Тарифы на эквайринг Альфа банка для ИП

Эквайринг от Альфа-Банка — тарифы и особенности

Открыть РКО в Альфа банке

Эквайринг от Альфа банка

Количество сделок, осуществляемых через интернет, ежегодно увеличивается. Та же тенденция роста наблюдается среди оплаты товаров и услуг безналичным расчётом, то есть с помощью банковских карточек. Именно поэтому всё большую популярность набирает услуга эквайринга.

Альфа-Банк гарантирует своим клиентам надёжную защиту транзакций от посягательства мошенников. Предлагаемый компанией сервис подходит для приёма оплаты карт VISA и MasterCard. Процедура перечисления денег максимально проста и понятна каждой стороне сделки.

Эквайринг от Альфа-Банка имеет три разновидности:

  • мобильный;
  • торговый;
  • интернет-эквайринг.

В настоящий момент компания занимает лидирующую позицию среди организаций, предоставляющих подобную услугу. Удобный сервис по приёму безналичной оплаты регулярно обновляется и совершенствуется, что помогает развитию бизнеса предпринимателей, заказавших его подключение.

Среди клиентов Альфа-Банка можно выделить компании «Аэрофлот», «Евросеть», ВКонтакте, Beeline и многие другие организации.

Предоставляемые Альфа-Банком тарифы по эквайрингу для юридических лиц и частных предпринимателей оговариваются в индивидуальном порядке. При выборе тарифного плана следует учесть особенности осуществляемой бизнесменом деятельности, разновидность сервиса и некоторые иные нюансы.

Товарный эквайринг

Открыть РКО в Альфа банке

Эта разновидность сервиса считается самой востребованной. В данном случае речь идёт о безналичном расчёте клиента через платёжные терминалы в торговых центрах, бутиках, магазинах, офисах компаний, предоставляющих какие-либо услуги. Как правило, этой системой пользуются крупные предприятия.

Работа сервиса заключается в безопасном переводе средств с пластиковой карточки клиента на счёт магазина или организации, предоставляющей услуги.

Снятие денег осуществляется после проведения картой через соответствующий терминал, обладающий считывающим устройством.

Благодаря подключения услуги у Альфа-Банка компания или ИП получает возможность принимать к оплате пластиковые карты, оплачивая банку небольшую комиссию за обслуживание.

Интернет-эквайринг от Альфа-Банка

Открыть РКО в Альфа банке

Данная разновидность сервиса во многом похожа с описанным выше торговым эквайрингом. Владельцы интернет-магазинов подключают эту услугу для оперативного приёма безналичных платежей. В данном случае клиентам не нужно выходить из дома или офиса, чтобы сделать тот или иной заказ.

Эквайринг от Альфа банка

Альфа-Банк предлагает подключение услуги «Интернет-эквайринг Лайт», позволяющей грамотно организовать приём безналичных платежей без необходимости технических доработок по сайту. Заключая договор с Альфа-Банком, клиент освобождается от дополнительных затрат, связанных с подготовкой веб-ресурса к работе с сервисом.

Процесс работы интернет-эквайринга представляет собой следующую последовательность действий:

  • выбор интересующей услуги на сайте;
  • поиск пункта «оплата банковской картой»;
  • введение данных с пластиковой карточки в специальную электронную форму;
  • подтверждение операции;
  • перевод денег на счёт предпринимателя или организации.

Сервис одинаково удобен и для частных предпринимателей, и для организаций. Тарифы по эквайрингу в Альфа-Банке для ИП и юридических лиц устанавливаются в индивидуальном порядке.

Сервис позволяет клиенту работать по любой удобной ему системе (приём заказов может производиться через социальную сеть, по телефону или через сайт). Подключение данной услуги возможно даже при отсутствии у заказчика веб-сайта. Комиссионный сбор за обслуживание сервиса составляет 2,75% от каждой операции. При этом минимальный размер суммы не может быть меньше пяти рублей.

Мобильный эквайринг

Открыть РКО в Альфа банке

Для владельцев малого бизнеса Альфа-Банк предоставляет новую услугу – «Альфа-PAY». С её помощью приём безналичных платежей осуществляется через мини-терминалы, которые подключаются специалистами к смартфону или планшету.

