Накопительная карта Сбербанка

Проценты по накопительной карте Сбербанка

Содержание:

Накопительная карта Сбербанка России позволяет получать 3,5% годовых на остаток на карточном счёту каждые 3 месяца с момента её получения. Понятно, что много вы не накопите, но начисленные проценты могут перекрыть подключенные по карте платные услуги (к примеру, смс-информирование, которое просто обязательно должно быть у вас активировано, хотя бы из соображений безопасности, ну и удобства), ещё и вам останется.

Дебетовые карты с процентом на остаток в Банке Хоум Кредит

Для удобства клиентов мы разработали различные предложения.

Рублевая дебетовая карта

  • карта «Космос» VISA – до 7,5% на остаток, возврат баллов в размере 1–3% от суммы покупок в обычных магазинах, до10% от суммы покупок в интернете, бесплатное обслуживание счета в течение первых 12 месяцев.

Валютные дебетовые карты

  • карта VISAGOLD – доллары США, доход 0,5% годовых на ежедневный остаток на счете, стоимость выпуска 25$;
  • карта MASTERCARDGOLD – евро, доход 0,2% годовых на ежедневный остаток на счете, стоимость выпуска 25€.

Все карты с начислением процентов на остаток безопасны в использовании. Удобные сервисы управления и контроля денежными средствами – Интернет-банк, мобильное приложение, SMS-оповещения – позволяют отслеживать движения по счету в режиме реального времени.

О карте

Итак, что такое накопительная карта Сбербанка России? Это дебетовая пластиковая карта, которая доступна только получателям пенсионных выплат. Соответственно, на ее выдачу могут претендовать только пенсионеры. Только не стоит думать, что карта доступна только для мужчин и женщин, которые достигли пенсионного возраста. Ведь пенсионные выплаты получают инвалиды, и дети по потере кормильца.

Суть проекта в том, что держатель данной карты будет получать социальные выплаты на свой банковский счет и получать их посредством банковской карты. А с ее помощью вы можете пользоваться всеми услугами – снимать наличные без комиссии в банкоматах Сбербанка, оплачивать товары и услуги, совершать покупки через интернет, переводить деньги другим пользователям.

Обратите внимание, что данная карта не защищена технологией 3D-secure, что ограничивает использование пластика в интернете.

Условия обслуживания

Итак, оформить данный продукт вы можете совершенно бесплатно в любом территориальном отделении банка. За годовое обслуживание плата не взимается, вы будете только оплачивать дистанционные сервисы, например, Мобильный банк, если согласитесь на ее подключение. Кстати, пользователям доступны все сервисы данного банка в том числе, Сбербанк Онлайн, браузерная и мобильная версия. Владельцы данного продукта также принимают участие в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка».

Но это все не главное, что дает накопительная карта Сбербанка – проценты начисляются на остаток по счету. То есть если вы не полностью расходуете свою социальную выплату, то на остаток к концу периода начисляется приятный бонус в размере 3,5% от суммы остатка. Например, вы накопили на счете 10000 рублей, банк вам выплатит 350 рублей за ваш вклад.

Обратите внимание, что проценты начисляются один раз в три месяца, то есть получить прибыль возможно четыре раза в год.

В остальном карта ничем не отличается от остальных продуктов. Клиент может пользоваться всеми банковскими услугами. Например, подключить автоплатеж для оплаты коммунальных услуг.

накопительная карта Сбербанка проценты
Накопительная карта: условия

Что такое накопительная карта?

Это банковский дебетовый продукт, на котором можно хранить собственные средства и получать периодичный доход от остатка на балансе счета. Периодичность выставляет сам банк как и процент дохода.

