Транскапиталбанк кредит наличными – онлайн заявка, потребительский, без справок и поручителей, условия

О банке

Существует компания уже не первый год. В течение всего этого периода времени успешно осуществляет выдачу займов, а также предлагает достаточно обширный перечень иных услуг. На 2018 год «Транскапиталбанк» входит в 40 самых крупных компаний Российской Федерации.

Помимо предоставления таких услуг учреждение работает в следующих направлениях:

  • обслуживание корпоративных клиентов;
  • поддержка малого бизнеса;
  • лизинг, факторинг.

Данное направление – одно из самых приоритетных. Именно поэтому имеется достаточно большое предложение кредитных продуктов самых разных форматов.

Условия предоставления

Условия предоставления денег в долг частным лицам в первую очередь зависит от большого количества самых разных факторов. Компания разработала перечень тарифных планов, исходя из которых осуществляется расчет в каждом случае строго индивидуально.

При этом по каждому продукту устанавливаются определенные границы процентной ставки.

На условия в конкретном случае оказывают влияние следующие основные факторы:

  • имеются ли вклады;
  • является ли клиент участником зарплатного проекта;
  • какова репутация в БКИ;
  • имеются ли уже займы, по котором осуществляются платежи;
  • присутствие просрочек.

Перечень продуктов с условиями:

Наименование Срок, месс. Ставка, % Максимальная сумма, руб.
«ИТБ Престиж» До 60 От 15.9 До 1.5 млн.
«Для своих» До 60 От 16 До 3 млн.
«Один» До 60 От 17 Без комиссии
«Пенсионный» До 60 15.3 До 1 млн.

Возможно формирование индивидуального предложения. Обычно для участников зарплатного проекта или крупных вкладчиков делаются такого типа предложения в автоматическом режиме.

Как оформить в Транскапиталбанке кредит наличными

Обычно процедура оформления рассматриваемого типа продукта осуществляется с условием выпуска персональной карты, на которую перечисляется сумма займа.

Но возможно также получить деньги наличными. Причем не важно, как осуществляется оформление – подается онлайн заявка на потребительский заем или же оформляется непосредственно в офисе, без справок и поручителей.

Существует два основных способа оформления:

  • через интернет, при помощи официального сайта;
  • обращение непосредственно в офис компании.

В случае оформления заявки через интернет нет нужды даже выходить из дома. Достаточно будет лишь открыть официальный сайт и нажать на «подать заявку».

После этого понадобится заполнить следующие поля:

  • сумма;
  • срок;
  • личные данные:
    • фамилия;
    • имя;
    • отчество;
  • дата рождения;
  • дата трудоустройства;
  • контакты для связи (электронная почта и номер телефона).

В этом же разделе можно будет узнать статус заявки, которая была подана ранее.

налогообложении депозитов юридических лиц
Читать статью, о налогообложении депозитов юридических лиц.

Что такое переводные депозиты? Подробнее тут.

Если же оформляться заем будет путем посещения офиса, то процедура данная будет выглядеть следующим образом:

  • составление прямо в офисе специальной заявки, где указываются персональные данные, а также контактная информация;
  • сбор всех необходимых для оформления в таком случае бумаг;
  • после сдачи их, а также заявления, приложенной к ней, осуществляется рассмотрение специальным отделом;
  • в случае одобрения клиент доступным способом оповещается о решении;
  • далее составляется специальное соглашение, график платежей;
  • клиент ознакамливается с обозначенными выше документами и подписывает их;
  • обозначенное в договоре количество средств перечисляется на его счет.

Одним из самых важных этапов является подписание договора.

Необходимо помнить, что данного типа документ обязательно должен быть прочитан максимально внимательно. Если какой-либо опыт в данной сфере отсутствует – стоит обратиться к квалифицированному юристу за помощью.

Видео: Михалёв Алексей

Требования к заемщику

Требования, предъявляемые к заемщику, являются стандартными.

На данный момент для оформления кредита в данном учреждении необходимо выполнение следующих:

Требование Значение
Возраст Более 21 года
Официальное место работы Стаж работы не менее 6 месяцев подряд
Суммарный стаж в течение жизни Не менее 5 лет
Прописка По месту расположения офиса банка
Гражданство Российской Федерации

Фактически, для заключения сделки необходим возраст не менее 18 лет. Но на деле большая часть банков, в том числе «Транскапиталбанк» выдают средства только лишь с 21 года или же более.

Основной причиной тому является то, что только в это возрасте появляется стабильная хорошо оплачиваемая работа. В то же время суммарный стаж для оформления необходим не менее 5 лет.

