Дебетовая карта Совкомбанк: виды, условия оформления

Общие условия получения

Содержание:

На сегодняшний день Совкомбанк производит оформление двух основных видов карт MasterCard.

Особенной в этом плане является карта «Халва», которая является скорее сложным для понимания кредитным продуктом, чем дебетовой картой, ведь актуальна она лишь при совершении покупок в рассрочку.

Существует три основных условия для получения дебетовой карты в Совкомбанк:

  • покупка кредитного продукта Свокомбанк;
  • открытие депозитного вклада;
  • открытие потребительского расчетного счета (зарплатного, пенсионного).

Виды дебетовых карт

Все вышеупомянутые предложения в зависимости от особенностей их оформления и предоставляемого пакета услуг делятся на подвиды. Дебетовые карты Совкомбанк и тарифы можно отобразить следующим образом:

Тип карты Название карты Процент на остаток Стоимость обслуживания (год)
Unembossed(неэмбоссированная) MasterCard -Зарплатная 7% Бесплатно
MasterCard — Мой доход 5,5% Бесплатно
МИР — Мой доход 5,5% Бесплатно
MasterCard — базовый 5 % 800-960 руб.
MasterCard – бонусная при залоговом кредите 5 % Бесплатно
Gold MasterCard — Почётный клиен 5 % Бесплатно
MasterCard Комфорт 5 % 1 900 руб.
MasterCard — Постоянный доход 1 499 руб.
MasterCard — С защитой 3 000 руб.
Пара золотая корона/ключ MasterCard Приобретение кредитной карты Золотой ключ

Как вы успели заметить карты делятся на:

  • Unembossed – не являются именными и оформляются моментально. Их основное предназначение проведение скоротечных расчетов, выплаты кредита или внесения пополнений на депозит.
  • Gold – является статусным продуктом постоянных клиентов банка. Вне зависимости от типа предоставляет держателю целый перечень VIP возможностей.

Все дебетовые карты, выдаваемые Совкомбанк, считаются идентификационными, а их детальная характеристика зависит от условий, при которых она была получена.

Неэмбоссированная карта

Выдается клиенту в считаные минуты, а цена на обслуживание составляет 800 руб. в год или 960 с ежемесячной оплатой по 80 руб. Также предусмотрен ряд случаев льготного или вовсе бесплатного обслуживания (пенсионер, студент и т.д.).

Лимиты данного типа карт выглядят следующим образом:

  1. Лимит отрицательных транзакций 999 тыс. руб.
  2. Обнал через ресурсы Совкомбанк – 0%.
  3. Обнал через сторонние учреждения – 2,9%, но не меньше 100 руб.
  4. Сервис оповещения о транзакциях – 0 руб.
  5. Информация о балансе через сторонние сервисы — 10 руб.

Данный тип карт можно отнести к удобным «рабочим лошадкам», которые приятно использовать в повседневной деятельности и онлайн расчетах.

Gold карты

Голд карта Совкомбанка
Если вы хотите воспользоваться привилегиями, которые Совкомбанк предлагает своим элитным клиентам, воспользуйтесь Голд-предложением. Такие карты выдаются на 7 лет, а ограничения банк сформировал следующим образом:

  1. Лимит отрицательных транзакций 10 млн. руб.
  2. Лимит операций по обналичке – 2 млн. руб.
  3. Обнал через ресурсы Совкомбанк – 0%.
  4. Обнал через сторонние учреждения – 2,9%.
  5. Сервис оповещения о транзакциях – 0 руб.
  6. Информация о балансе через сторонние сервисы — 10 руб.

Также не стоит забывать и о 5% годовых, на положительный остаток по вашему счету.

На получение такой карты могут рассчитывать лишь те граждане, что уже оформили пенсионную или зарплатную карту в банке.

Золотая пара

«Золотая корона» Совкомбанка
«Золотая корона» — это обычная дебетовая карточка, которая идет в паре с предложением «Золотой ключ», поэтому ее оформляют исключительно в этих целях. В общем это пластик без срока действия и бесплатным обслуживанием, в остальном же:

  1. Лимит отрицательных транзакций 500 тыс. руб.
  2. Лимит операций по обналичке – 400 тыс. руб.
  3. Обнал через ресурсы Совкомбанк – 0%.
  4. Обнал через сторонние учреждения – 2%, но не меньше 100 руб.
  5. Сервис оповещения о транзакциях – 0 руб.
  6. Информация о балансе через сторонние сервисы — 10 руб.

