Как мошенники могут взять кредит на чужой паспорт

Как мошенники берут кредиты на чужие паспорта

Возможно, вам кажется это невероятным, что кто-то может воспользоваться чужим паспортом и получить кредит. Однако такие случаи совсем не редкость. Например, москвич Евгений Новиков оказался должен сразу трем банкам в сумме почти 200 тыс. рублей. Молодой человек потерял паспорт, причем написал заявление об его утрате в тот же день. Однако мошенники оказались шустрее…

Алексей Бойченко из Магнитогорска паспорт не терял, тем не менее, тоже остался должен 66 тыс. рублей. Как оказалось, в салоне «Связной» на его имя было оформлено 36 сим-карт, на которых впоследствии образовались задолженности, и 2 кредита на телефоны. И таких случаев очень много! Люди то и дело жалуются, что каким-то образом на них были взяты кредиты в банках или займы в микрофинансовых организациях.

Несмотря на то, что банки имеют серьезную систему безопасности и тщательно изучают кредитополучателя, перед тем как выдать ему деньги, все же есть много уловок, благодаря которым мошенники проворачивают свои аферы и берут кредиты по чужим паспортам. Развитие онлайн-кредитов, не требующих демонстрации своего лица и личного присутствия, еще только больше способствует таким махинациям. Вот несколько способов, которые используют злоумышленники:

  • Содействие сотрудника банка, который будет закрывать глаза на то, что паспорт совсем другого человека, и будет оформлять кредит на него. Иногда бывает даже так, что операцию проводят задним числом, чтобы обезопаситься, если вдруг паспорт числиться в базе МИД как украденный или утерянный.
  • Взятие онлайн-кредита. Самый простой и популярный метод. Нет необходимости ни лично встречаться с сотрудником банка, ни показывать свое лицо. Достаточно лишь отослать скрин паспорта или его данные, а затем подтвердить все по телефону. Вуаля! Кредит выдан!
  • Покупка в интернет-магазинах с оформлением заказа в кредит. Схема аналогична предыдущей.
  • Подделка паспорта. Изготавливается поддельный документ. Данные в нем те же, что и в паспорте жертвы, однако фото уже вставлено другого человека, который и пойдет брать кредит. «Липа» достаточно качественна, и особенно на «ура» проходит в микрофинансовых организациях или различных магазинах, где из-за неопытности и большого количества клиентов, сотрудники не рассматривают толком предоставленные им документы.

Это лишь часть схем, которые используют мошенники, чтобы взять кредит на чужой паспорт. На самом деле их очень много. И совсем необязательно красть документ. Достаточно даже заполучить его ксерокопию, и можно уже будет оформить кредит. Жертва лишь через несколько месяцев узнает, что на нее были оформлены заемные средства, когда банк соизволит известить из-за того, что кредит не погашается. Учитывая, сколько времени пройдет, кроме основной суммы придется оплачивать и совсем немалую пеню… Мало того, злоумышленники нередко оформляют несколько кредитов!

Что делать, если на ваше имя взяли кредит?

Выбраться из долговой ямы, в которую вогнали мошенники, очень тяжело. Ведь банки прекрасно понимают, что сняв с человека кредит, они просто потеряют деньги. Где искать того мошенника, представившегося под чужим именем? С кого взыскивать долг? Поэтому придется потратить немало нервов, чтобы заставить финансовое учреждение, выдавшее кредит, провести расследование и доказать свою невиновность.

Схема действий следующая:

  1. Запрос в БКИ для получения подробностей своей кредитной истории.
  2. Затребовать в банке свое личное кредитное дело, чтобы убедиться, что кредит был действительно оформлен на ваши паспортные данные.
  3. Написать заявление в банк о мошеннических действиях с использованием вашего паспорта.
  4. Написать заявление в правоохранительные органы и добиться возбуждения уголовного дела по подделке или использованию подложных документов.
  5. Обратиться в суд, если кредитор настаивает на том, что именно вы брали кредит.