Затраты на оснащение и техническое обслуживание мобильного сервиса существенно меньше, чем при подключении торгового варианта. Стоимость считывающего устройства зависит от его разновидности. Клиенты банка могут приобрести аппарат за 8 700 рублей. Чем больше терминалов покупается, тем ниже запрашиваемая цена за единицу изделия.

Комиссия, взимаемая за поддержку сервиса, также невелика – от 2,5 до 2,75%. При этом минимальный сбор не может составлять меньше 3 рублей 50 копеек.

Для подключения мобильного мини-терминала клиенту требуется иметь:

  • открытый в Альфа-Банке расчётный счёт;
  • мобильный гаджет с выходом в Интернет;
  • ридер Раy-me.

Выручка предпринимателей и организаций, использующих мобильный эквайринг, увеличивается от 18 до 27%. Зачисление финансов на расчётный счёт осуществляется мгновенно или в течение рабочего дня. Вы можете почитать подробнее про открытие РКО в Альфа банке.

Особенности эквайринга в Альфа-Банке

В интернет-эквайринге Альфа-Банк добился наибольших успехов. Торговый эквайринг позиционирован на крупные торговые сети, а мобильный – на малый бизнес.

Навигация по статье

  • Несколько слов об эквайринге
  • Чем эквайринг Альфа-Банка привлекателен для ИП
  • Преимущества для юридических лиц
  • Интернет-эквайринг
  • Подключение интернет-эквайринга
  • Торговый эквайринг – подходит не для всех
  • Мобильный эквайринг – оптимальный вариант для малого бизнеса
  • Подключение мобильного эквайринга «Альфа-Pay»
  • Выводы
Читайте также:  Онлайн заявка на займ в Кредито 24 на банковскую карту

Эквайринг – непременный атрибут каждого современного банка, и нет ничего удивительного в том, что Альфа-Банк предлагает своим клиентам подключение этой услуги. Условия, на первый взгляд, можно считать обычными – возможностью расчёта с банковской карты сегодня никого удивить невозможно. Тем не менее, эквайринг от Альфа-Банка обладает и своими особенностями.

Несколько слов об эквайринге

Как и многие другие, Альфа-Банк предлагает основные виды эквайринга: торговый, мобильный и для интернет-платежей. Технология процесса обычная и общепринятая – средства сначала уходят на счёт финучреждения, затем производится возмещение (зачисление продавцу) суммы выторга за минусом оговоренного процента комиссии. В Альфа-Банке этот процесс занимает два рабочих дня.

Так какие же условия создают этому эквайеру преимущества, благодаря которым ему удаётся удерживать клиентуру и наращивать обороты? В первую очередь – это внимательное отслеживание потребностей клиентов, и крупных, и совсем небольших. Успех достигается грамотным и целенаправленным маркетингом.

Оплата кредиткой

Чем эквайринг Альфа-Банка привлекателен для ИП

Для начала следует усвоить, что некой таблицы, в которую сведена чёткая зависимость процента комиссии от оборота, в Альфа-Банке не существует. Тарифы для ИП, как и для юридических лиц, вырабатываются каждый раз в индивидуальном порядке. Хорошо это или плохо? Так или иначе, но такой порядок принят. И с ним приходится считаться.

На сайт Альфа-Банка

Конечно, процент комиссии, как и везде, зависит от сумм, ежедневно проходящих через терминалы. Кроме этого, он задаётся типом эквайринга. Учитывая успехи Альфа-Банка в рыночном продвижении продукта, можно предположить, что условия предлагаются неплохие и конкурентоспособные.

  • Средняя комиссия при платеже через POS-терминал привилегированной картой Алтын составляет около одного процента.
  • Самые распространённые платёжные системы Maestro, Visa и MasterCard обслуживаются через POS-терминалы из расчёта примерно 3% комиссионных.

