3 варианта дебетовых карт ВТБ: особенности и условия использования

Карточные продукты ВТБ

Содержание:

Универсальные и классические карты ВТБ: какая лучше? 0

Сегодня за получением карты ВТБ банка можно обратиться в отделение любой из двух финорганизаций, представляющих розничное направление деятельности одноименной банковской группы:

  • ВТБ24;
  • ВТБ Банк Москвы.

Обе компании широко представлены во всех регионах России, их пластиковые карточки одинаково «родные» для всей огромной сети банкоматов ВТБ.

Для карт ВТБ 24 виды остались в прошлом. Этот банк предлагает частным лицам один-единственный универсальный пакетный продукт под названием Мультикарта.

Исключение делается только для клиентов, которым выпускаются зарплатные карточки согласно договорам, где и прописывает ВТБ 24 тарифы по картам, оплачиваемые работодателями.

ВТБ Банк Москвы эмитирует линейку дебетовок, в которой доступны:

  • классическая MasterCard Standard, Visa Classic либо МИР Классическаяна выбор клиента;
  • MasterCard «Супер 3» с транспортным приложением «Тройка» и кэшбэком 3%;
  • неэмбоссированный пластик с дешевым обслуживанием, включая условно бесплатное;
  • продукты премиум-класса — золотые Visa и MasterCard, платиновая Visa;
  • карты для благотворителей, позволяющие участвовать в поддержке строительства храмов или жертвовать на знаменитую Третьяковскую галерею, делая повседневные покупки.

К любой дебетовке ВТБ Банка Москвы можно заказать до 4 дополнительных карточек MasterCard Standard, привязанных к тому же картсчету, с которыми также удобно оплачивать покупки и снимать наличные. При этом держатель основной карты вправе установить необходимые лимиты на операции по каждой «допке», чтобы ограничить траты ее пользователя (например, ребенка).

Дебетовая Мультикарта ВТБ24

Новая универсальная карта ВТБ 24 доступна в виде дебетовки или кредитки. Дебетовая Мультикарта сочетает следующие параметры:

  • бесплатный выпуск и условно бесплатное обслуживание;
  • начисление процентов на остаток средств на балансе;
  • услуга Накопительный счет;
  • бесплатные переводы на карты / счета других банков;
  • бесплатное снятие наличных в любых банкоматах;
  • мультивалютность благодаря возможности оформлять бесплатные дополнительные карточки в валюте, отличной от валюты счета основной карты;
  • бонусная программа с повышенным кэшбэком за покупки услуг / товаров выбранной категории;
  • бесплатное СМС-информирование, интернет-банк и мобильное приложение для смартфона.

Обратите внимание: держатель дебетовой Мультикарты имеет возможность заказать себе и близким до 5 дополнительных карт любого вида — как дебетовок, так и кредиток.

Но для открытия в банке ВТБ карты-кредитки необходимо отвечать требованиям эмитента к заемщику:

  • возраст 21-68 лет;
  • гражданство России;
  • регистрация по месту проживания (в регионе присутствия банка);
  • доход от 30 тыс. руб. для жителя Москвы / Московской области, от 20 тыс. — любого другого региона.

Оформление и стоимость Мультикарты

Обязательное требование к держателю универсальной карты банка ВТБ 24 — возраст не менее 18 лет.

Лицо с российским гражданством, чью личность удостоверяет паспорт гражданина РФ, может отправить заявку на Мультикарту через сайт multicard.vtb24.ru либо страницу.

Клиенту с другим гражданством / удостоверением личности следует для подачи заявки обращаться в отделение банка-эмитента.

Банковская карта ВТБ 24 обходится держателю совершенно бесплатно при выполнении минимум одного из условий:

  • суммарный остаток средств на счетах клиента — мастер-счете (основном счете клиента ВТБ24), текущем и Накопительном счете — не менее 15 тыс. руб.;
  • сумма покупок по основной и дополнительным карточкам не менее 15 тыс. руб.;
  • поступление на мастер-счет от юрлица либо ИП вознаграждения за труд не менее 15 тыс. руб.

При невыполнении всех условий взимается плата за обслуживание в размере 249 руб. в месяц.