Минимальный на последнем месте работы должен составлять не менее 6 месяцев. Это необходимо для того чтобы банк мог рассчитывать на возвращение необходимой суммы денег. Платежеспособность обратившегося является решающим фактором. При высокой вероятность не возврата средств они попросту не будут выданы.

Требование по поводу прописки обуславливается возможностью возникновения необходимости подачи искового заявления с целью возврата денег при неисполнении должником своих обязательств.

Читайте также:  Банк Хоум Кредит в Белгороде - адреса отделений на карте и часы работы

Так как исковое заявление всегда должно подаваться именно по месту регистрации конкретного физического лица. Кредиты частным лицам, не имеющим гражданства, данная компания не оформляет.

Процентная ставка

Решающим фактором, который влияет на переплату по полученным в долг средствам, является именно процентная ставка. На данный параметр влияет достаточно большое количество самых разных моментов.

К наиболее существенным можно отнести:

  • длительность возврата средств;
  • величина суммы кредита;
  • наличие или же отсутствие просрочек по ранее взятым кредитам;
  • участие в зарплатном проекте, наличие крупных вкладов;
  • брался ли ранее заем.

Также важным моментом является факт наличия какой-либо кредитной истории вообще, самой по себе. Обычно при отсутствии какой-либо информации в БКИ банк может попросту отказать в займе. Так как нет никакой информации насколько добросовестным заемщиком покажет себя конкретный клиент. Существует несколько способом снижения величины процентной ставки.

Наиболее простым является поручительство третьего лица, а также наличие созаемщиков. Также можно предложить банку какое-либо обеспечение по займу. Причем все эти методы возможно использовать в совокупности. В то же время нужно помнить о некоторых нюансах. Например, о предоставлении дополнительных документов.

Пакет документов

Сегодня перечень документов, которые требуются для оформления рассматриваемого типа выплаты, включает в себя следующее:

Наименование документа Назначение
Паспорт гражданина РФ Удостоверение личности, подтверждение прописки и гражданства – можно использовать замену данного документа
2НДФЛ или справка по форме банка Подтверждение дохода требуемой величины
Паспорт гражданина РФ поручителя, созаемщика Удостоверение личности, подтверждение прописки и гражданства – можно использовать замену данного документа
Письменное согласие супруга, супруги на оформление займа Позволяет избежать необходимости судебного разбирательства в случае возникновения проблем с возвратом денег
Запрос на оформление займа Является основание для выдачи средств

Но в некоторых случаях можно получить необходимое количество средств только лишь по паспорту. Обычно подобное возможно в случае, когда сумма относительно невелика.

Погашение займа

Осуществить процесс погашения задолженности можно различными способами:

  • по графику, составленному при заключении соглашения;
  • досрочно.

График платежей прилагается к договору, заключаемому при обращении со всеми необходимыми документами в банк.

Необходимо будет вносить на специальный счет достаточное количество денег для осуществления своевременных платежей. Альтернативной является досрочное погашение. Оно может быть как полным, так и частичным.

Плюсы и минусы

Работа с данным банком имеет как свои преимущества и недостатки.

К положительным моментам стоит отнести:

  • отсутствие комиссий;
  • быстрота рассмотрения заявки;
  • в большинстве случаев возможно досрочное погашение;
  • относительно небольшая переплата.

К основным недостаткам можно будет отнести лишь недостаточно большое количество банкоматов для внесения платежей. Но делать это можно и через обычную кассу.

Условия кредитования

  • Цель кредита на цели личного потребления
  • Валюта кредита Рубли РФ
  • Мин. сумма кредита 30 000
  • Макс. сумма кредита 5 000 000, если получаете зарплату на счет в банке
  • Срок кредита от 3 месяцев до 5 лет
  • Комиссия за выдачу кредита отсутствует
  • Обеспечение по кредиту не требуется

Кредиты наличными

НазваниеСуммаСрокСтавка, %Заявка
Бюджетное решение от 100 000 до 1 500 000 от 6 до 60 от 10.5 до 11.5%
Один кредит от 50 000 до 1 500 000 от 6 до 60 13%
Пенсионный от 20 000 до 250 000 от 6 до 60 от 14 до 15%

Пенсионерам Ренессанс Кредит БанкРенессанс Кредит Банк
10.9% Ставка в год Просто оформить, комфортно погашать! Подать заявку Наличными без залога Тинькофф БанкТинькофф Банк
12% Ставка в год По паспорту, без справок и поручителей! Подать заявку

