Самые выгодные банковские карты РЖД Бонус в 2018 году

Выгода и «подводные камни» бонусной карты РЖД

Содержание:

Первое, о чем вам стоит узнать — в России лишь у трех банков засчитываются бонусы РЖД за покупку билетов. В тройку входит: Открытие, Альфа-Банк и Росбанк. Вы, конечно, можете попробовать копить и без карты. Это достаточно неудобно — сначала потребуется пройти регистрацию на сайте, получить счет и не забывать постоянно указывать его при покупке билета. С банком все происходит автоматически.

Основные функции, доступные любому участнику:

  • Вам зачисляются бонусы за покупку билетов и все путешествия поездами АО «Федеральная пассажирская компания», «Сапсан» и других;
  • Студенты по специальному проекту получают скидку до 25% на все билеты в купе для поездок внутри страны. Нужно лишь доказать факт обучения в заведении, решается с помощью справки из деканата. Подробности по ссылке на официальный сайт;
  • Доступно создание единого накопительного счета для всей семьи;
  • Вы можете расходовать бонусы на оформление премиальных поездок дальностью до 10 000 километров в вагонах классов СВ, Люкс и купе.

Что нужно знать об условиях оригинальной программы:

  • РЖД бонус — это лишь бесплатный билет, а не оплаченная поездка. Для приобретения премиального билета за баллы вы обязаны оплатить весь перечень сервисных услуг, куда входит и полный комплект белья;
  • Участником может стать любой, даже младенец. Достаточно получить накопительный счет, он выдается когда вы завершаете регистрацию в программе через официальный сайт;
  • Зачисление баллов происходит в момент оплаты билета, при этом необходимо назвать свой счет на кассе или ввести его в форме онлайн-заказа. Когда забыли это сделать, восстановить неучтенное вознаграждение возможно на официальной странице программы через личный кабинет. Правда выполнить такую операцию необходимо за период от 30 до 120 дней после окончания поездки;
  • Оформить бесплатный железнодорожный билет вы можете на любого человека;
  • В случаях, когда на счету свыше 2х лет нет железнодорожных поездок, то накопленные баллы «сгорают».

Что дает любая банковская карта «РЖД Бонус»:

  • Для вас автоматически создается номер в программе лояльности и за ним не нужно следить, чтобы баллы корректно зачислялись;
  • Накопление действует на любые покупки, а не только за оплату железнодорожных билетов;
  • Вручаются приветственные баллы.

Как видите, пользоваться карточками куда приятнее, чем просто зарегистрироваться в программе через сайт. Так что мы предлагаем сравнить текущие предложения на рынке и выбрать то, что вам по душе.

Карта Ржд Альфа Банк

Дают самые скромные приветственные баллы, но имеют довольно выгодный курс начисления. К слову, если вас интересует кредитная карта РЖД, то это единственное место, где можно получить подобный продукт. На кредитке баллы копятся ощутимо быстрее.

дебетовая карта альфабанк ржд

Дебетовая карта

Начисление Баллов:

Standart: 1 балл за каждые 30 рублей  или 0,8€
Gold: 1,5 балла за каждые 30 рублей  или 0,8€
Platinum: 1,75 балла за каждые 30 рублей  или 0,8€

Бонусы:
Standart: 500 баллов в подарок
Gold: 1000 баллов в подарок
Platinum: 1000 баллов в подарок

Бесплатная страховка для выезда заграницу
6% годовых на остаток по карте
Бесплатное приложение Альфа-Мобайл и Интерент-банкинг Альфа-Клик

Стоимость обслуживания:

– 490₽ в год | Standrd

– 1990₽ в год | Gold

– 2990₽ в год | Platinum

дебетовая карта альфабанк ржд

Кредитная карта

Начисление Баллов:

Standart: 1.25 балла за каждые 30 рублей  или 0,8€
Gold: 1,75 балла за каждые 30 рублей  или 0,8€
Platinum: 2 балла за каждые 30 рублей  или 0,8€

Бонусы:

Standart: 500 баллов в подарок
Gold: 1000 баллов в подарок
Platinum: 1000 баллов в подарок

