Какую прибыль приносит платежный терминал, какая выгода владельцу терминала

Оценочный доход одного терминала

Количество платежей в день (шт.) 40 60 80 100 150 200
Ваш доход в день, руб. 400 600 800 1000 1500 2000
Ваш доход в мес., руб. 12000 18000 24000 30000 45000 60000

Место размещения терминала

Доход платежных терминалов во многом зависит от правильности выбора места их установки. Перспективность тех или иных вариантов оценивается еще на начальных этапах реализации таких проектов. При этом, чтобы понять, какая выгода владельцу от платежных терминалов, учитывается не только посещаемость каждого конкретного места, но и финансовое благосостояние его посетителей. В этих местах заработок будет максимальным.

Достаточно часто, чтобы максимально заработать на платежных терминалах, используют результаты специальных исследований. Как правило, они основаны на определении целевой аудитории, а также изучении маршрутов ее перемещения. Т.е. терминалы зарабатывают, используя повседневный образ жизни своих клиентов.

При этом следует учесть наличие поблизости от места установки терминалов аналогичных аппаратов других терминальных сетей, а также величину арендной платы. Зачастую эти факторы приводят к значительной потере прибыли. Существует несколько способов решить данную проблему, не прибегая при этом к значительным финансовым вложениям.

Цвет терминала

Прежде всего, это окраска платежного терминала в яркие цвета. Лучше других подходят оранжевые и красные оттенки. Они привлекают, по нашему опыту, больше внимания, чем традиционные для таких аппаратов синие цвета. При этом можно обойтись без перекрашивания уже имеющихся аппаратов, использовав вместо этого яркую аппликацию, т.е. обклеив уже существующий терминал оранжевыми или красными наклейками.

Рекламные ролики

Еще одним популярным способом привлечь дополнительное внимание к терминалу является динамическая реклама, которая непрерывно демонстрируется на его мониторе до тех пор, пока аппарат бездействует. Кроме того, можно приобрести терминал с двумя мониторами. Один из них используется для выполнения платежных операций, а второй – исключительно для демонстрирования рекламной информации, т.е. для привлечения внимания людей. При этом сама реклама может служить дополнительным источником дохода, либо использована для других целей, например, для налаживания взаимовыгодного сотрудничества с арендодателем.

Комиссия

Чтобы понимать, какую прибыль приносит платежный терминал, нужно знать, как определяется комиссия, взимаемая с клиентов за его использование. Ее размер определяется владельцем аппарата, исходя из собственных соображений. Большинство из них, как правило, ориентируются на стоимость терминала и издержек при его эксплуатации, а также на комиссию у конкурентов.

Кроме того, существует несколько способов увеличить ее, сохранив конкурентоспособность. Прежде всего, это минимальный размер комиссии в виде незначительной для клиента суммы, что создает у него иллюзию выгодности использования именно вашего терминала.

Еще одним способом поднять доходность при помощи комиссии является ее различный размер в зависимости от времени суток. В ночное время она, конечно же, должна быть больше. Ведь ночью найти место для оплаты, например, мобильной связи значительно сложнее, чем днем и поэтому большинство припозднившихся клиентов искать более выгодное место оплаты не будут.

Платежные системы

Размер прибыли от терминалов зависит и от условий сотрудничества с платежными системами. Эти расходы можно компенсировать не только за счет комиссии, взимаемой с клиентов. Наиболее популярными вариантами являются бонусы от компаний, платежи которых поступают на их счет с терминала, а также реклама, размещаемая, как непосредственно на самом аппарате, так и на его экране.

В первом случае прибыль от платежного терминала обеспечивается посредством его установки непосредственно в месте ведения предпринимательской деятельности. Еще одним преимуществом работы такого аппарата является увеличение посещаемости, отсутствия расходов на аренду места для его установки. Кроме того, не нужно тратиться на инкассацию, которая проводится своими же сотрудниками.

Особенности бизнеса в России

Платёжный терминал — устройство для приёма платежей от частных лиц по системе самообслуживания. Принимает платежи за мобильную связь, услуги, товары, ЖКХ, телевидение и интернет, здесь же можно оплатить штрафы, пополнить электронные кошельки и многое другое.