Отделения ТрансКапиталБанка в России

class=”title”>

Название Адрес Время работы
ДО «Армавирский» ТрансКапиталБанкТрансКапиталБанк Краснодарский край, Армавир, Комсомольская улица, 107 +7 2-88-04 09:00 – 18:00
Кредитно-кассовый офис №28 ТрансКапиталБанкТрансКапиталБанк Москва и область, Красногорск, Международная , 4 +7 800 100-32-00 Физ.лица: пн.-пт.: 10:00-21:45
Хабаровск, Хабаровский филиал ТКБ БАНК ТрансКапиталБанкТрансКапиталБанк Хабаровский край, Хабаровск, Комсомольская , 102 +7 800 100-32-00 Физ.лица: пн.-чт.: 09:00-18:00 пт.: 09:00-16:45
ОО «Владимирский» ТрансКапиталБанкТрансКапиталБанк Владимирская область, Владимир, проспект Ленина, 22 +7 4922 38-38-66 Физ.лица: пн.-чт.: 09:00-18:00 пт.: 09:00-16:45
ОО «Южный» ТрансКапиталБанкТрансКапиталБанк Ивановская область, Иваново, Куконковых, 94 +7 800 100-32-00 Физ.лица: пн.-пт.: 09:00-18:00

Все отделения ТрансКапиталБанка в России

Рейтинг банков по кредитам

class=”title”>

БанкКредиты физ.лиц
тыс. руб. на 01-08-2018Кредиты физ.лиц
тыс. руб. на 01-07-2018ИЗМЕНЕНИЕ ТЫС.РУБ.
за посл. месяц.ИЗМЕНЕНИЕ %
за посл. месяц.
1 Сбербанк 17 680 017 871
2 Банк ВТБ 8 204 013 988
3 Газпромбанк 3 889 212 655
4 Россельхозбанк 2 121 948 795
5 Альфа-Банк 1 846 747 240

Полный кредитный рейтинг банков

Читайте также:  Совкомбанк, Ростов-на-Дону, адреса и телефоны, кредит онлайн

class=”title”>

БанкАктивы нетто
тыс. руб. на 01-08-2018Активы нетто
тыс. руб. на 01-07-2018ИЗМЕНЕНИЕ ТЫС.РУБ.
за посл. месяц.ИЗМЕНЕНИЕ %
за посл. месяц.
1 Сбербанк 25 846 339 867
2 Банк ВТБ 12 412 911 832
3 Газпромбанк 5 864 116 130
4 Россельхозбанк 3 157 184 032
5 Национальный Клиринговый Центр 3 081 082 563

Полный рейтинг банков

class=”title”>

БанкДепозиты физ.лиц
тыс. руб. на 01-08-2018Депозиты физ.лиц
тыс. руб. на 01-07-2018ИЗМЕНЕНИЕ ТЫС.РУБ.
за посл. месяц.ИЗМЕНЕНИЕ %
за посл. месяц.
1 Сбербанк 12 182 647 771
2 Банк ВТБ 3 554 490 495
3 Россельхозбанк 927 018 982
4+1 Альфа-Банк 885 524 501
5-1 Газпромбанк 872 012 219

Полный депозитный рейтинг банков

Кредиты наличными в других банках

class=”title”>

БанкСтавкаСрок
Кредиты наличными Ситибанка от 12.9% 12-60 мес. Подробнее
Кредиты наличными СКБ-Банка от 11.9% 1-120 мес. Подробнее
Кредиты наличными Тинькофф Банка от 9.9% 3-180 мес. Подробнее
Кредиты наличными Уралтрансбанка от 15% 12-60 мес. Подробнее
Кредиты наличными Уральского Банка реконструкции и развития от 13% 84 мес. Подробнее

Все потребительские кредиты в России

Выбрать Кредит в ТрансКапиталБанке

class=”title”>

  • Кредиты пенсионерам
  • Рефинансирование кредитов
  • Кредиты на 100 000 рублей
  • Кредиты на 1 000 000 рублей
  • Кредиты на 500 000 рублей
  • Кредиты без поручителей
  • Кредиты на 5 лет
  • Кредиты на ремонт
  • Нецелевые кредиты
  • Кредиты на образование
  • Кредиты под низкий процент
  • Кредиты на лечение
  • Кредиты на 300 000 рублей

Кредиты в популярных банках

class=”title”>

  • Потребительские кредиты Сбербанка
  • Потребительские кредиты ВТБ банка
  • Потребительские кредиты Газпромбанка
  • Потребительские кредиты Россельхозбанка
  • Потребительские кредиты Альфа-Банка
  • Потребительские кредиты Московского Кредитного Банка
  • Потребительские кредиты Банка Открытие
  • Потребительские кредиты Промсвязьбанка
  • Потребительские кредиты ЮниКредит Банка
  • Потребительские кредиты Райффайзенбанка
  • Потребительские кредиты Банка Россия
  • Потребительские кредиты Росбанка
  • Потребительские кредиты Бинбанка
  • Потребительские кредиты Совкомбанка
  • Потребительские кредиты Банка “Санкт-Петербург”

Личный кабинет ТКБ Онлайн

Чтобы попасть в личный кабинет, перейдите на официальный сайт Транскапиталбанк по адресу https://www.tkbbank.ru/. Ссылка на личный кабинет находится в левой верхней части окна официального сайта.

