Инвестиции ВТБ 24: управление капиталом для физических лиц, официальный сайт, фонд перспективных инвестиций, ОПИФ потребительский сектор, портфельные активы онлайн

Инвестирование с УК ВТБ 24 — Капитал

Компания ВТБ Капитал Управление инвестициями является одной из крупнейших компаний доверительного управления, представленных на отечественном рынке. Ее основной сферой деятельности является управление активами:

  • Открытых и закрытых ПИФов;
  • Негосударственных пенсионных фондов;
  • Страховых компаний;
  • СРО;
  • Благотворительных фондов и т.д.

Под управлением компании ВТБ Управление инвестициями находятся несколько фондов венчурного капитала, недвижимости, портфельных и прямых инвестиций, а также хедж-фондов. Данные фонды являются закрытыми.

По данным самой компании, под управлением ВТБ Капитал находится более 400 млрд рублей.

К числу инвестиций ВТБ 24 для физических лиц относятся:

  • Срочные депозиты и бессрочные накопительные счета в банке ВТБ24;
  • Структурные продукты;
  • Открытые и закрытые ПИФы для неквалифицированных инвесторов;
  • Накопительное и инвестиционное страхование жизни;
  • Формирование пенсионных накоплений с помощью НПФ ВТБ24.

Все эти услуги по сути предоставляют собой доверительное управление средствами, когда физическое или юридическое лицо передает свои деньги профессиональным управляющим, которые самостоятельно занимаются приобретением и продажей активов. Некоторый из них могут быть оказаны в онлайн режиме.

ВТБ 24 - одна из самых надежных финансовых групп в стране, это касается всех ее структур, в том числе, инвестиционного банка ВТБ Капитал и его структуры ВТБ Капитал управление инвестициями

ВТБ 24 — одна из самых надежных финансовых групп в стране, это касается всех ее структур, в том числе, инвестиционного банка ВТБ Капитал и его структуры ВТБ Капитал управление инвестициями

Например, фонд Перспективных инвестиций ВТБ занимается инвестирование в акции крупнейших отечественных добывающих предприятий и ритейлеров, в числе которых Алроса, Русал, X5 Retail Group, Лента, Транснефть и других эмитенты. Формирование портфеля и перераспределением активов занимаются профессиональные управляющие, что позволяет физическим лицам, вкладчикам ПИФа получать стабильную прибыль – так, за три года доходность паев составила 98,47%, а за последний год – 17,3%.

Наиболее популярным направлением вложения средств являются инвестиции в ПИФЫ ВТБ24 за счет своих преимуществ:

  • Профессиональное управление и надежность;
  • Простота инвестирования – возможно совершить вложения в режиме онлайн, без подписания многочисленных бумаг (если есть верифицированный аккаунт на портале Госуслуги);
  • Низкий порог входа – для первоначальных инвестиций нужно всего 5 тыс. рублей, докупить паи можно за 1 тыс. рублей;
  • Гибкость и высокая ликвидность – поменять структуру портфеля можно в течение дня.

ПИФ — потребительский сектор

К наиболее доходным (флагманским) ПИФам компании относятся:

  • ПИФ Потребительского сектора ВТБ Капитал инвестиции – основу активов составляют акции компаний, оказывающих услуги розничным потребителям на внутреннем рынке (Детский мир, Магнит, Лента, X5 Ритейл Груп, Аэрофлот и т.д.), рекомендуемый срок вложений – от 2 лет, риск – высокий, доходность за 2016 год составила 21,8%;
  • Открытый фонд акций – основу портфеля составляют акции «голубых фишек» (Лукойл, Газпром, Сбербанк, МТС и т.д.), около 30% активов вкладываются в акции недооцененных компаний «второго эшелона», что позволяет получать большую прибыль в среднесрочной перспективе, рекомендуется вкладывать в фонд не менее 1,5 лет, риск – высокий, доход за 2016 год составил 41,7%;

Фонд перспективных инвестиций

Еще несколько фондов с максимальной прибылью под управлением ВТБ 24:

  • ОПИФА ВТБ Фонд перспективных инвестиций – в составе активов наиболее перспективные компании секторов добычи и розничной торговли, риск – высокий, доход за прошлый год – 35,8%;
  • Фонд Сбалансированный – 50% портфеля составляют наиболее ликвидные и доходные акции, 50% – корпоративные и федеральные облигации, риск – умеренный, за 2016 год фонд заработал 27,4% прибыли.

