Образец договора коммерческого кредита — скачать пример

Признаки договора

Содержание:

Образец договора коммерческого кредита от кредитного договора отличается следующими признаками:

  • В кредитном договоре может предоставляться без начисления процентов, всегда указывают проценты за использование кредита;
  • Предоставляются как вещи, так и денежные средства. По кредитному договору могут предоставлять лишь денежные средства;
  • Сторонами являются участники правового гражданского договора, условия которого предусматривает коммерческий кредит. Это могут быть договор подряда, купли-продажи, и другие договора, выполнение которых связывается с передачей денежных сумм в собственность и прочих вещей, которые определены родовыми признаками (пункт 1 статьи 823 Гражданского Кодекса РФ). В кредитном договоре стороны – заемщик и кредитор. Поэтому взаимоотношения в коммерческом кредите производятся от указанных выше договоров, а кредитный договор оформляет самостоятельным договором.

Коммерческий кредит можно предоставить в виде:

  • Аванса: конкретной финансовой суммы, которую обязана одна сторона внести до начала выполнения встречного обязательства;
  • Предварительной оплаты: оплаты товара частично или полностью до передачи товара. При невыполнении обязанности оплатить предварительно товар, используются правила о встречном выполнении обязательства. Когда покупатель в указанные сроки не исполнил собственную обязанность по предварительной уплате товара, то продавец имеет право остановить выполнение обязательства по передаче товара или вообще отказаться от договора купли-продажи и потребовать возместить убытки (пункт 2 статьи 487 Гражданского Кодекса РФ). В случаях, когда продавец, который получил сумму предварительной оплаты, не выполняет обязанность по передаче товара в установленный срок, покупатель имеет право потребовать:
  • Рассрочки оплаты услуг, товаров, работ: когда уплата проводится покупателем несколькими платежами, а не сразу.

    коммерч кредит

  • Отсрочки оплаты услуг, товаров, работ: когда оплату переносят на другой срок.
  • Возврат суммы предварительной оплаты или передача оплаченного товара (пункт 3 статьи 487 Гражданского Кодекса РФ).

Стороны обычно не заключают спецдоговора коммерческого кредита. Коммерческий кредит является порядком уплаты услуг, товаров,работ, который установлен главным договором или добавочным соглашением. Потому представление коммерческого кредита вероятно лишь в границах главного договора.

К коммерческому кредиту применяют правила главы 42 Гражданского Кодекса РФ: кредит и заем, когда другое не предусматривается правилами о договоре, из которого появилось соответствующее обязательство, и не противоречит существу обязательства (пункт 2 статьи 823 Гражданского Кодекса РФ). В первую очередь к договору коммерческого кредита применяют правила о главном договоре. Следовательно, порядок, форма, условия оформления договора коммерческого кредита связана с типом главного договора, условием которого он есть.

Форма коммерческого кредита является простой письменной. Договор коммерческого кредита нуждается в государственной регистрации.

Особенности заключения коммерческих договоров

Оформление предпринимательских соглашений осуществляется в соответствии с нормами ГК РФ. Закон предусматривает, что заключение коммерческих договоров возможно исключительно на добровольных началах – то есть стороны вправе самостоятельно принимать решения, выбирать форму сделки и контрагентов. Большинство соглашений между предпринимателями являются консенсуальными – заключаемыми по взаимному согласию сторон. Форма коммерческих договоров всегда письменная. Устно могут заключаться только сделки на товарных биржах, однако и они подразумевают дальнейшее письменное оформление по правилам биржевой торговли.

Стороны коммерческого договора

Согласно ГК РФ, предпринимательские соглашения имеют особый субъектный состав. Стороны коммерческого договора – это всегда юридические лица, созданные с целью извлечения прибыли. Соглашения могут быть односторонними и многосторонними. По субъекту они делятся на сделки в пользу участников и сделки в пользу третьих лиц.

