Ипотека в Транскапиталбанке (Ипотечный кредит) – по двум документам, с господдержкой, отзывы

Условия

Посредством ипотеки от «Транскапиталбанка» можно приобрести квартиру на первичном либо вторичном рынке.

Из общих условий кредитования следует отметить следующие:

 сумма кредитного займа  от 300 000 рублей
 кредитный период  до 25 лет
 кредитная ставка  от 10,9 %

Ипотека от «Транскапиталбанка» предполагает возможность получения ссуды на жилье всего по двум документам.

Также допускается досрочное погашение без ограничения по срокам, комиссии и штрафы за досрочное погашение не предусмотрены. Имеются в банке и программы ипотечного кредитования с государственной поддержкой.

Продукты банка

Ипотечных программ в «Транскапиталбанке» достаточно, чтобы любой клиент мог выбрать подходящий вариант.

Первичный рынок

Посредством данной программы можно приобрести квартиру, таунхаус, апартаменты, коттедж на первичном рынке недвижимости. Приобретение объекта возможно на любом этапе строительства.

Воспользоваться продуктом могут частные лица, индивидуальные предприниматели и собственники бизнеса.

Из особенностей программы можно отметить гарантированное понижение процентной ставки после оформления залога в пользу банка, а также возможность применения материнского капитала в качестве первого взноса.

Общие условия:

 сумма займа  от 500 000 рублей
 кредитный период  до 25 лет
 кредитная ставка  от 13 %
 размер первого взноса  от 20 %

Подробно с условиями программы можно ознакомиться здесь.

Вторичный рынок

На вторичном рынке недвижимости с помощью «Транскапиталбанка» можно купить комнату, квартиру, апартаменты, загородный дом. При этом по условиям программы величина кредита может достигать 20 000 000 рублей.

Основные условия:

 сумма займа  от 500 000 рублей
 кредитный период  до 25 лет
 кредитная ставка  от 13 %
 размер первого взноса  от 20 %

Подробно об условиях здесь.

Для подтверждения доходов можно предоставлять справку по форме банка. Допускается досрочное погашение без штрафов и использование материнского капитала.

Коммерческая

Данный продукт предназначен для приобретения земельных участков и нежилой недвижимости. Также по этой программе можно получить средства для нецелевого использования под залог имеющейся коммерческой недвижимости.

Основные условия:

 величина займа  от 500 000 рублей до 50 % от оценочной стоимости залога
 кредитный период  до 10 лет
 ставка  от 19 %

Подробно условия изложены здесь.

Под 8 % на 8 лет

Эта ипотечная программа предполагает приобретение квартиры бизнес-класса в ЖК «Успенский квартал», расположенном в поселке Горки Московской области.

Главное отличие в низкой процентной ставке, всего 8 %, которая применяется в первые 8 лет. Особенность продукта – в возможности кредитования по программе с государственной поддержкой.

Общие условия:

 сумма  до 20 000 000 рублей (при господдержке – до 8 000 000 рублей)
 период кредитования  до 25 лет
 ставка  8 %
 первый взнос  от 10 % (по программе с господдержкой – от 20 %)

Подробные условия программы «8 % на 8 лет» здесь, этой же программы с господдержкой здесь.

Ипотека от 10,9 %

Возможности программы позволяют приобрести квартиру на выгодных условиях у юрлица, как на первичном, так и на вторичном рынке.

Условия:

 размер ссуды  от 500 000 рублей
 период кредитования  до 25 лет
 ставка по кредиту  от 10,9 %
 первый взнос  от 20 %

Подробные условия представлены здесь.

Под залог жилой недвижимости

Можно воспользоваться программой при приобретении дополнительной недвижимости. Но также продукт рассчитан и на кредитование частных лиц при осуществлении ремонта, восстановления и благоустройства жилья.

Условия:

 сумма  от 500 000 рублей
 сок  до 15 лет
 ставка  от 16,5 %

Подробные условия здесь.

Материнский капитал

По программе можно купить любое жилье на первичном или вторичном рынке. Материнский капитал используется в качестве первого взноса, внести таковой необходимо в трехмесячный срок после приобретения жилья.

Условия:

 сумма  от 800 000 до 20 000 000 рублей, до 100 % от стоимости жилья
 срок  до 25 лет
 ставка  14 %

Подробные условия здесь.