Несмотря на то, что структура активов любого ОПИФа подразумевает диверсификацию, физическому лицу всё равно рекомендуется вкладывать средства в различные фонды, так как каждый из них следует своей стратегии заработка и предполагает использование ограниченного числа инструментов.

Ознакомьтесь с алгоритмом внесения капитала в ПИФ

Ознакомьтесь с алгоритмом внесения капитала в ПИФ

Брокерские услуги для физических лиц

Компания ВТБ 24 Капитал Инвестиции предлагает не только услуги доверительного управления, но предоставляет физическим и юридическим лицамм выход напрямую на российские и зарубежные биржи — довольно перспективное направление. Клиенты могут использовать производить:

  • Любые операции с ценными бумагами на фондовой секции Московской биржи, в том числе короткие продажи и сделки РЕПО;
  • Сделки на срочном рынке;
  • Операции с паями ПИФов и ОПИФ;
  • Покупку и продажу иностранных эмитентов и еврооблигации;
  • Спекуляции с валютой на валютной секции Московской бирже и на форексе.

Кроме того, ВТБ  24Капитал Управление инвестициями является одной из двух компаний наряду со Сбербанком, которые уполномочены продавать населению специализированные ОФЗ для физических лиц.

Читайте также:  Как настроить интернет Йота на телефоне

Предоставляет компания выход квалифицированным инвесторам на зарубежные финансовые рынки, в том числе на Нью-Йоркскую, Лондонскую, Гонконгскую, Немецкую биржи и Nasdaq. Среди доступных инструментов – ценные бумаги зарубежных эмитентов и евробонды.

С тарифами на оказание брокерских услуг можно ознакомиться онлайн на следующей странице официального сайта: https://broker.vtb24.ru/services/stock/tariffs/. Там же можно открыть демо-счет, чтобы попробовать свои силы на фондовом рынке или на форексе.

Для сокращения издержек частный клиент (физическое лицо) может открыть индивидуальный инвестиционный счет в качестве альтернативы стандартному счету. При торговле с помощью ИИС он сможет претендовать на один из двух видов налоговых вычетов:

  • Из уплаченного в бюджет РФ подоходного налога возвращается 13% от внесенных на ИИС средств;
  • Полученная в результате торгов на бирже прибыль освобождается от взимания НДФЛ.

Для получения налоговых преференции ИИС должен быть активным не менее 3 лет. Физическое лицо может получить только один вид вычета.

ВТБ 24 предоставляет услуги брокера как на фондовой бирже, так и на валютной

ВТБ 24 предоставляет услуги брокера как на фондовой бирже, так и на валютной

Портфельные инвестиции — управление активами

Для того, чтобы диверсифицировать риски, инвестору рекомендуется собрать портфель из различных активов. При вложениях можно воспользоваться двумя услугами по автоматическому формированию набора необходимых инструментов:

  • Финансовый автопилот;
  • Портфель ПИФов.

Финансовый автопилот – проект, разработанный совместно с компанией FinEx для проведения портфельных инвестиций ВТБ 24 Капитал Управление активами. Он позволяет определить набор инструментов в соответствии с финансовым планом инвестора.

После опроса клиента информационный сервис порекомендует ему одну из десяти готовых перспективных стратегий инвестирования в европейские ETF. Данный фонд является неким подобием российских ПИФов, но работает по несколько иной схеме – если в ПИФе может быть набор любых бумаг, ETF строго следует определенному индексу или иному базовому активу, например, цене нефти. Пройти онлайн тестирование можно здесь: https://vtb24-autopilot.ru/.

Минимальная сумма портфельных инвестиций – 300 тыс. рублей, рекомендуется открывать брокерский счет именно в рублях, так как при инвестировании валюты стратегия может работать неправильно. Доходность каждой стратегии в среднем составляет от 10% до 20% годовых.

Второй вариант, как совершить в ВТБ портфельные инвестиции на автомате – вкладывать средства в различные ПИФы. Всего компания предлагает неквалифицированным инвесторам для размещения средств 19 открытых фондов и 1 закрытый фонд недвижимости, число закрытых фондов для квалифицированных участников рынка не разглашается.