К сожалению, добиться снятия кредита можно, только если у вас действительно есть веские доказательства своей невиновности. Например, документы, указывающие, что вы отсутствовали в том регионе, где был взят займ, или же подтверждение из правоохранительных органов того, что в момент взятия кредита ваш паспорт числился как украденный или утерянный.

Как предотвратить мошенничество

Сомневаюсь, что вам хочется однажды получить «счастливое» письмо из банка, что вы должны ему n-ое количество денег. Мало того, что вы окажетесь должны кругленькую сумму, которую вы в глаза не видели, так еще ваша кредитная история будет безнадежно испорчена, и в будущем вы будете испытывать сложности со взятием взаймы денег, причем даже, если вы сможете доказать, что кредит брали не вы.

К тому же, придется потратить немало сил и времени, чтобы добиться снятия с вас кредита. А какой стресс придется испытать! И далеко не факт, что вам все же удастся доказать, что вы невиновны. Поэтому, чтобы такого не произошло, настоятельно рекомендую предпринять меры предосторожности:

  • Будьте внимательны с паспортом. Не давайте ему другим лицам, в том числе и родственникам. Немало случаев, когда кредиты брали родные, поэтому доверие, конечно, хорошо, но безопасность дороже.
  • Будьте аккуратны с ксерокопиями паспорта. Есть вероятность, что сотрудник организации, требующей от вас ксерокопию документа или его данные, может слить их мошенникам.
  • Не отсылайте сканы или фотографии паспорта личностям в сети или непонятным сайтам.
  • В случае утери паспорта или его кражи, незамедлительно напишите соответствующее заявление в правоохранительные органы. Даже день промедления может потом обойтись вам в пару десятков тысяч рублей.
  • Периодически делайте запрос в БКИ о том, оформлены ли на вас кредиты, где и в каком размере. Тем более, что за эту процедуру не требуется платить, если запрос делается раз в год. Это позволит вовремя узнать, если мошенники взяли кредит на ваш паспорт, а не получить письмо от банка спустя полгода, да еще и с огромной начисленной пеней. Чем раньше будут предприняты действия по установлению истинного кредитополучателя, тем больше шансов, что вам не придется отдавать чужой долг.
Читайте также:  Кредит наличными по паспорту - взять кредит без справок в Банке Хоум Кредит

Лучше предпринять эти меры безопасности и тщательно следить за своим паспортом, чем потом в один прекрасный день узнать, что требуется отдать 50-150 тыс. рублей банкам и микрозаймовым организациям. Далеко не факт, что удастся доказать свою невиновность. А что уже говорить о затраченных нервах? Поэтому будьте предельно аккуратными. Искренне желаю вам никогда не попасть в такие передряги.

Предыдущая
статья
Следующая
статья

Как оформляются заемные средства на других людей

Вопрос, как взять кредит на чужой паспорт, — не праздный. Для этого используются разные схемы, в результате чего гражданин, не оформлявший займ, может в один прекрасный момент получить проблемы с МФО, поскольку ее сотрудники выдали средства по его паспорту. Сам процесс считается несложным, причем использоваться может несколько схем:

  • Если мошенник находит чужой паспорт, то он может изменить свою внешность в соответствии с имеющейся фотографией, после чего оформляется ссуда. Большинство сотрудников банков не могут распознать подделку. Также часто ими не вводятся данные паспорта в специальную базу утерянных документов, поэтому сделка проводится достаточно легко и быстро.
  • В банковской организации может работать подельник, из базы данных банка выбирающий заемщика, на которого оформляется дополнительный заем.
  • Наиболее популярной возможностью считается оформление заемных средств в различных МФО, предлагающих выдачу денег непосредственно на их официальном сайте, поэтому сотрудники даже не видят заемщика, а достаточно только представить копию паспорта и указать счет в банке, на который перечисляются деньги.

Наиболее часто мошенники, думающие о том, как взять кредит по чужому паспорту, выбирают последний вариант, поскольку он является простым и доступным. Надо только иметь на руках чужой документ. Как правило, они обращаются сразу в несколько компаний, что обеспечит возможность получения существенной суммы.