Договор поставки с условием товарного кредита

Опубликовано 13.04.2018 leon

Поставщика о готовности Товара к выборке Покупатель обязан (выбрать нужное) — прибыть на склад Поставщика, осмотреть Товар, проверить его по качеству, количеству, ассортименту и комплектности, принять Товар по накладной (если Товар передается Покупателю). — обеспечить прибытие Получателя на склад Поставщика, осуществление им осмотра Товара и его проверку по качеству, количеству, ассортименту и комплектности, принятие Товара по накладной (если Товар передается получателю в соответствии с отгрузочной разнарядкой Покупателя (п. 2 ст. 509 ГК РФ)). 2.6. Поставщик обязан подготовить Товар к передаче Покупателю: затарить (упаковать) надлежащим образом, обеспечивающим его сохранность при перевозке и хранении, а также идентифицировать Товар путем нанесения наклеек, содержащих наименование Покупателя, наименование и количество Товара, дату нанесения наклеек.

  • Договор поставки с условием товарного кредита

  • Договор поставки на условиях коммерческого кредита

  • Товарный и коммерческий кредит

  • Бланкер.ру

  • Договор поставки с условием о коммерческом кредите образец

  • Договор поставки с условием товарного кредита

  • Договор поставки с условием товарного кредита образец

Договор поставки с условием товарного кредита

Во всех других случаях неисполнения обязательств по Договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ. 5. ФОРС-МАЖОР 5.1. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по Договору, если надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, т.е.

Читайте также:  Справка о подтверждении периода прохождения военной службы, выдаваемая для целей пенсионного обеспечения 2018 - скачать образец

чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств, под которыми понимаются: (запретные действия властей, гражданские волнения, эпидемии, блокада, эмбарго, землетрясения, наводнения, пожары или другие стихийные бедствия). 5.2. В случае наступления этих обстоятельств Сторона обязана в течение дней уведомить об этом другую Сторону. 5.3.

Договор поставки на условиях коммерческого кредита

Инфоinfo
Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по настоящему Договору в случае действия обстоятельств непреодолимой силы, прямо или косвенно препятствующих исполнению настоящего Договора, то есть таких обстоятельств, которые независимы от воли Сторон, не могли быть ими предвидены в момент заключения Договора и предотвращены разумными средствами при их наступлении. 8.2. К обстоятельствам, указанным в п.8.1 Договора, относятся: война и военные действия, восстание, эпидемии, землетрясения, наводнения, акты органов власти, непосредственно затрагивающие предмет настоящего Договора, и другие события, которые компетентный суд признает и объявит случаями непреодолимой силы.
8.3.

Товарный и коммерческий кредит

Вниманиеattention
К претензии должны быть приложены документы, обосновывающие предъявленные заинтересованной Стороной требования (в случае их отсутствия у другой Стороны), и документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего претензию. Указанные документы представляются в форме надлежащим образом заверенных копий.

Претензия, направленная без документов, подтверждающих полномочия лица, ее подписавшего, считается непредъявленной и рассмотрению не подлежит. 7.4. Сторона, которой направлена претензия, обязана рассмотреть полученную претензию и о результатах уведомить в письменной форме заинтересованную Сторону в течение ( ) рабочих дней со дня получения претензии.

7.5. В случае неурегулирования разногласий в претензионном порядке, а также в случае неполучения ответа на претензию в течение срока, указанного в п.

Бланкер.ру

Для договора товарного кредита эти условия несущественны. Указание цены носит рекомендательный характер. Существенными условиями договора товарного кредита являются предмет (наименование и количество товара) и проценты.


Стороны могут установить в договоре в качестве существенного условия право кредитора в одностороннем порядке расторгнуть договор в случае несвоевременного погашения товарного кредита заемщиком (например, при задержке оплаты более чем на 10 календарных дней). Учитывая долгосрочный характер отношений товарного кредита, стороны иногда ошибочно определяют предмет договора без указания конкретного вида, сорта и количества товара (например, в договоре указывается: «продукты питания»).
Это является нарушением требований о существенном условии. Количество и ассортимент товаров нужно определять какими-либо другими документами (чаще всего спецификациями или дополнениями к договору).

Договор поставки с условием о коммерческом кредите образец

Покупателем (получателем, если Товар передается получателю в соответствии с отгрузочными разнарядками Покупателя (п. 2 ст. 509 ГК РФ)). (если п. 2.2 Договора предусмотрена доставка Товара (в случае когда п. 2.2 Договора предусмотрена выборка Товара, следует выбрать другую редакцию п. п. 2.3 — 2.6)) 2.3. Поставщик обязуется доставить Товар (выбрать нужное) — на склад Покупателя, расположенный по следующему адресу: (если Товар передается Покупателю).