Клиенту предлагается пройти виртуальное тестирование для определения риск профиля, а также целей и задач инвестирования, на основе которого программа формирует максимально диверсифицированный портфель из паев различных фондов. Следовать приведенной схеме или разработать свой набор инструментов – остается на усмотрение инвестора. Подбор портфеля можно осуществить здесь: https://www.vtbcapital-am.ru/invest/riskprofile/.

Портфельные инвестиции в ВТБ 24 доступны крупным инвесторам, например, юридическим лицам или физическим лицам с достаточным капиталом

Портфельные инвестиции в ВТБ 24 доступны крупным инвесторам, например, юридическим лицам или физическим лицам с достаточным капиталом

Возможности онлайн обслуживания

Существенный плюс компании ВТБ 24 Капитал Управление инвестициями – онлайн инвестиции. Для того, чтобы открыть брокерский счет и совершить свои первые сделки, достаточно иметь верифицированный аккаунт на сайте Госуслуги.

Минимальный размер инвестиций не установлен, однако для большинства инструментов предусмотрены свои лимиты. Например, для вложения в ПИФы нужно минимум 15 тыс. рублей, для портфельных инвестиций в ETF – 300 тыс. рублей, для торгов на ИИС – 50 тыс. рублей. Рекомендуется ознакомиться с тарифами, так как торговля с малыми суммами может оказаться невыгодной за счет слишком больших комиссионных.

Инвестиционные кредиты

НазваниеСуммаСрокСтавка, %Заявка
Инвестиционный от 100 000 до 150 000 000 от 1 до 120 10%

Овердрафт Оборотный Уральский Банк реконструкции и развитияУральский Банк реконструкции и развития
16.8% Ставка в год Быстро! Решение за 1 день Подать заявку

Отделения ВТБ банка в России

class=”title”>

Название Адрес Время работы
Операционный офис Банк ВТББанк ВТБ 692904, Приморский край, г. Находка, ул. Школьная, д. 19 (4236) 74-33-86, 8 800 200-77-99 Физ.лица: пн.-пт.: 09:00—18:00
Операционный офис «Махачкалинский» Банк ВТББанк ВТБ Республика Дагестан, Махачкала, улица В. Эмирова, 10 +7 800 100-24-24 Физ.лица: пн.—пт.: 09:00—18:00
Операционный офис Банк ВТББанк ВТБ 362008, Республика Северная Осетия-Алания, г. Владикавказ, ул. Коцоева, д. 13 (8672) 25-15-52, 8 800 200-77-99 Физ.лица: пн.-пт.: 09:00—18:00
Региональный операционный офис «Владикавказский» Банк ВТББанк ВТБ Республика Северная Осетия-Алания, г. Владикавказ, просп. Мира, д. 1 8 800 200-23-26 Физ.лица: пн.-пт.: 09:00—18:00
Операционный офис «Северный» Банк ВТББанк ВТБ Республика Северная Осетия-Алания, г. Владикавказ, ул. Тельмана, д. 17 8 800 200-23-26 Юр.лица: пн.-чт.: 09:00—18:00 пт.: 09:00—16:45 перерыв: 13:00—13:45

Все отделения ВТБ банка в России

Рейтинг банков по кредитам

class=”title”>

БанкКредиты физ.лиц
тыс. руб. на 01-08-2018Кредиты физ.лиц
тыс. руб. на 01-07-2018ИЗМЕНЕНИЕ ТЫС.РУБ.
за посл. месяц.ИЗМЕНЕНИЕ %
за посл. месяц.
1 Сбербанк 17 680 017 871
2 Банк ВТБ 8 204 013 988
3 Газпромбанк 3 889 212 655
4 Россельхозбанк 2 121 948 795
5 Альфа-Банк 1 846 747 240

Полный кредитный рейтинг банков

class=”title”>

БанкАктивы нетто
тыс. руб. на 01-08-2018Активы нетто
тыс. руб. на 01-07-2018ИЗМЕНЕНИЕ ТЫС.РУБ.
за посл. месяц.ИЗМЕНЕНИЕ %
за посл. месяц.
1 Сбербанк 25 846 339 867
2 Банк ВТБ 12 412 911 832
3 Газпромбанк 5 864 116 130
4 Россельхозбанк 3 157 184 032
5 Национальный Клиринговый Центр 3 081 082 563
Читайте также:  Купить квартиры в Новосибирске, на улице Карла Маркса проспект с фото – N1