Кредитные лимиты: 300.000/500.000/1.000.000 рублей
60 дней без комиссии
годовая ставка — 23,99%
Бесплатная страховка для выезда заграницу
Бесплатное приложение Альфа-Мобайл и Интерент-банкинг Альфа-Клик

Стоимость обслуживания:

– 790₽ в год | Standrd

– 2490₽ в год | Gold

– 4990₽ в год | Platinum

Карта Ржд Росбанк

Предлагают наиболее выгодный рейтинг накопления и лучшие приветственные бонусы. На июнь 2018 года даже действует акция, по которой вы можете выиграть бесплатный ж/д билет при покупке на сумму не менее 100 рублей. Если на карточке имеется определенный среднемесячный остаток средств, то обслуживание осуществляется бесплатно.  Требуемая сумма остатка меняется в зависимости от выбранного тарифа услуг.

дебетовая карты Росбанк Ржд бонус классическая

Дебетовая карта

Начисление Баллов:

1 балл за каждые 30 рублей 

Бонусы:
500 бонусов за первую покупку
Возможность открыть до 3-х счетов
до 5% годовых
РОСБАНК Онлайн

Читайте также:  Банк Глобэкс: ипотечный калькулятор 2018

Стоимость обслуживания:

– 150₽ в месяц

Карта Ржд Открытие

Максимально удобные условия для владельцев премиум тарифа. Дебетовая карта РЖД с пакетом услуг «Премиальный» помимо удобной оплаты, бесплатного снятия наличных и бесплатного обслуживания дает владельцу доступ в бизнес-залы аэропортов, а также бесплатный трансфер до/из вокзала или аэропорта. Из минусов стоит отметить довольно низкий курс начисления баллов. Кроме того, в требованиях на бесплатное обслуживание установлены внушительные суммы минимальных лимитов.

кредитная карта Открытие РЖД

Кредитная карта

Начисление Баллов:

Стандартная: 1 балл за каждые 50 рублей 
Золотая: 1,5 балла за 50 рублей
Премиальная: 2 балла за 50 рублей

Бонусы:
500/1000/1500 бонусов за первую покупку
Кредитные лимиты: 100 тыс./300 тыс./ 1 млн
до 55 дней льготного кредитования
19,9%/18,9%/17,9% — кредитные ставки

Стоимость обслуживания:

– 990₽ в год | Стандартная

– 2990₽ в год | Золотая

– 5990₽ в год | Премиальная

РЖД-бонус рулит, авиамили отдыхают

Содержание

  • РЖД-бонус рулит, авиамили отдыхают
    • Альфа-Банк РЖД-Бонус характеристики карты
      • Существенные отличия между картами Альфа-Банка Голд и Платинум заключаются в следующем
      • Основные характеристики карты
    • РЖД бонус
      • Пример начисления бонусов программы лояльности РЖД
    • РЖД-бонус Альфа Банка против ВТБ-24 и Авангарда
      • Отзыв о РЖД-бонусе Альфа-банка
    • Недостатки карты Альфа-банка с РЖД бонусом

Развитие кредитных карт с кобрендами в России началось с авиакомпаний, которые долго играли ведущую роль на рынке, так как это был понятный всем клиентам инструмент. Но когда настал кризис, то авиакомпании, как и сами банки, например, аэрофлот и S7, увеличили стоимость конвертации бонусов с 30 до 60 рублей за 1 балл. Часть банков свернули программы некоторыми авиакомпаниями (с авиакомпанией Якутия, в тм числе) или урезали количество партнеров. В результате, клиентам банков стало не интересно зарабатывать на авиабилет при помощи баллов, так как по факту обороты по карте должны вырасти, как минимум на 30%. В ответ, одна часть клиентов переориентировались на cash-back карты, а другая выбрала такие программы лояльности как, например, РЖД-Бонус.

Вот, тут-то, и начали появляться варианты банковских карт с РЖД. А так как это был новый продукт, то банки постарались дать клиентам условия по-выгоднее. Давайте, посмотрим, что клиент может получить от новой программы лояльности и сравним предложения разных банков Альфа Банка, ВТБ и Банка Авангард.