Зачастую именно «Золотой ключ» является причиной оформления короны, ведь данная кредитка дает 10% кэшбэк.

Халва

Кредитная карта
Как упоминалось выше описание дебетовой карты от Совкомбанка «Халва» и схожей с ней «Халва Халяль» требует отдельного описания. Кроме бесплатного обслуживания и 7% на остаток (8,25% если совершаются покупки у партнеров) данная карточка представляет собой:

  • беспроцентную рассрочку на 3 месяца;
  • поддержка технологии PayPass;
  • кредитный лимит до 350 тыс. руб.;
  • кэшбэк 1,5% реальными рублями на карту.

Статья в тему: Плюсы и минусы карты «Халва» от Совкомбанка: в чем её подвох

«Халяль от обычной Халвы отличается тем что: во-первых, согласно данным ООО «АлифКонсалт» она является соответствующей шариату, во-вторых, месячный лимит кэшбэка для мусульман меньше чем для остальных, он составляет 1500 руб. вместо 5000 в обычной Халве».

Читайте также:  В каких банках дают ипотечный кредит с начальной суммой 10%

Требования и документы

Требований при оформлении дебетовых карт Совкомбанк немного:

  1. Желание клиента;
  2. Его правомочность (18 лет, отсутствие психических расстройств и т.д.)
  3. Гражданство РФ и наличие паспорта.

«Идентификационная карта Gold»

Может использоваться в виде зарплатной или накопительной карты. К ключевым особенностям этого «пластика» стоит отнести следующее:

  • Выдача производится бесплатно и мгновенно. Пользователь может обратиться в банк за другим продуктом (открытие счета, получение кредита или оформление вклада), и вместе с этим оформить данную дебетовую карту Совкомбанка.
  • Срок пользования 7 лет.
  • Плата за обслуживание отсутствует.
  • Снятие наличных денежных средств в банкоматах сторонних банков – 2,9% от суммы, но не менее 100 рублей.
  • Возврат средств по кэшбэку от 0,5 до 5%. В праздничные дни пользователь получит до 5% на счет, в рамках одной выбранной программы – до 3%, а по покупкам в другие дни – от 0,5%.
  • Доход счета по этой карте составляет 5% годовых на остаток.
  • Интернет-банкинг и СМС-информирование бесплатное.
  • Снятие наличных средств в банкоматах Совкомбанка производится без комиссии.

Экстренная помощь по операциям с этим счетом предоставляется бесплатно: юридические консультации, срочный перевыпуск.

К основным условиям получения и использования дебетовой карты Совкомбанка следует отнести такие аспекты:

  • Для получения нужен только паспорт.
  • При пополнении понадобится номер «пластика» или номер договора.
  • Если финансовые операции производить в кассе банковского учреждения, пользователь должен предъявить паспорт.
  • Действие увеличенного лимита на снятие наличных денег – до 2 миллионов рублей в месяц.
  • Совершение расходных операций – до 10 миллионов рублей в месяц.

Преимущества и недостатки идентификационной карты «Gold»

Можно отметить такие плюсы данной дебетовой карты от Совкомбанка:

  • быстрая выдача «пластика»;
  • бесплатный интернет-банкинг и СМС-информирование;
  • бесплатное обслуживание и выпуск;
  • действие подключенных страховых программ во время всего срока использования;
  • наличие сервисов, которыми можно пользоваться за границей;
  • длительный срок действия;
  • бесплатные платежи за ЖКХ и другие услуги из системы «Город»;
  • бонусы, скидочные программы и кэшбэки от партнеров и других банков.

К минусам стоит отнести только один недостаток — наличие лимита на снятие наличных денежных средств.

«Мой доход Мир»

Еще один продукт от Совкомбанка – дебетовая карта «Мой доход Мир». Ее можно использовать в качестве доходной или зарплатной карты. Система «Мир» действует на всей территории России, и есть почти в каждом банке нашей страны. Основные особенности данного банковского продукта:

  • Оформляется бесплатно к счету «Мой доход».
  • Срок действия продукта 5 лет.
  • Валюта – российский рубль.
  • За годовое обслуживание плата не взимается.
  • Снятие наличных денежных средств в своем финансовом учреждении без комиссии, в стороннем банке – до 2,9%.
  • Возврат средств по кэшбэку от 0,5%.
  • Доход счета по этой карте составляет 5,5% годовых на остаток.
  • Онлайн-банкинг и СМС-сообщения об осуществлении финансовых операций бесплатные.

