Тинькофф малый и средний бизнес: кредиты онлайн на поддержку и развитие

Кредит на развитие малого и среднего бизнеса в Тинькофф Банке

Особенностью организации работы Тинькофф Банка выступает полный отказ от очных переговоров с клиентами в пользу перехода на дистанционное обслуживание. За счёт этого компания избежала финансовых издержек – затрат на обслуживание офисов и терминалов, дополнительную зарплату многочисленных сотрудников и других мало оправданных трат.

Взаимодействие с пользователями в том числе и с малым бизнесом Тинькофф Банк онлайн осуществляет или посредством телефонной связи. Благодаря этому появился один из принципов работы компании: клиент не платит за то, что не приносит ему никакой пользы.

Отказ от дополнительных трат позволяет Тинькофф Банку малому бизнесу предоставлять максимально выгодные условия при исполнении услуг. За счёт этого популярность банка растёт, и руководство ставит перед собой новую, глобальную цель – создать собственную обширную финансовую систему, которая охватит все сферы жизни современного человека. На очереди – кредитование и поддержка малого бизнеса.

Именно для этой цели был создан ещё один проект корпорации – Тинькофф Бизнес, работать с которым можно онлайн, посетив Интернет-ресурс: https://www.tinkoff.ru/business/.

Система кредитования потребителей онлайн

Проект Тинькофф Бизнес помогает начинающем предпринимателям открыть собственное дело, а более успешным на сегодняшний день – оставаться таковыми с помощью высокого качества обслуживания. Практически вся работа Тинькофф Банка онлайн происходит, за счёт этого все Интернет-ресурсы компании работают на высшем уровне. Именно поэтому владельцам малого бизнеса предоставляется возможность пользоваться собственным личным аккаунтом в Тинькофф круглосуточно, каждый день в году, без выходных.

Тинькофф Банк предусмотрел не только кредитование малого и среднего бизнеса, но и  для потребителей товаров этого бизнеса. Кредит на развитие малого бизнеса в Тинькофф Банке можно получить по системе потребительского кредитования.

Используя сервис Тинькофф, направленный на развитие мало бизнеса, предприниматели могут не только оформить кредитование своего дела, но и бесперебойно получать квалифицированную поддержку от сотрудников Тинькофф Банка по вопросам, касающимся кредитов малому бизнесу или финансовой работы предприятия.

При пользовании сервером https://www.tinkoff.ru/business/, можно получить консультацию о составлении отчётных документов для налоговой и даже оформлять их онлайн заранее, до сдачи в соответствующие органы.

Для того, чтобы оформить кредитование малого или среднего бизнеса, нужно выполнить только три шага:

  • зарегистрироваться на ресурсе Тинькофф Бизнес, о котором упоминалось выше;
  • подготовить необходимый пакет бумаг для отправления их онлайн (важно обратить внимание на то, что для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей имеются некоторые различия в перечне необходимой документации);
  • встретиться с одним из представителей Тинькофф Банка для заключения договора на кредит малому бизнесу.

Тинькофф предлагает малому и среднему бизнесу сотрудничество в привлечении новых клиентов. Последним нужно просто заполнить заявку на кредит в банк, если средств на покупку не хватает. 
Тинькофф предлагает малому и среднему бизнесу сотрудничество в привлечении новых клиентов. Последним нужно просто заполнить заявку на кредит в банк, если средств на покупку не хватает.

Поддержка предпринимателей в Тинькофф

Начинающим предпринимателям, владельцам малого и среднего бизнеса, непросто выбрать в большом количестве предложений наиболее выгодное в плане условий кредита и уровня обслуживания.

Тинькофф Банк закрепляет за каждой организацией собственного менеджера, который с самого начала поддержки бизнеса наблюдает за его развитием и консультирует по вопросам, касающимся финансовой части и документации. Во-вторых, Тинькофф Бизнес имеет развитую онлайн-структуру, что позволяет виртуальным операциям со счетами происходить бесперебойно и качественно на протяжении 14 часов – с семи утра до девяти вечера.

Наконец, благодаря быстрому развитию проекта Тинькофф Бизнес, руководители предлагают владельцам малых и средних предприятий в ближайшем будущем воспользоваться такими услугами, как проиведение валютных платежей, возможность изменения документов предприятия онлайн, кредитование малого бизнеса.