Как оформить

Оформление ипотеки в «Транскапиталбанке» происходит по стандартной схеме:

  1. Подается анкета-заявка и необходимые документы.
  2. В течение нескольких дней банк принимает решение.
  3. В случае положительного одобрения заявки клиент находит подходящий объект ипотеки и предоставляет в банк необходимые документы по нему. Если выбранный предмет соответствует требованиям банка, необходимо проведение независимой оценочной экспертизы.
  4. Банк рассматривает документы по объекту, оценивает стоимость залога и принимает решение о возможных условиях кредитования (сумма, срок, ставка и т.д.).
  5. Назначается дата сделки. Подписывается кредитный договор.
Читайте также:  Вклады Банка Россия для физических лиц в 2018 году: калькулятор, процентные ставки и условия по депозитам

Перечень документов

От заемщика для оформления ипотеки в «Транкапиталбанке» потребуется пакет документов, состоящий из:

  • анкеты-заявления;
  • паспорта гражданина РФ или с иным гражданством (допускается кредитование иностранцев при наличии постоянного дохода на территории РФ);
  • любого дополнительного документа, позволяющего идентифицировать личность (загранпаспорт, военный билет, водительское удостоверение и прочее);
  • документов, подтверждающих постоянный доход.

Банк оставляет за собой право требовать дополнительные документы, если это позволит более точно определить уровень платежеспособности клиента.

Бинбанк ипотека
Как получить ипотеку в Бинбанке, описывается в статье: Бинбанк ипотека.

Социальная ипотека в АИЖК рассматривается на этой странице.

Требования к заемщику

Потенциальный клиент «Транскапиталбанка» по ипотечному кредитованию должен соответствовать следующим требованиям:

 гражданство  РФ
 регистрация  постоянная по месту жительства в любом регионе РФ
 возраст  от 21 года до 75 лет (на момент погашения). После 65 лет для оформления кредита требуется обязательное страхование жизни и здоровья
 трудовой стаж  не меньше 1 года, при этом от 3 месяцев по последнему месту трудоустройства

При оформлении ипотеки в «Транскапиталбанке» возможно привлечение созаемщиков, до 4 человек в общем.

Супруг заемщика становится созаемщиком, если объект приобретается в общую собственность (при отсутствии брачного контракта). Требования к объекту ипотеки стандартны, ознакомиться с полным их перечнем можно здесь.

Как погасить

Обычный способ погашения ипотеки в «Транскапиталбанке» предполагает списание ежемесячных платежей с текущего счета заемщика, указанного в кредитно договоре. При оформлении ипотеки заемщику выдается образец платежного поручения, где указан текущий счет.

Пополнять счет можно через кассу банка или перечислением с другого счета. По умолчанию списываются только обязательные платежи, независимо от суммы на счету. Для досрочного частичного или полного погашения требуется заявление от заемщика.

Кроме того для погашения ипотеки «Транскапиталбанк» позволяет использовать альтернативные способы:

  • оплата через систему «Золотая корона». Комиссия равна 1 %, средства зачисляются на следующий день;
  • платежи через систему «Qiwi». Комиссия – 1,6 % от суммы платежа, зачисление моментальное;
  • через систему «Рапида». Комиссия – от 1 до 3 % (в зависимости от способа использования. Средства зачисляются моментально или на следующий день;
  • использование системы «Яндекс Деньги». Комиссия – 3 %, зачисление – на следующий день;
  • через Интернет-банк «Транскапиталбанка». Комиссии нет, зачисление моментальное;
  • посредством терминала «Транскапиталбанка». Комиссия отсутствует, зачисление моментальное;
  • при помощи безналичного перевода из любого банка. Комиссия зависит от условий банка, зачисление – в течение 3 дней.

Расчет

Предварительно рассчитать параметры ипотечного кредита от «Транскапиталбанка» можно посредством специального калькулятора на официальном сайте банка.

Внесение основных параметров (суммы, срока, стоимости объекта и т.д.) позволяет определить общий размер кредита и сумму ежемесячного платежа по нему. Это позволит оценить собственные силы, а также сравнить сумму переплаты с иными программами.

Условия предварительного расчета применимы к заемщикам, которые подтверждают доход справкой 2-НДФЛ. При предоставлении справки по форме банка увеличивается процентная ставка, а значит и сумма платежа.

