Договор залога денежных средств – образец залога денег с банком

Предмет договора залога денежных средств: образец

Основным квалифицирующим признаком залога, согласно постановлению ВАС РФ, является возможность его продажи. Очевидно, что реализовать можно наличную иностранную валюту, поэтому именно она может быть предметом залога. Договор залога денежных средств между юридическими лицами не является валютной операцией, следовательно, закладывать иностранную валюту можно без ограничений.

Обязательства сторон по договору залога денег

Сторонами такой сделки являются залогодатель (собственник денег) и залогодержатель (кредитор). Залогодатель обязуется передать определенную сумму залогодержателю, а последний – принять ее и обеспечить сохранность до исполнения обязательств по основному договору.

Если залогодатель нарушает условия соглашения, залогодержатель имеет право взыскать долг и компенсировать убытки за счет залога. Если же основной договор исполнен, залогодержатель обязан вернуть сумму залога залогодателю в установленный срок.

Договор залога движимого имущества и его образец 

Подготовка к заключению договора залога включает проверку юридической свободы предмета залога. этом — в статье по ссылке: Реестр уведомлений о залоге движимого имущества.

Многие условия договора обусловлены императивными нормами ГК РФ. Подробности о них можно узнать из нашего материала по ссылке: Залог как способ обеспечения исполнения обязательств.

Существенные условия договора (ст. 339 ГК РФ):

  1. Предмет залога: его точное описание, стоимость, собственник, полномочия залогодателя на передачу в залог (если он не является собственником), наличие или отсутствие обременений (ст. 336, 340 ГК РФ), порядок его содержания и использования (ст. 343, 344 ГК РФ).
  2. Существо, размер и срок обеспечиваемого договора займа. Стороны могут обеспечить проценты, неустойку, убытки (ст. 337 ГК РФ). 

Кроме того, можно предусмотреть:

  • распространение залога на доходы, например на арендную плату (п. 3 ст. 336 ГК РФ);
  • передачу предмета залога залогодержателю, если это необходимо, или наложение знаков залога: сроков и порядка передачи, порядка содержания и т. д. (ст. 338 ГК РФ) и др. 

Форму договора можно найти по ссылке:  Образец договора залога движимого имущества .

Рассмотрим кратко специфику залога некоторых объектов. 

Договор залога оборудования, транспортного средства между юридическими лицами 

При заключении договора залога оборудования возникает вопрос о его идентификации, в том числе для указания в уведомлении о залоге. На практике используются различные варианты идентификации: указание инвентарного номера, номера и даты договора на приобретение имущества (например, если оно куплено по договору лизинга). При оформлении договора залога имущества в обеспечение договора займа в отношении транспортного средства указывается VIN автомобиля — этот показатель является его идентификатором.

Учитывая, что в данном случае предмет залога активно используется в обороте, целесообразно максимально подробно описать в договоре обязанности по его страхованию с указанием в качестве выгодоприобретателя займодавца. 

Договор залога доли в уставном капитале ООО и договор залога акций 

Оформление залога доли (ст. 358.15 ГК РФ) представляет определенную сложность, поскольку необходимо соблюдение требований, предусмотренных уставом и ГК РФ.

Подробнее о процедуре оформления подобного соглашения рассказывается в статье по ссылке: Договор залога доли в уставном капитале ООО.

В отличие от доли, акция является бездокументарной ценной бумагой, существующей в виде записи на счете, поэтому необходимо оформить залоговое распоряжение и направить его реестродержателю или депозитарию.

Договор должен предусматривать порядок осуществления прав по акциям, в том числе получения дохода по ним (ст. 358.17 ГК РФ). Целесообразно определить варианты действий на случай изменения стоимости предмета залога (например, в результате изменения размера уставного капитала АО и т. д.).

Примерный шаблон для оформления сделки доступен по ссылке: Образец договора залога акций. 

Договор залога имущественных прав, залог торговой марки 

Под залогом имущественного права подразумевается залог права требования по обязательству (ст. 358.1–358.8 ГК РФ). Условия сделки должны включать следующие сведения (ст. 358.3 ГК РФ):

  • обязательство, на котором основано право;
  • информацию о должнике по нему;
  • сторону, которой передаются подлинники подтверждающих документов (в роли хранителя документов также может выступать нотариус). 