Последнее – кредиты на развитие малого и среднего бизнеса обещают стать новым шагом к развитию экономики страны в целом, поэтому Тинькофф Банк кредитование определяет небольших предприятий – ключевым направлением для собственного прогресса.

Кредиты для бизнеса от Тинькофф Банка

Это единственный онлайн-банк России, который предоставляет услуги по оформлению пластиковых карт с кредитным и дебетовым счетами. Дополнительные услуги – обслуживание вкладов, выпуск кобрендовых карт, интернет-эквайринг, выдача целевого кредита на покупки в интернет-магазинах, таргетинг реклама.

Несколько лет назад руководители банка запустили мобильное приложение для предпринимателей. Ежегодно финансовое учреждение привлекает к сотрудничеству ипотечных клиентов. Сегодня банком выпущено больше 3,8 млн. карт с кредитным лимитом. Чистая процентная ставка – 34,8%. Это наиболее высокий показатель в сфере банковской системы.

 

Оформить заявку на кредит для бизнеса в Тинькофф   

 

Сегодня в этом банке клиенты смогут оформить кредитную карту или получить деньги на дебетовый счет.

Читайте также:  Как уменьшить штрафные санкции по кредитному договору: в суде и в банке

Действующие тарифы

Коммерческая финансовая организация «Тинькофф Банк» кредитует по нескольким направлениям.

Тарифы кредитной карты «Тинькофф Платинум»:

Варианты доставки По адресу или в офис в любой регион Российской Федерации (до 7 дней)
Льготный период До 55 дней на любые цели
Процентная ставка 12,9-29,9% (30,0-49,9%) годовых
Минимальный платеж Рассчитывается индивидуально
Досрочное погашение задолженности Бесплатно
Бонусные баллы «Браво» 1% от суммы покупки (используются для компенсирования покупок в ресторанах и ЖД кассах
Интернет и мобильный банк Бесплатно
Цена годового обслуживания 590 рублей
Годовое обслуживание дополнительной карты 590 рублей

Тарифы кредита наличными:

Варианты доставки Адресная или в офис в любой регион Российской Федерации
Процентная ставка 14,9-24,9%
Максимальная сумма кредита 1 млн. руб.
Ежемесячный платеж Рассчитывается индивидуально (учет сроков и ставки по кредиту)
Погашение задолженности Без комиссии
Выдача кредита Бесплатно
Обслуживание и досрочное погашение Бесплатно
СМС информирование Бесплатно

Основные достоинства

Кредитные карты от «Тинькофф Банк» пользуются спросом, потому что удобны в использовании. Можно выделить следующие преимущества:

  • увеличенный кредитный лимит;
  • льготный период без уплаты процентов (можно совершать покупки, возвращать деньги в указанный срок и не платить за это);
  • сумма ежемесячного платежа (8%);
  • бесплатное пополнение карточного счета.

Кредит наличными средствами выдается гражданам Российской Федерации по предъявлению паспорта. Не нужно приносить справки и искать поручителей. Ставка по кредиту составляет от 15%. Преимущества кредита наличными:

  • оформление кредита только по паспорту, нет необходимости посещать главный офис банка;
  • минимальная процентная ставка;
  • онлайн выплаты или получение денег в одно из 300 тыс. точек по всей России;
  • решение всего за один день;
  • бесплатное годовое обслуживание.

Возможные недостатки и подводные камни

Перед подачей заявки на оформление кредита необходимо ознакомиться с возможными недостатками:

  1. Рекламные трюки с минимальной базовой ставкой. При расчете процента необходимо учитывать годовой период.
  2. Отсутствие скрытых комиссий (страховая ставка 10,68% в год).
  3. Начисление процентов. Банк не предоставляет своим клиентам официальных бумаг.
  4. Увеличение кредитного лимита по карте без согласия клиента.

При оформлении кредита необходимо внимательно читать договор, где прописываются дополнительные комиссии – выплата страховых отчислений, возможные дополнительные переплаты в рамках кредитной программы.