Оформление заемных средств

Как в онлайн оформляется кредит на чужой паспорт

Злоумышленники могут завладеть чужим паспортом, используя различные способы, однако чаще всего они предпочитают оформление займа через интернет, для чего используются предложения различных МФО. При этом дается возможность получить заемные средства буквально за час. Чтобы ответить на вопрос, как оформить займы в интернете, рассмотрим выполнение простых последовательных действий:

  • первоначально выбирается сама кредитная организация, предлагающая потенциальным заемщикам быстрое оформление займа, для чего не требуется приходить в отделение или подготавливать многочисленные документы;
  • на сайте выбранного учреждения заполняется анкета, для этого используются данные, полученные из паспорта другого человека;
  • далее надо подождать одобрения банковской организации, обычно на это уходит меньше получаса;
  • на указанный в анкете банковский счет перечисляются денежные средства.

Оформить кредит на чужой паспорт таким образом можно не только через различные МФО, но и даже некоторые крупные банки предлагают возможность только по паспорту получить заемные деньги. При этом не происходит личной встречи с заемщиком, поэтому не осуществляется сверка с фотографией, имеющейся в паспорте.

Оформление кредита на чужой паспорт онлайн

Как узнать о том, что на человека оформлен заем

Если кто-то потерял паспорт, то важным моментом является проверка наличия долгов на человеке, поскольку велика вероятность, что документ использовался для оформления заемных средств. Для получения сведений можно обращаться в БКИ, раз в год данные предлагаются совершенно бесплатно.

Из этого учреждения будет получена следующая информация, а именно:

  • виды всех взятых займов;
  • время, когда они были оформлены;
  • банки, выдающие заемные деньги;
  • каким образом осуществлялось получение средств, а также погашение долга.

На основании этих данных можно будет понять, каким образом воспользовались мошенники чужим паспортом.

Если в определенном учреждении был оформлен займ незаконным способом, то придется обращаться в его службу безопасности, чтобы оповестить банк о мошенничестве. Также надо прийти в правоохранительные органы, чтобы написать заявление.

У сотрудников банка придется брать кредитное дело на заемщика, чтобы удостовериться, что в процессе оформления займа действительно использовались паспортные данные гражданина. Организация на основе написанного заявления начинает внутреннее расследование. Если выясняется, что человек не виноват, поэтому сработала мошенническая схема, то велика вероятность, что претензии к заемщику будут отозваны.

внутреннее расследование

Если банк после расследования не выявляет нарушений, то гражданин может обратиться в суд, для чего надо написать заявление на признание договора ничтожным, поскольку не были получены денежные средства от банка. Если сотрудники компании по-прежнему обвиняют человека, то проводится почерковедческая экспертиза, причем оплачивает ее банк, если результаты будут положительными для гражданина.

Возможно ли девушке без высшего образования работать в полиции?

Обычно это челночный бег на скорость и силовые упражнения (подтягивания или отжимания на выбор).

  • Обязательным условием считается прохождение военно-врачебной комиссии. Существует миф, что для работы в полиции нужно иметь отменное здоровье, как у космонавта.

Важноimportant
Это не так. Достаточно пройти проверку физического и психического состояния.

  • Кроме этого, человека сажают на полиграф и при этом задают ему различные вопросы. Малейшее подозрение на алкогольную или наркотическую зависимость лишит вас шанса получить работу мечты.
  • Немаловажную роль играет и образование.
  • Профильным образованием для МВД считается юридическое. Если у вас есть высшее юридическое образование, можно надеяться на получение звания младшего лейтенанта при поступлении на работу.

    Однако хочется отметить, что это не обязательное условие.

    Работа в полиции без юридического образования

    Еще до начала реформы МВД школы милиции были закрыты и перепрофилированы в факультеты ведомственных вузов. Однако сейчас есть немало колледжей, которые за 2–3 года готовят специалистов-юристов, не имеющих высшего образования.

    Читайте также:  Вакансия Специалист по работе с физическими лицами в Москве, работа в компании Альфа-Банк, полный рабочий день

    Теперь для них, после годовой стажировки по специальности, вновь открыты двери в МВД. В последние годы претендовать на офицерские погоны они также не могли.