Условия

Обслуживание в год Бесплатно
СМС-информирование С 3 месяца по 30 рублей в мес.
Бонусная программа «Спасибо» от Сбербанка
Платежная система МИР
Технологии 3D-Secure, чип, магнитная лента, бесконтактный модуль NFC – MirAccept
Процент ставки сберегательного дохода 3,5% на остаток
Периодичность выплат Раз в 3 месяца
Снять наличные в банкоматах сторонних банков 1%, не менее 100-150 рублей за раз
Лимиты снятия наличных В День: 50 тысяч

В месяц: 500 тысяч

Срок действия 5 лет

Бонусная программа

Подключена ко всем картам, как дебетовым, так и кредитным и действует одинаково, кроме продуктов с повышенными бонусами в определенных категориях. В пенсионной карте условия по программе такие:

Накопительная карта Сбербанка: проценты, какая лучше, как открыть

  • В первые 3 месяца дается второй уровень «Спасибо» – 0,5% возврат бонусами от всех покупок и до 20% у партнеров банка.
  • Есть 4 уровня, каждый из которого имеет более высокие привилегии.
  • 1 уровень позволяет накапливать только бонусы у партнеров. Если не выполнять определенные условия по бонусной программе, клиент падает на 1 уровень.
  • Для удержания или поднятия уровня также нужно выполнять определенные задания и условия каждые 30 дней в течение 3 месяцев.
  • Баллы можно потратить у партнеров банка: на купоны, авиа и ж/д билеты, товары, услуги и т.д.
  • Срок действия баллов 1 год.
Читайте также:  Совкомбанк вклады 2018 для физических лиц в Белгороде

Пенсия

Карточку можно оформить с 18 лет, но при определенных условиях и с 14. Пенсионная карта оформляется не только для пенсионеров, но также для всех клиентов, которые имеют право на социальные или другие государственные выплаты: инвалиды, сироты, молодые мамы и т.д.

Плюсы

  • Продукт бесплатный.
  • СМС-банкинг стоит в два раза дешевле чем по обычным продуктам Сбера. Напомним, что у остальных карт SMS-информирование стоит 60 рублей в месяц.
  • Хорошая доходная программа, позволяет преумножать свои средства на счете.
  • Имеет все типы защиты.

Минусы

  • Платежная система МИР национальная и русская – поэтому использовать ее можно только в пределах Российской федерации. За рубежом ни снять деньги, ни что-то купить – не получится.

Накопительная карта Сбербанка: проценты, какая лучше, как открыть

Как получить, оформить карту?

  1. Возьмите с собой документы, удостоверяющие личность, и посетите ближайшее отделение Сбербанка. Также с собой нужно иметь пенсионной удостоверение.
  2. Далее подписывается договор. Карточка именная и будет изготавливаться с вашим именем на пластике, поэтому придется подождать 7 рабочих дней.
  3. Как только продукт будет готов, вам позвонят на мобильный телефон, который вы указали в договоре или пришлю СМС с информацией – адрес где можно получить карту.

Можно оставить онлайн заявку через интернет на страничке – http://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/debit/pension-card. В этом случае карточка будет делать чуть дольше, так как на рассмотрение заявки также уходит время.

Предложение MasterCard Platinum от ЛокоБанка

Продукт MasterCard Platinum с тарифом «Максимальный доход» – соблазнительное предложение ЛокоБанка для соискателей. Это дебетовая карта с максимальным начислением процентов. Ее владелец получает 7,25% годовых на остаток.

 Предложение MasterCard Platinum от ЛокоБанка

Чтобы получить такие проценты необходимо выполнить два требования:

  • остаток на счете не должен опускаться ниже 60 тысяч и подыматься выше 5 миллионов;
  • сумма ежемесячных покупок должна превышать 100 тысяч.

По продукту «Максимальный доход» ежемесячное обслуживание составляет 699 рублей в месяц при невыполнении условий по остатку на счете и сумме покупок по карте. Если все условия соблюдены, то банк не будет начислять эту сумму.

Преимущества использования MasterCard Platinum:

  • выпуск/обслуживание – 0 рублей;
  • срочный выпуск карточки – 500 рублей;
  • возможность подключить 3 дополнительных экземпляра;
  • период действия – 3 года;
  • доступ к функционалу ЛОКО-Online.

Предложение банка «Открытие» «Смарт Карта»

Смарт Карта – банковская дебетовая карта с процентами на остаток от банка «Открытие». Держатели такого варианта могут рассчитывать на начисление 6% годовых на остаток.