При клике по этой кнопке личный кабинет доступен в нескольких вариантах. Для частных лиц адаптирован TKB Express.

При переходе вы увидите форму авторизации, где нужно ввести данные, указанные при регистрации в системе Транскапиталбанк. Если вы впервые используете ЛК ТКБ онлайн банк на официальном сайте, кликните по кнопке «Подключить TKB Express».

Для регистрации вам потребуется ввести данные:

  • Номера карты Транскапиталбанк;
  • Срока ее действия;
  • Серии и номера паспорта гражданина РФ;
  • Контактного номера телефона, указанного при заключении договора;
  • Адреса электронной почты.

Логично, что личный кабинет доступен только держателям карты Транскапиталбанк. Оформить ее можно в отделении банка с заключением договора. Других способов получить карту, чтобы попасть в личный кабинет, не существует.

Заполнив поля, нажмите кнопку «Продолжить», и на ваш телефон придет СМС для авторизации клиента. Следующий этап – создание персонального пароля. После нажатия кнопки «Выполнить» вы попадете на страницу входа в личный кабинет официального сайта.

Код для идентификации отправляется каждый раз, когда вы пытаетесь войти в интернет-банк. Если данные трижды введены неверно, система на 10 минут блокирует попытки входа.

Как работает личный кабинет ТКБ Онлайн


Личный кабинет имеет основное меню, расположенное в левом верхнем углу официального сайта Транскапиталбанк. Пользователь получает доступ ко всем основным разделам:

  • Счета. Информация по всем действующим картам держателя: задолженность по ипотеке или накопленную сумму по вкладу, условия использования, последние совершенные транзакции. Личный кабинет позволяет оформить выписку по каждому счету.
  • Операции. Переводы на любые нужды: погашение кредита, ипотеки, оплата коммуналки, услуг связи, штрафов, а также перечисление денег между собственными счетами Транскапиталбанк или другому держателю карты Visa или MasterCard.
  • Вклады. Информация по текущим вкладам, срок окончания, сумма, начисленные проценты, дополнительные условия.
  • Кредиты. Детальная информация по займам пользователя или ипотеке.

При выполнении денежных переводов через личный кабинет на официальном сайте система каждый раз формирует электронную форму, куда следует внести запрашиваемые реквизиты. Для удобства регулярные платежи (например, оплату коммунальных услуг) можно сохранить как шаблон, что сэкономит время и застрахует от случайных ошибок при вводе.

Мобильное приложение TKB Express

Приложение TKB Express для мобильных устройств делает онлайн-банкинг более удобным, позволяя  использовать личный кабинет на смартфоне или планшете в любом месте, где есть доступ к интернету. Программа кроссплатформенная, поэтому работает как на Android, так и на iOS. Скачать ее можно по ссылкам:

Читайте также:  Где потратить Спасибо от Сбербанка: список партнеров и инструкция по оплате

При первом запуске программа предложит регистрацию, чтобы попасть в личный кабинет (удобно, если нет доступа к компьютеру для посещения официального сайта) или продолжить использование в обычном режиме, для чего укажите идентификатор. Если установить галочку «Запомнить», это окно больше не появится.

Процесс регистрации аналогичен использованию личного кабинета Транскапиталбанк онлайн на официальном сайте: ввести следует те же данные, а для идентификации по контактному номеру будет отправлено СМС.

Мобильный личный кабинет по структуре меню не отличается от этого сервиса на официальном сайте Транскапиталбанк. Важное отличие мобильной версии – возможность назначить PIN-код или графический ключ, которые вводятся каждый раз, когда пользователь пытается войти в личный кабинет. Рекомендуется прибегнуть к одному из таких способов дополнительной защиты: это ограничит доступ злоумышленников к вашим финансам, так как личный кабинет при утере или краже гаджета будет недоступен для посторонних.

Без авторизации с помощью приложения личный кабинет позволяет узнать только текущие курсы валют и адрес ближайшей точки обслуживания ПАО Транскапиталбанк.

