Рейтинг банков России 2018 по надежности по данным Центробанка

Топ 10 банков по надёжности

Содержание:

ТОП 10 ТОП 20 ТОП 30 ТОП 40 ТОП 50 ТОП 100

Банк Веб-сайтОтзывыПродуктыФилиалы

1

СбербанкСбербанк
Лицензия №1481
www.sberbank.ru

28 Отзывов

Кредиты 30 Вклады 23 Отделения 7147 Банкоматы 33488

2

Банк ВТББанк ВТБ
Лицензия №1000
www.vtb.ru

14 Отзывов

Кредиты 38 Вклады 4 Отделения 1116 Банкоматы 5122

3

ГазпромбанкГазпромбанк
Лицензия №354
www.gazprombank.ru

9 Отзывов

Кредиты 17 Вклады 13 Отделения 351 Банкоматы 2850

4

РоссельхозбанкРоссельхозбанк
Лицензия №3349
www.rshb.ru

8 Отзывов

Кредиты 27 Вклады 11 Отделения 1383 Банкоматы 3129

5

Национальный Клиринговый ЦентрНациональный Клиринговый Центр
Лицензия №3466
www.nkcbank.ru

1 Отзыв

Отделения 1

6

Альфа-БанкАльфа-Банк
Лицензия №1326
www.alfabank.ru

14 Отзывов

Кредиты 23 Вклады 6 Отделения 642 Банкоматы 1616

7

Московский Кредитный БанкМосковский Кредитный Банк
Лицензия №1978
www.mkb.ru

1 Отзыв

Кредиты 9 Вклады 5 Отделения 129 Банкоматы 51

8

Банк ОткрытиеБанк Открытие
Лицензия №2209
www.openbank.ru

3 Отзыва

Кредиты 22 Вклады 6 Отделения 402 Банкоматы 2330

9+9

Национальный Банк “Траст”Национальный Банк
Лицензия №3279
www.trust.ru

1 Отзыв

Вклады 1 Отделения 156 Банкоматы 442

10-1

ПромсвязьбанкПромсвязьбанк
Лицензия №3251
www.psbank.ru

4 Отзыва

Кредиты 27 Вклады 7 Отделения 328 Банкоматы 938
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • 8
  • 9
  • 10

Город:

Россия Москва Санкт-Петербург Екатеринбург Казань

Рейтинг банков – оценка объектов по степени соответствия разным параметрам. Он позволяет предоставить объективную информацию о деятельности учреждения. Составляется независимой и авторитетной организацией, в роли которой могут выступать и ЦБ РФ, и рейтинговые агентства.

Критерии для составления рейтингов банков

Самые надежные банки определяются по уровню доверия, который складывается на сегодня по количеству:

  • активов;
  • вкладов;
  • кредитов;
  • всех капиталов.

Во внимание принимаются показатели ликвидности и долгосрочной кредитоспособности, процентные ставки по кредитам.

При составлении рейтинга банков России по активам учитывается капитал, общая цена всего имущества, средства, поступившие от вкладчиков, ценные бумаги. Важна сумма всех вкладов и количество выданных кредитных средств.

Благодаря этим показателям можно определить финансовую устойчивость банковской структуры. Чем выше все показатели, тем меньше вероятности, что возникнет ситуация банкротства.

Рейтинг банков по надежности

Данные о денежных поступлениях и оборотах обновляются ежемесячно. Составляется рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. Учитывается способность конкретного учреждения выполнять в полной мере взятые на себя обязательства как перед физическими лицами, так и перед юридическими. ЦБ РФ тщательно проверяет

соответствие учреждений определенным показателям.

Рейтинг банков РФ, составленный Центральным банком, считается основополагающим. Этот орган обеспечивает единую государственную денежно-кредитную политику. Перечень, составленный этой структурой, может касаться не только банков, но и НПФ, страховых компаний. Он основывается на основании показателей финансовой отчетности и результата работы учреждений.

Что такое рейтинг банков по вкладам?