Важно: плата за обслуживание Мультикарты не зависит от количества открытых в рамках данного пакета банковских услуг ВТБ 24 пластиковых карт и счетов.

Накопительный счет и проценты на остаток

Другая важнейшая особенность, которой отличается дебетовая карта ВТБ 24 — условия комфортного накопления средств на счетах держателя в банке-эмитенте и начисления процентов на остаток.

С Мультикартой каждый клиент может самостоятельно открыть в интернет-банке либо мобильном приложении Накопительный счет, хранить на нем деньги и получать хорошие проценты.

Величина процентов зависит от периода хранения средств на Накопительном счете (далее — НС) и общей суммы покупок по основной и дополнительным карточкам (далее — по Мультикарте). При этом процентная ставка определяется двумя составляющими:

  • базовой процентной ставкой;
  • надбавкой к ней.

Базовая ставка растет в зависимости от продолжительности хранения денег на НС:

  • с первого месяца — 4%;
  • с 3-го месяца — 5%;
  • с 6-го — 6%;
  • с 12-го — 8,5%.
Читайте также:  Невыясненный платеж в 2018 году

Надбавка к базовой ставке в зависимости от суммы покупок по Мультикарте:

  • 5 — 15 тыс. руб. — 0,5%;
  • 15 — 75 тыс. руб. — 1%;
  • от 75 тыс. руб. — 1,5%.

Важно: надбавка начисляется и выплачивается при условии подключения бонусной опции «Сбережения». Подключая эту опцию, держатель отказывается от получения кэшбэка.

Соответственно со второго года пользования банковским продуктом клиент, подключивший «Сбережения», может получать 10% годовых на остаток средств на НС.

Если выбрана другая бонусная опция, держатель получает проценты на остаток средств на мастер-счете:

  • 1% — при сумме покупок в месяц 5 — 15 тыс. руб.;
  • 2% — 15 — 75 тыс. руб.
  • 5% — от 75 тыс. руб.

Процент начисляется на минимальный остаток на счете в течение месяца и выплачивается в конце следующего месяца. Не выплачивается доход за последний месяц в случае закрытия НС / мастер-счета.

Переводы, платежи и снятие наличных

При активном пользовании Мультикартой держателю доступны также бесплатные онлайн-переводы Card2Card и межбанковские переводы на расчетные счета по реквизитам финорганизаций.

Лимит на бесплатные переводы без комиссии тоже зависит от суммы покупок, оплаченных Мультикартой в течение месяца:

  • 5 — 15 тыс. руб. — 15 тыс.;
  • 15 — 75 тыс. руб. — 75 тыс.;
  • от 75 тыс. руб. — 150 тыс. руб.

При осуществлении транзакции комиссия удерживается, но в конце следующего месяца возвращается на мастер-счет, если клиент выполнил условие касательно покупок.

Аналогичные лимиты действуют на бесплатное снятие наличных в банкоматах сторонних банков. При выполнении этих операций комиссия точно так же сначала взимается, а затем возвращается по результатам месяца.

Выполнять переводы рекомендуется через интернет-банк либо мобильное приложение, где, помимо всего прочего, доступна подробная информация по карте ВТБ 24 — история операций, суммы начисленного кэшбэка и дохода в виде процентов на остаток, реквизиты для получения межбанковских переводов на мастер-счет в рублях, долларах США или евро и др.

Плюсы предложения: бонусная программа и кэшбэк

Пластиковая карта ВТБ 24 также позволяет получать доход от сделанных покупок, размер которого помимо суммы приобретенных товаров и услуг зависит от выбранной бонусной опции:

  • «Рестораны» или «Авто» — до 10% кэшбэка за покупки в соответствующей категории;
  • «Путешествия» либо «Коллекция» — до 4% соответственно милями или бонусами за любые покупки;
  • «Cash Back» — до 2% за любые покупки.

Важно: подключенную бонусную опцию можно бесплатно поменять раз в месяц.

Еще один несомненный плюс дебетовой карты ВТБ — отличные лимиты на снятие наличных без комиссии в «родных» банкоматах: 350 тыс. руб. в день и 2 млн руб. в месяц.