Платёжный терминал
Удобство платёжных терминалов делает их востребованнымиДля осуществления платежей владелец терминала заключает договор с организатором платёжной системы и вносит авансовый платёж на депозитный счёт системы.

Лидерами рынка платёжных систем в России считаются: QIWI (включая Contact и «Рапида»), ComePay, «Киберплат», DeltaPay.

По сведениям агентства J’son & Partners Consulting в 2015 году оборот платёжных терминалов составил 1,15 трлн рублей на всей территории России, рост по сравнению с 2014 годом — 5%.

Преимущества

  • Низкие стартовые затраты: на организацию работы одного платёжного терминала потребуется не более 200 тыс. рублей.
  • Возможность совмещать с другими видами бизнеса или работой по найму.
  • Отсутствует необходимость содержания персонала, офиса — экономия на заработной плате и взносах, аренде, коммунальных платежах.
  • Постоянное увеличение количества поставщиков услуг.
  • Возможность дополнительного заработка за показ рекламы на терминалах при тех же затратах.
  • Простота регистрации бизнеса. Не требует получение лицензии, не имеет особых требований к месту размещения и т. д.
Читайте также:  Как быстрее погасить ипотеку в 2018 году?

Принцип работы

Платежный терминал — запрограммированное оборудование для совершения различных денежных перечислений в режиме самообслуживания. Аппарат устанавливают на улице или внутри помещений.

В терминале есть дисплей с меню, через которое плательщик выбирает нужный сервис, вводит реквизиты оплаты и сумму. Программа обрабатывает запрос, сверяет данные и предлагает произвести оплату, для чего в специальное отверстие нужно вставить купюры по одной.

(function(w, d, n, s, t) { w[n] = w[n] || []; w[n].push(function() { Ya.Context.AdvManager.render({ blockId: «R-A-255210-2», renderTo: «yandex_rtb_R-A-255210-2», async: true }); }); t = d.getElementsByTagName(«script»)[0]; s = d.createElement(«script»); s.type = «text/javascript»; s.src = «http://an.yandex.ru/system/context.js»; s.async = true; t.parentNode.insertBefore(s, t); })(this, this.document, «yandexContextAsyncCallbacks»);

Если встроенное оборудование определяет банкноты как несоответствующие стандартам, то возвращает их. После того как вся сумма внесена, на экране отображается: «Оплатить». После нажатия кнопки совершается перечисление и терминал выдает пользователю чек.

Данные о транзакции передаются через интернет на сервер платежной системы и далее на устройство получателя денег. Если реквизиты были введены неправильно или произошел сбой при обработке, то платеж не поступит по назначению. В этом случае пользователю необходимо обратиться в техподдержку, обслуживающую терминалы.

За услуги приема платежей взимается комиссия в фиксированном размере или в процентах от суммы перечисления. Пользователь видит на мониторе обе суммы — которая поступит на его счет и которую заберет терминальная служба.

Техническое устройство

Конструкция современного платежного киоска состоит из:

  • корпуса;
  • компьютера с программным обеспечением;
  • сенсорного экрана, снабженного противоударной защитой;
  • ИБП;
  • устройства для приема купюр;
  • фискального регистратора;
  • GPRS-модема;
  • антенны;
  • таймера для контроля работы системы.

Бизнес Идеи 2019 Платежный терминал как бизнес: рентабельность, отзывы владельцев

В комплекс дополнительно включают приемник банковских карт, считыватель штрихкодов, устройство для обработки карт памяти.

Бизнес-план

Чтобы начать бизнес с платежными терминалами, прежде всего нужно составить бизнес-план:

  1. Определение концепции.
  2. Регистрация предприятия.
  3. Выбор места для установки терминала.
  4. Приобретение оборудования.
  5. Заключение договора с платежной системой.
  6. Организация технической и клиентской поддержки.
  7. Экономические расчеты.

Для чего нужны платежные устройства?

Эти автоматы предназначены для приема различных платежей.

С их помощью вы можете оплатить:

  • Сотовую связь;
  • Кабельное телевидение;
  • Коммунальные услуги:
  • Интернет и прочее.

Такое устройство работает самостоятельно, без участия оператора. Аппарат оплаты состоит из следующих элементов:

  • Модем, осуществляющий прием платежей;
  • Купюроприемник;
  • Экран;
  • Принтер для распечатки чеков.