Как оформить

Для получения кредитной карты необходимо зайти на официальный сайт банка и заполнить онлайн анкету . Длительность оформления – 2-3 дня. С банком заключается универсальный договор, где прописывают все положения по выпуску и обслуживанию кредитных карт.

После заполнения заявки банк имеет право обрабатывать персональные данные. При подписании договора клиенты дают свое согласие на получение рекламной рассылки от контрагентов и аффилированных лиц. Для оформления кредита наличными необходимо оставить заявку на официальном сайте и менеджер банка в течение 30 минут свяжется для уточнения важных деталей.

С клиентами согласовывается время и место для встречи. Представитель бесплатно приводит документы для подписи и карту с наличными деньгами. Ею можно расплачиваться в магазинах или снимать в любом банкомате.

Как оплатить?

Погашение кредита возможно следующими способами:

  1. Перевод денег с другой банковской карты. Платежи проводятся мгновенно. Клиенты «Тинькофф Банка» не уплачивают комиссию.
  2. Внесение платежа наличными. Сделать ежемесячных платеж или досрочно погасить кредит можно в официальных офисах связи, в почтовом отделении, в пункте денежных переводов или воспользоваться терминалом. «Тинькофф Банк» имеет 300 тыс. точек пополнения.
  3. Перевод денег из другого банка (отделение, официальный сайт). Зачисление платежа по кредиту осуществляется в течение двух рабочих дней. Ограничения по сумме отсутствуют.

Дополнительная информация

После подписания договора клиентам доступны дополнительные услуги от банка. Сотрудники заранее напоминают о дате платежа по кредиту. Клиент получит СМС на свой мобильный телефон с указанием даты и полной суммы. В онлайн режиме возможно составление графика платежей.

На момент получения кредитной карты она является не активной. Клиенты не смогут расплачиваться ею в магазинах или снимать наличными. Требуется активация на сайте или в мобильном приложении. После этого открывается доступ к следующим возможностям:

  • пополнение карты через партнерскую сеть по всей России (без уплаты комиссии);
  • бесплатный интернет-банкинг;
  • доступ к мобильным приложениям.

Для активации необходимо запомнить ПИН-код, который отдают клиентам при получении карты. Его не рекомендуется хранить в кошельке и сообщать третьим лицам для предотвращения мошшеничества. Карта считается недействительной без подписи владельца на обратной стороне.

 

Оформить онлайн заявку

1. Овердрафт

Кредит для бизнеса в Тинькофф

Овердрафт – возобновляемый кредит на небольшой период времени (до 15 календарных дней). Предназначен для “закрытия” кассового разрыва. Предлагается на сумму до 300 000 рублей.

Кредит для бизнеса в Тинькофф

Как его получить?

Для этого необходимо открыть расчетный счет в Тинькофф.Бизнес. И использовать не менее 3-х месяцев. На счету должны быть операции прихода и расхода, движение по р/с. Если вы хотите получить овердрафт раньше, вам нужно будет загрузить операции по р/с из другого банка (где вы имеете счет еще), это поможет банку Тинькофф оценить вашу платежеспособность и увидеть, что бизнес не стоит на месте.

Кредит для бизнеса в Тинькофф
Пример движения платежей по счету

Не требуются никакие дополнительные документы, не нужны ни поручители, ни залог, за использование овердрафта не взимается процент (только фиксированная плата в 490 рублей).

Читайте также:  Ипотечный калькулятор Альфа Банка - как пользоваться, расчет суммы ипотеки

Кредит для бизнеса в Тинькофф

Кредит для бизнеса в Тинькофф

 

Подробно про Овердрафт мы уже рассказывали. Подключение происходит прямо в Личном кабинете Тинькофф.Бизнес.

Как получить гарантию?

  • Нужно заполнить заявку на странице https://www.tinkoff.ru/business/guarantees/

Предварительное решение и сам проект гарантии возможно получить уже через 1 час.

  • Собрать недостающие документы, согласовать с банком заявку и подписать ее. Личный менеджер поможет определить необходимые документы.
  • Внесите плату за гарантию. После внесения ее в реестр, гарантия будет отправлена вам курьером и в электронном виде.