Минусы дебетовой карты ВТБ 24

Поскольку Мультикарта — совсем новый продукт, его пока рано оценивать отзывы по этой дебетовой карте от ВТБ 24. Но уже можно обнаружить некоторые недостатки:

  • высокая стоимость платного обслуживания при невыполнении условий бесплатного;
  • действительно высокий кэшбэк и процент на остаток доступны только при сумме расходов от 75 тыс. руб. / мес.;
  • высокая комиссия за снятие наличных и другие операции через кассу (кассира-операциониста) ВТБ24;
  • в отличие от большинства эмитентов, ВТБ24 не относит оплату услуг связи и ЖКХ к любым покупкам, за которые кэшбэк не полагается;
  • невозможны входящие переводы Card2Card, или т. н. стягивание денег с карточек других банков. Правда, как сообщил представитель финорганизации на форуме Банки.ру, эту услугу планируют подключить.

Mastercard «Супер 3»

Mastercard «Супер 3» («Супер Тройка») — дебетовая карта ВТБ Банк Москвы с транспортным приложением в виде одноименного универсального электронного проездного.

Особенности продукта:

  • кэшбэк 5% за покупки билетов в столичном метрополитене, 3% — за остальные покупки;
  • 10 приветственных поездок за покупки на сумму свыше 10 тыс. руб. в первый месяц с момента выпуска пластика;
  • накопленные средства (не более 3000 руб./мес.) можно использовать для оплаты проезда в общественном транспорте, записав на электронный проездной в терминалах метрополитена или системы Элекснет. Кроме проезда, «Тройкой» можно оплачивать посещение московских катков, планетария, зоопарка и Третьяковской галереи;
  • «Супер Тройка» — карта ВТБ с онлайн-заявкой, единственная в линейке Банка Москвы (остальные нужно заказывать в отделениях);
  • проездной также можно пополнять наличными в терминалах либо переводом через интернет-банк или мобильное приложение по номеру «Тройки» на обратной стороне пластика.

Условия:

  • выпуск бесплатный;
  • бесплатное обслуживание при остатке на балансе не менее 30 тыс. руб. либо сумме покупок от 15 тыс. руб. / мес.;
  • 99 руб./мес. за обслуживание в остальных случаях;
  • 59 руб./мес. стоимость СМС-информирования с третьего месяца;
  • пополнение Card2Card без комиссии;
  • платежи и переводы в интернет-банке и мобильном приложении, а также снятие наличных в банкоматах ВТБ без комиссии.

Преимущество продукта — наличие кэшбэка.

Недостатки:

  • кэшбэк можно тратить только на пополнение «Тройки»;
  • при невыполнении условий бесплатного обслуживания 1188 руб. / год слишком большая плата;
  • немаленькая стоимость СМС-информирования;
  • огромный штраф за технический овердрафт — 50% годовых.

Разновидности дебетовых карт ВТБ 24

Карты ВТБ 24 различные виды и разновидности. В основном они разделяются на классическую, золотую, платиновую и также есть карта привилегия. Каждая карта имеет свои плюсы и минусы.

Классическая дебетовая карточка ВТБ 24

Данная карта имеет самые небольшие условия для ее получения. Но также имеет небольшие ограничения. Есть также программа бонусов, которая сразу же подключается – за каждые 50 рублей, потраченных с этой карты вы будете получать 1 бонус.

Читайте также:  Хоум Кредит Банк - кредит пенсионерам, условия и требования в 2018 году

За подключение СМС-банкинга, а также Интернет-банкинга вам придется отдавать 59 рублей в месяц. Чтобы выпустить еще одну дополнительную карту по данному счету, вам придется заплатить около 300 рублей. Тарифы на обслуживание – при ежемесячном остатке до 200 тыс. рублей и обороте средств до 20 тыс. вы можете пользоваться и обслуживать ее бесплатно.

Золотая дебетовая карта ВТБ 24

Данная карта имеет большие привилегии для богатых и успешных физических лиц. Ниже приведены все условия ее пользования.