Депозитный рейтинг банков составляют организации, которые максимально отвечают требованиям вкладчика. Они готовы предоставить оптимальные условия сотрудничества, имеют высокий уровень надежности. Это говорит о том, что средства будут находиться под надежной защитой.

Есть одна тонкость, на которую нужно обратить внимание: нельзя говорить о том, что чем ниже ставка по депозиту, тем надежнее банк. Но и когда организация испытывает трудности происходит повышение показателей по депозитам.

Выгодность вложений определяется:

  • годовым процентом;
  • возможностью пополнения и частичного снятия;
  • капитализацией процентов.

Как формируется рейтинг банков по вкладам?

Рейтинг доверия формируется под воздействием различных факторов. Во внимание принимаются не только суммы, поступившие от пользователей услуг, но и:

  • активы;
  • кредиты;
  • количество клиентов.

Верхние строчки практически всегда занимают крупные финансовые учреждения, имеющие сеть отделений, филиалов. Рейтинг банков по вкладам Центробанк определяет с учетом:

  • мнений пользователей, которые уже сотрудничали с тем или иным финансовым учреждением;
  • позиций, установленных независимыми агентствами.

Главным показателем при этом остается размер капитала банка. Чем он выше, тем меньше шансов, что в скором времени произойдет отзыв лицензии или банкротство.

Рейтинг вкладов банков России на сегодня не является основой для однозначных выводов относительно надежности компании. Поэтому эксперты рекомендуют тщательно изучать и другие условия, а крупные суммы вкладов разбивать так, чтобы на одном счету в банке находилось не более 1,4 млн. рублей. Все суммы до этого предела являются застрахованными.

Рейтинг российских банков на сегодня

Рейтинг банков составляется на основании результатов работы финансового учреждения, мнения экспертов, различных рейтинговых агентств. Привлекаются как иностранные, так и отечественные компании. При расчете во внимание принимаются:

  • активы,
  • выданные кредитные средства,
  • объем общих вкладов,
  • динамика прибыли.

Составляется рейтинг банков по надежности по данным ЦБ РФ. Им утвержден особый показатель для оценки – количество собственных средств. Этот критерий подтверждает устойчивость, правильное и своевременное выполнение обязательств перед клиентами. Чем больше капитал у финансовой организации, тем он надежнее. При снижении его размера Центробанк России может ликвидировать лицензию после тщательной проверки.

Рейтинг банков по данным ЦБ РФ в 2018 году

Центробанком был введен норматив достаточности собственных банковских средств Н 1.0. Это главный показатель, который должны соблюдать все финансовые учреждения. Средняя величина достаточности определена в 2018 году 10-11%. Если показатель снижается до 2% и меньше, то вероятность того, что отзовут у компании лицензию, очень большая.

Рейтинг банков России постоянно меняется. Мы предлагаем получить информацию на сегодня. В списке увидите полную информацию о финансовых оборотах выбранной компании:

  • активы,
  • депозиты,
  • кредиты,
  • капитал,
  • задолженность по кредитам.

Если вы хотите самостоятельно проверить надежность финансовой организации, то придется изучить:

  • структуру и финансовую отчетность учреждения,
  • состав учредителей,
  • рейтинг на основе отзывов,
  • ставки по вкладам и кредитам,
  • гарантийное обязательство.

Рейтинги банков могут отличаться у различных рейтинговых агентств. В нашей стране за основу лучше всего брать сведения, предоставленные ЦБ РФ. В этом случае потерять свой капитал уменьшается. Важным является и рэнкинг. Это ранжирование финансово-кредитных компаний по какому-то одному признаку. Рейтинг и рэнкинг отличаются своей объективностью.

Раздел «Рейтинги банков» включает в себя рейтинг (рэнкинг) российских банков по ключевым показателям деятельности, а также кредитные рейтинги, присвоенные отечественными и международными рейтинговыми агентствами банкам РФ.