Годовые начисляются на среднемесячный остаток. Последний вычисляется так. Сначала суммируются «остатки» за каждый операционный день, полученная сумма делится на количество дней. Проценты перечисляются ежемесячно 5-го числа. Предложение банка «Открытие» «Смарт Карта»

Клиенты пользуются карточкой на таких условиях:

  • срок действия – 4 года, если экземпляр пришел в негодность через 2 года, то его заменят бесплатно;
  • ежемесячный лимит на снятие средств – 150 тысяч;
  • размер кешбэка – 1,5%, если за месяц гражданин потратил больше 30 тысяч, если меньше – 1%;
  • размер кешбэка банк не ограничил;
  • начисление процентов на остаточные средства – 6%;
  • смс-информирование – 59 рублей ежемесячно;
  • стоимость обслуживания – 299 рублей ежемесячно, если расходы превысят 30 тысяч – бесплатно.

Дебетовый экземпляр MasterCard Black Edition от Московского индустриального банка

Вниманию соискателей Московский индустриальный банк предлагает продукт MasterCard Black Edition. Это дебетовая карта с доходом на остаток.

Клиенты получат 6,5% годовых, если их сумма на счете превысит 300 тысяч. Деньги перечисляются на счет ежемесячно.

Помимо привлекательных процентов на остаток, пользователи оценят и размер кешбэка. С MasterCard Black Edition можно вернуть:

  • 10% от суммы, потраченных на АЗС;
  • 5% от денег, которые потрачены в ресторанах, магазинах Duty free или барах;
  • 1% стоимости покупок в торгово-сервисных предприятиях.

Владельцы карточки автоматически участвуют в акциях, программах лояльности, инициированных банком.

 Дебетовая карта MasterCard Black Edition от Московского индустриального банка

Обслуживание доходной карточки бесплатное, если баланс счета превышает 800 тысяч или ежемесячный оборот средств больше 100 тысяч. В противном случае банкиры потребуют плату в размере 3,5 тысяч.

Дебетовый вариант Tinkoff Black от Тинькофф банка

Вариант Tinkoff Black славится среди потребителей не только размером кешбэка. Это дебетовая карта с хорошим процентом на остаток. Банкиры начисляют ежемесячно:

  • 6% – если на счету до 300 тысяч и за отчетный месяц владелец карточки совершил хоть одно приобретение на сумму более 3 тысяч;
  • 0% – в прочих случаях.

Остаток по карте фиксируется ежедневно. Для расчета процентной ставки банк берет среднемесячное значение. С этой целью суммируются все остатки и делятся на количество дней.  Дебетовый вариант Tinkoff Black от Тинькофф банка

Читайте также:  Обзор крупнейших коллекторских агентств

Основные моменты пользования Tinkoff Black:

  • кешбэк до 5%;
  • бесплатное снятие наличных в любом банкомате, если сумма превышает 3 тысячи;
  • ежемесячное обслуживание – 99 рублей;
  • смс-оповещение – 0 рублей;
  • минимальная комиссия за перевод – 90 рублей.

Дебетовый вариант VISA Platinum «Капитал» от Россельхозбанка

Держатели дебетовой карточки Россельхозбанка VISA Platinum «Капитал» могут приумножить деньги. Банкиры разработали гибкую систему определения процентов. Если на счете больше 30 тысяч начисляется 5%, меньше этой сумы – 1%.

 Дебетовый вариант VISA Platinum «Капитал» от Россельхозбанка

Зависимости процентов от суммы расходов Россельхозбанком не установлено. При открытии дебетовой карточки соискатель вносит на счет обязательный первоначальный 34,5 тысячи.

Поскольку начисление процентов на остаток производится ежедневно, то доход клиент начнет получать уже с первого дня пользования картой.

Другие условия использования VISA Platinum «Капитал»:

  • трехлетний период действия;
  • плата за обслуживание – 4,5 тысяч ежегодно;
  • участие в программах лояльности Россельхозбанка;
  • лимит на снятие в банкоматах – полмиллиона ежесуточно.
  • лимит на снятие в банковских отделениях – 1 миллион ежесуточно и не более 5 миллионов ежемесячно.