Целесообразно также возложить на залогодателя обязанность уведомить его должника о залоге (ст. 358.4 ГК РФ), предусмотреть меры на случай уступки прав третьим лицам (например, необходимость согласия залогодержателя), оспаривания прав залогодателя, нарушения им встречных обязательств. Идентификатором для реестрового уведомления может выступать, к примеру, номер исходного договора.

Залог торговой марки возможен при условиях:

  1. Допустимости ее отчуждения (п. 1 ст. 358.18 ГК РФ).
  2. Регистрации в ФИПС. 

Также при составлении соглашения о залоге торговой марки нужно учитывать специальные нормы (например, ст. 1486 ГК РФ) и установить меры на случай прекращения ее охраны в результате отказа правообладателя, по решению суда или по другим причинам. 

Характерные особенности

Договор займа с залогом — это предоставление займодавцем денежных средств или иных материальных ценностей на условиях возврата долга, обеспечением которого является любое имущество заемщика.

Так как в подобной сделке участвует собственность заемщика, то это накладывает свой отпечаток и формирует основные характерные особенности:

 Оформление документов при заключении договора займа с залогом заемщик и займодавец солидарно несут ответственность друг перед другом за сохранность имущества. Поэтому особое внимание при составлении уделяется описанию залогового имущества (предмет и денежная стоимость), а также мерам, принимаемым для его сохранности и ответственности за утрату обеспечения по займу. Важно помнить, что при заключении договора с залогом недвижимого имущества, потребуется обязательная государственная регистрация сделки в органах Росреестра 
 Предоставление гарантий сохранности и целостности залогового имущества в большинстве случаев заемщик предоставляет займодавцу не само имущество, а только документы на него (свидетельство о праве собственности на недвижимость, паспорт технического средства и т.д.). Поэтому основной обязанностью займодавца является обеспечение надежного хранения этих документов до момента полной оплаты долга и закрытия договора
 Процедура реализации залога в случае неисполнения заемщиком своих долговых обязательств многие желающие оформить договор не до конца понимают, что важно не просто предоставить какое-то свое имущество. Залог не может стоить дешевле, чем сумма займа. При негативном развитии событий (заемщик не может оплатить долг) займодавец продает залоговое имущество и погашает имеющуюся задолженность (сумма основного долга + проценты за пользование заемными средствами + штраф + пеня). Если ваше имущество будет стоить дороже, чем сумма долга, его все равно продадут, а остаток средств вернут заемщику. Проблема в том, что займодавец не будет стремиться к тому, чтобы получить наиболее высокую реализационную цену. Поэтому, принимая решение о заключении сделки с залогом, важно осознавать степень риска и реально оценивать свои финансовые возможности
Читайте также:  Что такое Форекс и как он работает — для «чайников» простым языком

Законодательные акты

Основным законодательным актом, на который стоит ссылаться при составлении договора займа с залогом является Гражданский Кодекс Российской Федерации.

В этом документе дается не только определение займа (ГК РФ ст. 807), но и прописаны другие важные моменты:

  1. Момент вступления в силу долгового соглашения.
  2. Определение необходимости составления договора займа в письменном виде (для юридических лиц обязательно во всех случаях, для физических – при сумме, превышающей 10-кратный размер МРОТ).
  3. Возможность получения вознаграждения за предоставление займа (ГК РФ ст.809) и т.д.

Видео: договор займа и залога

Требования к сторонам сделки

Основные требования к сторонам сделки, в большинстве своем неизменны:

 Возраст заемщик и займодавец, как минимум должны быть совершеннолетними. Верхний возрастной рубеж обычно устанавливается на уровне пенсионного возраста (60 лет для мужчин, 55 для женщин). Но в случае с займом с обеспечением возврата долга, возраст заемщика может быть существенно увеличен 
 Гражданство осуществлять займы на территории Российской Федерации могут граждане, имеющие российское гражданство 
 Прописка наличие постоянного места жительства является обязательным требованием

Паспорт
Паспорт гражданина РФ

Также не менее важными требованиями являются:

  • наличие документов, подтверждающих право собственности на предмет залога;
  • документы, разрешающие ведение финансовой деятельности для займодавца (лицензия Центробанка, Устав и т.д.).