Финансовые рейтинги
Кредитные рейтинги
РЭНКИНГ БАНКОВ ПО МСФО 2016
Рейтинг (рэнкинг) российских банков по ключевым показателям деятельности рассчитывается по методике Banki.ru с использованием отчетности кредитных организаций РФ, публикуемой на сайте Банка России. ENGМетодика расчета рейтингаРегион

все регионы (518)

показатель

Лучшие предложения по вкладам

Промсвязьбанк
Промсвязьбанк улучшил условия по валютным вкладам Private Banking Сбербанк
Сбербанк запустил вклад «Доходный сезон» АК Барс
Повышенные проценты по вкладам в системе «АК БАРС Online»
17.09.2018 Альфа-Банк повысил ставки по депозитам
Альфа-Банк повышает доходность по всей линейке вкладов для физических лиц в рублях и долларах США. Процентные ставки повышаются на сроки привлечения денежных средств в рублях…
   Альфа-Банк


10.09.2018 Абсолют Банк изменил ставки по вкладам
Абсолют Банк изменяет ставки по срочным депозитам в рублях. Повышение ставок от 0,7 до 0,9 п.п. произошло по всей линейке рублевых вкладов сроком размещения от 368 дней и более…
   Абсолют Банк


5.09.2018 Новый сезонный вклад «Газпромбанк – Процент выше» со ставкой до 7,5%
Минимальная сумма взноса по вкладу – 100 000 рублей на срок размещения сбережений 270 календарных дней. Срок вклада разделен на 3 периода начисления процентов…
   Газпромбанк


3.09.2018 Россельхозбанк повысил ставки по вкладам в рублях
Россельхозбанк повысил ставки по вкладам физических лиц в рублях. В среднем рост составил 0,15 процентных пункта. Максимальная процентная ставка теперь достигает 7,85% годовых…
   Россельхозбанк


28.08.2018 ВТБ увеличил портфель онлайн-депозитов на 85%
По итогам семи месяцев 2018 г. пользователи ВТБ-Онлайн дистанционно открыли более 630 тыс. вкладов и 350 тыс. накопительных счетов на сумму, превышающую 850 млрд рублей…
   Банк ВТБ 24


24.08.2018 Банк УРАЛСИБ вошел в Топ-10 самых выгодных вкладов в долларах США
Банк УРАЛСИБ вошел в Топ-10 рейтинга самых выгодных депозитных продуктов в долларах США. В ходе исследования анализировались предложения московских банков…
   Банк Уралсиб


22.08.2018 Портфель депозитов и накопительных счетов Альфа-Банка вырос на 120 млрд рублей
По итогам семи месяцев 2018 года портфель привлечения достиг 925 млрд рублей, увеличившись на 120 млрд рублей. Доля рублевых сбережений в портфеле с начала года выросла более, чем на 1,5 %…
   Альфа-Банк

20.08.2018 Абсолют Банк обновляет линейку вкладов
Абсолют Банк расширяет возможности классического депозита «Абсолютный максимум+» и запускает опцию пополнения вклада. Опция пополнения может быть выбрана клиентом при заключении договора вклада…
   Абсолют Банк

16.08.2018 Альфа-Банк предлагает до 9% годовых по накопительному счету
C 1 августа новые клиенты Альфа-Банка могут получать до 9% годовых, открыв накопительный счет «Сразу 7» в рублях и совершая покупки по карте банка. Проценты начисляются ежемесячно на минимальный остаток…
   Альфа-Банк

15.08.2018 «Ренессанс Кредит» предложил клиентам специальные условия по вкладу «Ренессанс Доходный»
«Ренессанс Кредит» ввел специальные условия по вкладу «Ренессанс Доходный» по случаю своего 15-летия. Теперь этот депозит можно так же открыть на срок 550 дней…
   Ренессанс Кредит


14.08.2018 Банк УРАЛСИБ предлагает комплексный вклад «Стратегия»
Банк УРАЛСИБ предлагает клиентам специальный вклад «Стратегия». «Стратегия» – это комплексное решение, которое позволяет получить высокую процентную ставку по вкладу – до 8,2% годовых, а также инвестиционный доход…
   Банк Уралсиб


