есть только одна площадка для совместных инвестиций в коммерческую недвижимость – Aktivo.

Как правило, инвесторам предлагаются здания и помещения стоимостью от 100 млн рублей. При этом минимальная сумма, которая позволяет участвовать в краудфандинговом проекте, равна 500 тысячам. Вопросами взаимоотношений с арендаторами, текущим ремонтом и тому подобным занимается управляющая компания. Доходность инвесторов при участии в таких проектах составляет порядка 10–12% годовых. Недавно по схеме краудфандинга инвесторы площадки приобрели здание супермаркета «Виктория» в Долгопрудном.

5. Доля в паевом фонде недвижимости

Впрочем, российский рынок коллективных инвестиций в недвижимость не ограничивается краудфандингом. Паевые фонды давно предлагают инвесторам инвестиции в жилую и коммерческую недвижимость. Далеко не все знают, что здание одного из самых востребованных торговых центров в России – московского ТЦ «Атриум» – частично принадлежит пайщикам одноименного закрытого паевого фонда недвижимости. Его пайщики получают прибыль от сдачи объекта в аренду. Другой вопрос, что для участия в подобных проектах нужны весьма значительные инвестиции, порой значительно превышающие стоимость неплохой московской квартиры.

Всего в России сейчас около 700 паевых фондов, которые извлекают прибыль из недвижимости за счет строительства, купли-продажи, аренды и т. д. Среди них есть и смешанные фонды, вкладывающие средства не только в недвижимость, но и в ценные бумаги, например акции и облигации российских компаний.

Вложения в такого рода фонды могут обеспечить вкладчикам доход на уровне 30% или даже 50% годовых, но могут и принести убытки. Все зависит от результатов деятельности управляющей компании, которая распоряжается деньгами пайщиков, а также от состояния рынка в целом.

6. Зарубежная недвижимость

Получать прибыль в евро можно, купив недвижимость в курортных европейских городах. Квартира в Европе обойдется в сумму от 40–50 тысяч евро. Но из-за налогов и высоких коммунальных платежей доходность от сдачи жилья в Европе ниже, чем в России. На долгосрочной аренде здесь можно заработать в год всего 2–3% от стоимости квартиры. Краткосрочная аренда курортной недвижимости в сезон может быть выгоднее, но прогнозировать будущий доход непросто: сегодня объект сдается, завтра — нет. Если владелец остается в России, то поиском постояльцев, уборкой и косметическим ремонтом занимаются управляющие компании, которые далеко не всегда работают как часы.

Небольшое отступление

Мы не будем рассматривать классические схемы, позволяющие правильно купить доходный объект за приемлемую цену. Также здесь не будут рассмотрены особенного того, как инвестировать в недвижимость в России и за рубежом. Это очень важный материал, требующий детальной проработки. Его мы отдельно опубликуем в рубрике «Недвижимость». Чтобы не пропустить нужную статью, подпишитесь на рассылку или присоединитесь к нашей группе в соцсетях.

Особенности покупки недвижимости без капитала

Запомните три простых принципа, на основе которых будут базироваться все ваши будущие сделки.

  1. Абсолютно каждый человек может выгодно инвестировать в недвижимость с нуля, без бюджета и специальных знаний.
  2. При малом капитале вам придется много времени уделить двум процессам: поиску доходных объектов и привлечению достаточного количества денег.
  3. Чтобы проводить сделки без стартового капитала, вам придется научиться договариваться и привыкнуть к многочисленным отказам.

В инвестиционном мире существуют такие понятия, как ресурсы и ресурсность.

Схема покупки квартиры с помощью ресурсовСхема покупки квартиры с помощью ресурсности
Вы находите выгодный объект
Накапливаете нужное количество денежных средств для его покупки Привлекаете нужное количество чужих денежных средств для покупки собственного объекта
Получаете недвижимость в собственность

Как видите, все безбюджетное инвестирование построено на умении добывать нужные ресурсы. В следующем разделе мы рассмотрим несколько примеров, которые помогут лучше понять суть такого подхода.

Схемы покупки недвижимости без капитала

Ниже собрана серия обучающих видео материалов, рассказывающих о возможных вариантах покупки недвижимости без капитала. Каждый ролик будет дополнен текстовыми тезисами, поэтому вы быстро сможете найти и изучить подходящий алгоритм.

Читайте также:  Частный предприниматель: определение

Покупка жилья в ипотеку с последующим привлечением арендаторов

Покупка квартиры с небольшим капиталом Покупка квартиры без денег
Вы находите инвестиционный объект
Делаете первоначальный взнос в размере 10% от стоимости недвижимости и оформляете ипотеку на 15-20 лет Берете на 5-6 лет потребительский кредит, сумма которого равна 10% от стоимости выбранной недвижимости
Оформляете ипотеку на 15-20 лет
Рассчитываете размер обязательного месячного платежа
Рассчитываете приемлемую сумму аренды. Эта сумма должна: погашать размер обязательного месячного платежа по ипотеке и генерировать дополнительную прибыль
Находите арендаторов и ждете, когда недвижимость полностью перейдет в вашу собственность

Искусственное завышение стоимости с последующим оформлением ипотечного займа

  • Вы находите объект и договариваетесь о стоимости.
  • Просите собственника квартиры умышленно завысить цену на 10%.
  • Оформляете расписку, в которой будет сказано, что владелец недвижимости уже получит от вас 10% ее стоимости.
  • Отправляете документы в банк и без первоначального взноса получаете нужную денежную сумму.
  • Делаете перепланировку и разбиваете квартиру на несколько комнат, каждая из которых будет сдаваться в аренду.