Дебетовое предложение Альфа-Банка MasterCard Platinum

MasterCard Platinum с тарифом «Максимум+» от Альфа-Банка – одно из лучших дебетовых предложений на российском рынке. Владельцы карты могут держать деньги в пяти валютах и получать до 8% на остаток рублевого счета. Процентная ставка зависит от суммы на счете и срока пользования картой.

Клиенты – новички, у которых на счете менее 100 тысяч, весь год будут получать 0,01%. Для граждан с капиталом от 10 миллионов процентная ставка за первые 2 месяца составит- 5,5%, а начиная с третьего она увеличится до 6,5%, с шестого – до 7%. После года пользования MasterCard Platinum годовые будут 8%.

Оформляется карточка бесплатно. Можно заказать MasterCard Platinum онлайн, а курьер доставит ее клиенту.

 Дебетовое предложение Альфа-Банка MasterCard Platinum

Оптимальный вариант для граждан, которые часто совершают поездки за границу. Персональный менеджер банка для обладателей карт:

  • забронирует авиабилет;
  • оформит страховку;
  • организует трансферты в аэропорты, вокзалы.

Предложение World MasterCard Тач Банка

Тач Банк предлагает дебетовые карты с начислением процентов. World MasterCard – мультивалютный вариант. Граждане могут держать свои средства в четырех валютах сразу.

Проценты начисляются ежедневно на каждую валюту отдельно и перечисляются на счет. Для рублевого счета установлена ставка 6,5%, для остальных – 0,5%.  Предложение World MasterCard Тач Банка

Другие условия пользования World MasterCard:

  • бесплатное обслуживание;
  • отсутствуют лимиты на снятие денег и пополнение;
  • бесплатное пользование функционалом Тач Банка;
  • размер кешбэка – до 3% стоимости покупок из любимых категорий, 1% – остальные товары;
  • бесплатные межбанковские переводы;
  • участие в программах лояльности;
  • ежемесячное смс-информирование – 60 рублей.

Расчетная карта Бинбанка «Все включено»

Дебетовый вариант «Все включено» от Бинбанка привлекает возможностью получить до 5% годовых на остаточные средства. Чтобы банкиры назначили именно такую ставку надо выполнить два требования одновременно:

  • держать на балансе меньше 750 тысяч;
  • сумма ежемесячных финансовых операций должна превышать 500 рублей.

При отсутствии за месяц расходов в 500 рублей и более или при превышении лимита в 750 тысяч процентная ставка снизится до 2%.

Основные условия использования варианта «Все включено»:

  • бесплатное обналичивание в любом банкомате – до 50 тысяч;
  • кешбэк – до 5%;
  • безвозмездное оформление страховки;
  • мультивалютность;
  • смс-оповещение – 2 месяца бесплатно, далее – 50 рублей ежемесячно;
  • наличие овердрафта – до 300 тысяч.

 Расчетная карта Бинбанка «Все включено»

Предложение «Карта №1» от Восточного Банка

Восточный банк начисляет 7%, если остаточные средства не превышают 500 тысяч.

Для пенсионеров, которые получают на «Карту №1» свою пенсию, банкиры увеличили годовые на 0,5%. То есть для клиентов преклонного возраста в зависимости от состояния баланса ставка будет 7,5% (до 500 тыс. руб.) или 2,5% (от 500 тыс. и выше).

Преимуществами дебетовой карточки Восточного банка являются:

  • бесплатный доступ к онлайновому/мобильному сервису;
  • можно получить дополнительную карточку;
  • кешбэк – до 1,5%;
  • смс-информирование.

 Предложение «Карта №1» от Восточного Банка

Детский экземпляр к основному варианту выпускается безвозмездно, за обслуживание тоже платить не надо. Возраст держателя детской Карты №1 – от 6 до 14 лет.

На какие карты банк ВТБ начисляют проценты на остаток?