    Колокольцев тем же приказом обязал руководителей МВД впоследствии отправлять гражданских офицеров в вузы за дипломом, на профессиональную переподготовку или курсы повышения квалификации. — Ранее иметь высшее юридическое образование в системе МВД было не обязательно, однако год назад законодательные власти настояли на новых квалификационных требованиях, — заявил «Известиям» источник в МВД. Эксперты приветствуют идею МВД.

    Как устроиться в полицию | работа в мвд

    Вниманиеattention
    Не буду впадать в демагогию об эффективности проводимых реформ, но, друзья, из достоверных источников точно знаю, что в полиции недобор. Хорошие кадры всегда нужны, а возможно нужны именно вы.
    Система всегда предъявляла серьезные требования к новоявленным и жаждущим вступить на нелегкий путь полицейского. Итак — Как устроиться в полицию (требования для работы в полиции) 1.
    Инфоinfo
    Возраст до 35 лет. Устраиваться в полицию по закону можно именно до этого возраста. Хотя, на мой взгляд, после 35 лет вряд ли кто сам по собственной воле решиться пойти работать в МВД.
    2. Чистая биография. Отсутствие судимостей и приводов – обязательное условие. Речь идет не только о самом соискателе, но и его ближайших родственниках.
    3. Армия для мужчин. Для мужчин армия стала обязательным требованием приема на службу в полицию. Женщины не в счет. 4. Здоровье.

    В мвд рф можно работать без юридического образования

    Даже со средним образованием можно поступить на работу в полицию, однако и должность будет соответствующая. Но, если вы параллельно учитесь и повышаете свой уровень квалификации – подъем по карьерной лестнице вполне возможен.

    Кроме этого, есть специальные профильные учебные заведения, которые курируются МВД. Вероятность работы в полиции после их окончания очень высока.

    • Зачастую в полицию берут по месту прописки, то есть, работать вдалеке от дома без специального направления вряд ли удастся.
    • Если вы подходите органам внутренних дел по всех этим критериям – не стоит останавливаться, нужно действовать! Что делать, если девушка хочет работать в полиции Для начала стоит просмотреть вакансии того отделения полиции, где вы хотели бы работать. Для этого нужно зайти в отдел кадров и просто ознакомиться с тем, что предлагают.

    Как устроиться девушке на работу в полицию

    Здравствуйте друзья. Проведенные правительством реформы дали свои ростки. В полицию устроиться стало непросто. И пока другие думают, как устроиться в полицию, предлагаю изучить прямо «здесь и сейчас» что для этого нужно.


    А что, собственно, дает работа в правоохранительных органах и стоит ли игра свеч? Взгляните сами! Вот те бонусы, которые получает действующий работник полиции:

    • Бесплатное медицинское обслуживание.
    • Обязательное страхование жизни и здоровья.
    • Стаж работы 20 лет (в настоящее время обсуждается увеличение срока службы до 25 лет), после которого можно идти на пенсию по выслуге.
    • Недорогой проезд на общественном транспорте (льготный проездной).
    • Отпуск – основной 30 дней + 7 (9) дней при ненормированном рабочем дне + отпуск за выслугу лет (от 5 до 15 дней).

    Можно ли попасть в полицию без юридического образования?

    Министр внутренних дел Владимир Колокольцев разрешил нанимать на профильные офицерские должности претендентов без специального юридического образования. Например, специалисты с гражданскими дипломами теперь могут работать в угрозыске, дознании, следствии, инспекциях по делам несовершеннолетних (ПДН) и в ГИБДД. Представители МВД не скрывают, что пойти на подобные меры их вынудил кадровый голод, однако они обещают также тщательно контролировать всех претендентов. Приказ Колокольцева был подписан еще в июле этого года, а затем проходил согласование и регистрацию в Минюсте.

    До недавнего времени требования к сотрудникам МВД регламентировались законами «О полиции» и «О службе в органах внутренних дел РФ». В них говорится, что рядовой и младший начсостав от рядового до старшего прапорщика должен иметь образование не ниже полного среднего.