На что обратить особое внимание

Договор займа определяет количество денежных средств или иных материальных ценностей, которые займодавец передает заемщику на условиях полного возврат с уплатой процентов или без них.

С целью обеспечении выполнения своих долговых обязательств заемщик передает кредитору свое имущество, принадлежащее ему на праве частной собственности.

Если заемщик не может выполнить оговоренные условия, ему придется оставить свое имущество заемщику для дальнейшей реализации и передать его в собственность для покрытия долга и прочих убытков и издержек.

В связи с этим особое внимание при заключении сделки с залогом необходимо уделить следующему:

 Оценка залогового имущества предоставляя займодавцу документы на недвижимость (квартира, дача, земельный участок), автомобиль или иное имущество, необходимо приложить заключение независимой экспертизы о его реальной стоимости на настоящее время. На основании этого документа, необходимо потребовать внести в договор информацию о стоимости залога. Не допускайте, чтобы ваше имущество оценивали сотрудники финансовой организации, выдающей вам займ, а также не соглашайтесь вписывать в договор стоимость имущества «на глазок» 
 Страхование в некоторых случаях целесообразно провести процедуру страхования залогового имущества. Это рекомендация наиболее подходит для имущества, которое не будет просто храниться где-то, а использоваться по своему прямому назначению (автомобили, оборудование, техника и т.д.). Например, договор займа с залогом автомобиля, по условиям которого одна из сторон будет его эксплуатировать, заключается только при наличии страхового полиса. Срок действия договора страхования должен быть не меньше срока заимствования, а страховая сумма — не ниже оценочной стоимости залога. Выгодоприобретателем по договору выступает соответственно займодавец (залогодержатель)

Выписка
Лицензия на оценку
Свидетельство о членстве в СОО

Кроме того, важно помнить, что существует несколько важных нюансов:

 Все денежные суммы необходимо не только прописывать цифрами, но и в обязательном порядке дублировать прописью
 Договор займа с залогом в большинстве случае требует нотариального заверения а в ситуации с недвижимостью — государственной регистрации сделки в Росреестре

Образец договора займа с залогом

Типовой договор займа с залогом представляет собой стандартный документ, в котором основными пунктами являются:

 Преамбула содержит информацию о названии документа, дате его составления и месте. Также в ней прописывается, кто является заемщиком, а кто займодателем (ФИО, наименование организации, в лице кого представлена и т.д.)
 Предмет договора определяет точную сумму займа, размер и порядок предоставления, а также указание на беспроцентности или наоборот наличие вознаграждения за пользование заемными средствами 
 Сроки исполнения обязательств прописываются данные о сроке действия (крайняя дата возврата долга), а также определяется дата передачи денежных средств от займодавца к заемщику
 Залоговое имущество целый пункт, посвященный описанию самого залога. Также вносится информация о возможности или невозможности эксплуатации имущества заемщика в течение срока действия договора 
 Разрешение споров стороны определяют, каким способом будут решаться возникающие спорные ситуации и конфликты (при помощи подачи претензии или искового заявления в суд)
 Форс-мажор перечисление ситуаций и обстоятельств, вследствие которых нарушение обязательств одной из сторон сделки не ведет к применению штрафных санкций или расторжению договора
 Реквизиты сторон и место для подписи и печати
Читайте также:  Работник без оформления

Договор займа с залоговым обеспечением стр1
Договор займа с залоговым обеспечением стр2
Договор залога недвижимости стр1
Договор залога недвижимости стр2
Договор залога недвижимости стр3
Договор залога недвижимости стр4
Договор залога недвижимости стр5
Договор залога недвижимости стр6
Договор залога недвижимости стр7

Между физическими лицами

Несмотря на то, что законодательство разрешает физическим лицам осуществлять сделку заимствования в устной форме (при сумме займа менее 10 МРОТ – 75000 рублей), если займ планируется обеспечивать имуществом заемщика, оформление документов — обязательно (акт о передаче залогового имущества и т.д.). Это послужит дополнительной страховкой от возможных рисков для обеих сторон сделки.

Договор займа-1
Договор займа-2
Договор займа денег между физ лицами
Договор-займа1
Про понятие и природу договора займа читайте в статье: договор займа.

О заключении договора целевого займа между юридическими лицами, читайте здесь.