— по адресу, указанному в отгрузочной разнарядке Покупателя (если Товар передается получателю в соответствии с отгрузочной разнарядкой Покупателя (п. 2 ст. 509 ГК РФ)). Помимо адреса доставки отгрузочная разнарядка должна содержать наименование и реквизиты получателя Товара, а также наименование и количество Товара, подлежащего доставке.

Вместе с Товаром Поставщик обязуется передать Покупателю документы на него, указанные в Спецификации (Приложение N 1). 2.12. Товар поставляется (выбрать нужное/возможно установление иного порядка оборота тары (ст.

517 ГК РФ)) — в многооборотной таре (упаковке), подлежащей возврату Поставщику в течение дней со дня получения Товара. Тара (упаковка) должна быть возвращена в исправном состоянии, пригодном для ее повторного использования.


Наименование, количество и стоимость тары устанавливаются в Спецификации многооборотной тары, являющейся неотъемлемой частью Договора (Приложение N 2). — в одноразовой таре (упаковке), остающейся в распоряжении Покупателя. Наименование и количество тары устанавливаются в Спецификации одноразовой тары, являющейся неотъемлемой частью Договора (Приложение N 2). 3. ЦЕНА И ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ 3.1.

Договор поставки с условием товарного кредита

Договор товарного кредита – это соглашение о предоставлении одной стороной товаров (вещей, определенных родовыми признаками) другой стороне на некоторый срок за определенную плату. Правоотношения сторон по договору товарного кредита регулируются ст.ст.
432, 807, 819, 820, 822, а также гл. 42

Важноimportant
Гражданского кодекса РФ. Договор товарного кредита, как и договор потребительского кредита, является одним из подвидов договора коммерческого кредитования. Согласно действующему законодательству к такому типу договоров применяются правила о кредитном договоре и договоре займа, если иное не вытекает из существа обязательства или не предусмотрено договором.
Вместе с тем договор товарного кредита отличается от кредитного договора и договора займа.

Коммерческий кредит (понятие и особенности)

Коммерческий кредит — вид займа, условия о котором могут включаться в договор поставки. Предоставлять его может любая из сторон сделки: поставщик — в форме отсрочки оплаты, покупатель — в качестве предоплаты либо аванса.

Коммерческий кредитотличается от банковского следующим:

  1. Участниками являются стороны общего гражданско-правового договора, т. е. коммерческий кредит может быть включен в договор подряда, купли-продажи или иное соглашение, предусматривающее передачу другому участнику финансовых сумм либо товаров с общими характеристиками.
  2. Кредитором может являться любой субъект хозяйственной деятельности.
  3. Кредит может предоставляться как в виде финансовых средств, так и в натуральной форме.
  4. Плата за пользование данным видом кредитования изначально включается в цену товара.

Кроме того, важное отличие кроется и в размерах процентов за пользование таким видом займа: как правило, они намного меньше, чем при получении банковской ссуды.

Виды коммерческого кредитования

Согласно ст. 823 ГК РФ, выделяются следующие виды коммерческого кредита в договоре поставки:

  1. Аванс — когда роль кредитора выполняет покупатель, оплачивающий товар, который в будущем будет ему предоставлен другим участником сделки. Сроком кредитования является период с момента передачи финансовых средств до получения продукции.
  2. Предоплата — в этом случае кредитором является покупатель, который перечисляет контрагенту конкретный процент от стоимости продукции до ее фактического получения. После получения товара переводится остальная часть суммы. Размер оплаты и срок получения товара должны быть определены в тексте соглашения.
  3. Отсрочка оплаты — роль кредитора при этом выполняет продавец, поставляющий продукт покупателю, который оплачивает его через определенное время одним платежом. Срок кредитования — период с момента получения продукта до полной оплаты его стоимости.
  4. Рассрочка — здесь кредитором является продавец, предоставляющий контрагенту предмет договора до его полной оплаты. Отличие данного вида от предыдущего состоит в способе оплаты: она производится не единовременно, а определенными частями по графику, указанному в тексте соглашения или приложении к нему.
Читайте также:  Автоматическое копирование сделок лучших трейдеров – какой сервис выбрать?