Продуктовая линейка ВТБ сегодня содержит четыре дебетовых продукта с процентами на остаток. Это такие карты:

  • Мультикарта ВТБ,
  • VISA FIFA,
  • Пенсионная,
  • Зарплатная.

По каждой из них предусмотрен кэшбэк до 10% от покупок.

Пластик можно заказать в рублях, долларах или евро. Также банк предлагает оформить и мультивалютный счет.

В плане процентов и годового обслуживания наиболее выгодной является Пенсионная Мультикарта. Процентная ставка по ней составляет 8,5% годовых, а обслуживание является бесплатным. Однако карта предназначена лишь для пенсионных выплат, поэтому владельцами таких продуктов могут стать только пенсионеры.

Самой популярной среди клиентов ВТБ является Мультикарта. По ней банк гарантирует начисление 6% годовых на положительный баланс от 15000 рублей. Пластик также участвует в программах лояльности и возвращает бонусы за каждые 100 рублей, потраченных на покупки.

Мультикарта VISA FIFA предлагает 5% на остаток личных средств и бесплатное обслуживание при соблюдении одного из условий:

  • Остаток не менее 15000 рублей либо покупки в объеме 15000 рублей.
  • Зачислении пенсии на карту.
Читайте также:  Совкомбанк Ярославль - часы работы отделений, телефоны и адрес

Зарплатная Мультикарта предусматривает 5% годовых на остаток личных средств. Но, проценты насчитываются только на рублевые сбережения. Комиссия за обслуживание не предусмотрена.

Накопительная карта Сбербанка. Что это такое?

Сбербанк не единственное финучреждение, предлагающее подобные продукты. Это дебетовые платёжные инструменты, позволяющие откладывать определённые объёмы сумм. По своим возможностям и особенностям использования они напоминают обычные карты. Отличие состоит в том, что на неиспользованные денежные средства, остающиеся на счету держателя, банк начисляет определённый процент. Таким образом можно получать от 3% до 10%. Проценты устанавливают банки.

Одной из наиболее привлекательных функций описываемого продукта является cash back. Подключившим его клиентам Сбербанк позволяет возвращать от 1 до 30 процентов затрат на приобретение товаров.


Мнение экспертаАлександр ИвановичВ линейке Сбербанка есть только одна накопительная карта, и носит она социальный характер. Функцией накопления снабжена пенсионная карта ПС Мир.

Условия обслуживания

Накопительная карта сбербанка: что это такое?
Описываемый платёжный инструмент Сбербанка выпускается бесплатно. Годовое обслуживание также предоставляется на бесплатной основе. Основные условия, на которых выдаётся пластик, таковы:

  • оформление и выдача возможны только в офисах финансового учреждения;
  • денежные операции осуществляются без взымания комиссионного сбора;
  • пользователь может в любой момент присоединиться к бонусной программе «Спасибо от Сбербанка» и получать баллы за большинство совершённых картой действий;
  • SMS-информирование первые 2 месяца предоставляется совершенно бесплатно;
  • последующее использование функции СМС-информирования осуществляется за символическую плату – 30.00 рублей в месяц;
  • описываемую карту могут оформить на своё имя лица, которым исполнилось 14 лет;
  • с разрешения органов опеки описываемый продукт можно оформлять на детей с семилетнего возраста.

Одним из главных достоинств карты является сервис «Копилка», обеспечивающий образование условно неснимаемой суммы.

Проценты по накопительной карте Сбербанка

Обращаем ещё раз ваше внимание на то, что зарабатывать деньги могут только те средства, которые какое-то время пролежали на счету. Сбербанк начислит на эту суммы 3,5%. К примеру, на сумму 100 000.00 рублей в итоге будет начислено 3 500.00 рублей.

Сбербанк перекидывает проценты в копилку не ежемесячно, а раз в квартал, то есть 4 раза в год.

Как оформить и получить?

Накопительная карта сбербанка: что это такое?