Между юридическим и физическим лицом

Образец договора займа между юридическим лицом и простым гражданином, кроме обязательных параметров гражданско-правового документа, в обязательном порядке должен включать в себя:

 Информацию о моменте передачи предмета договора и варианты получения денежных средств от займодавца, а также доступные варианты для погашения долга 
 Данные о залоговом имуществе и обязательства связанные с его сохранением (описание, перечень документов, условия использования, хранения, процедура при утрате обеспечения и т.д.) 

Договор беспроцентного займа-1
Договор беспроцентного займа-2
Договор беспроцентного займа от учредителя-1
Договор беспроцентного займа от учредителя-2

Какую информацию содержит

Договор займа с залогом содержит в себе следующие основополагающие данные о сделке:

 Предмет договора и размер процентной ставки за пользование заемными средствами (при заключении беспроцентного займа необходимо это задокументировать, потому что в противном случае займ будет рассчитан автоматически с процентами)
 Дата передачи денег или вещей и описание залогового имущества, правила его хранения в течение срока действия договора 
  Обязательства обеих сторон в случае потери имущества партнера (предмета заимствования и залогового обеспечения)

Что можно заложить

Российское законодательство определило, что предметом залога может быть всякое имущество физических и юридических лиц, в том числе вещи и имущественные права (ГК РФ ст. 336).

Договор залога имущества

Определим наиболее популярные виды:

 Недвижимость является одним из самых ликвидных активов заемщика. В качестве обеспечения по договору займа могут быть приняты документы на квартиру, частный дом, загородное строение, дачу, гараж, земельный участок и т.д 
 Транспорт если заемщик является владельцем легкового, грузового или спецавтомобили, он вполне может претендовать на получение солидной денежной суммы по договору. Некоторые финансовые организации оформляют сделки под залог ПТС, водного средства или снегохода 
 Ценные бумаги в качестве обеспечения по договору могут быть приняты акции, облигации, краткосрочные казначейские обязательства, векселя, депозитные и сберегательные сертификаты. Главное условие – оценочная стоимость предоставленных документов должна быть равна или превышать сумму займа 
 Драгоценные металлы если в вашем распоряжении имеются мерные слитки золота, серебра и т.д., вы можете рассчитывать на заключение выгодной сделки

Условия заключения

В большинстве случаев заимствования с залоговым обеспечением, стороны сделки имеют возможность влиять на ее условия.

Основными пунктами договора займа с залогом в таком случае становятся:

 Предмет договора в данном разделе содержится информация о заемщике и займодавце, которые одновременно являются также залогодателем (собственником имущества, предоставляемого в качестве обеспечения по займу) и залогодержателя. В обязательном порядке прописывается сумма или количество товаров или вещей в случае оформления вещевого беспроцентного займа
 Обязанности сторон если при заключении обычного договора основная обязанность по возврату долга относиться к заемщику, то с залогом не менее серьезная ответственность ложится и на плечи займодателя – сохранность залогового имущества. Обязательно оговариваются все нюансы хранения (гарантия целостности, возможность эксплуатации, запрет на передачу имущества третьим лицам и т.д.) 
 Права заемщика и займодавца кроме стандартных прав сторон сделки, обязательно требуется внести информацию о правах залогодателя на сохранность его имущества и его прав собственности на него 
 Прочие условия в этом разделе обычно содержится информация о договоренностях сторон, достигнутых на предварительном этапе переговоров (размер и количество выплат в течение срока действия договора и т.д.)

Договор товарного займа стр1
Договор товарного займа стр2
Договор товарного займа стр3
Договор товарного займа стр4
Договор товарного займа стр5

Кроме того, не стоит забывать, что договор займа с залоговым обеспечением регламентируется Гражданским Кодексом Российской Федерации, в соответствии с которым он вступает в силу с момента передачи денег или иных материальных ценностей.

Поэтому обязательным условием заключения сделки является определение даты передачи предмета договора и отражение этой информации.