Кроме того, параметры могут меняться в индивидуальном порядке. Окончательный расчет выполняют сотрудники банка после предоставления всех необходимых документов.

Ипотека по двум документам от «Транскапиталбанка»

Практически любой ипотечный продукт от «Транскапиталбанка» может быть предоставлен всего по двум документам. Конечно, условия кредитования будут несколько другими. В частности процентная ставка будет немного выше.

Основное же условие это внесение первоначального залога в размере 30-40 % от стоимости выбранного объекта. Таким образом, заемщик подтверждает наличие средств на приобретение жилья.

Ипотека по двум документам означает, что предоставляется паспорт и любой другой документ, идентифицирующий личность. При этом пакет документов по объекту недвижимости остается стандартным.

Данная программа выгодна лицам, имеющим высокий доход или располагающими необходимыми средствами и возможностями, но не способными подтвердить доход официально.

По двум документам «Транскапиталбанк» предоставляет ипотеку на следующих условиях:

 сумма  до 15 000 000 рублей
 первый взнос  от 30 %
 ставка  индивидуально (зависит от выбранной программы)

С господдержкой

«Транскапиталбанк» активно поддерживает государственную программу ипотечного кредитования. Многие программы предоставляются как на стандартных условиях, так и при условии господдержки.

От обычного кредитования программа с господдержкой отличается тем, что приобрести можно жилье только у собственника, являющегося юридическим лицом, под невысокую процентную ставку.

Как правило, целью ипотеки становится квартира в новостройке или участие в долевом строительстве.

Читайте также:  Темпбанк

Программа от «Транскапиталбанк» военная ипотека не предусмотрена. Но условия кредитования с господдержкой позволяют воспользоваться ипотекой и военным на не менее выгодных условиях.

«Транскапиталбанк» предлагает программу ипотечного кредитования с господдержкой на следующих условиях:

 сумма  от 300 000 до 8 000 000 рублей
 кредитный период  от 3 до 25 лет
 ставка  от 11.9 %
 первый взнос  от 20 %

Вопросы и ответы

Может ли использоваться в качестве залогового обеспечения жилье, частично принадлежащее несовершеннолетнему ребенку?

Нет, при этом даже наличие разрешения от органов опеки значения не имеет.

Вправе ли приобрести квартиру в общую собственность по ипотеке гражданские супруги?

Нет, такое право дается только официальным супругам. Однако возможно приобретение в общую долевую собственность.

Можно ли оценить жилье, воспользовавшись услугами оценщика не из списка банка?

Да, но только когда оценщик будет аккредитован «Транскапиталбанком».

Кредитует ли «Транскапиталбанк» граждан с сезонным доходом?

Да, если общий уровень доходов позволяет выплачивать ежемесячные платежи.

Можно ли по одному договору приобрести два объекта?

Нет, для каждого объекта предусмотрено отдельное оформление.

Как оценить бизнес, если предоставить бухгалтерскую отчетность не представляется возможным?

Представители банка могут выехать для оценки по месту ведения бизнеса.

Обязательно ли оформление страховки?

Для предмета ипотеки страхование обязательно. Жизнь и здоровье заемщик страхует по собственному желанию, но при отказе от страхования повышается процентная ставка.

АИЖК ипотека с государственной поддержкой
Как оформить ипотеку с государственной поддержкой в АИЖК, читайте в статье: АИЖК ипотека с государственной поддержкой.

Как рассчитать ипотеку в Запсибкомбанке, рассказывается тут.

Про ипотеку по двум документам в банке Возрождение узнайте в этой статье.

Возможности кредитования

  • Приобретение или приобретение и ремонт недвижимости на первичном рынке
  • Получение денежных средств на срок до 25 лет
  • Кредитование частных лиц, индивидуальных предпринимателей и владельцев бизнеса
  • Использование справки по форме Банка
  • Использование материнского капитала в качестве первоначального взноса
  • Досрочное погашение на любом этапе сделки без штрафов и комиссий

Преимущества программы

Условия кредитования


  • Партнеры

  • Как погасить
  • !Сумма кредита: от 300 000 рублей
  • #Срок кредитования: до 25 лет
  • “Процентная ставка: от 8,7% годовых
    ?*При применении тарифа «Выгодный», при первоначальном взносе от 50%.
  • $Минимальный первоначальный взнос : от 5% при использовании материнского капитала
  • %Рынок жилья: первичный
  • 5Тарифы: по розничному кредитованию