С помощью этого устройства абонент может быстро оплатить счета в любой точке города.

В чем заключается бизнес?

Бизнес на терминалах оплаты уже не нов. Машины принимают денежные средства без участия человека. Доход предпринимателя это комиссия с суммы, внесенной в терминал плюс бонусы компаний на чей счет произведен платеж. Получатель возвращает 1-3% от поступившей на счет суммы. Не менее 98% платежей приходится на долю сотовых операторов. Второе место по популярности занимают оплата штрафов и коммунальные платежи.

Плюсы коммерции с использованием оборудования заключаются в следующем:

  • требует разумных первоначальных вложений;
  • мобильность;
  • простота обслуживания аппаратов;
  • нет необходимости поиска персонала, платежные терминалы могут обслуживаться владельцем;
  • стабильный доход независимо от времени года.

Виды оборудования, стоимость

Платежные терминалы по-другому киоски оплаты упростили жизнь человека в сфере товарно-денежных отношений. Благодаря им услуги оплачиваются легко и быстро.

Рынок оборудования насыщен разновидностями терминалов. Предлагают уличные варианты и для помещений. По конструкции различают:

  • С сенсорным экраном: оснащен 17-дюймовым монитором с подсказками о способе оплаты и поэтапными инструкциями.
  • С кнопочной клавиатурой киоски внешне похожи на банкоматы и устанавливаются в местах приема банковских платежей.

Виды оборудования
Терминалы с клавиатурой больше похожи на банкоматы, устанавливают их обычно в местах приема платежей

Платежные терминалы различаются даже способом установки:

  • Навесные не занимают много места. Крепятся к стене.
  • Напольные. Монтируются в торговых центрах, салонах связи.
  • Встроенные. Помещаются в специальной нише.

Набирают популярность киоски с дополнительными функциями. Некоторые имеют второй экран для непрерывной трансляции рекламы, за что владелец получает дополнительный доход. Встречаются со встроенным копиром и печатью фото. Все аппараты устойчивы к вандализму, способны выдерживать перепад температуры от -40 до +40 градусов.

Делая выбор следует отдать предпочтение аппаратам для которых характерно:

  • наличие всех комплектующих;
  • наличие антивандального покрытия на сенсоре и корпусе;
  • наличие простого для понимания пользователя программного обеспечения;
  • наличие большого гарантийного срока.

Стоимость аппарата зависит от вида, дополнительных функций и компании производителя. Подробную информацию по ценам на платежные терминалы можно узнать тут http://www.vsekioski.ru/catalog/terminal/.

Где установить?

Ежедневно в крупных торговых точках, в небольших магазинах, нам встречаются платежные терминалы. Организовывая бизнес необходимо продумать место установки аппарата.

Учитывается:

  1. Количество людей проходящих через терминал за единицу времени.
  2. Их интерес в оплате услуг через терминал.
  3. Платежеспособность клиента.

Где устанавливают терминалы
Чаще всего люди пользуются терминалами в магазинах, на вокзалах и в ВУЗах

Неплохой доход приносят автоматы, установленные в магазинах, вузах, на вокзалах. Рентабельны аппараты установленные на улицах, в местах движения людей на работу, учебу, школу, детские сады, в подземных переходах.

Обслуживание платежных терминалов

Качественная работа оборудования гарантирует непрерывный поток клиентов. В процессе эксплуатации техника требует профилактического обслуживания или устранения сбоев. Поручать такую работу следует только профессионалам.

Владельцу терминала придется столкнуться с ситуациями исправление которых возможно путем вызова специалиста:

  • диагностика неисправностей;
  • ремонт и техническое обслуживание;
  • мониторинг состояния;
  • устранение сбоя ПО, переустановка;
  • оценка ущерба при страховом случае;
  • очищение ремней, замена роликов и элементов;
  • исправление ошибок, установка обновлений ПО;
  • смена блоков (принтер, картридер, монитор);
  • извлечение бумаги, замятых купюр, пластиковых карт;
  • выявление вредоносных программ;

Стоимость обслуживания зависит от комплекса выполненных работ (300 — 5000 рублей).