    Потребуется сдача нормативов по физической подготовке (физо). Вот ссылка на баллы: http://anatoly-men.ru/wp-content/uploads/2014/01/нормативы-по-физической-подготовке-физо-при-приеме-на-работу-в-полицию.pdf В принципе не так все сложно. Вернее сложно, но можно. Новая фишка при приеме на работу в полицию При приеме на работу в МВД необходимо поручительство действующего сотрудника полиции. Он будет нести ответственность за принятого на работу кандидата, то есть за вас.

    Поэтому, если вы решили устраиваться в конкретную службу, то заранее подыщите себе того, кто поручится за вас, как перспективного сотрудника. Как устроиться на работу в полицию именно в ту службу, которую вы хотите? До прихода в отдел кадров МВД запишитесь на прием к начальнику интересующей вас службы полиции.

    Откровенно расскажите о себе и о том, как вы сильно хотите поступить именно в его службу.

    Как возникают подобные ситуации

    Согласно статистике, действительно такая процедура возможна. И решить подобную проблему нелегко. Конечно, по правилам, каждый банк должен тщательно проверить предоставленные документы и удостовериться в согласии хозяина, перед выдачей кредита. Но, несмотря на это, неприятные ситуации, все же, происходят: деньги выдаются по документам, хозяева которых об этом ничего не знают.

    Можно ли взять кредит по чужому паспорту
    К сожалению, всегда существует вероятность, что на ваш утерянный паспорт будет оформлен кредит

    Самое неприятное, когда мошенники заодно с самими сотрудниками банков. Это дает им возможность оформить кредит также и по копии паспорта (если вы ранее сотрудничали с данным банком), а не только по предъявлении его оригинала. Поэтому вы должны знать, что в случае утери паспорта нужно срочно обратиться в полицию. В этом случае документ будет тут же объявлен недействительным.

    Читайте также:  Деньги в долг в Соликамске – сравните условия МФО и подайте онлайн-заявку

    Варианты, используемые мошенниками

    Несмотря на то что такие действия противоправны и караются законом, мошенники довольно часто пытаются провернуть сделку. Многие перед тем как взять кредит по чужому паспорту, тщательно готовятся и тренируются подделывать подпись владельца, чтобы потом вклеить в документ собственную фотографию и выдать его за свой. Некоторые делают это так аккуратно и четко, что не всегда можно разоблачить подделку. Главное, в таком деле быть убедительным и целеустремленным. Особенно при оформлении кредита по ксерокопии. Ведь сотрудник банка должен поверить в то, что оригинал есть, просто по серьезным причинам не может быть предъявлен в данный момент.

    Как взять кредит на чужой паспорт онлайн
    Учитывая, что в последнее время большинство банков предоставляет услугу оформления займа онлайн, возможности у мошенников лишь расширяются

    Этот способ мошенничества достаточно несложный, так как достать ксерокопию документа можно в копицентрах и даже в небольших организациях. Главное, иметь связи. Далеко ходить не стоит. Достаточно зайти в интернет, как можно сразу наткнуться на объявления типа: «Продам документ», «Оформлю кредит на чужой паспорт» и т. д.

    В последнее время у банков пользуется популярностью услуга выдачи займов, когда клиент может все оформить, находясь дома, через интернет. Казалось бы, все комфортно, удобно, понятно и не нужно стоять часами в очереди. Но, для мошенников это просто золотая жила. Для этого надо просто заполнить анкету, придерживаясь всех указаний. И через определенное время уже можно забрать деньги.

    У жуликов популярна такая схема, как взять кредит на чужой паспорт онлайн. Этот способ не требует много времени и достаточно простой, так как для удостоверения и проверки личности банки используют звонки родным и друзьям. На сегодняшний день такая схема очень популярна, так как определить подлинность владельца документов просто невозможно, не контактируя с ним. А особенно когда у обманщиков есть знакомые в отделении банка, вообще нет никаких проблем, чтобы получить деньги по чужим документам.