Как правильно оформить документы

Договор займа с предоставлением залогового имущества является довольно серьезным финансовым мероприятием, поэтому требует максимально точного и скрупулезного заполнения нескольких видов документов:

 Договор займа (в письменном виде в свободной форме или по образцу займодавца) и залога имущества
 Акт передачи залогового обеспечения залогодержателю и расписка о получении денежных средств или иных материальных ценностей по договору

График погашения займа
Расписка в получении займа

Необходима ли регистрация

Договор займа с залогом подлежит обязательной государственной регистрации в органах Росреестра только в единственном случае. Для этого необходимо, чтобы в качестве обеспечения возврата займа выступало недвижимое имущество заемщика.

Действующее российское законодательство предусматривает, что любые сделки с недвижимостью подлежат госрегистрации. Соответственно займ, где временно права собственности на объект недвижимости передаются залогодержателю, не является исключением из правил.

Образец документа:

г. _____________ “__” ________ ____ г.

______________, именуем___ в дальнейшем “Залогодатель”, в лице __________, действующ___ на основании ____________, с одной стороны, и ______________, именуем__ в дальнейшем “Залогодержатель”, в лице ____________, действующ___ на основании ________, с другой стороны, именуемые вместе “Стороны”, а по отдельности “Сторона”, заключили настоящий договор (далее – Договор) о нижеследующем.

1. В соответствии с Договором N _____ от “___” __________ _____ г. Залогодатель имеет перед Залогодержателем обязательство __________ (указывается существо обязательства, например: “по оплате товара”, “по возврату суммы займа и процентов”) в размере _____ (__________) руб., в том числе НДС _____ (__________) руб. (или “НДС не облагается” (в частности, если обязательство вытекает из Договора займа)).

Читайте также:  Ответственность грузоотправителя за перегруз грузового автомобиля в 2018 году - кто отвечает по осям перевозчик

Срок исполнения обязательства согласно Договору N _____ от “___” __________ _____ г.: _________________________.

2. В обеспечение исполнения обязательства, поименованного в п. 1 Договора, Залогодатель передает в залог Залогодержателю следующее имущество: _________________________ (указываются наименование и индивидуальные характеристики передаваемого в залог имущества <*>) (далее – Предмет залога).

——————————–

<*> Договор, который не позволяет индивидуализировать предмет залога, является незаключенным (п. 2 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 15.01.1998 N 26).

3. Предмет залога принадлежит Залогодателю (выбрать нужное)

– на праве собственности,

– на праве хозяйственного ведения,

что подтверждается ___________________________________ (указываются реквизиты правоустанавливающих документов или иных документов, которыми можно подтвердить право собственности (право хозяйственного ведения) на предмет залога), и гарантирует, что на момент заключения Договора Предмет залога в споре или под арестом не состоит, не передан в залог по другому договору и не обременен другими правами третьих лиц.

4. Стоимость Предмета залога составляет: _____ (__________) руб., что обеспечивает требование Залогодержателя (выбрать нужное)

– в полном объеме к моменту его удовлетворения, включая, но не ограничиваясь суммой долга, процентов, неустоек, возмещения расходов по взысканию.

– в следующей части: _________________________ (указывается объем требований Залогодержателя, которые могут быть удовлетворены за счет стоимости Предмета залога).

5. Предмет залога (выбрать нужное)

– остается у Залогодателя. При этом право залога у Залогодержателя возникает с момента заключения Договора.

– передается Залогодержателю по акту приема-передачи, являющемуся неотъемлемой частью Договора. При этом право залога у Залогодержателя возникает с момента подписания Акта приема-передачи предмета залога (движимого имущества) (Приложение N 1). Предмет залога должен быть передан, а Акт приема-передачи предмета залога (движимого имущества) подписан не позднее чем через _______ (указывается срок) с момента подписания Договора. В случае просрочки передачи Предмета залога Залогодержатель вправе требовать с Залогодателя уплаты пени в размере ___________ (указывается твердая сумма или процент от стоимости Предмета залога (п. 4 Договора)) за каждый день просрочки.

6. Риск случайной гибели или случайного повреждения Предмета залога несет (выбрать нужное)

– Залогодатель.

– Залогодержатель.

(п. 7 включается в Договор, если риск случайной гибели или случайного повреждения Предмета залога несет Залогодержатель/в противном случае п. 7 следует исключить, последующую нумерацию пунктов изменить)

7. Залогодержатель отвечает за утрату Предмета залога в размере его стоимости, указанной в п. 4 Договора, а за повреждение Предмета залога – в размере суммы, на которую эта стоимость понизилась.