Подробные условия программы485 КБ

Требования к заемщику Необходимые документы

  • Возраст от 21 года до 75 лет (на момент погашения кредита)
  • Наличие общего трудового стажа – не менее 12 мес., стаж на последнем месте работы – не менее 3 мес., срок существования бизнеса/ ИП – 12 месяцев
  • Если заемщик/ созаемщик состоит в зарегистрированном браке, то и его супруг(а) выступает созаемщиком, если они приобретают недвижимость в совместную собственность
  • Если созаемщик участвует в сделке, но при этом не является залогодателем, то от его супруга(и) требуется согласие на кредит (в простой письменной форме в присутствии сотрудника банка или в нотариальной форме)

Оформление по паспорту и анкете при первоначальном взносе от 30%

  • При одновременном выполнении следующих условий:
    • Подаче заявки на сумму до 12 000 000 рублей;
    • Внесении первоначального взноса в размере не менее 30% от стоимости приобретаемого объекта недвижимости;
    • Не применимо для ИП и собственников бизнеса.
  • Клиент имеет право предоставить минимальный пакет документов:
    1. Заявление-анкета с обязательным предоставлением ИНН работодателя;
    2. Паспорт гражданина РФ, либо паспорт иностранного государства (предоставляется всеми совершеннолетними участниками сделки).

Ознакомиться с полным пакетом документов

Для рассмотрения кредитной заявки необходимы:

Основные документы:

Без подтверждения доходов и трудовой занятости:

  • Заявление-анкета заемщика;
  • паспорт заемщика с отметкой о регистрации;
  • второй документ, подтверждающий личность (на выбор):
    – водительское удостоверение;
    – удостоверение личности военнослужащего;
    – удостоверение личности сотрудника федеральных органов власти;
    – военный билет;
    – загранпаспорт;
    – страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования.
    • При подтверждении доходов и трудовой занятости:

      • Заявление-анкета заемщика/созаемщика;
      • паспорт заемщика/созаемщика с отметкой о регистрации;
      • документ, подтверждающий регистрацию по месту пребывания (при наличии временной регистрации);
      • документы, подтверждающие финансовое состояние и трудовую занятость заемщика/созаемщика.

      Если в качестве обеспечения по кредиту оформляется залог иного объекта недвижимости:

      • Документы по предоставляемому залогу

Документы, которые могут быть предоставлены после одобрения кредитной заявки:

  • Документы по кредитуемому жилому помещению (могут быть предоставлены в течение 60 календарных дней с даты принятия решения Банком о выдаче кредита);
  • Документы, подтверждающие наличие первоначального взноса.
Читайте также:  Оформить карту Visa Platinum Сверхкарта+ в Росбанке – дебетовые карты

Перечень требуемых документов может быть изменен по усмотрению Банка.

Для получения кредита по программе «Молодая семья» дополнительно предоставляются:

  • Свидетельство о браке (не требуется в случае предоставления кредита лицам из неполных семей);
  • Свидетельство о рождении ребенка;
  • В случае принятия в расчет платежеспособности доходов родителя(ей) заемщика/созаемщика — документы, подтверждающие родство (документы, удостоверяющие личность; свидетельство о рождении; свидетельство о браке; свидетельство о перемене фамилии, имени, отчества и т.п.).

Ипотека онлайн в Транскапиталбанке


Условия кредитных программ под залог
недвижимости вы имеете возможность изучить на официальном сайте банка. Здесь же размещены
дистанционные сервисы предварительного расчета платежей и подачи заявки. Банк
предлагает следующие ипотечные продукты:

  • Первичный рынок.
  • Коммерческая ипотека.
  • Вторичный рынок.
  • Ипотека с господдержкой.
  • Материнский капитал.
  • Ипотека без границ.
  • Ипотека 8% на 8 лет.