3. Оборотный кредит

Оборотный кредит для компаний и предпринимателей – это мини-кредит на сумму до 500 000 рублей на срок до полугода, который поможет увеличить оборот в бизнесе. Например, купить оборудование для расширения торговых точек в городе.

Кредит для бизнеса в Тинькофф

Это оборудование быстро окупит себя и будет выгодным для вас. Вы потратите намного меньше денег на выплату процентов по кредиту, но намного больше заработаете.

Кредит для бизнеса в Тинькофф

Не вкладывайте его в долгосрочные проекты, окупаемость которых растянется на долгие месяцы и даже годы!

Условия получения такие же, как в овердрафте: открыть р/с в Тинькофф банке, пользоваться им не менее 3-х месяцев или предоставить (выгрузить) выписки по операциям с другого расчетного счета в другом банке.

Кредит для бизнеса в Тинькофф
Внешний вид Личного кабинета Тинькофф.Бизнес

Как оформить или подключить?

Подключение происходит в личном кабинете Тинькофф.Бизнес.

Плюсы:

  1. Не нужны никакие дополнительные документы (кроме тех, что предоставляются при открытии р/с).
  2. Не требуются поручители или залог. Сами деньги поступают прямо на расчетный счет.
  3. Рассмотрение заявки и ответ (одобрение или отказ) всего за 1 рабочий день. Или даже быстрее.
  4. Оформление онлайн. Не надо никуда ехать. Сидя у компьютера.

Подробно про оборотный кредит мы рассказывали здесь.

Условия кредитования в Тинькофф

Отправляясь за кредитом в Тинькофф, ИП и ООО должны быть осведомлены об особенностях кредитования в этом банке.

  • Полное отсутствие очных переговоров. Удаленное обслуживание, но постоянная поддержка со стороны персонального онлайн-менеджера. Для бизнес клиентов доступен личный кабинет, в котором можно провести финансовые операции без посещения банка в любое удобное время, даже со смартфона.
  • Отдельный сервис для юридических лиц – www.tinkoff.ru/business. После регистрации в нем ИП или ООО получает доступ к нужным операциям. Также доступна подача заявки на подключение овердрафта или получение кредита онлайн.
  • Собственная курьерская служба. Благодаря курьеру документы на подпись предпринимателю будут доставлены по заранее оговоренному адресу.

Кредит для малого бизнеса

Кредит для малого бизнеса в Тинькофф предоставляется на индивидуальных условиях, которые зависят от:

  • способа кредитования – напрямую в Тинькофф или через партнеров;
  • цели – развитие бизнеса, покупка недвижимости, транспорта, оборудования;
  • залога;
  • суммы;
  • срока и т.д.

Если кредит необходим на развитие бизнеса, послушайте специалистов, оправдан ли подобный финансовый риск

Общие условия кредита для малого бизнеса:

  • сумма – от 3 миллионов;
  • срок – до 12 месяцев;
  • минимальная ставка – 14% годовых.

Точные условия кредитования можно узнать по телефону 8 800 755-11-10 или через чат Тинькофф. Действующим бизнес клиентам Тинькофф Банка информация доступна напрямую от персонального менеджера.

Обеспечением может выступать:

  • недвижимое имущество;
  • автотранспорт;
  • оборудование;
  • спецтехника;
  • поручительство гарантийного фонда.

Чем надежней залог, тем выгоднее могут быть условия кредита для бизнеса в Тинькофф. Список запрашиваемых документов тоже утверждается индивидуально.

Мы узнали и рассказываем, подходит ли Тинькофф банк для предпринимателей?

Тендерные займы для ООО

Кредит для ООО предоставляется также в виде банковских гарантий, тендерных кредитов для государственных и коммерческих закупок. При этом все оформляется онлайн при поддержке специалиста.

Такая форма кредита для юридических лиц в Тинькофф банке позволяет продолжать использовать свои деньги для бизнеса, а не замораживать их на счету для заказчика.

Условия предоставления банковских гарантий для бизнеса в Тинькофф
Условия предоставления банковских гарантий для бизнеса в Тинькофф

Реальнее получить бизнес кредит от Тинькофф для участия в торгах на срок до 45 дней. Комиссия за кредит будет зависеть от его размера, минимальная – 1 тыс. рублей.