Деньги по карточке национальной платежной системы «Мир» можно снять просто и быстро в любом банкомате без комиссии или с минимальным ее процентом.

Выдается дебетовая карта от Совкомбанка по системе «Мир» в течение 15 минут. Стоит отметить такие условия использования и получения данного продукта:

  • При оформлении договора понадобится только паспорт.
  • При пополнении нужно знать номер «пластика» или номер договора.
  • Если финансовые операции нужно произвести в кассе финансовой организации, пользователь должен предъявить документ, удостоверяющий личность.
  • Переводы с карты на карту за один раз – не более 75 000 рублей. Онлайн-перевод в интернет-банкинге – 500 000 рублей в месяц.
  • Срок зачисления онлайн-перевода – моментальный. Банковский перевод, например, с карточки на расчетный счет – до 2-х дней.
  • Внести наличные денежные средства можно через любое устройство самообслуживания.

Преимущества и недостатки карты «Мой доход Мир»

Дебетовая карта «Мир» к счету «Мой доход» обладает такими достоинствами:

  • российская платежная система;
  • наличие специального защитного чипа;
  • отсутствие платы за годовое обслуживание и выпуск;
  • большой срок действия;
  • проценты на остаток денег;
  • снятие наличных без комиссии;
  • бесплатные СМС о совершенных денежных операциях;
  • скидки от партнеров финансовой организации и платежной системы.

Из недостатков стоит отметить только то, что данный «пластик» оформляется к счету «Мой доход», то есть сначала нужно открыть расчетный счет, а потом автоматически получить карточку.

Дебетовая карта «Халва» от Совкомбанка

«Халва-Бонус»

Дебетовая карта от Совкомбанка «Халва» – один из самых популярных продуктов в этом финансовом учреждении. К ключевым особенностям стоит отнести следующее:

  • Наличие специального защитного и многофункционального чипа, системы бесконтактных платежей PayPass.
  • Выпуск бесплатный.
  • За годовое обслуживание плата не взимается.
  • Зона действия – международная.
  • Срок использования – 2 года.

Такой продукт удобен при совершении оплаты за покупки и услуги в магазинах и компаниях-партнерах банка. Сейчас активно внедряется бесконтактный способ оплаты, он моментальный и не нужно вводить пин-код при небольшой сумме операции. К другим основным условиям получения и использования стоит отнести такие аспекты:

  • Для получения «пластика» понадобится только паспорт.
  • Пополнение счета бесплатное в пределах лимита – 15 000 рублей в сутки.
  • Возможность блокировки и разблокировки карты при помощи звонка банковскому оператору.
  • Снятие наличных денежных средств и переводы – не предусмотрены.
  • Получить «Халва-Бонус» можно только один раз. Затем предусмотрен обмен на похожий банковский продукт – карту рассрочки от Совкомбанка «Халва».
Читайте также:  Отделение Банк «Русь», ул

Преимущества и недостатки карты «Халва-Бонус»

К преимуществам данного типа «пластика» стоит отнести такие существенные плюсы:

  • бесплатный выпуск и обслуживание;
  • начисление бонусных рублей при получении (1000 руб.);
  • система бесконтактных платежей;
  • имеется возможность обмена на «Халва-рассрочка»;
  • моментальное пополнение и использование собственных денег со счета;
  • большой срок действия;
  • бесплатные СМС-сообщения о произведенных финансовых операциях.

Данный банковский продукт от Совкомбанка можно подарить близкому родственнику или другу. Это отличный презент на любой праздник.

Недостаток один: нет возможности снимать наличные денежные средства и делать переводы.