  • За 30 рублей потраченных средств = 1 бонус
  • Есть наличие бонусных карт: Мира, Впечатлений, Автокарты
  • Есть страховая программа
  • Есть возможность выпустить дополнительную карту бесплатно
  • Есть небольшие привилегии при оплате за границей
  • Бесплатное обслуживание при остатке до 350 тыс. рублей и обороте до 35 тыс. рублей.

Платиновая дебетовая карта ВТБ 24

Данная карта имеет наивысший класс привилегий. Есть небольшие изменения по сравнению с золотой дебетовой картой банка. Вы имеете право получать бонусные карты как золотого, так и платинового класса. Вы получаете 1 бонус при трате до 25 рублей. Есть в дополнение страховка при путешествии в другую страну. Бесплатное годовое обслуживание при остатке до 750 тыс. рублей и обороте 65 тыс.

Виды кредитных карт ВТБ банка

Кредитная Классическая карта ВТБ 24

  • Максимальный порог средств 300 тыс. рублей
  • Если сумма потраченных ежемесячных средств ровна 10 тыс. рублей, то комиссия не взимается
  • Кэшбэк на любые покупки равен 1 %

Кредитная Золотая карта ВТБ 24

  • Лимиты по картам до 750 тыс.
  • 1% кэшбэка на все товары и услуги
  • 1% за снятие в других банках
  • Ежемесячные траты должны быть не ниже 25 тыс. рублей, иначе взимается комиссия

Условия оформления карточки ВТБ

Важно понимать, что этот тип продукта не предполагает каких-либо кредитных отношений между держателем и банком. Условия получения достаточно лояльны, а поэтому выдача дебетовых карт ВТБ 24 — процедура достаточно быстрая.

Банк выдвигает следующие минимальные требования для физических лиц:

  • возраст оформителя от 18 лет (дополнительный пластик доступен с 14 лет);
  • предъявление паспорта;
  • написание заявления (заполняется в банке).

Для того, чтобы оформить дебетовую карту ВТБ 24, не нужно представлять справку о доходах, СНИЛС или какие-либо дополнительные документы, как в случае с кредитными продуктами.

стоимость обслуживания дебетовых карт втб 24 и условия по ним

Классический пакет

Оформить дебетовую карту ВТБ 24, содержащую данные о владельце, можно в рамках одного из пакетов. Стандартным набором возможностей обладает классический пакет. Он позволяет повсеместно пользоваться безналичным расчетом, интернет-банкингом и снимать наличные. Эти действия будут доступны как на территории России, так и за рубежом.

Пакет предоставляется бесплатно:

  • при ежемесячных поступлениях от 15 тысяч рублей;
  • для владельцев счетов на общую сумму от 200 тысяч рублей;
  • при стабильных оборотах от 20 тысяч рублей в месяц.

В остальных случаях стоимость обслуживания продукта составит  75 рублей ежемесячно . Оплата снимается со счета один раз в квартал. К приятным бонусам данного пакета можно отнести кэш-бэк (возврат части средств при покупке обратно). Каждые потраченные 50 рублей возвращаются в виде начисления 1 бонусного балла на специальный счет. Накопленные бонусы можно потратить на покупку подарков из раздела «Коллекция». Эти банковские карты отлично подойдут для начисления зарплаты.

дебетовая золотая карта втб 24

Опции Мультикарты ВТБ 24: cash back и бонусы 2018

Кредитная карта ВТБ Мультикарта
Держатели кредитной карты ВТБ 24 Мультикарта могут самостоятельно подобрать продукт с одной из опций по своему выбору. Ежемесячно можно менять свою бонусную опцию бесплатно. Для этого обратитесь в отделение банка, либо в контакт-центр по телефону 8 800 100-24-24, учитывается последнее зарегистрированное заявление в отчетном месяце.

 

1. Кредитная Мультикарта ВТБ с опцией «Авто»

Эта опция будет интересна, как следует из названия, для автомобилистов. Ее подключение позволяет получать кэшбэк за покупки по Мультикарте ВТБ на АЗС и за оплату парковок.