Альфа-Банк РЖД-Бонус характеристики карты

Альфа-Банк выпустил карту РЖД-Бонус в 2 вариантах дебетовой и кредитной карты. Условия по начислению баллов в обоих вариантах составляют от 1,25 баллов за каждые потраченные 30 рублей по карте. По стоимости обслуживания от 490 рублей дебетовая карта и 790 рублей (было 990 р) кредитная карта, что примерно, соответствует уровню рынка.

Есть ещё варианты исполнения карт в виде Gold MasterCard и Platinum MasterCard, про премиальные MasterCard мы писали в ранних статьях. Но они, как мне кажется, не самые удачные, так как стоимость уже гораздо дороже, от 1990 рублей (2490 рублей кредитная) и от 2990 рублей (4990 рублей кредитная).

Существенные отличия между картами Альфа-Банка Голд и Платинум заключаются в следующем

  1. Разное начисление баллов: чем выше статус карты, тем больше баллы.
  2. Лимиты снятия наличных по дебетовым и лимит снятия с сохранением льготного периода по кредитным картам.
  3. Различные скидки.
  4. Карты Gold и Platinum MasterCard идут “голые”, о чем можно почитать в наших прежних постах.
  5. Самое существенное. Дебетовая карта обслуживается только при наличии пакета услуг, стоимость от 89 рублей в месяц, а Gold или Platinum добавляют к стоимости ещё 1990 или 2990 рублей в год.

В целом, нет смысла брать премиальные варианты карты. Вполне, можно рассматривать вариант MasterCard Standard (МастерКард Стандарт), как его называют в банке.

Альфа Банк РЖД-бонус
Альфа-Банк РЖД-Бонус Лицевая сторона

Подавая заявку на кредитную карту, я рассматривал именно standard, что и указал в заявке. К моему удивлению пришла карта категории world, а не standard. По www.bindb.com карта прекрасно “бьётся” как премиальный world.

World и Standart РЖД-бонус
World вместо Standart, данные bindb

Так что вот вам ещё дополнительный плюсик, что надо оформлять недорогой вариант карты. Когда по факту мы имеем премиальную world категорию.

Основные характеристики карты

  1. Карта выпускается на 3 года.
  2. Льготный период 60 дней, который распространяется на снятие наличных!
  3. Процентная ставка по кредитной карте составляет от 21 до 31% годовых.
  4. Платёжная система MasterCard.
  5. Карта с чипом.
  6. Paypass присутствует.
  7. Производитель карты – alioth.
  8. Пластик матовый, качество карты хорошее.
  9. На карту наносится код офиса банка, где вы обслуживаетесь, это внутренняя кодировка банка и, в случае перевыпуска карты по сроку, вы получите её в этом же отделении. Но ваш счёт виден в любом офисе банка по России.

РЖД бонус

В исполнении Альфа-Банка, они платят 1,25 балла за каждые потраченные 30 рублей, а если операция менее 30 рублей, то баллы по карте вы не получаете. Начисление происходит спустя 1 месяц, что можно видеть в личном кабинете на сайте РЖД-Бонус. Особенность бонусной программы заключается в том, что регистрация вас происходит на момент одобрения вам карты. А активация счёта в течении 2 рабочих дней с момента получения карты, о чем приходит смс с одноразовым паролем.

карта Альфа Банка номер участника РЖД-бонус
Номер участника РЖД-Бонус на обратной стороне карты

Пример начисления бонусов программы лояльности РЖД

начисление РЖД-бонусов карта Альфа Банка
Из личного кабинета РЖД-Бонус

В зависимости от категории карты, вам начисляются приветственные баллы. В моём случае, это 500 баллов после первой операции. Так же по карте Альфа-банка есть исключения: не начисляют баллы за квази-кэш и, самое для меня неприятное, нет бонусов за покупки в METRO Cash and Carry.

Читайте также:  Виртуальная карта для покупок в интернете, создать электронную банковскую карту для оплаты в интернете — «Альфа-Банк»

Баллы в программе РЖД-бонус, на практике, являются вечными и не сгорят, если 1 раз в полгода вы пользуетесь картой. И ещё, небольшая особенность: премиальные билеты можно купить только для проезда по территории России, зарубежный билет за бонусы купить нельзя.