Индивидуальных предпринимателей Альфа-Банк привлекает:

  • Большим дневным лимитом (миллион рублей) и допустимым размером разовой трансакции – 100 тыс. руб.
  • Высокой защищённостью платежей, достигаемой применением особых чипов, стойких ко взломам.
  • Возможностью круглосуточного мониторинга операций.
  • Доступностью и простотой подключения всех видов эквайринга.

Есть и другие преимущества, касающиеся наиболее востребованных у ИП мобильного и интернет-эквайринга, но эта тема будет подробнее рассмотрена ниже.

Отделение Альфа-Банка

Преимущества для юридических лиц

Тарифы для ООО в Альфа-Банке определяются в каждом случае индивидуально. Процесс подключения услуги включает следующие этапы:

  1. Клиент заполняет заявку на сайте банка с указанием типа эквайринга, оборота организации и других параметров, влияющих на величину комиссии.
  2. Информация обрабатывается сотрудниками банка. В случае возникновения каких-либо вопросов они проясняются в телефонном режиме.
  3. Клиент получает договор для ознакомления.
  4. Стороны подписывают договор.
  5. Клиенту предоставляется оборудование, его установка и нанастройка.

При подключении эквайринга необходимые платежи для юридических лиц в 2018 году составляют:

  • Стоимость комплекта оборудования – 1440 руб.
  • Плата за открытие счёта – 800 руб.
  • Заверка подписей – 590 руб.
  • Интернет-банкинг – 990 руб.
  • Ежемесячная плата за обслуживание – 1290 руб.

Остальную важную информацию можно узнать в процессе оформления договора эквайринга с банком.

Интернет-эквайринг

Главный «конёк» финансового учреждения – интернет-эквайринг: по этому виду он занимает самые передовые позиции. Согласно ФЗ-54, у каждого интернет-магазина должна быть онлайн-касса. Система от Альфа-Банка интегрирован с сервисом Orange Data, предоставляющим оборудование и осуществляющим контроль состояния касс.

Клиенты могут быть совершенно спокойны относительно соблюдения федерального налогового законодательства.

Тарифы по этому виду эквайринга прозрачны и одинаковы для всех – 2,75% от проходящих сумм оплаты. Также установлен минимальный размер – 5 руб., который платится даже если покупка «не дотягивает» по цене. Возмещение длится два рабочих дня.

Инттернет-эквайринг Альфа Банк

Каждому клиенту присваивается код, причисляющий его к определённому классу продавцов. В отношении трансакций действуют некоторые ограничения на сумму и дневное количество платежей, производимых с одной карты. Они сведены в таблицу:

Оплачиваемая категория коммерческого продукта Ограничение на одну продажу (тыс. руб.) Предел дневной выручки (тыс. руб.) Допустимое дневное количество трансакций по одной карте
Оплата мобильной связи 30 200 3
Парфюмерия, косметика 50 200 3
Транспортные расходы 100 500 2
Компьютеры и их комплектующие 200 500 2
Оплата гостиничных услуг 500 1 000 2

Преимущества интернет-эквайринга от Альфа-Банка:

  • Длительный опыт по организации и поддержки услуги.
  • Простота использования и безопасность системы оплаты.
  • Отсутствие надобности перенастройки продающего сайта.
  • Возможность создания фирменной продающей страницы.
  • Защита от не приходящих за присылаемым товаром покупателей. Сначала производится оплата, а уже потом – доставка.
  • Оперативное зачисление выручки.
  • Принцип «заплатил – забыл». Это удобно для покупателей.
  • Надёжность функционирования системы стимулирует рост сбыта.

Тарифы интернет-эквайринга от Альфа-Банк

Подключение интернет-эквайринга

Успешная работа эквайринга при продаже товара интернет-магазином возможна при соблюдении простых условий и требований:

  • одно доменное имя для всех продающих ссылок;
  • рабочее состояние всех ссылок на товары;
  • отсутствие на странице ссылок на ресурсы сомнительного содержания;
  • соответствие реального ассортимента изначально заявленной товарной направленности;
  • доступность на ресурсе достоверной и актуальной контактной информации продавцов;
  • обязательство продавца отслеживать движение товара и его получение покупателем;
  • возможность вернуть товар.
Читайте также:  Аренда банковской ячейки ВТБ 24 - цена, тарифы и отзывы

Если эти условия соблюдены – можно подавать заявку в Альфа-Банк на подключение эквайринга. Делается это по телефону, в режиме онлайн или при личном посещении ближайшего отделения.