Условия

            • Ставка кредитования: 26%
            • Беспроцентный период: до 101 дней
            • Обслуживание в месяц: 0 — 249 рублей
            • Кредитный лимит: до 1 000 000 рублей

Начисление кэшбэк

Величина cash back зависит от суммы покупок по карте в месяц:

Сумма покупок по карте в месяц Размер cash back
5 — 15 тыс.руб. 2%
15 — 75 тыс.руб. 5%
от 75 тыс.руб. 10%

* Cash back 10% в бонусной категории в первый месяц получения Мультикарты независимо от суммы покупок.

* Максимальная сумма начисления cash back — 15 тыс. рублей в месяц.

2. Кредитная Мультикарта ВТБ с опцией «Рестораны»

Получайте cash back до 10% за оплату счетов в ресторанах и кафе, а также за покупку билетов в театр и кино с помощью Мультикарты.

Условия

            • Ставка кредитования: 26%
            • Беспроцентный период: до 101 дней
            • Обслуживание в месяц: 0 — 249 рублей
            • Кредитный лимит: до 1 000 000 рублей

Начисление кэшбэк

Величина cash back зависит от суммы покупок по карте в месяц:

Сумма покупок по карте в месяц Размер cash back
5 — 15 тыс.руб. 2%
15 — 75 тыс.руб. 5%
от 75 тыс.руб. 10%

* Cash back 10% в бонусной категории в первый месяц получения Мультикарты независимо от суммы покупок.

Читайте также:  Кредиты и кредитные карты от УБРиР * Кредит онлайн

* Максимальная сумма начисления cash back — 15 тыс. рублей в месяц.

3. Кредитная Мультикарта ВТБ с опцией «Cash back»

Оплачивайте повседневные покупки кредитной картой ВТБ 24 и получайте cash back до 2%.

Условия

            • Ставка кредитования: 26%
            • Беспроцентный период: до 101 дней
            • Обслуживание в месяц: 0 — 249 рублей
            • Кредитный лимит: до 1 000 000 рублей

Начисление кэшбэк

Процент cash back зависит от суммы по карте в месяц:

Сумма трат в месяц, руб Размер cash back
от 5 до 15 тыс. 1%
от 15 до 75 тыс. 1,5%
от 75 тыс. 2%

* За первый месяц покупок по карте (месяц оформления Мультикарты) начисляется максимальный cash back 2% независимо от суммы покупок.

* Максимальная сумма начисления cash back — 15 тыс. рублей в месяц.

4. Кредитная Мультикарта ВТБ с опцией «Коллекция»

Оплачивайте Мультикартой ВТБ товары и услуги в любых магазинах, и за каждую покупку вам будут начисляться бонусы. Обменивайте бонусы на товары, впечатления и путешествия в каталоге «Коллекция»: bonus.vtb.ru.

Условия

            • Ставка кредитования: 26%
            • Беспроцентный период: до 101 дней
            • Обслуживание в месяц: 0 — 249 рублей
            • Кредитный лимит: до 1 000 000 рублей

Начисление кэшбэк

Размер вознаграждения зависит от суммы покупок по картам в месяц:

Сумма трат в месяц, руб Размер бонусов
от 5 до 15 тыс. 1%
от 15 до 75 тыс. 2%
от 75 тыс. 4%

* 4% в виде бонусов в первый месяц получения Мультикарты независимо от суммы покупок.

* 15% возврат можно получить как базовые 4% + дополнительно до 11% при покупках у партнеров.

Начисления за покупки по карте производятся в бонусах, где:

1% = 1 бонус за 100 руб. покупки;

2% = 2 бонуса за 100 руб. покупки;

4% = 4 бонуса за 100 руб. покупки.

Курс списания: 1 бонус = 1 руб.

5. Кредитная Мультикарта ВТБ с опцией «Путешествия»

Кредитные карты ВТБ 24  позволяют накапливать мили за повседневные покупки. Обменивайте их на авиа и ж/д билеты, бронирование номеров отелей и аренду авто на travel.vtb24.ru.

Условия

            • Ставка кредитования: 26%
            • Беспроцентный период: до 101 дней
            • Обслуживание в месяц: 0 — 249 рублей
            • Кредитный лимит: до 1 000 000 рублей

Начисление кэшбэк

Размер вознаграждения зависит от суммы покупок по картам в месяц:

Сумма покупок по карте в месяц

Размер вознаграждения

5 — 15 тыс.руб.