Читайте также:  Социальная карта пенсионера: что это такое, как и где получить, карта москвича, кому положена, какие льготы положены, как узнать баланс

С чего начать: план действий, расчет затрат

ДействиеСтоимость
Открытие ИП 4000 руб
Покупка оборудования: новое
б/у
80 — 160 тыс. руб
40 — 80 тыс. руб
Договор аренды (место под терминал) От 1000 руб и выше
Выбор платежной системы, открытие счета 0 руб
Открыть депозитный счет в банке (минимальная сумма на 1 аппарат) 40-150 тыс рублей

Установка платежных терминалов в начале деятельности может ограничиться 1-5 аппаратами. Использование бывших в употребление устройств обойдется в 2 раза дешевле. Выйти из положения в случае нехватки средств можно путем приобретения оборудования в лизинг на 1-2 года. Банки предоставляют этот кредитный продукт на условиях первоначального взноса не менее 30%.

Внимание!!! Код ОКВЭД рекомендуют использовать «72.60 – прочая деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий»
Минимальная сумма на депозитном счете для бесперебойной работы одного киоска варьируется 40-150 тыс. рублей. Если сумма исчерпана клиент не проведет оплату пока владелец терминала не пополнит депозит.

Стоимость договора аренды зависит от места установки терминала. В больших городах аренда одного многолюдного места составляет не менее 8000 рублей. Однако есть возможность найти площадь с высокой посещаемостью и платой за аренду не более 2000 рублей.

Стоимость аренды
Стоимость аренды варьируется в зависимости от того, людное место, или нет

Выбирая платежную систему для обслуживания терминала, следует остановиться на одной из следующих: E-PORT, DELTA, ОСМП и CYBERPLAT.

Расчет окупаемости — бизнес-план платежного терминала

Доход предпринимателя зависит от места расположения платежного киоска и может составлять 1000 — 4000 рублей в день. Он включает две позиции:

  • Процент на клиентский платеж, который устанавливается по усмотрению владельца терминала. Как правило, ставка равна 7-10%.
  • Процент, предоставляемый платежной системой. Бонус не превышает 1-2% от суммы платежей.

Допустим, что размер среднедневной выручки равен 4000 рублей в день. Исходя из этой суммы составим бизнес-план платежного терминала.

Единовременные затраты:

  • Приобретение аппарата — 60000 руб.
  • Фискальный регистратор — 20000 руб.
  • Регистрация ИП — 4000 руб.
  • Расходы на транспортировку — 2000 руб.

И того: 96000 рублей.

Ежемесячные затраты:

  • Аренда площади под терминал — 1500 рублей.
  • Расходы на связь — 150 рублей.
  • Приобретение чековой ленты — 100 рублей.

И того: 1750 рублей

Прибыль грязная:

4000 (среднедневная выручка) * 30 (количество календарных дней) * 10% (процент владельца) = 12 000

Прибыль чистая:

12 000 — 1750 = 10250 руб в месяц.

Период окупаемости:

86000 / 10250 = 8 месяцев 2 недели.

Таким образом, окупаемость аппарата продлится 8 месяцев.

Принцип и нюансы работы

Само собой, собравшись заняться этим видом вендинга, следует заранее продумать, в каких точках города установка техники будет оптимальной и сможет принести серьезный доход. При этом нужно учитывать особенности населенного пункта и стараться подобрать участки с максимальным потоком прохожих. Также нелишним будет дополнительное привлечение внимания к вашей аппаратуре броской вывеской либо подсветкой.

Платежный терминал как бизнес
Сегодня платежные терминалы распространены повсеместно и пользуются спросом среди населения

Бизнес на собственном платежном терминале может стать успешным проектом, если вы установите несколько единиц техники в развлекательных центрах, людных пешеходных улицах, мегамаркетах и даже вокзалах. Правда, нужно помнить, что первые шесть месяцев работы терминала он не всегда работает на максимальную прибыль, ведь о нем знают немногие. Но при этом аппарат потребует регулярного сервиса, проводимого не реже раза в месяц.

Важно учитывать момент, что вам потребуется подписать соглашение с системами электронного расчета. Все они будут работать исключительно по предварительной оплате. Кроме того, владельцу необходимо постоянно контролировать баланс платежных счетов, ведь невозможность совершить операцию станет не самой лучшей рекламой для клиентов.