Полный рейтинг банков

class=”title”>

БанкДепозиты физ.лиц
тыс. руб. на 01-08-2018Депозиты физ.лиц
тыс. руб. на 01-07-2018ИЗМЕНЕНИЕ ТЫС.РУБ.
за посл. месяц.ИЗМЕНЕНИЕ %
за посл. месяц.
1 Сбербанк 12 182 647 771
2 Банк ВТБ 3 554 490 495
3 Россельхозбанк 927 018 982
4+1 Альфа-Банк 885 524 501
5-1 Газпромбанк 872 012 219

Полный депозитный рейтинг банков

Инвестиционные кредиты в других банках

class=”title”>

БанкСтавкаСрок
Инвестиционные кредиты Азиатско-Тихоокеанского Банка от 10% 1-84 мес. Подробнее
Инвестиционные кредиты Альфа-Банка от 15.5% 13-36 мес. Подробнее
Инвестиционные кредиты Банка “Санкт-Петербург” от 10% 3-24 мес. Подробнее
Инвестиционные кредиты Банка Жилищного Финансирования от 13.99% 12-240 мес. Подробнее
Инвестиционные кредиты Банка Казани от 9.6% 1-84 мес. Подробнее

Все кредиты для бизнеса в России

Выбрать Кредит для бизнеса в ВТБ банке

class=”title”>

  • Кредиты для ИП
  • Кредиты на пополнение оборотных средств
  • Кредиты на развитие бизнеса

Кредиты для бизнеса в популярных банках

class=”title”>

  • Кредиты для бизнеса Сбербанка
  • Кредиты для бизнеса Россельхозбанка
  • Кредиты для бизнеса Альфа-Банка
  • Кредиты для бизнеса Банка Открытие
  • Кредиты для бизнеса Промсвязьбанка
  • Кредиты для бизнеса Райффайзенбанка
  • Кредиты для бизнеса Банка Россия
  • Кредиты для бизнеса Росбанка
  • Кредиты для бизнеса Бинбанка
  • Кредиты для бизнеса Совкомбанка
  • Кредиты для бизнеса Банка “Санкт-Петербург”
  • Кредиты для бизнеса Московского Областного Банка
  • Кредиты для бизнеса Уралсиба
  • Кредиты для бизнеса Ак Барса
  • Кредиты для бизнеса СМП Банка

Взять инвестиционный кредит в ВТБ

Главная цель инвестиционного кредита в ВТБ – обеспечить развитие малого и среднего бизнеса, поддержать новые разработки. Поэтому деньги можно взять:

  • на оплату расходов по открытию нового направления деятельности;
  • на покупку транспорта, коммерческой недвижимости, дорогостоящего оборудования.

В рамках предложения можно совершить также рефинансирование кредита от другого банка, чтобы улучшить процентную ставку или другие параметры ссуды.

Тарифы по кредитованию в ВТБ 24

Крупные банки предлагают выгодные тарифы по кредитным продуктам, и ВТБ 24 – не исключение. На текущий момент в ассортименте ВТБ 24 доступно 5 кредитов для организаций и частных лиц. Сравним их в следующей таблице.

Название кредита Процентная ставка Сумма Срок кредитования
Коммерсант 14 — 19% 500 тысяч – 5 млн рублей 12-60 месяцев
Оборотное кредитование От 10,9% От 850 тысяч рублей До 36 месяцев
Инвестиционное кредитование От 10,9% От 850 тысяч рублей До 120 месяцев
Оборотный (рефинансирование) От 10,9% От 850 тысяч рублей До 36 месяцев
Инвестиционный (рефинансирование) От 10,9% От 850 тысяч рублей До 120 месяцев

В ВТБ 24 доступны не только классические варианты кредитования в виде разового кредита, возобновляемых или невозобновляемых кредитных линий, но и услуги лизинга. Этот вариант позволяет юридическим лицам и предпринимателям с минимальными усилиями быстро приобрести основные средства.