1%

15 — 75 тыс.руб.

2%

от 75 тыс.руб.

4%

от 75 тыс.руб. (при бесконтактной оплате покупок смартфоном по Мультикартам ВТБ Visa)

5%

* 4% в виде миль в первый месяц получения Мультикарты независимо от суммы покупок.

Начисления за покупки по карте производятся в милях, где:

1% = 1 миля за 100 руб. покупки;

2% = 2 мили за 100 руб. покупки;

4% = 4 мили за 100 руб. покупки.

Курс списания миль при оформлении билетов, бронировании отеля или аренде авто: 1 миля = 1 руб.

6. Кредитная Мультикарта ВТБ с опцией «Сбережения»

Откройте Накопительный счет ВТБ и получайте дополнительные проценты к его базовой ставке.

Условия

            • Ставка кредитования: 26%
            • Беспроцентный период: до 101 дней
            • Обслуживание в месяц: 0 — 249 рублей
            • Кредитный лимит: до 1 000 000 рублей

Начисление надбавки к ставке Накопительного счета

Размер надбавки в процентных пунктах (от 0,5; до 1,5%) к базовой ставке Накопительного счета (от 4% до 7%) зависит от суммы покупок по Мультикарте:

Сумма покупок по карте в месяц Размер надбавки
5 — 15 тыс.руб. 0,5%
15 — 75 тыс.руб. 1%
от 75 тыс.руб. 1,5%

Акция: 7,5% годовых в первый месяц по Накопительному счету с Мультикартой независимо от суммы покупок. Предложение действует с до 30 сентября 2018 года.

7. Кредитная Мультикарта ВТБ с опцией «Заемщик»

Ее использование позволяет снизить ставку по кредиту наличными или ипотеке в банке ВТБ на величину до 3%. Вы расплачиваетесь картой, а банк ежемесячно пересчитывает ставку и платеж по кредиту. Разница по сравнению с графиком платежей возвращается на вашу карту до конца следующего месяца (не более 15 000 рублей в месяц).

Условия

            • Ставка кредитования: 26%
            • Беспроцентный период: до 101 дней
            • Обслуживание в месяц: 0 — 249 рублей
            • Кредитный лимит: до 1 000 000 рублей

Скидка к ставке по кредиту

Чем больше покупок по Мультикарте, тем выше скидка. Вы можете положить на кредитную карту свои деньги, но выгоднее использовать кредитный лимит.

 

Кредит наличными

Ипотека

Кредитные средства

от 0,5 до 3%

от 0,2 до 0,6%

Собственные средства

от 0,25 до 1,5%

от 0,1 до 0,3%

.

Как получить кредитную карту ВТБ 24 «Мультикарта»

Кредитные карты
Чтобы заказать кредитные карты ВТБ 24 надо сделать всего несколько простых действий:

            • Заполните анкету на сайте банка;
            • За 15 минут банк примет решение по вашей заявке, ответ вы получите по SMS;
            • Карта будет выпущена и доставлена в выбранный вами офис, уведомление вы получите SMS;
            • Приходите в офис ВТБ24 с комплектом документов, для получения карты;

При оформлении заявки вы всегда можете связаться с консультантом ВТБ24 по бесплатному телефону 8 800 100 24 24.

Кто может получить кредитные карты ВТБ 24 «Мультикарта»

Банк предъявляет следующие требования к заемщику:

            • Возраст: от 21 года до 70 лет;
            • Доход: от 15 000 руб. ;
            • Гражданство Российской Федерации и постоянная регистрация в регионе присутствия банка;
Источники

  • http://DebetCardsinfo.ru/stati/universalnye-i-klassicheskie-karty-vtb-kakaya-luchshe/
  • https://CartoVed.ru/obzory-kart/vse-karty-vtb-24.html
  • https://vKreditBe.ru/debetovye-karty-banka-vtb-24/
  • http://10bankov.net/credit-card/kreditnye-karty-vtb-24.html

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...