Торговый эквайринг – подходит не для всех

В этом роде деятельности – опять закрытая зона. Тарифы на торговый эквайринг не разглашаются, но по косвенным признакам можно сделать вывод о том, что для ИП с небольшими оборотами они дороговаты.

Основной упор делается на качество и надёжность систем коммуникаций. Каждый терминал связан с банком по отдельной интернет-линии, что, конечно, хорошо, но задаёт высокую стоимость услуги. Чаще клиентами Альфа-Банка по торговому эквайрингу являются крупные торговые сети.

Мобильный эквайринг – оптимальный вариант для малого бизнеса

Если торговый эквайринг дороговат и не всем по карману, то мобильный как раз позиционирован на бизнес с небольшими оборотами. Услуга предоставляется с 2013 года и имеет отличную репутацию благодаря своим характеристикам и условиям:

  1. Демократичные тарифы.
  2. Отсутствие абонентской платы за эксплуатацию мини-терминала. Его достаточно просто купить, причём цена вполне доступна – от 8100 до 8700 руб.
  3. Минимальный торговый оборот не установлен.
  4. Не требуется выделенная интернет-линия.

Скоростные характеристики мини-терминалов соизмеримы с показателями их POS-аналогов. Они совместимы с мобильными устройствами, поддерживающими IOS, Android и Windows Phone. Время работы без подзарядки – около 12 часов.

Процент комиссии колеблется в пределах от 2,5 до 2,75%.

Мобильный эквайринг

Подключение мобильного эквайринга «Альфа-Pay»

Получить услугу и пользоваться ею довольно просто. Для этого следует выполнить следующую последовательность действий:

  • Заполнение заявки и подача её вместе со сканом выписки из ЕГРЮЛ в режиме онлайн по форме, имеющейся на сайте банка.
  • Ожидание обработки заявки.
  • Оплата подключения услуги «Альфа-Pay» в сумме 354 руб. Осуществляется по умолчанию в инкассовом порядке безакцептно.
  • Получение на указанный в заявке электронный адрес пароля доступа к системе Pay-ME.
  • Выбор и покупка мини-терминала.
  • Подключение терминала и установка специального приложения на мобильное устройство.

Перейти на сайт банка

Электронный слип служит полным аналогом бумажного чека, подтверждающего факт сделки. Фискальный чек он не заменяет, поэтому мобильный эквайринг применим только для тех форм бизнеса, по условиям которых он необязателен.

Интернет-эквайринг от Альфа-Банка

Если вы принимаете оплату от клиентов через сайт, то вам будет удобна услуга интернет-эквайринга. Рассмотрим, какие условия предлагает Альфа-банк.

За обработку операций и осуществление расчетов банк взимает комиссию – определенный процент от суммы каждой оплаты на вашем сайте.

В Альфа-Банке комиссия составляет 2,75%, но не менее пяти рублей. Например, если у вас на сайте был куплен чайник за 1000 рублей, то 27 рублей 50 копеек банк получит в качестве вознаграждения.

Деньги, которые поступили в банк через эквайринг, банк перечисляет обратно владельцу сайта после вычета своей комиссии. Это процедура называется возмещением. По правилам Альфа-банка, возмещение средств на расчетный счет клиента происходит в течение двух рабочих дней от даты обработки операции.

Еще на стадии заключения договора банк присвоит вам особый код, который будет относить вас к определенной группе интернет-продавцов. Такая классификация нужна для установления ограничений по проводимым операциям. Лимиты установлены на сумму, которую покупатель может внести за одну операцию, а также на общее количество денежных средств, которые будут обработаны банком за день. Ограничения также распространяются на количество платежей с одной и той же карты.

Официальный сайт банка

Несколько примеров представлено в таблице.