Залогодержатель освобождается от указанной ответственности, если докажет отсутствие своей вины.

(п. 8 включается в Договор, если Стороны заинтересованы в страховании Предмета залога (пп. 1 п. 1 ст. 343 ГК РФ)/в противном случае п. 8 следует исключить, последующую нумерацию пунктов изменить)

8. Обязанность по страхованию Предмета залога от рисков утраты и повреждения несет (выбрать нужное)

– Залогодатель.

– Залогодержатель.

Страхование Предмета залога осуществляется за счет (выбрать нужное)

– Залогодателя

– Залогодержателя

на сумму _____ (по общему правилу сумма страхового возмещения не может быть ниже размера обеспеченного залогом обязательства (пп. 1 п. 1 ст. 343 ГК РФ)).

9. Предмет залога (выбрать нужное)

– может быть заменен с согласия Залогодержателя.

– может быть заменен без дополнительного согласия Залогодержателя.

– замене не подлежит.

10. Право Залогодержателя обратить взыскание на Предмет залога возникает (выбрать нужное)

– со дня, следующего за последним днем срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом (п. 1 Договора).

– по истечении __________________ (указывается срок) со дня, следующего за последним днем срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом (п. 1 Договора).

11. Обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется (выбрать нужное)

– по решению суда.

– во внесудебном порядке <*>.

——————————–

<*> Необходимо учитывать положения п. 6 ст. 349 ГК РФ, в котором перечислены случаи, когда взыскание на предмет залога может быть обращено только по решению суда.

(п. 12 включается в Договор, если Предмет залога передается Залогодержателю (п. 5 Договора)/в противном случае п. 12 следует исключить, последующую нумерацию пунктов изменить)

12. Право залога прекращается с момента полного исполнения обеспеченного залогом обязательства, указанного в п. 1 Договора, или по иным основаниям, предусмотренным п. 1 ст. 352 ГК РФ. Предмет залога возвращается Залогодателю после исполнения обеспеченного залогом обязательства по Акту возврата предмета залога (движимого имущества) (Приложение N 2), являющемуся неотъемлемой частью Договора.

13. Во всем, что не урегулировано Договором, Стороны руководствуются действующим законодательством РФ.

14. Договор составлен в двух экземплярах, по одному для каждой из Сторон.

15. К Договору прилагаются:

– Акт приема-передачи предмета залога (движимого имущества) (Приложение N 1);

– Акт возврата предмета залога (движимого имущества) (Приложение N 2);

– ________________________________.

16. Адреса, реквизиты и подписи Сторон:

Залогодатель Залогодержатель
Наименование: ______________________ Наименование: ____________________
Юридический адрес: _________________ Юридический адрес: _______________
ОГРН _______________________________ ОГРН _____________________________
ИНН ________________________________ ИНН ______________________________
КПП ________________________________ КПП ______________________________
Р/с ________________________________ Р/с ______________________________
в __________________________________ в ________________________________
К/с ________________________________ К/с ______________________________
БИК ________________________________ БИК ______________________________
ОКПО _______________________________ ОКПО _____________________________
От имени Залогодателя От имени Залогодержателя
____________________ (__________) ___________________ (_________)
М.П. М.П.»Cкачать документ Cкачать образец документа «Договор залога движимого имущества»

Приложения к документу:

Какие документы есть еще:

  • Все документы из раздела «Договор залога, договор ипотеки»
  • Рубрикатор всех типовых договоров
Источники

  • https://www.freshdoc.ru/dogovor/dogovory-obespecheniya-ispolneniya-obyazatelstv/zaloga_mezhdu_yuridicheskimi_licami/
  • https://rusjurist.ru/dogovory/dogovor_zaloga/dogovor_zaloga_imuwestva_v_obespechenie_dogovora_zajma/
  • http://zaympro.ru/zajm/dogovor-zajma/dogovor-zajma-pod-zalog/
  • https://vse-documenty.ru/%D0%B4%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80%D1%8B/%D0%94%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80_%D0%B7%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B3%D0%B0_%D0%B4%D0%B2%D0%B8%D0%B6%D0%B8%D0%BC%D0%BE%D0%B3%D0%BE_%D0%B8%D0%BC%D1%83%D1%89%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%B0

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...