Выбирая оптимальный вариант на сайте банка, учитывайте
следующие моменты:

  1. Для держателей зарплатной карты процентная ставка
    снижается на 0,5%.
  2. Специальные тарифы «Практичный», «Сбалансированный» и
    «Выгодный» позволяют снизить уровень процентной ставки.
  3. Страхование залога обязательно. При отказе от страховки титула (права собственности на жилье), а также жизни и здоровья заемщика ставка автоматически повышается.
  4. Увеличив сумму первоначального взноса, вы сможете
    оформить кредит по двум документам.
  5. Расчетная программа калькулятора подразумевает, что доход
    подтвержден справкой 2-НДФЛ, оформляется комплексное страхование и используется
    тариф «Выгодный».

Анкета на ипотеку в Транскапиталбанке

Чтобы заполнить дистанционную анкету, выберите
интересующую вас программу и нажмите «Подать заявку». В специальной форме
укажите:

  1. Цель кредита:
  • первичный рынок;
  • вторичное жилье;
  • ремонт и благоустройство;
  • коммерческая недвижимость.

2. Регион нахождения залога или приобретаемой недвижимости.

3. Сумму займа.

4. Срок кредитования.

5. Размер первоначального взноса.

6. Свои ФИО.

7. Номер контактного телефона.

8. Адрес электронной почты.

Отметьте галочкой согласие на обработку данных, введите
символы с картинки и нажмите «Отправить». Вы увидите номер своей заявки, который необходимо
запомнить. Анкету рассмотрят в течение 3-х рабочих дней. Предварительное
решение и дальнейшие инструкции банк вышлет вам на электронную почту.

Ипотека без первоначального взноса в Транскапиталбанке

Обратите внимание, что при отсутствии
первичного взноса ставки по кредиту
автоматически повышаются на 1-2%. Такие условия возможны по нескольким программам:

1. Коммерческая ипотека – средства выдаются на
потребительские цели физическим и юридическим лицам. В качестве обеспечения
принимаются нежилые объекты. Условия:

  • ставка – от 21% годовых;
  • срок – зависит от категории залога и
    составляет от 1 до 10 лет;
  • сумма кредита – от 10% до 50% рыночной
    стоимости залога.

2. Ипотека без границ – средства предоставляется
на ремонт, благоустройство, восстановление недвижимости или на потребительские
цели. В качестве залога принимаются жилые и коммерческие объекты вторичного
рынка. Кредитная линия возобновляемая, средства банк выдает траншами. Условия
кредита зависят от цели направления средств:

На потребительские нужды:

  • ставка – от 19%;
  • срок – до 10 лет;
  • сумма – от 500 тыс. р. до 40% от стоимости
    залога.

На ремонт и благоустройства жилья:

  • ставка – от 17,5%;
  • срок – до 15 лет;
  • сумма – от 500 тыс. р. до 60% оценочной
    стоимости залога.

3.  Кредит под залог жилых объектов – деньги
выдаются на ремонт жилья, а также на покупку дополнительной недвижимости. В
качестве залога принимаются жилые объекты первичного и вторичного рынка. Банк
выдает средства частным заемщикам, предпринимателям и юридическим лицам на
условиях:

  • ставка – от 16,5% годовых;
  • срок – до 15 лет;
  • сумма – от 500 тыс. р. до 60% стоимости
    залога.

Ипотека с господдержкой в Транскапиталбанке

Кредитом в рамках госпрограммы для покупки жилой недвижимости от застройщика, аккредитованного в банке, вправе воспользоваться физические лица и бизнесмены. Средства разрешено направить на покупку:

  • квартиры в многоэтажном доме;
  • жилого дома или его части с земельным
    участком.

Объект может находиться на стадии
строительства или на вторичном рынке
жилья. Кредит выдается на условиях:

  • ставка – от 11,9%;
  • максимальный срок – 25 лет;
  • сумма: от 500 тыс. до 8 млн р. – для Москвы, от 300 тыс. р. до 3 млн р. – для
    остальных регионов;
  • соотношение суммы кредита к стоимости залога
    составляет: для квартир – до 80%, для домов с участками – до 70%;
  • начальный взнос – от 20% стоимости жилья;
  • досрочное погашение без штрафов и комиссий возможно на любом этапе сделки;
  • оформление комплексного страхования
    обязательно.
Источники

  • http://finbox.ru/transkapitalbank-ipoteka/
  • https://www.tkbbank.ru/private/credits/mortgage/easy/
  • http://www.kreditnyi-calculator.ru/ipoteka/transkapitalbank/dokumenty/
  • https://cbkg.ru/articles/ipoteka_v_banke_transkapitalbank.html

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...