Займ у знакомых и выплата долга в рассрочку

  • Находите подходящую недвижимость.
  • Занимаете деньги у знакомых и договариваетесь о погашении долга в рассрочку.
  • Совершаете покупку.
  • Сдаете квартиру в аренду.
  • Постепенно погашаете долг.

Деление большой квартиры на студии с последующей розничной продажей каждого объекта

  • Вы находите собственника большой квартиры, который желает ее продать по рыночной цене.
  • Находите несколько покупателей, которые хотят приобрести свое жилье, но из-за финансовых сложностей не могут купить полноценную квартиру.
  • Делите большую квартиру на студии.
  • Продаете каждую студию отдельно.
  • В результате собственник недвижимости получает нужную денежную суммы, а вы забираете весь остаток.

Подключение к выгодной сделке инвестора

  • Вы находите подходящий объект.
  • Снижаете его стоимость на 30%.
  • Привлекаете инвестора и за его деньги осуществляете покупку.
  • Передаете недвижимость в аренду и полученный пассивный поток делите пополам.

Инвестиционные риски, связанные с покупкой недвижимости без бюджета

Весь кредитный период за вами будет числиться долг, который в случае любого форс-мажорного обстоятельства может резко увеличиться. Более того, если вы не найдете арендаторов и не сможете своевременно проводить выплаты, то на вашу не до конца выкупленную квартиру банк может наложить арест.

В этом видео сделан расчет стоимости ипотечной квартиры

Учитесь на чужих ошибках и к каждой сделке подходите с максимальной ответственностью

Видео о том, почему на сделке очень важно слушать и слышать

Резюме

Абсолютно каждый человек может инвестировать в недвижимость без денег и специального образования. Для этого необходимо стать ресурсным инвестором, оценить все сопутствующие риски, выбрать подходящую схему работы и потратить время на ее реализацию.

Индивидуальное решение

В том случае если инвестор хочет приобрести квартиру в индивидуальную собственность, то существуют всего два источники инвестиционных ресурсов, к которым он может прибегнуть. Мы ведем речь о беспроцентном займе у родственников и о целевом банковском ипотечном кредите на покупку жилья.

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале

Первый путь очень хорош тем, что он представляет собой беспроцентную рассрочку. То есть в этом случае инвестору придется всего лишь вернуть взятые на время деньги. Существенным недостатком этой модели является то, что далеко не многие люди могут похвастать наличием настолько щедрых и богатых родственников.

Ипотекой могут воспользоваться гораздо большее число потенциальных инвесторов. Существуют разные ипотечные программы, для участия в некоторых из них маленького стартового капитала является вполне достаточно.

Данная инвестиционная модель также имеет недостатки. Инвестор, который решит ей воспользоваться должен иметь довольно высокооплачиваемую работу с официальным доходом. Ипотека предусматривает существенную переплату, которая будет оплачиваться банку в виде процентов по кредиту. В завершение ипотечные программы чаще всего рассчитаны на продолжительный срок от 5 до 30 лет.

В том случае если вы все-таки решили воспользоваться вариантом с ипотекой, то нужно выбирать одного из крупных и стабильных игроков на банковском рынке. В настоящее время такими банками в России являются Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ, Промсвязьбанк и другие.

Коллективные или совместные инвестиции

Коллективное инвестирование в недвижимость с каждым годом набирает все большую популярность среди отечественных инвесторов. С точки зрения личной выгоды и финансовой безопасности лучше всего инвестировать собственные сбережения посредством особых компаний. Они могут существовать в различных организационно-правовых формах. Например, как инвестиционно-строительные холдинги.

С помощью таких компаний инвесторы могут вложить свои денежные средства не только в квартиры, но также в различные объекты коммерческой недвижимости. Например, в офисные помещения или гостиницы.

Основной задачей такой компании является подбор объекта инвестирования, который в наибольшей степени отвечает запросу инвесторов. Кроме того, она берет на себя техническое и юридическое сопровождение сделки.

Особое внимание потенциальным инвестором стоит обратить на коллективные инвестиционные программы, созданные для людей с ограниченным финансовым капиталом. Для того чтобы стать участником такого проекта, минимально можно инвестировать сумму от 100 000 рублей. Естественно, что появление таких инвестиционных продуктов делает инвестирование в объекты недвижимости все более доступным.

Какую недвижимость выбрать

Перед инвестором, который решил принять участие в коллективной программе инвестиций в объект недвижимости, стоит сложная дилемма. Ему прежде всего нужно выбрать, во что вкладывать деньги. Основных варианта два:

  • квартира;
  • объект коммерческой недвижимости.

На эту проблему выбора можно взглянуть с двух противоположных сторон. Во-первых, на нее можно посмотреть со стороны необходимых затрат. Во-вторых, со стороны будущей доходности.

Цена за один квадратный метр коммерческой недвижимости в среднем на 15–25% больше аналогичной цифры для жилья. Однако сдать его в аренду можно будет в два раза дороже.

Таким образом, с финансовой точки зрения, совместные инвестиции в объекты нежилой коммерческой недвижимости выглядят более предпочтительными.

Источники

  • https://gain-profit.com/investitsii-v-nedvizhimost/
  • https://www.domofond.ru/statya/7_instrumentov_dlya_investitsiy_v_nedvizhimost/5712
  • https://artem-bilenko.com/biznes-i-finansy/investoru/nedvizhimost/kak-investirovat-s-nulya-pri-malom-kapitale-ili-bez-deneg.html
  • https://InvestorIQ.ru/praktika/kollektivnye-investicii-v-nedvizhimost.html

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...