Основные условия по дебетовой карте

Основные условия по дебетовой карте

Тип карты

MasterСard Unembossed

Валюта

Рубли

Начисление процентов

на остаток

Есть

Условия выпуска и обслуживания карты

ВалютаПлата за выпуск Обслуживание за первый год Обслуживание, начиная со второго года
Рубли Бесплатно Бесплатно

Бесплатно

Процентные ставки на остаток средств по карте

ВалютаСумма остаткаПроцентная ставка
Рубли Любая 0 – 5,5%

Технические особенности

Чип

Samsung Pay

Условия снятия наличных

ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банка Рубли Любая 0%
В банкоматах других банков Рубли Любая 0%

Ограничения на снятие наличных

ВалютаОграничение
В банкоматах банка Рубли 999 000 в месяц
В банкоматах других банков Рубли 999 000 в месяц

Идентификационная дебетовая карта: ее особенности и возможности

Совкомбанк идентификационная карта

Идентификационные дебетовые карты Совкомбанка предоставляют гражданам возможность совершения удобных безналичных расчетов, а также получения дополнительной прибыли.

Дебетовая карта Совкомбанка выдается клиенту:

  • при размещении депозитного вклада;
  • при оформлении кредита в торговых точках на территории РФ;
  • при открытии зарплатного или пенсионного счета.

Идентификационная дебетовая карта представлена в двух вариантах ― стандартная неименная, также именная Золотая. Возможности, которые они предоставляют владельцам, существенно различаются.

Неименная стандартная дебетовая карта выдается клиенту моментально и предназначается для удобного проведения всевозможных расчетов и платежей, пополнения депозитного счета, а также для внесения оплаты по кредиту.

Золотая Идентификационная карта представляет собой статусный и престижный банковский продукт. Сразу же после процедуры ее активации держателю становятся доступны премиальные возможности:

  • начисление 5% годовых на остаток;
  • возврат до 5% от суммы, потраченной на покупки;
  • услуга бесплатного СМС-оповещения;
  • юридическая и медицинская помощь в любой стране мира;
  • страховое возмещение покупок;
  • повышенные лимиты на выдачу денежных средств (до 2 000 000 рублей с месяц) и на проведение расходных операций (до 10 000 000 рублей).

Условия и тарифы для Идентификационных дебетовых карт

Для оформления обоих видов Идентификационной карты требуется только гражданский паспорт.

Неименная дебетовая карта Совкомбанка предполагает обслуживание на бесплатной основе. А срок ее действия варьируется от 5 до 10 лет в зависимости от типа ― MasterCard Unembossed или «Золотая Корона». При снятии денежных средств в банкоматах взимается комиссия в размере 0-2,9% от обналичиваемой суммы.

Для Золотой дебетовой карты Совкомбанка действуют следующие тарифы:

  • стоимость выпуска и ежегодного обслуживания ― от 999 до 1499 рублей;
  • снятие наличных в собственных и партнерских банкоматах ― без комиссии.

Описание карты

Параметры карты

  • Cashback за покупки
  • Бонусная программа
  • Начисление процентов на остаток
  • Поддержка мобильных платежных сервисов
  • Индивидуальный дизайн
  • PayPass / PayWave
  • Карта с чипом
  • Технология 3D Secure

Дополнительная информация

Платежная система MasterCard
Возраст держателя карты от 18 лет
Срок действия карты 60 месяцев
Получение карты в отделении банка
Дата актуализации 10.09.2018

Страница дебетной карты на сайте банкаСтраница дебетной карты на сайте банкаПроценты на остатокМин.-макс. ставкаот 0% до 9%СуммаЛюбая

Тарифы и условия

  • MasterCard Unembossed
  • MasterCard Gold

Параметры карты

Ставка процентов на остаток от 0% до 7%
Сумма, на которую начисляются проценты
Стоимость выпуска карты бесплатно
Лимит снятия наличных, (в руб.) 999000
Лимит перевода средств, (в руб.) 999000

Дополнительная информация

Бонусы и скидки:

Повышенная ставка 8% годовых действует в течение одного месяца с момента последнего зачисления заработной платы.

Стоимость годового обслуживания: бесплатно

Параметры карты

Ставка процентов на остаток от 0% до 9%
Сумма, на которую начисляются проценты
Стоимость выпуска карты бесплатно
Лимит снятия наличных, (в руб.) 2000000
Лимит перевода средств, (в руб.) 10000000

Дополнительная информация

Бонусы и скидки:

Повышенная ставка 8% годовых действует в течение одного месяца с момента последнего зачисления заработной платы.