На текущий момент в лизинг через ВТБ 24 можно приобрести следующее имущество:

  • Недвижимость (жилую, коммерческую, апартаменты);
  • Производственное, торговое оборудование;
  • Транспорт (воздушный, водный, железнодорожный).

Особенность лизинга в ВТБ 24 в том, что услуги доступны по многим программам не только предпринимателям и организациям, но и физическим лицам. Это позволяет получить необходимое финансирование на открытие нового бизнеса с нуля.

Приведем общие условия лизинговых программ ВТБ 24:

  • Сумма финансирования от 1 до 500 млн рублей;
  • Сроки финансирования до 10 лет для недвижимости, транспорта и до 5 лет — для оборудования. Физическим лицам при оформлении лизинга может быть предоставлена возможность пролонгации договора;
  • Минимальный аванс – 10%.

Условия кредитования

Кредитование бизнеса в ВТБ 24
Наличие различных программ кредитования в ВТБ 24 позволяет подобрать оптимальные условия займа с учетом индивидуальных особенностей конкретной фирмы. Кредит для малого бизнеса «Коммерсант» и продукт «Инвестиционное кредитование» для средних и крупных компаний можно использовать на любые цели бизнеса.

Программа «Оборотное кредитование» позволяет покрыть кассовый разрыв или пополнить оборотные средства. Существуют также специальные условия для ИП и организаций на рефинансирование кредитов, полученных в других банках.

Оформляя кредит для бизнеса в ВТБ 24, заемщик должен представить гарантию возврата средств, заложив имеющееся имущество. Исключение составляет только программа «Коммерсант», позволяющая малому и среднему бизнесу получить средства быстро при минимуме формальностей.

Рассмотрим, какое имущество может быть залогом при получении кредита на развитие бизнеса в ВТБ 24:

  • Жилая и нежилая недвижимость;
  • Земельные участки;
  • Автотранспортные средства;
  • Товары в обороте;
  • Оборудование.

Для ООО и ИП, оформляющих кредит в банке ВТБ 24, предусмотрена возможность обеспечить сумму займа только на 75%.

Большинство кредитных программ банка ВТБ 24 не предусматривает комиссий за выдачу средств. Исключение составляют только возобновляемые кредитные линии, выдаваемые по продукту «Оборотное кредитование». Для них комиссия за оформление составит 0,3%.

Инвестиционное кредитование в ВТБ 24 позволяет получить отсрочку по погашению основного долга сроком до 6 месяцев. В этот период заемщику будет необходимо выплачивать только начисленные проценты в соответствии с индивидуальным графиком погашения задолженности.

Читайте также:  Развод с ипотекой и ребенком: как проходит

Документы для оформления кредита

Банку перед выдачей кредита необходимо полностью проверить организацию или предпринимателя, подающего заявку. В связи с чем вам потребуется подготовить документы и передать их менеджеру ВТБ 24.

Рассмотрим, какие документы нужны обязательно:

  • Анкета (можно заполнить с помощью сотрудника банка);
  • Учредительные и регистрационные документы (Устав, свидетельства о регистрации, выписка ЕГРЮЛ или ЕГРИП);
  • Официальная отчетность, подаваемая в налоговые органы;
  • Документы, которые могут подтвердить управленческую выручку;
  • Договора, заключенные с поставщиками и клиентами;
  • Документы, подтверждающие наличие права собственности на основные средства;
  • Паспорта всех владельцев бизнеса.

Если выбрана программа кредитования, предусматривающая залог, то потребуется собрать дополнительный пакет документов. Например, на автомобили надо представить оригинал ПТС и СТС, а на недвижимость – свидетельство о регистрации прав собственности или выписку из ЕГРП, договор купли-продажи (иной документ-основание возникновения права собственности), технический паспорт. Полный список документов по залогу достаточно легко найти, зайдя на официальный сайт банка.