    Взять кредит на чужой паспорт
    Некоторые недобросовестный сотрудники банка сотрудничают с мошенниками, помогая им в оформлении ссуды по подложным документам

    В таком случае эти же сотрудники даже могут посоветовать мошенникам подходящие копии бумаг, или оформить недействительные документы другим числом. И к сожалению, такие горе-сотрудники не редкость в наше время. Однако и доказать их причастность к махинациям не очень сложно. Это, конечно, не все способы и схемы мошенничества с документами для получения займа, но, все же, самые распространенные.

    Как узнать о наличии оформленного кредита

    Если вы точно не уверены, можно ли взять кредит по чужому паспорту, а также интересуетесь, как узнать о случившемся, все эти моменты можно достаточно быстро проверить по вашей кредитной истории в БКИ. В ней отображены все ваши займы и кредиты – как погашенные, так и активные. Чтобы не быть обманутым, многие специалисты советуют держать руку на пульсе. Эта операция совершенно бесплатна для вас, если делать ее не чаще раза в год.

    Оформление кредита по чужому паспорту
    Чтобы свести все риски к минимуму, регулярно проверяйте состояние собственных финансовых дел, особенно если вы сталкивались с потерей паспорта

    Самое неприятное, что люди могут даже не догадываться о своих долгах, пока не захотят слетать за границу или взять кредит. Тут-то и начинают появляться неприятности. Нередко бывает, что человек только узнал про оформленный на него кредит, а по этому делу уже зафиксировано проведенное судебное разбирательство (понятное дело, не в его пользу). Поэтому, чтобы избежать такого поворота событий, нужно быть бдительным и все проверять.

    Возможности решения подобной проблемы

    Как говорилось выше, заблаговременно узнать о проблеме можно, только если внимательно следить за ситуацией, и проверять свою кредитную историю. Там содержатся сведения обо всех ваших долгах. Как погашенных и благополучно забытых, так и активных. Таким образом, существует возможность без проблем проверить свое финансовое положение.

    Можно ли оформить кредит на чужой паспорт
    Став заложником такой ситуации, следует немедленно обратиться к правоохранительным органам

    Тогда, когда банки требуют погасить долги, о которых вы впервые слышите – нужно не стесняться и подать заявление в службу безопасности, что указанную ссуду вы не оформляли. Обычно в такой ситуации начинаются различного рода проверки на предмет утери паспорта, наличии подтверждающих документов и т. п. Но банку нужно вернуть выданные мошенникам деньги, возвращать которые, само собой, никто не собирается. Поэтому банк, скорее всего, будет любыми способами вынуждать вас погасить существующие задолженности.

    Главное – не бояться. В таком случае нужно обязательно обратиться в суд, который назначит дополнительные экспертизы, проверяющие подлинность всех подписей. Также очень кстати предъявить документы, подтверждающие, что вас не было в городе на момент оформления кредита, если такие имеются. Например, билеты или проездные талоны. Нелишними будут и показания друзей о вашей непричастности.

    Сейчас многие банки стаи фотографировать своих клиентов и устанавливать в здании веб-камеры, чтобы уменьшить возможность проведения всяческих махинаций. Если в банке-кредиторе такие действия не практикуются, тогда постарайтесь проверить записи наружных камер наблюдения. Они точно должны быть установлены в офисе. Помните, ваши активные действия будут способствовать скорейшему восстановлению справедливости. Если по каким-либо причинам кредитор не идет на уступки и настаивает на выплате долга – не стесняйтесь подать заявление в органы правопорядка и судебный иск. Само собой, здесь вам пригодится помощь хорошего адвоката.

    Источники

    • https://loxotrona.net/kak-moshenniki-mogut-vzyat-kredit-na-chuzhoj-pasport/
    • https://WseKredity.ru/obshchee/kak-vzyat-kredit-na-chuzhoy-pasport.html
    • http://lcbg.ru/mogut-li-vzyat-v-politsiyu-bez-yuridicheskogo-obrazovaniya-v-2018-godu/
    • https://lichnyjcredit.ru/dolgi/kredit-po-chuzhomu-pasportu.html

    [свернуть]
    Помогла статья? Оцените её
    1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
    Загрузка...