Вклады для физических лиц

В Транскапиталбанке в 2018 году действует несколько программ для вкладов, которые помогут приумножить сбережения в национальной валюте или Евро и долларах США. Ознакомиться с условиями по вкладам можно, перейдя по ссылке на официальный сайт: https://www.tkbbank.ru/private/savings/deposit/

Действующие акции с названием и процентом по вкладам, которые предлагает Транскапиталбанк, расположены в нижней части страницы. В верхней части вы найдете онлайн-калькулятор, который поможет рассчитать подходящий вариант вклада исходя из заявленной суммы, срока вклада, возможностей пополнения и частичного снятия, порядка выплаты процентов.

Обратите внимание! При выборе опции «Открыть онлайн» клиент получает дополнительно 0,25% в рублях к ставке вклада! При этом должна быть пройдена авторизация клиента через личный кабинет.

Если условия подходят, заполните требуемые поля и нажмите кнопку «Открыть вклад». С вами вскоре свяжется представитель Транскапиталбанк для согласования условий.

Требуемая минимальная сумма зависит от типа вклада, однако должна быть не менее 50 000 рублей или 1 000 долларов США. Договор по оформлению вклада заключается в отделении банка при наличии у клиента паспорта гражданина РФ и индивидуального налогового номера.

Ипотека в Транскапиталбанк

На текущий момент Транскапиталбанк предлагает выгодные условия на рынке по кредитованию жилья (ипотеке). Онлайн-калькулятор и форму предварительной заявки на оформление ипотеки можно найти по ссылке на официальный сайт:  https://www.tkbbank.ru/private/credits/mortgage/.


Транскапиталбанк принимает участие в программе господдержки, доступной для родителей двух и более детей. Возможно рефинансирование ипотеки в Транскапиталбанк, если возникли проблемы по ее оплате в других финансовых структурах. Сумма кредита должна быть не менее 300 000 рублей, а срок займа не превышать 5 лет. 

Ипотека оформляется в отделении Транскапиталбанк, а на официальном сайте можно только рассчитать условия ее погашения исходя из особенностей заемщика и оправить заявку через личный кабинет. С вами свяжется консультант для оглашения дополнительных условий.

При оформлении ипотеки от Транскапиталбанк заемщик предоставляет пакет документов:

Для некоторых категорий граждан требования к комплекту предоставляемых для открытия ипотеки документов отличаются. Ознакомиться с ними можно здесь: https://www.tkbbank.ru/private/credits/mortgage/all/docs/

Внести платеж по ипотеке Транскапиталбанк возможно одним из таких способов:

  • Используя личный кабинет (требуется регистрация);
  • С помощью терминала;
  • Картой стороннего банка.

Транзакция должна быть выполнена не позже даты ежемесячного платежа. Погашение ипотеки выполняется через текущий счет заемщика, который указывается в кредитном договоре при ее оформлении.

Потребительский кредит в Транскапиталбанк

Кроме ипотеки, Транскапиталбанк предлагает не только доступные кредиты на потребительские цели, но и рефинансирование займов, взятых в сторонних банках. Для оформления предварительно заявки достаточно перейти по адресу:  https://www.tkbbank.ru/private/credits/consumer/


Расплачиваться по кредиту Транскапиталбанк можно теми же способами, что и по ипотеке (см. выше). При одобрении предварительной заявки, оформленной через личный кабинет, с клиентом связывается представитель банка для дальнейшего инструктажа.

Контактная информация

Предварительную заявку на оформление или рефинансирование ипотеки или любой из займов можно не только сформировать через личный кабинет, но и оставить оператору, позвонив на телефон горячей линии Транскапиталбанк по одному из номеров:

Также специалисты проведут консультацию по прочим вопросам, касающихся работы ПАО Транскапиталбанк. При входе в личный кабинет становится доступен онлайн-чат с оператором. Учитывайте, что не все проблемы можно решить по телефону и в ряде случаев требуется личное присутствие клиента.

Адреса отделений Транскапиталбанк и расположение банкоматов можно узнать с помощью интерактивной карты, перейдя по ссылке https://www.tkbbank.ru/bank/branches/. С правой стороны окна расположен фильтр, с помощью которого сортируются присутствующие в городе отделения по интересующим услугам. При клике по кнопке «Как добраться» пользователь попадает на сервис «Яндекс-карты», с помощью которого прокладывается самый удобный маршрут.

Источники

  • http://biznes-delo.ru/kredit-nalichnymi/transkapitalbank-kredit-nalichnym.html
  • http://www.kreditnyi-kalkulyator.com/transkapitalbank/
  • https://mainfin.ru/bank/transcapitalbank/kredit-nalichnymi
  • https://tkbb.ru/

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...