Описание Лимит на одну операцию (в рублях) Дневной лимит (в рублях) Максимальное количество операций по 1 карте в день
Мобильная связь 30 000 200 000 3
Парфюмерия и косметика 50 000 200 000 3
Доставка грузов 100 000 500 000 2
Компьютеры и комплектующие 200 000 500 000 2
Отели 500 000 1 000 000 2

Интернет-эквайринг в Альфа-Банке обладает следующими преимуществами:

  1. Банк имеет большой опыт по работе с эквайрингом (более 13 лет).
  2. Сервис прост в использовании, на вашем сайте можно будет безопасно оплачивать товары картами Visa и Mastercard.
  3. Отсутствие технической интеграции с банком. Это значит, что вам не придется перенастраивать свой сайт.
  4. Платежной форме можно придать фирменный стиль, присущий вашей компании.

Интернет-эквайринг дает бизнесу колоссальные выгоды:

1

Во-первых, принцип «утром деньги, вечером стулья» отсеивает недобросовестных покупателей, которые так и не приедут за присланным товаром.

3

Во-вторых, это возможность получать деньги оперативно, быстро и без задержек.

4

В-третьих, это удобно для самих покупателей, так как освобождает их от дальнейших забот по оплате товара и доставки. Здесь действует принцип «заплатил и забыл».

5

В-четвертых, люди, довольные удобным способом оплаты в интернет-магазине, совершают еще больше покупок.

Как подключить

Главный шаг на пути подключения интернет-эквайринга – это приведение в надлежащий вид витрины своего сайта. Альфа-Банк предъявляет разумные требования к ее оформлению, в том числе:

  • все товары магазина должны находиться под одним доменным именем;
  • все ссылки сайта должны быть в рабочем состоянии;
  • никаких ссылок на страницы «для взрослых» и другие подозрительные сайты быть не должно;
  • потенциальный покупатель должен располагать всей актуальной информацией о продавце: адресом для корреспонденции, контактными телефонами;
  • владельцы сайта обязаны контролировать получение товара покупателем, а также предусмотреть возможность возврата товара;
  • перечень товаров, озвучиваемый при заключении договора интернет-эквайринга, должен совпадать с реальными товарами в интернет-витрине.
Читайте также:  Что происходит с банками?

После того как вид сайта будет отвечать всем требованиям банка, можно обращаться в банк с заявкой. Существует два способа:

1

Вы можете приехать в банк лично, заранее зарезервировав встречу с персональным менеджером по телефону горячей линии 8 800 200 00 00. Необходимо составить заявку и подписать договор. После этого вы получите ссылку на личный кабинет для работы.

2

Вы также можете оставить онлайн-заявку непосредственно на сайте. Для этого перейдите в раздел «Малый бизнес и ИП» — «Простой эквайринг» — нажимаете «Оформить заявку». Вы окажетесь на странице «Заявка на интернет-эквайринг Лайт».

Здесь вам нужно будет заполнить следующие поля:

  1. Полное наименование юрлица.
  2. Название бренда.
  3. В каком городе обслуживаетесь.
  4. ОГРН и ИНН.
  5. Ссылка на ваш сайт.
  6. Контактное лицо и номер телефона.
  7. Электронный адрес.
  8. Согласие на обработку персональных данных.

После того как заявка будет отправлена, дождитесь звонка из банка. Обязательным условием для интернет-эквайринга является наличие расчетного счета в Альфа-Банке. Если вы еще им не обзавелись, вам помогут открыть его по наиболее выгодному тарифу.

Альфа-Банк и мобильный эквайринг

С 2013 года Альфа-Банк предоставляет услугу мобильного эквайринга, где оплата проводится с помощью мини-терминалов, подключенных к смартфону или планшету. У мобильного эквайринга имеется ряд неоспоримых преимуществ:

  1. Услуга относительно недорогая, она была разработана для небольших предприятий, для которых торговый эквайринг не только не нужен, но и не по карману.
  2. Отсутствует абонентская плата за пользование мини-терминалом. Расходы на него заканчиваются его покупкой. Стоимость одного терминала колеблется от 8 700 до 8 100 рублей в зависимости от количества приобретаемых терминалов.
  3. Отсутствуют требования по оборотам компании.
  4. Выделенная интернет-линия не нужна.