Форма составления договора коммерческого кредита

Коммерческий кредит не предусматривает составления отдельного документа. Факт его предоставления просто включается в текст договора поставки отдельным пунктом.

Также в документе должны быть указаны такие условия, как:

  • стоимость пользования кредитом;
  • способ его погашения;
  • график выплат.

Участниками договора коммерческого кредитамогут быть как физические, так и юридические лица.

Если срок погашения кредита не предусмотрен в договоре, заемщик обязан выплатить его в течение 30 дней с момента выставления соответствующего требования кредитором.

Проценты, если они не указаны в договоре, рассчитываются на основе средней ставки банковских организаций на территории субъекта РФ. Также следует учитывать, что размер процентной ставки ограничен ставкой рефинансирования Центробанка (данное ограничение определяет верхнюю границу возможных процентов по коммерческому кредиту).

Возможность включения условия о поставке в кредит в уже действующее соглашение

Коммерческий кредит не всегда предоставляется в момент оформления договора поставки. Если один из участников не имеет возможности расплатиться за полученный товар (услугу) в срок, указанный в соглашении, можно предоставить ему данный вид кредитования.

Так как отдельной формы для подобной сделки не предусмотрено, составляется дополнительное соглашение к действующему договору поставки, где указываются условия предоставления займа (сумма кредита, процентная ставка). Также в документе следует прописать способ погашения долга и график внесения платежей. Дополнительное соглашение считается действительным с момента его подписания участниками договора.

Плюсы и минусы коммерческого кредитования

У коммерческого кредита в договоре поставки есть как положительные, так и отрицательные стороны, которые следует учитывать при принятии решения о его использовании.

К плюсам данного вида займа относятся:

tutu.ru

  1. Размер процентной ставки (он существенно ниже, чем в банковских организациях).
  2. Простота оформления (все условия прописываются в договоре поставки).
  3. Отсутствие риска отказа в займе и необходимости предоставления дополнительных документов (все вопросы решаются между контрагентами).

Кроме того, коммерческий кредит обеспечивает беспрерывность денежного оборота, что является важным условием успешного бизнеса.

К минусам данного вида займа можно отнести:

  1. Ограниченность размеров финансирования — как со стороны поставщика, так и со стороны покупателя. В первом случае речь идет об отсутствии возможности покрыть спрос на товар (услугу), во втором — о степени платежеспособности. Это касается тех случаев, когда поставщик не в состоянии производить достаточное количество продукции, а у покупателя, в свою очередь, отсутствует необходимый объем финансов.
  2. Риск неисполнения своих обязательств заемщиком. Опасность для поставщика заключается в возможности отказа покупателя платить по счетам в связи с банкротством, для покупателя — в получении товара (услуг) не соответствующего заявленным характеристикам.

***

Таким образом, условия коммерческого кредита вносятся непосредственно в договор поставки. Коммерческий кредит дает возможность контрагентам не обращаться в банковскую организацию с целью получения займа, а договориться между собой на взаимовыгодных условиях.

В избранноеДобавить в избранноеПоделиться
Предыдущий материал

Следующий материал

Читайте нас в Яндекс.Дзен

Яндекс.Дзен

Советуем прочитать

10 сентября 2018
1400

Акт приема-передачи к договору аренды

10 сентября 2018
950

Договор аренды коммерческой недвижимости

10 сентября 2018
560

Договор аренды части нежилого помещения – образец

Новости раздела

14 сентября 2018
190

ГК РФ разведет понятия финансового лизинга и финансовой аренды

17 августа 2018
610

Без подписи поставщика под протоколом разногласий договор недействителен

9 июня 2017
17680

Образец договора коммерческого кредита отличается от кредитного договора следующими признаками:

  • Сторонами являются участники гражданско-правового договора, условиями которого предусмотрен коммерческий кредит. Это могут быть договор купли-продажи, подряда и другие договора, исполнение которых связано с передачей в собственность денежных сумм и других вещей, определенных родовыми признаками (п. 1 ст. 823 ГК РФ). В кредитном договоре сторонами являются кредитор и заемщик. Поэтому в коммерческом кредите отношения производны от вышеуказанных договоров, а кредитный договор оформляется самостоятельным договором;
  • Предоставляются как денежные средства, так и вещи. По кредитному договору могут предоставляться только денежные средства;
  • Может предоставляться без начисления процентов, в кредитном договоре всегда указываются проценты за пользование кредитом.