Подача заявки на кредит в Тинькофф

Подать заявление на кредит малому бизнесу в Тинькофф могут все желающие юридические лица. Процедура подачи заявки на кредит для ООО и ИП в Тинькофф Банке одинаковая.

  • Рассчитать, сколько денег требуется и что может стать залогом.
  • Через чат, телефон Тинькофф сообщить о своем желании оформить кредит на развитие бизнеса или другие цели.
  • Оператор колл-центра передает заявку коллегам на рассмотрение.
  • О принятом решении и утвержденных условиях кредита клиента банк информирует посредством телефонного звонка.

На последнем этапе предприниматель может договориться о подробностях оформления и получения кредита, уточнить, какие дополнительные документы потребуются.

Расчетный счет в Тинькофф Бизнес

Преимущества Расчетного счета в Тинькофф Бизнес

Тинькофф Бизнес предоставляет возможность совершать все платежные операции через Расчетный счет в Тинькофф с максимальной выгодой для малого бизнеса.

  • Чтобы открыть и оформить расчетный счет клиенту Банка Тинькофф платить не нужно.
  • Моментальное получение реквизитов для расчетного счета.
  • Обслуживание счета бесплатно первые 2 месяца. Для ИП, которые только зарегистрировали свое дело бесплатный период — полгода. Есть и дополнительные бонусы при открытии, если вы решили открыть счет в Тинькофф.
  • Экономия времени, клиенты больше не тратят время на посещение Банка; все операции проводятся удаленно.
  • Чтобы оформить документы менеджер приедет к клиенту в офис или домой.
  • Возможность оперативно управлять и контролировать денежные средства.
  • Срочность платежей и переводов. С контрагентами внутри Тинькофф расчеты проводятся в круглосуточном режиме. Переводы в другие банки — до 9 вечера по МСК.
  • Выгода: денежные средства на вашем расчетном счете приносят доход.
  • Услуга «Корпоративная карта Тинькофф для Бизнеса» при открытии расчетного счета предоставляется бесплатно.
  • Имея расчетный счет с картой Тинькофф, легко снимать и вносить наличные. Местоположение ближайшего банкомата партнеров Банка смотрите на Тинькофф.ру.
Читайте также:  Совкомбанк Мурманск - часы работы отделений, телефоны и адрес

Снимать наличные можно не только с карты, но и используя QR-код из мобильного приложения банка Тинькофф.

  • Возможность для расчетов в валюте.
  • Круглосуточный личный менеджер — консультант по всем вопросам от Тинькофф.
  • Распознавание счетов с фото или сканов.
  • Корпоративные карты привязаны к расчетному счету, движение средств по ним удобно отслеживать в личном кабинете.
  • Совместимость с бухгалтерскими программами: 1С, Контур, Мое дело, Кнопка, Фингуру.
  • Безопасность проведения операций, контролируемых через уведомления по смс.
  • Возможность без очередей отправлять платежи в налоговую, внебюджетные фонды.
  • Настройка доступа пользования расчетным счетом для бухгалтера.
  • Всего через 1 квартал после того, как прошло открытие счета, Банк дает возможность подключить овердрафт.
  • Простые условия для пользования расчетным счетом: наличие ПК или любого мобильного устройства и выход в интернет.
  • Автоматическое заполнение документов при занесении данных в личный кабинет.
  • Если есть счет в Тинькоф, можно пользоваться бонусными программами от партнеров Банка.
  • Расчетный счет от Тинькофф Бизнес также предлагает следующие возможности.

Тарифы

Для обслуживания расчетных счетов сферы «малый бизнес», Банк Тинькофф предлагает три вида выгодных тарифов:

  • «Простой». Тариф для начинающих ИП, и также для тех, кто операции через расчетный счет проводит не часто.
  • «Продвинутый». Дает больше свободы предприятиям с большими оборотами. Возможность подключения безлимитных операций.
  • «Профессиональный». Для динамично развивающихся компаний, крупного бизнеса. Предоставляет безграничные возможности.

Бизнес тарифы Тинькофф. Сравнительная таблица.