РЖД-бонус Альфа Банка против ВТБ-24 и Авангарда

сравнение цен билетов Альфа банка ВТБ-24 и Авангарда
В сравнении будет участвовать 3 кандидата: Альфа-Банк, ВТБ24 и Банк Авангард.

Взят 1 билет в купейном поезде № 022Ч. Маршрутом Санкт-Петербург – Петрозаводск. Стоимость билета в купе стоит 1480 рублей в 1 сторону.

Так как тратить баллы можно купив премиальный билет в одну сторону и посмотрев дальность вашей поездки на поезде.

Пример взятый мной, это дальность до 500 километров и соответственно стоимость 4000 баллов.

Банк Курс

конвертации

Необходимый оборот
Альфа 1.25 балла/30 руб 96000 руб
ВТБ-24 1/25 руб 100000 руб
Авангард 132000 руб

И так же надо учесть что в Банке Авангард больше всего категорий, за которые банк не начисляет бонусы. Так что на практике траты могут быть гораздо больше.

А случае Альфа-Банка мы имеем эффективность 1,5% если баллы переводить в деньги.

Так же важно для понимания, что практическом примере сложно смоделировать конкретные траты каждого клиента. И итоговая сумма баллов может отличаться в ту или иную сторону.

Отличия ВТБ24 и Альфа-Банка, в основе своей, незначительны. И обе карты как таковые заслуживают своего внимания. Но для меня лучшим выбором будет именно Альфа-Банк, так как у них лучше обслуживание, качественный сервис и обратная связь при общении с банком, т.е. я понимаю, за что я плачу деньги на годовое обслуживание. И сама карта РЖД-Бонус от Альфа-Банка с льготным периодом в 60 дней на текущий момент станет основной расчётной картой в моём кошельке, придя на смену Кукурузе. Лимит, который я оформил, минимальный и составляет 10800 рублей, возможно я увеличу его до 15000 рублей через полгода, а может и нет, так как данный лимит полностью покрывает мои потребности в текущих оборотах.

Примечание. После снижения стоимости годового обслуживания кредитной карты преимущества Альфа Банка перед ВТБ-24 стали очевидны.

Так же стоит отметить, очень грамотный вариант исполнения документов к кредитной карте, согласно которым, грейс-период и ставка, это дополнительный договор к карте, что оставляет банку возможность обнулить кредитный лимит по карте. И так же прописан момент того, что банк имеет право, в  одностороннем порядке, поднять ставку по кредитной карте, если ключевая ставка ЦБ изменится, т.е. на практике все банки имеют на это право, но я впервые встречаю вариант, что это прописано в договоре ясно и чётко.

Отзыв о РЖД-бонусе Альфа-банка

Как я отметил выше, карта Альфа-Банк РЖД-Бонус, на текущий момент, стала моей основной расчётной картой. В июне на эту карту я переведу все обороты с Кукурузы, когда на ней закончатся 11% на остаток по карте, оставив ее как резервную карту. В сухом остатке, я могу сказать, что РЖД-бонус найдёт своего клиента, а Альфа банк можно рекомендовать для открытия кредитной карты. Обслуживание в банке на хорошем уровне, обратная связь быстрая и по делу.

Карта Альфа-Банка РЖД Бонус

Существует несколько вариантов пластика РЖД Бонус Альфа-Банка, а именно:

  • кредитная карта;
  • дебетовая карта.

Оформляться карточки могут в таких категориях, как:

  • Платиновая;
  • Голд;
  • Стандарт.

Карты дебетовые РЖД Бонус применяться также могут в качестве зарплатных. Условия их использования при этом не меняются. Для всех их владельцев условия и стоимость одинаковые. Данное правило касается зарплатных держателей, которые применяют ко-брединговые карты.

Владельцу карточки, если он заинтересован в накапливании и использовании баллов, потребуется зарегистрироваться как участнику программы лояльности. Которая была разработана непосредственно для ко-брединговых карт РЖД Бонус от Альфа-Банка. В начале стоит разобраться со всеми правилами получения кэшбэк-баллов действующих на сегодняшний день, а далее можно будет подробно изучить процедуру регистрации. Также стоит обратить внимание на плюсы ко-брединговых карт.

Дебетовая карта

Предоставляется дебетовая карточка РЖД Бонус Альфа-Банка гражданам России, достигшим совершеннолетия, имеющих постоянную регистрацию в рамках одного из предоставленного пакета услуг.