Также важно не забывать, что основной оборот аппарата составят телефонные платежки. Поэтому вам нужно заключить соглашение с той системой оплаты, которая требует меньшие комиссионные за проведение операции. Причем это правило будет работать и для других направлений, например, расчета за интернет либо ставшей не так давно популярной распечатки фотографий с телефонов. Пожалуй, это общие моменты того, как работает бизнес с платежными терминалами.

Получаем документы

Пассивный способ дохода всегда кажется привлекательным делом, поэтому многие новички в бизнесе, не раздумывая, приступают к воплощению проекта в жизнь. О возможных рисках и проблемах мы поговорим немного позже, а сейчас попытаемся узнать,какие документы нужны для установки платежного терминала. Само собой, сначала вам потребуется оформить свое предприятие официально.

Документы для установки платежного терминала
Для установки платежного терминала вам следует зарегистрировать АО в налоговой, а также заключить соглашение с поставщиком аппаратов и представителем платежной системы

Как правило, оптимальной будет регистрация АО – ведь это позволит заключать контракты о сотрудничестве с платежными системами. Само собой, эта форма деятельности предусматривает создание внутренней документации компании: устава, приказов, протоколов. Учитывайте, что эти документы потребуется предоставить по месту вашей регистрации. Непосредственно для установки терминала нужны такие бумаги:

  • сертификаты о постановке вас на учет и госрегистрации;
  • бумаги, уполномочивающие вас устанавливать технику, выданные у фирмы-поставщика;
  • акт о назначении управляющего вашей компанией.

Безусловно, все документы должны быть продублированы нотариально заверенными копиями. То есть, никаких особых разрешений вам получать не потребуется.

Выбираем территорию размещения

Теперь поговорим более подробно о том, как начать бизнес на платежных терминалах. Отзывы большинства владельцев этих систем свидетельствуют, что от выбора места установка аппаратуры будет зависеть основная часть выручки. Разумеется, установка будет целесообразной только в людных местах. Правда, здесь важно не столько подобрать место, сколько договориться о его аренде. Ведь в крупных торговых и развлекательных центрах всего за несколько квадратных метров вы заплатите порядка 25 000 рублей.

Читайте также:  Рефинансирование кредита для малого и среднего бизнеса

Платежные терминалы: выгоден ли бизнес
Традиционно, максимальную прибыль способны принести терминалы, установленные в людных и проходных местах, например, торговых центрах

Поэтому для выяснения, выгоден ли бизнес в Москве, платежные терминалы важно досконально изучить, а также просчитать, какое потенциальное число клиентов будет определять ежедневные обороты с каждой единицы техники. Кстати, такие же подсчеты специалисты рекомендуют проводить и в других городах страны.

Лучшим вариантом станет соглашение об аренде на условиях выплат вами арендодателю определенного процента от общей выручки. Так, вы сможете перестраховаться от возможных убытков на время раскрутки.

Еще одним важным нюансом станет соседство терминалов конкурирующих с вами компаний. Само собой, вам нужно постараться этого избежать, поскольку такой момент не самым лучшим образом скажется на выручке. Помните, прежде чем приобретать технику и регистрировать деятельность официально, точно просчитайте, сколько можно заработать на платежном терминале и какое потребуется их количество, чтобы бизнес был рентабельным. Здесь важно учитывать и населенный пункт, в котором вы планируете работать.

Приобретаем технику

Пришло время узнать о самой вендинг-аппаратуре немного подробнее. Начнем с того, что вы можете приобрести новые или уже бывшие в употреблении платежные терминалы. Организация бизнеса с нуля, как правило, всегда требует значительных вложений в дело, поэтому новичку целесообразно рассмотреть вариант покупки подержанной техники. Так, вы сможете приобрести несколько единиц агрегатов, которые будут работать некоторое время. Если дело пойдет в гору, вы всегда сможете обновить производственную базу.

Как заработать на платежных терминалах
Специалисты и опытные бизнесмены советуют брать подержанную технику — так, вы рискуете меньшими вложениями и можете позволить себе приобрести большее число автоматов

Кроме того, не стоит пренебрегать детальным изучением конкретных модификаций, а также принять к сведению отзывы людей, пользовавшихся той или иной моделью. Учитывайте, что существует еще один вариант пользования этой техникой – аренда. Правда, в таком случае платежный терминал как бизнес отзывы владельцев оставляет не самые положительные. Многие бизнесмены уверяют, что арендованная аппаратура редко окупает себя и дело становится убыточным.