Брокерское обслуживание ВТБ 24

В этом банке создано отдельное подразделение, которое осуществляет брокерское обслуживание ВТБ всех людей и организаций, желающих инвестировать. Причем с помощью ВТБ можно получить доступ к любым востребованным финансовым инструментам, позволяющим заработать.
Инвестиции в банке ВТБ 24

Банк является посредником между биржами, другими участниками рынков. Инвестиции в ВТБ 24, предлагаемые услуги по инвестированию в 2018 году дают потенциальному инвестору ряд преимуществ:

  • к фондовым и другим биржам, рынкам напрямую получают доступ только крупнейшие брокеры, которые покупают услугу оптом, а продают ее физлицам, организациям в розницу. ВТБ как нельзя лучше подходит на эту роль, так как занимает второе по значимости место в РФ. Кроме того, группа ВТБ является международной и достаточно крупной, чтобы напрямую получить доступ к нужным рынкам;
  • возможности ВТБ позволяют оказывать все необходимые инвесторам финансовые услуги (включая сопутствующие);
  • банк позволяет существенно снизить порог доступа ко всем финансовым инструментам. Например, чтобы купить еврооблигации отечественных предприятий, нужно иметь от $200 тыс. или ту же сумму в евро. Посреднические услуги ВТБ дают возможность приобрести эти бумаги с суммой в десятки раз меньше. При этом уровень дохода будет такой же, как у всех крупных инвесторов.

Еще одним преимуществом ВТБ признается комплексное обслуживание. Например, брокер сам занимается предоставлением дивидендов, хранит, учитывает купленные ценные бумаги и т.д. Это выгодно и просто удобно.
Если есть сомнения по поводу факта посредничества ВТБ, то нужно понимать, что напрямую с крупной организацией или обеспеченным физлицом не будет сотрудничать даже Московская биржа, а мировые гиганты (по объему торгов) – тем более. Поэтому лучше получать услуги у лицензированного и прозрачного брокера ВТБ, чем у учреждения рангом ниже.

Инвестиционные программы ВТБ 24

Инвестиции в ВТБ 24, услуги для физических и юридических лиц предоставляются своевременно и бесперебойно по всем известным на сегодня финансовым инструментам:

  • акциям, корпоративным бумагам;
  • всевозможным фьючерсам, опционам;
  • облигациям. Включая популярные из-за своей надежности (причем, не только в России) облигации федерального займа;
  • торговле валютами. Такие операции позволено совершать на Московской бирже и рынке Форекс.

Особенностью всех указанных инструментов является то, что можно получать прибыль в результате понижения/повышения котировок. Это позволяет получать доход, существенно превышающий банковские ставки даже по самым выгодным вкладам.
Инвестиции программы ВТБ 24

Комплексное обслуживание

Программа комплексного обслуживания ВТБ позволяет:

  1. Пройти обучение. Ведь большинство не владеет какими-либо специальными навыками инвестирования, поэтому лучше начать с обучения.
  2. Получать информационное обеспечение. ВТБ на регулярной основе предоставляет необходимые новости, аналитические материалы.
  3. Получать техническое обеспечение. Банк открывает доступ к котировкам с возможностью совершать сделки.
  4. Получать консультационные услуги у специалистов ВТБ.

Кроме того, представители банка могут на странице осуществлять эффективное и прозрачное доверительное управление. Можно нанять персонального брокера. Каждый инвестор может рассчитывать на качественное депозитарное обслуживание (это учет, хранение ценных бумаг, прочие сопутствующие операции).

Предложения в рамках пакета «Привилегия»

Пакет «Привилегия» предоставляет доступ к тем же финансовым инструментам, что имеют остальные клиенты ВТБ. Но обслуживание происходит на существенно более высоком уровне. Например, можно регулярно консультироваться у своего персонального брокера, получать от него помощь в формировании портфеля. Также предоставлены более широкие права по управлению размещенным капиталом. К примеру, есть возможность осуществлять обмен нужных валют круглосуточно.
Инвестиции программы ВТБ 24 Привелегия

Вклады для физических лиц

Вклады ВТБ 24 для физических лиц, несмотря на умеренный доход, всегда актуальны, так как наименее рискованы. Депозит до 1,4 млн рублей застрахован государством.

Официальный сайт ВТБ. Инвестиционные услуги, подробности

Вся информация по предлагаемым услугам ВТБ и инвестициям – на странице банка.

Источники

  • http://IQinvest.one/investitsii-v-vtb-24.html
  • https://mainfin.ru/bank/vtb/investicionnye-kredity
  • https://bank-biznes.ru/bank/kredit-biznesu-v-vtb-24
  • http://vtb24-gid.ru/134-investicii-v-vtb-24.html

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...