Стоимость обслуживания и пакет услуг рассчитываются исходя из категории карты:

  • Пакет услуг Комфорт, Оптимум, Максимум применяется для категории Стандарт, стоит годовое обслуживание- 490 рублей;
  • Стоимость обслуживания для дебетовых карточек РЖД Голд 1 990 рублей, может быть оформлена в рамках пакета услуг Максимум и Комфорт;
  • Стоимость обслуживания Платиновых с пакетом услуг Максимум+ обслуживание в год составляет 2 990 рублей.

Карты выпускаются бесплатно. Владельцам в зависимости от статуса карточки предоставлены будут те или иные сервисы, исходя из наличия пакета услуг. Также огромным преимуществом применения дебетовых карт и кредиток РЖД Бонус Альфа-Банка, исходя из отзывов клиентов, является возможность получения кэшбэка в размере пятидесяти процентов. Если карты используются в ресторанах- партнерах, предоставляется список которых держателям карты при оформлении.

Кредитные карты, в том числе Платиновые

  • Выпускаться кредитки, как и например дебетовые карты РЖД Бонус могут в самых разных категориях. Чтобы их получить необходимо предоставить паспорт, а также документ по требованию банковского учреждения. Справка о доходах при этом не является обязательной. предоставляется она по желанию клиента, с целью получения кредита на более выгодных условиях.
  • Связана категория оформления пластика с уровнем дохода клиента. Что необходимо брать во внимание при подаче заявки. Держателям карт предоставляется льготный период не более шестидесяти дней. В случае соблюдения всех его правил на потраченные кредитные деньги проценты не начисляются.
  • Главными условиями при этом выступают размер кредита, стоимость обслуживания в год и процентные ставки. Для всех карт начинается ставка от 22,99 процентов, определяется в индивидуальном порядке.

Действуют сегодня такие условия применения карточек:

  • Для платиновой карты РЖД Бонус Альфа-Банка максимально допустимый лимит по кредиту составляет один миллион рублей, в месяц можно снимать наличные на сумму не более двести тысяч рублей, за транзакцию снимается комиссия в сумме 3,9 процента, обслуживание в год стоит 4 990 рублей;
  • Кредитный лимит по карте Голд не больше 500 тысяч рублей, в месяц доступно для снятия не более 120 тысяч рублей, комиссия 4,9 процента, обслуживание в год- 2 490 рублей;
  • Для карточки Стандарт максимальный лимит средств не превышает триста тысяч рублей, снимать можно не больше шестидесяти тысяч рублей, комиссия- 5,9 процентов, стоимость годового обслуживания- 790 рублей.

Как зарегистрироваться в личном кабинете РЖД Бонус

Держатель карты должен зарегистрироваться в программе лояльности. В результате чего будет предоставлен доступ клиенту в личный кабинет и возможность получения кэшбэк баллов. Осуществить регистрацию можно на сайте, проследовав по предоставленной ссылке: https://rzd-bonus.ru/index.html. По окончанию заполнения анкеты будет отправлено владельцу карты на предоставленный телефонный номер в течении одного- двух дней СМС с специальным паролем.

Чтобы зарегистрироваться в систем необходимо:

  • по предоставленной ссылке перейти на ресурс;
  • с помощью предоставленного посредством СМС пароля и логина авторизоваться;
  • заполнив форму для регистрации получить доступ в личный кабинет.

Все операции, относительно получения баллов кэшбэк в последующем будут отображаться как на сайте программы лояльности, так и в личном кабинете клиента. Управлять баллами. отслеживать кэшбэк можно будет после авторизации.

В том случае, когда держатель карты уже является участником программы, нужно по предоставленному номеру телефона (8 (800) 100-10-00) связаться с оператором контактного центра. В результате чего будет создан единый бонусный счет всех ко-брединговых карт одного клиента.

Затем можно будет использовать все возможности карты от Альфа-Банка РЖД Бонус. Мы уже выяснили, как как зарегистрироваться, авторизоваться в системе и зайти в личный кабинет, теперь стоит подробно изучить правила зачисления баллов на специальный счет.