Коммерческий кредит может быть предоставлен в виде:

  • Аванса: некоторой денежной суммы, которую одна сторона обязана внести до начала исполнения встречного обязательства;
  • Предварительной оплаты: оплаты товара полностью или частично до передачи товара. В случае неисполнения обязанности предварительно оплатить товар, применяются правила о встречном исполнении обязательства. Если в указанные сроки покупатель не выполнил свою обязанность по предварительной оплате товара, то продавец вправе приостановить исполнение обязательства по передаче товара, либо вообще отказаться от договора купли-продажи и потребовать возмещения убытков (п. 2 ст. 487 ГК РФ). В случае, когда продавец, получивший сумму предварительной оплаты, не исполняет обязанность по передаче товара в установленный срок, покупатель вправе потребовать:
    • Передачи оплаченного товара или возврата суммы предварительной оплаты (п.3 ст.487 ГК РФ).
    • Отсрочки оплаты товаров, работ или услуг: когда оплата переносится на другой срок.
    • Рассрочки оплаты товаров, работ или услуг: когда оплата производится покупателем не сразу, а несколькими платежами.
Читайте также:  Кто такой агент налоговых отношений в РФ и на что имеет право

Обычно стороны не заключают специального договора коммерческого кредита. Коммерческий кредит – это порядок оплаты товаров (работ, услуг), установленный основным договором или дополнительным соглашением к нему. Поэтому предоставление коммерческого кредита возможно только в рамках основного договора.

К коммерческому кредиту применяются правила главы 42 ГК РФ: заем и кредит, если иное не предусмотрено правилами о договоре, из которого возникло соответствующее обязательство, и не противоречит существу такого обязательства (п.2 ст.823 ГК РФ). К договору коммерческого кредита в первую очередь применяются правила об основном договоре. Следовательно, форма, условия и порядок заключения договора коммерческого кредита зависят от вида основного договора, условием которого он является.

Форма коммерческого кредита – простая письменная. Договор коммерческого кредита требует государственной регистрации.

С этим шаблоном часто используют:

  • Договор кредитной линии
  • Образец договора товарного кредита
  • Пример кредитного договора
  • Бланк кредитного договора с физическим лицом
  • Оформление кредитного договора

Популярные документы и процедуры:

  • Скачать должностную инструкцию бухгалтера
  • Бланк путевого листа грузового автомобиля
  • Образец договора розничной купли продажи
  • Договор перевозки груза
  • Образец доверенности на право подписи

Договор коммерческого кредита

   №  

 

   г.

 

 , именуемый(ая) в дальнейшем , действующий(ая) как физическое лицо,

 , именуемый(ая) в дальнейшем , действующий(ая) как физическое лицо,

вместе именуемые Стороны, а индивидуально – Сторона,

заключили настоящий  (далее по тексту – Договор) о нижеследующем:

1.

Предмет договора

1.1.

обязуется предоставить денежные средства в размере  () рублей в кредит (далее по тексту – Кредит), а обязуется возвратить Кредит.  

1.2.

Кредит предоставляется в виде предварительной оплаты по  (далее по тексту – Основной договор).

1.3.

Проценты за пользование Кредитом не взимаются.

1.4.

Кредит предоставляется на следующий срок: .  

1.5.

 передает в бюро кредитных историй сведения о , определенные ст. 4 Федерального закона от 30.12.2004 г. №218-ФЗ “О кредитных историях”. 

2.

Срок действия договора

2.1.

Договор вступает в силу с  и действует до .

3.

Права и обязанности сторон

3.1.

обязуется:

3.1.1.

обязуется предоставить Кредит единовременно не позднее г., если на момент предоставления Кредита не имеет место ни одно из условий, при которых имеет право прекратить выдачу Кредита и потребовать досрочного возврата Кредита.  