Неплохой идеей будет приобретение специально запрограммированных терминалов, распределяющих примерно пять процентов прибыли на приятные сюрпризы клиентам. Учитывайте, что теряя ежедневно такую несущественную сумму, вы сможете удвоить планируемую выручку при грамотном маркетинговом подходе.

Также важно определиться с видом аппаратов. Сегодня можно приобрести переносные и уличные их разновидности, а также модели для помещений. Неплохой результат покажет комбинация нескольких автоматов в холле ТЦ или на людной остановке транспорта (станции метро). Причем портативные агрегаты используются крайне редко.

Общая схема запуска проекта

Итак, рассмотрим вкратце, что нужно для того, чтобы установить платежный терминал и начать на нем зарабатывать. Сначала важно определиться с маркой агрегата и узнать все детали о ней. Далее, составляем бизнес-план, где просчитываем уровень капиталовложений в дело, размер затрат на функционирование проекта и прикидываем примерный объем выручки. После расчета рентабельности, если дело оказалось стоящим, нужно непосредственно приступать к реализации идеи. Так, важно подписать контракт на аренду торговой площади и закупить необходимое количество автоматов.

Бизнес на собственном платежном терминале
Текущее обслуживание терминалов лучше всего поручить профессионалу

После приобретения техники выберите платежную систему, с которой вы планируете работать и заключите договор о сотрудничестве. Когда предварительные работы проведены, можно заняться установкой терминалов. Причем в таком деле лучше довериться профессионалам, а не заниматься этим самостоятельно. Также специалисты рекомендуют устанавливать агрегаты кучно, но так, чтобы обеспечить нормальный доступ к ним.

Проводим расчет окупаемости

Попытаемся выяснить, насколько выгодныплатежные терминалы. Бизнес-план этого начинания, включающий финансовый раздел, будет выглядеть приблизительно так. Объем стартовых расходов обычно складывается из перечня, выглядящего следующим образом:

  • оформление АО и других документов – 50 000;
  • закупка терминалов б/у (5) – 145 000;
  • работы по монтажу и другие расходы – 105 000.

Так, 300 000 рублей станет минимально необходимой суммой вложений. Теперь выясним объемы валового дохода. Средний чек одного терминала составляет около 160 р., а за день, как правило, проведут около 140 операций. То есть, один терминал принесет ежедневный доход в 22 400 р. Пять автоматов за год обеспечат уровень выручки около 40 880 000 рублей.

Платежные терминалы: бизнес-план
Предварительные подсчеты бизнес-плана проекта помогут вам выяснить, рентабельной ли будет ваша идея

Однако эта цифра не показатель прибыли, то есть, вашей маржи. Комиссионные, как правило, составляют 5% от суммы платежа, а дополнительная прибыль от поставщиков – 3%. То есть, ваш доход составит 3 270 000 р. Чтобы оценить рентабельность, узнаем, какие расходы вас ждут. Обычно список будет таким:

  • аренда – 600 000;
  • оплата сетевых услуг – 20 000;
  • комиссия банка (0,15%) – 5 500;
  • сервис терминалов – 400 000;
  • услуги инкассатора – 1 060 000;
  • налоги и сборы (УСН, 6%) – 200 000.

Так, вы будете ежегодно затрачивать около 2 285 500 рублей. Следовательно, ваша прибыль составит около 984 500 рублей. То есть, пять терминалов окупят все затраты по запуску проекта примерно за пять месяцев. Конечно, эти расчеты больше соответствуют идеальным условиям. В реальности, к сожалению, прибыль, скорее всего, будет несколько ниже, а окупаемость затрат может растянуться и на год.

Источники

  • http://www.avtomaty.ru/business/dohod/
  • http://ideamaniya.ru/kak-zarabotat-na-platyozhnyih-terminal.html
  • https://inask.ru/platezhnyy-terminal-kak-biznes-rentabel-nost-otzyvy-vladel-cev/
  • http://KakBiz.ru/sfera-uslug/platezhnyiy-terminal-kak-biznes.html
  • http://ladyideas.ru/kak-postroit-biznes-na-terminalah-oplaty-01/
  • https://vashbiznesplan.ru/maliy/biznes-na-platezhnyx-terminalax.html

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...