Начисление баллов в программе лояльности

После получения дебетовой или кредитной карты РЖД Бонус Альфа-Банка осуществляется регистрация в системе. Держатель карты, не зависимо от ее категории и вида будет получать за каждые потраченные тридцать рублей по три балла. Исходя из чего количество накопленных баллов на бонусном счету зависит от активного использования пластика. За все расходы по карте начисляются баллы.

Кроме:

  • оплаты комиссий банка;
  • транзакций;
  • переводов;
  • использование денег с счета карты в коммерческих целях;
  • участия в азартных играх, лотереях. розыгрышах.

Баллы держателю карты начисляются:

  • за потраченных с карты тридцать рублей начисляется три балла;
  • в случае оплаты железнодорожных билетов в ФПК и Сапсан начисляется один балл за 3,34 рубля;
  • приветственные: три тысячи, если в течении сорока пяти дней после активации пластика клиент осуществит одну из необходимых операций.

Исходя из отзывов держателей карт РЖД Бонус Альфа-Банка можно отметить, что можно за шесть месяцев при ежемесячных затратах с карточки около двадцати тысяч рублей скопить на один билет.

В личном кабинете можно следить за всеми начислениями баллов. Также там предоставлена вся необходимая информация по карте.

Кроме того, вы получаете

  • Ж/Д билеты за баллы «РЖД Бонус».
  • Баллы за поездки, которые суммируются с баллами за покупки: плюс 1 балл «РЖД Бонус» за каждые 3,34 руб. стоимости ж/д билетов.
  • Быстрое накопление баллов «РЖД Бонус»: например, тратя от 20 000 руб. по карте ежемесячно, уже через 3,5 месяца вы накопите баллы на бесплатный премиальный билет на поезда дальнего следования по России.
  • Бесплатный интернет-банк «Альфа-Клик».



Акции месяца

Скидки на билеты

С 5 по 20 марта получите скидку 10% на ж/ж билеты при покупке по карте «РЖД» на http://pass.rzd.ru/.

Подробности

Скидка предоставляется в купейные вагоны поездов АО «ФПК» во внутригосударственном сообщении. Скидка распространяется на покупку неограниченного количества билетов, оформленных на имя Держателя карты в период действия предложения. Скидка суммируется с действующими акциями и тарифными предложениями, которые распространяются на поезда, входящие в программу динамического ценообразования. На поезда, не входящие в программу динамического ценообразования, Участник вправе самостоятельно выбрать скидку в рамках действующих предложений или скидку по Акции. Скидка рассчитывается от применяемого тарифа на дату покупки проездного документа (билета). Сервисные услуги оплачиваются в полном объеме.

Стоимость

GoldPlatinum

0руб.

Выпуск карты

25,99 % годовых

Процентная ставка, минимальная

300 000руб.

Максимальный кредитный лимит

0руб. в год

Первый год обслуживания

от 2490руб. / год

Со второго года обслуживания

4,9 % 

Комиссия за снятие наличных, минимум 400 руб.

120 000руб. в месяц

Лимит снятия наличных в мес.

0руб.

Выпуск карты

25,99 % годовых

Процентная ставка, минимальная

750 000руб.

Максимальный кредитный лимит

0руб. в год

Первый год обслуживания

от 4990руб. / год

Со второго года обслуживания

3,9 % 

Комиссия за снятие наличных, минимум 300 руб.

200 000руб. в месяц

Лимит снятия наличных в мес.

Акция месяца!

Шоколадница обратно на картуВернем 10% от суммы покупок в сети кофеен

Как получить карту?Посмотреть видео

1

Заполните
заявку онлайн
за 10 минут

2

Дождитесь
сообщения от банка
о предварительном
решении

3

Приходите в отделение
с документами, которые
вы указали в анкете,
и получите карту

Заполнить заявку

Обычно ответ банка занимает
от одного до двух дней

Документы

PDFПравила акции227,4 КБ

Источники

  • https://cashzilla.ru/karty-rzhd-bonus/
  • https://www.money-in.org/2016/06/alfa-bank-rzhd-bonus-obzor-karty.html
  • https://okzajm.ru/alfa-bank-rzhd/
  • https://AlfaBank.ru/get-money/credit-cards/rzdkk/

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...