13.08.2018 Клиенты ВТБ открыли вклад «Максимальный» на 6,5 млрд рублей
Более 12 тысяч клиентов ВТБ разместили свои средства в рамках промо-вклада «Максимальный» на общую сумму 6,5 млрд рублей за первый месяц акции. Средний размер депозита превышает 550 000 рублей…
   Банк ВТБ 24


11.08.2018 Копите в евро? У нас для Вас вклад!
С 9 августа по 30 сентября 2018 года откройте вклад «Классический» и получите бонус к базовой ставке по вкладу. Вклад «Классический» с повышенной ставкой можно также открыть дистанционно…
   МИнБ

20.07.2018 Тинькофф Банк снижает ставки по вкладам в евро и фунтах стерлингов
Тинькофф Банк снижает ставки по вкладам в евро (EUR) и фунтах стерлингов (GBP), открытым или пролонгированным с 19 июля 2018 г…
   Банк Тинькофф

17.07.2018 Повышаем ставки по вкладам в честь победы сборной Франции
Сборная Франции во второй раз в своей истории одержала важнейшую победу! Росбанк, являясь частью французской международной финансовой группы Societe Generale…
   Росбанк

15.07.2018 Вклад «Счастливая семерка» с 7% годовых – ваше удачное решение
ОТП Банк рад представить сезонный вклад «Счастливая семерка», который позволит разместить финансовые средства сроком до 366 дней и под 7% годовых…
   ОТП Банк

11.07.2018 Альфа-Банк предложил накопительный счет со ставкой 7% годовых
С 10 июля клиенты Альфа-Банка могут открыть накопительный счет «Сразу 7» в рублях и получить повышенный доход – 7% годовых в течение первых трех месяцев…
   Альфа-Банк

9.07.2018 ВТБ запустил промо-вклад «Максимальный»
ВТБ запустил промо-вклад в рублях «Максимальный» со ставкой 6,4% годовых. Минимальная сумма по продукту составляет 50 тысяч рублей…
   Банк ВТБ 24

3.07.2018 Банк «Возрождение» запустил новый вклад – «Позитивный»
Со 2 июля банк «Возрождение» предлагает клиентам новый вклад – рублевый депозит «Позитивный» с лестничным начислением процентов. Срок депозита равен 1,5 годам и разделен на три равных процентных периода, для каждого из которых действует своя ставка…
   Возрождение

1.07.2018 Россельхозбанк запустил вклад «Надежное будущее»
АО «Россельхозбанк» предлагает клиентам новый вклад «Надежное будущее». Разместить денежные средства на депозит с повышенной процентной ставкой возможно при условии одновременного приобретения…
   Россельхозбанк

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 27

Помощник

  • Памятка вкладчику

Рейтинги банков составляются независимыми агентствами с использованием различных показателей, они отражают уровень надежности того или иного кредитного учреждения. Наиболее распространены рейтинги по нетто-активам (чем выше показатель, тем крупнее и надёжнее банк), по депозитам физических лиц (определяет наиболее популярный банк среди заёмщиков), по кредитам физическим лицам (дает представление об объеме выданных кредитов) и кредитный рейтинг, определяющий вероятность банкротства.

Самые надежные, с точки зрения рейтинговых агентств, кредитные учреждения, имеющие наиболее устойчивые финансовые показатели, входят в ТОП 10 банков, ознакомиться с которым вы можете на портале Выберу.ру. Чтобы подобрать подходящую программу, предлагаем вам внимательно изучить все условия предоставления вкладов от ТОП 10 банков, ознакомиться с которыми можно на этой странице.