Мобильные терминалы идут наравне с pos-терминалами в скоростных характеристиках, при этом они являются более удобными, компактными. Без подзарядки терминал может проработать до 12 часов. Совместим с системами Android, IOS, Windows Phone. Подтверждение оплаты проходит через введение пин-кода или подписи.

Комиссия за проведение оплаты картой составляет 2,5-2,75% от суммы каждой операции. Например, если покупатель заплатил за товар 700 рублей, то комиссия банку составит 19 рублей 25 копеек.

Как подключить мобильный эквайринг

Для подключения услуги необходимо пройти несколько этапов.

  1. Заполните заявку и передайте ее в банк вместе с выпиской из ЕГРЮЛ. Форму заявки можно скачать на сайте банка.
  2. Банк обработает заявку, и с вашего расчетного счета будет удержана плата за подключение услуги «Альфа-Pay» — 354 рубля.
  3. В течение трех дней на электронную почту придет пароль для доступа в систему Pay-ME.
  4. Вам поступит счет на оплату мобильного терминала или нескольких терминалов по вашему выбору.
  5. После оплаты счета курьер доставит терминал. Останется только установить приложение PAY-ME Bluetooth на устройство.

Как провести оплату

Оплата проводится в несколько шагов:

  1. Запуск приложения Pay-Me Bluetooth. Вводится логин и пароль.
  2. Подключение терминала к смартфону по Bluetooth.
  3. Выбор категории «Новый платеж», ввод суммы и наименования услуги.
  4. Ввод мобильного телефона или почты покупателя (для отправки электронного чека).
  5. Нажатие клавишу «Продолжить».
  6. Прокат карты клиента, ввод пароля или роспись в слипе на экране телефона.

Терминальный чек в электронном виде — слип — является таким же подтверждением проведения оплаты, как и чек на бумажном носителе. При этом слип не может служить заменой фискальному чеку. Если нужен последний – данный сервис вам не подойдет.

Советуем прочитать:  Онлайн-кассы с эквайрингом: нужно ли применять, где купить и можно ли работать без кассы

Торговый эквайринг Альфа-Банка

Услуга представляет собой оплату картами через специальные терминалы, установленные в торговой точке. Теоретически торговый эквайринг открыт всем формам бизнеса: как для юридических лиц, так и для ИП. Однако на практике он доступен более крупным фирмам. Для торгового эквайринга требуется отдельная интернет-линия, вносится абонентская плата и учитываются обороты компании.

Альфа-Банк не публикует тарифы на торговый эквайринг, так как тарифы для каждого клиента разрабатываются в индивидуальном порядке. Но стоит отметить, что отзывы об использовании услуги эквайринга от Альфа-Банка положительны и рекомендуются к использованию.

Советуем прочитать: Рейтинг тарифов на эквайринг для ИП и ООО.

Платежи

  • Выберите интересующие вас продукты и отправьте заявку. Мы подготовим для вас подробную информацию с индивидуальными условиями.
  • Поддерживаемые системы оплаты:

Переводы и выплаты

Переводы по технологиям Visa Direct и Mastercard MoneySend.

Безопасность

Платежный шлюз на площадке Банка по международным стандартам Visa и MasterCard (PCI DSS)

Высокая точность выявления и предотвращения мошенничества

Фрод-мониторинг 24/7: выявление рисковых операций, оперативное уведомление компании, рекомендации по противодействию

Обучение сотрудников компании по вопросам противодействия мошенничеству

Совместное формирование анти-рисковых политик с сохранением уровня успешных операций

Лучшая конверсия

более 90% успешных операций

Полезно знать

Документация по продуктам Оферта для сервиса «Простой эквайринг»

Источники

  • http://alfabankweb.ru/biznes/ekvairing/
  • https://delen.ru/banki-dlya-biznesa/ekvayring-dlya-biznesa/ekvajring-ot-alfa-banka.html
  • https://rko-bank.ru/ekvajring/alfa-bank
  • https://AlfaBank.ru/ecom/

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...