3.2.

обязуется:

3.2.1.

Осуществить возврат Кредита единовременно не позднее г.

3.2.2.

В течение  рабочих дней с момента получения требования погасить задолженность по основному долгу по Кредиту и уплатить другие платежи, предусмотренные Договором.

3.3.

вправе:

3.3.1.

Прекратить выдачу Кредита и/или потребовать от досрочного возврата всей суммы Кредита и уплаты других платежей, предусмотренных условиями Договора, в случаях:

– неисполнения или ненадлежащего исполнения его обязательств по Договору по возврату Кредита, и/или уплате других платежей, предусмотренных Договором, если такое неисполнение или ненадлежащее исполнение продолжается в течение периода, превышающего  календарных дней;  

– если предъявлен иск об уплате денежной суммы или об истребовании имущества, размер которого ставит под угрозу выполнение обязательств по Договору. Указанные выше нарушения условий Договора и изменения обстоятельств являются существенными для .

3.3.2.

Отказаться от обязанности выдать Кредит при наличии обстоятельств, свидетельствующих о том, что Кредит не будет возвращен в установленные Договором сроки.

3.3.3.

По ходатайству , представленному не позднее, чем за  календарных дней до наступления срока возврата Кредита, пролонгировать срок возврата Кредита.

3.3.4.

Полностью или частично переуступить свои права и обязательства по Договору, а также по сделкам, связанным с обеспечением возврата Кредита, другому лицу без согласия .

3.4.

вправе:

3.4.1.

При возникновении необходимости пролонгации срока возврата Кредита предоставить ходатайство с просьбой пролонгировать срок возврата Кредита в  календарных дней до наступления срока возврата Кредита.

4.

Условия расчетов и платежей

4.1.

Выдача Кредита производится передачей суммы Кредита .

4.2.

Способ возврата Кредита: передача наличных денежных средств .

4.3.

В случае недостаточности денежных средств, поступающих от или третьих лиц для исполнения обязательств в полном объеме, средства, поступившие в счет погашения задолженности по Договору, направляются вне зависимости от назначения платежа, в первую очередь на возмещение судебных и иных расходов по взысканию задолженности, далее в следующей очередности:

– на уплату неустойки за неисполнение обязательств по Договору в установленный срок;

– на погашение задолженности по Кредиту.

5.

Ответственность сторон

5.1.

Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору в соответствии с законодательством России.

6.

Основания и порядок расторжения договора

6.1.

Договор может быть расторгнут по соглашению Сторон, а также в одностороннем порядке по письменному требованию одной из Сторон по основаниям, предусмотренным законодательством.

6.2.

Расторжение Договора в одностороннем порядке производится только по письменному требованию Сторон в течение  календарных дней со дня получения Стороной такого требования.

7.

Разрешение споров из договора

7.1.

Претензионный порядок является обязательным. Спор может быть передан на разрешение арбитражного суда после принятия сторонами мер по досудебному урегулированию по истечении тридцати календарных дней со дня направления претензии.

7.2.

Споры из Договора разрешаются в судебном порядке в .   

8.

Форс-мажор

8.1.

Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по Договору в случае, если неисполнение обязательств явилось следствием действий непреодолимой силы, а именно: пожара, наводнения, землетрясения, забастовки, войны, действий органов государственной власти или других независящих от Сторон обстоятельств.

8.2.

Сторона, которая не может выполнить обязательства по Договору, должна своевременно, но не позднее  календарных дней после наступления обстоятельств непреодолимой силы, письменно известить другую Сторону, с предоставлением обосновывающих документов, выданных компетентными органами.

8.3.

Стороны признают, что неплатежеспособность Сторон не является форс-мажорным обстоятельством.

9.

Источники

  • https://biznes-prost.ru/dogovor-kommercheskogo-kredita.html
  • https://www.freshdoc.ru/dogovor/kommercheskij/
  • http://sovetnik36.ru/dogovor-postavki-s-usloviem-tovarnog/
  • https://nsovetnik.ru/dogovor/kommercheskij_kredit_v_dogovore_postavki/
  • https://www.freshdoc.ru/dogovor/dogovor-kommercheskogo-kredita/

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...