Ежеквартальный рейтинг банков по объему депозитов

Крупнейшие банки по объему депозитов населения на 1 июля 2018 года

Основные виды вкладов физических лиц

Сегодня банки Москвы предлагают большое число различных видов выгодных депозитов для физических лиц. Но все их можно условно разделить на несколько групп:

— срочные вклады под самые высокие проценты. Открывая такой депозит, вы отдаете банку свои денежки на определенный срок (3-6 месяцев, 1 год или 3 года), и в это время не можете забрать их обратно, не потеряв проценты или пополнить счет.

— пополняемые вклады физических лиц. Открывая такой депозит, вкладчик может копить деньги, пополняя счет, а вместе с тем растут и проценты. Однако снять средства со счета и не потерять при этом доходность нельзя.

— вклады с частичным снятием средств без потери процентов. Такие депозиты, как правило, имеют самые низкие процентные ставки. Зато дают возможность забирать часть средств до заранее обговоренного неснижаемого остатка, на сумму которого и будут начисляться проценты.

Конечно, в любой непредвиденной ситуации, если вам потребуются деньги раньше срока окончания вклада, вы всегда можете получить их, но упущенной выгоды будет жаль. Так что, собираясь сделать вклад в банке, лучше заранее решить, когда вы будете забирать деньги, чтобы не лишиться дохода.

Смотрите также проценты по вкладам в Почта Банке >>

 

Смотрите также: Вклады с наибольшими процентами в банках Санкт-Петербурга >>

Лучшие процентные ставки вкладов

Выбирая вклады в Москве с самыми высокими процентами, мы, скорее всего, отсекаем пополняемые депозиты и те, которые предполагают частичное снятие денег. Останавливается на вкладах физических лиц, размещаемым на определенный срок: месяц, три месяца, полгода, год и т.д.

Сегодня наиболее высокий процент по вкладу в рублях нельзя получить, если оформить депозит на большой срок, например, 3 года или даже 5 лет.

Самыми выгодными являются срочные банковские вклады на полгода или год. Можно оформить депозит на этот период, чтобы получить большую ставку, а затем снять деньги и снова положить их, возможно, уже в другой банк Москвы, который на тот момент предложит более выгодный процент.

 

Калькулятор вкладов в 2018 году: рассчитать доход

Рассчитать доход в зависимости от процентной ставки и срока поможет онлайн-калькулятор вкладов для физических лиц. Он позволяет узнать доходность с учетом капитализации, пополнения и снятия средств со счета.

Смотрите максимальные процентные ставки по вкладам в банках Москвы >> 

 

Топ надежных банков по данным Центробанка 2018

Центробанк РФ создал свой рейтинг надежности банков – своеобразный топ непотопляемых. Официально он называется список системно значимых банков России. На сегодняшний день в него входят: АО ЮниКредит Банк, Банк ГПБ (АО), Банк ВТБ (ПАО), АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО Сбербанк, ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО РОСБАНК, ПАО «Промсвязьбанк», АО «Райффайзенбанк», АО «Россельхозбанк» и ПАО “МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК”.

Можно предположить, что Центробанк не даст лопнуть им даже в самые трудные времена, поскольку от их работы зависит экономика России.

 

Рейтинг надежности банков 2018 по данным Центробанка

(по величине собственного капитала)

В сообщениях об отзыве лицензий у банков, часто указывается, что ЦБ РФ наказал финорганизацию за утрату собственного капитала. Именно этот показатель можно считать одним из критериев оценки надежности банков.

Собственный капитал поддерживает устойчивость и надежность банка, обеспечивает его обязательства перед вкладчиками и кредиторами. Эти средства служат резервом для покрытия обязательств банка.

При снижении размера собственных средств (капитала) ниже установленного минимального значения, Центробанк вправе отозвать лицензию у банка.

Для оценки надежности банков ЦБ РФ ввел норматив достаточности собственных средств (капитала) Н1.0. Средняя величина его установлена в размере 10 – 11%. Если у какого-либо банка этот «норматив надежности» становится низким, например, меньше 2%, то ЦБ РФ отзывает у него лицензию.