Наименование услуги Тариф «Простой» Тариф «Продвинутый» Тариф «Профессиональный»
Обслуживание, руб./мес.:
  • первые 2 месяца
  • с 3-го месяца
490 990 4 990
  • при оплате за 12 мес.
4 900 9 900 49 900
  • не было пользования расчетным счетом
  • первые 6 мес. от даты регистрации ИП
  • при ежемесячном использовании корпоративных карт
Начисление на остаток средств, % 6 8 8
Бесплатные переводы ИП, руб.
  • на свои карты Тинькофф
400 000 650 000 1 000 000
  • на дебетовую
150 000 300 000 500 000
Комиссия за межбанковские переводы, руб. 49

(первые 3  бесплатно)

29

(первые 10 бесплатно)

19
Снятие наличных по корпоративной карте, перевод физ.лицу или перевод ИП на свои карты сверх бесплатного лимита, %
  • до 400 000
1,5 1 1
  • от 400 000 до 800 000
5 5 1
  • доп.комиссия для каждой операции, руб.
99 79 59
Пополнение по инкассационной или корпоративной карте, %
  • разовое пополнение
0,3 0,25 0,15
  • пакет «пополнение без комиссии», шт.
3 за 990 руб. 5 за 1490 руб.
Валютный расчетный счет
  • открытие, руб.
  • обслуживание любого числа расчетного счетов, руб.
990
  • валютные платежи, %
0,2 0,15 0,15
  • валютный контроль, %
0,2 0,15 0,15
Онлайн бухгалтерия для ИП на УСН 6% и ЕНВД, руб.

Для более детального ознакомления с тарифами по обслуживанию расчетного счета от Бизнес Тинькофф для ИП и ООО войдите на tinkoff.ru, перейдите на вкладку Бизнес, листайте вниз до перечня тарифов и нажмите «смотреть тарифы полностью».

Банк дает возможность экономить на каждом тарифе от 20%, выполняя платежи за обслуживание авансом. Чтобы посмотреть об этом подробнее войдите на Тинькофф Бизнес, перейдите в демо-версию и нажмите «помощь».

В открывшемся окне выберите «Сэкономить на обслуживании».

Тарифный план можно поменять в личном кабинете Тинькофф Бизнес, нажав соответствующую копку.

Тинькофф — качественное обслуживание бизнеса по выгодным тарифам.

Как пополнить расчетный счет

Способы пополнения расчетного счета:

  1. Перевести деньги с карты.
  2. Перевести средства с расчетного счета в другом банке.
  3. Перевести денежные средства со счета физического лица.
  4. Пополнение наличными через терминал/банкомат.
  5. Пополнение через терминал по номеру корпоративной карты.
  6. Пополнение с карты физического лица (если сумма небольшая).
  7. Пополнение наличными в кассе банка партнера Тинькофф.

Инструкция по открытию расчетного счета

Этап 1

Есть 2 способа открытия расчетного счета:

  1. Позвоните на телефон «горячей линии» Тинькофф Бизнес и скажите менеджеру, что у вас есть заявка на открытие расчетного счета. Все звонки по России бесплатны.

    Представитель Банка попросит у Вас назвать данные паспорта и ИНН, назвать выбранный тариф. Реквизиты расчетного счета Вам будут выданы сразу.
  2. Подайте заявку на расчетный счет через интернет самостоятельно на Тинькофф Бизнес.
    • Введите номер своего телефон и нажмите «отправить».
    • Заполните появившуюся в окне форму:
      • укажите название предприятия, ИНН;
      • напишите контакты для связи: е-мейл и номер телефона, к которому будет прикреплен расчетный счет;
      • нажмите кнопку «далее».
    • Вам придет письмо с реквизитами расчетного счета, СМС с логином и паролем на вход.
Источники

  • http://finansytut.ru/banki/kredityi/tinkoff-i-malyiy-biznes.html
  • http://pravda-o-kreditah.ru/kredit-dlya-biznesa-tinkoff.php
  • https://tinkoff-24.ru/pro/kredit-dlja-biznesa-tinkoff-bank.html
  • https://fin.zone/kredit/kredit-dlya-biznesa-v-tinkoff-banke/
  • https://business-tinkoff.ru/raschetnyj-schet

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...