Вопрос, как получить описываемую карту Сбербанка, решается аналогично получению иных платёжных инструментов финучреждения. Предлагаем пошаговую инструкцию оформления пластика:

  1. Подходите в одно из отделений финансового учреждения. Для идентификации личности берёте с собой удостоверение личности и документ, который подтверждает, что вы являетесь получателем одной из социальных выплат.
  2. Заполняете бланк заявления на получение социальной дебетовой карты с накопительной функцией.
  3. Берёте у сотрудников Сбербанка копию написанного заявления и отправляетесь с ним в территориальный офис Пенсионного фонда.
  4. Заполняете ещё одну форму заявления, в котором излагаете своё желание перенаправлять положенные вам социальные выплаты на полученную в Сбербанке карту. После предпринятых действий вам остаётся ждать исполнения вашей просьбы территориальным органом Пенсионного фонда. Обычно на процедуру уходит не более 2-х недель.
  5. Отправляетесь в офис Сбербанка, чтобы забрать эмитированную финучреждением карту. О том, что пора идти за пластиком, вам сообщат в СМС.


Мнение экспертаАлександр ИвановичВажно: чтобы стать обладателем описываемой карты Сбербанка, нужно относиться к социальной категории граждан России.

Достоинства и недостатки

Накопительная карта сбербанка: что это такое?

Пользователи отличают большой ряд достоинств и недостатков сбербанковской накопительной карточки. К первым относятся:

  • получение процентов от суммы, оставшейся на счету;
  • возможность в любое время распоряжаться накопленными деньгами, ограничений никаких нет;
  • право бесплатно подключиться к бонусной программе «Спасибо от Сбербанка»;
  • недорогое использование услуги SMS-информирования (первые месяцы бесплатно);
  • карта имеет чип и массу других удобств;
  • большое количество способов пополнения.

Увы, те, кто решил открыть описываемый счёт, отмечают и его недостатки:

  • далеко не каждый гражданин России может воспользоваться предложением;
  • начисляемый процент ничтожен;
  • невозможен вывод наличности из касс и банкоматов сторонних финансовых учреждений;
  • 18-значный номер платёжного инструмента делает затруднительными расчёты с интернет-магазинами;
  • если снять все средства, будут автоматически аннулированы все начисленные проценты;
  • ежемесячно нужно вносить на пластик определённую денежную сумму;
  • лимит, достигнув который, снимая средства, вы спровоцируете приостановку начисления по депозиту.


Мнение экспертаАлександр ИвановичВажно: сотрудники Сбербанка могут принять решение и оформить накопительную пенсионную карту лицу, не относящемуся к социальной группе. По правилам эмитента это не будет считаться нарушением.

Накопления по собственной инициативе

Накопительная карта сбербанка: что это такое?

Если не удалось получить пенсионную карту Сбербанка, есть простой способ начать делать накопления с абсолютно любым сбербанковским пластиком дебетового типа. Для этого:

  1. Проходите процедуру оформления любой дебетовой карты.
  2. Открываете на ресурсе эмитента в сервисе «Сбербанк Онлайн» личный кабинет.
  3. Просматриваете доступные для оформления в режиме онлайн счета.
  4. Открываете понравившийся счёт и ежемесячно перебрасываете на него с пластика определённую сумму денег, сколько, решаете сами, и тем самым формируете собственные накопления. Если выберете счёт с начислением процентом, постепенно сформируете приличную подушку безопасности.
Источники

  • http://www.privatbankrf.ru/karty/nakopitelnaya-karta-sberbanka.html
  • https://www.HomeCredit.ru/karty/debetovye-karty-s-nachisleniem-protsentov-na-ostatok/
  • http://znatokdeneg.ru/uslugi-bankov/sberbank/chto-takoe-nakopitelnaya-karta-sberbanka-rossii.html
  • https://CartoVed.ru/sberbank/nakopitelnaya-karta-sberbanka-protsenty-kakaya-luchshe-kak-otkryt.html
  • http://DebetCardsinfo.ru/stati/luchshie-debetovye-karty-s-nachisleniem-protsentov-na-ostatok/
  • https://www.oceanbank.ru/procent-na-ostatok-po-karte-vtb/
  • https://OPlatezhah.ru/sberbank/nakopitelnaya-karta

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...