 

Где узнать величины показателя для конкретного банка

Значения нормативов достаточности собственного капитала Н1.0 по большинству российских банков можно посмотреть на официальном сайте ЦБ РФ в 135-й форме отчетности кредитных организаций.

 

Топ 100 банков по величине собственного капитала 2018

Ниже представлен рейтинг банков России по величине собственных средств (данные на 01.07.2018 года). Он также может быть полезен сегодня жителям Москвы, СПБ и всей России, которые планируют открыть вклад в каком-либо из банков.

1. ПАО Сбербанк России

Собственный капитал – 3 772 034,1 млн. руб.

 На первом месте рейтинга самых надежных российских банков сегодня, конечно, находится Сбербанк. Это крупнейший банк России не только по объему собственного капитала, но и по размеру активов, а также объему депозитов физических лиц. Смотрите условия и процентные ставки вкладов Сбербанка >>

2. Банк ВТБ (ПАО)

Собственный капитал – 1 384 371,2 млн. руб

 ВТБ один из самых крупных и надежных банков в России. По объему собственного капитала, размеру активов и сумме депозитов физических лиц ВТБ уступает разве что Сбербанку. Смотрите условия и процентные ставки вкладов ВТБ >>

3. Банк ГПБ (АО)

Собственный капитал – 725 459,2 млн. руб

 Газпромбанк – один из самых надежных банков России. Он создавался для финансирования инфраструктурных проектов в нефтегазовой отрасли. Сегодня Газпромбанк предлагает клиентам весь спектр банковских продуктов, в том числе вклады физических лиц.

4. АО «Россельхозбанк»

Собственный капитал – 433 849,0 млн. руб

 Россельхозбанк создавался для стимулирования развития сельского хозяйства в  России. Сегодня банк предлагает большой выбор услуг не только для селян. Смотрите условия и процентные ставки вкладов Россельхозбанка >>

5. АО «АЛЬФА-БАНК»

Собственный капитал – 419 637,6 млн. руб

 Альфа-Банк – это один из крупнейших частных банков в России. Международные рейтинговые агентства традиционно присваивают Альфа-Банку высокие рейтинги надежности. Смотрите условия и процентные ставки вкладов Альфа-Банка >>

6. ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

Собственный капитал – 255 945,8 млн. руб

МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК

 ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» работает на российском рынке банковских услуг с 1992 года. Предоставляет полный перечень услуг для корпоративных клиентов и частных лиц. Территориальная сеть банка сегодня насчитывает более 90 подразделений в Москве и Московской области. Вклады МКБ >>

7. ПАО Банк “ФК Открытие”

Собственный капитал – 219 371,1 млн. руб.

Банк Открытие
 Банк «Финансовая Корпорация Открытие», основанный в 1993 году, является головной организацией банковской группы «ФК Открытие». Смотрите ставки вкладов банка Открытие >>

8. АО ЮниКредит Банк

Собственный капитал – 206 002,0 млн. руб

 ЮниКредит Банк – это коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. Сегодня он является представителем европейской банковской группы UniCredit в России.

9. АО «Райффайзенбанк»

Собственный капитал – 139 153,1 млн. руб

АО «Райффайзенбанк» работает в России с 1996 года. Является дочерним банком Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Оказываем полный спектр услуг частным и корпоративным клиентам, резидентам и нерезидентам, в рублях и иностранной валюте.

Источники

  • https://bankiros.ru/bank/rating
  • https://bankiros.ru/bank/rating/deposits
  • https://mainfin.ru/banki/rating
  • http://www.banki.ru/banks/ratings/?PROPERTY_ID=60
  • http://www.banks-rating.ru/deposits/
  • https://www.vbr.ru/banki/deposity/top10/
  • http://top-rf.ru/investitsii/203-vygodnye-vklady-v-nadezhnykh-bankakh-rossii-obzor.html
  • http://top-rf.ru/investitsii/192-rejting-nadezhnosti-bankov-rossii-dlya-vkladov-po-dannym-tsentrobanka.html

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...