Стоимость годового обслуживания: бесплатно

Дебетовые карты других банков

Дебетовая карта Cash Back Альфа-Банка
Cash Back Альфа-Банк
Альфа-Банк Нет На остаток Есть СashbackMasterCardОформить картуVisa Platinum Сверхкарта+
Сверхкарта Росбанк
Росбанк до 7% На остаток Есть СashbackVisaОформить картуКарта #ВСЁСРАЗУ от Райффайзенбанка
#ВСЁСРАЗУ Райффайзенбанк
Райффайзенбанк 5.5% На остаток Есть СashbackVisaОформить картуДебетовая карта Tinkoff Black
Tinkoff Black Тинькофф Банк
Тинькофф Банк 6% На остаток Есть СashbackVisa, MasterCard, МИРОформить карту

Общая информация о карте «Золотая Корона»

Платежный сервис «Золотая Корона» работает в банковской системе с 1994 года. Многие банки активно пропагандируют пластиковые карты именно этого вида, предлагая своим клиентам следующие продукты под них:

  • выгодные кредитные линии;
  • социальные проекты;
  • карточки для школьников;
  • лояльные программы под покупки в магазинах партнеров;
  • возможность расчета за проезд;
  • оплата платежей в системе «Город».

Благодаря этому эмиссионный портфель сервиса насчитывает около 25 млн. выпущенных карт.

Совкомбанк является активным пользователем системы и предлагает своим клиентам карты «Золотая Корона».

Система
«Золотая Корона» работает в банковской системе с 1994 года

Читайте также:  Самые выгодные банковские карты РЖД Бонус в 2018 году

«Золотая Корона» + MasterCard = что это такое

Многих клиентов удивляет, что это — «Золотая Корона» + MasterCard. Объясняется все достаточно просто. Две крупнейшие системы электронных инструментов MasterCard и «Золотая Корона» объединили свои усилия и предложили населению кобейджинговую карту, которая одинаково эффективно может использоваться как на территории страны, так и за ее пределами, несмотря на введенные некоторыми странами санкции.

Что предлагает Совкомбанк? Кредитные продукты под карту «Золотая корона»

На сегодняшний день в Совкомбанке, своим клиентам предлагают нижеописанные продукты по пластиковым картам «Золотая Корона».

Карта «Бумеранг» от Совкомбанка

Это кобейджинговая карта, разработанная совместно с всемирной системой MasterCard. Она позволяет картодержателю:

  • экономить до 10% на разных покупках в магазинах, которые возвращаются в виде кешбека на карту после покупки;
  • получать дополнительный доход в виде 5% на остаток личных средств на счете;
  • не платить за обслуживание карты при условии размещения на депозите 100000 руб.;
  • получить кредитный лимит в размере 45000–60000 руб., привилегированным клиентам банк может открыть кредитную линию до 200000 руб.;
  • пользоваться кредитной линией под 24,9% годовых, которые начисляются на взятую сумму;
  • обязательно платить за использование кредитных денег (обязательный месячный платеж) всего 5% от суммы задолженности.

Совкомбанк «Золотой ключ» карта от платежной системы «Золотая Корона»

Карта с выгодными условиями
Карта «Золотая Корона» — электронный инструмент с выгодными условиями обслуживания

Карта «Золотой ключ» Совкомбанка, это кредитный электронный инструмент с выгодными условиями. По этому продукту банк предлагает клиентам:

  • получить кредитный лимит до 60000 руб.;
  • грейс период, который длится 56 дней (плата за пользование кредитными деньгами не взимается);
  • годовая ставка за использование кредитного лимита составляет 29,9%–34,9%.

Карта «Советник» – интересное предложение от Совкомбанка

Банк использовал нестандартный подход при разработке продукта «Советник» для пластиковых карт «Золотая корона». Имея такую карту, клиент может круглосуточно получать юридическую поддержку в следующих правовых вопросах:

  • защита прав потребителя;
  • страхование и ведение договора страховки;
  • нарушение закона со стороны работодателя;
  • другие споры правового характера.

К дополнительной опции по юридическим консультациям, идет стандартный пакет услуг для пластиковой карты:

  • срок действия карты 3 года;
  • 5% годовых на остаток собственных средств на карте;
  • 2700 руб. за обслуживание пластика, при наличии депозита взиматься за обслуживание будет 1900 руб.;
  • 2,9% за обналичку собственных денег в банкоматах и терминалах, 4,9% за снятие кредитных денег с карты;
  • сумма кредитной линии – 60000 руб., VIP клиенты могут получить до 200000 руб. кредитных денег;
  • плавающая кредитная ставка: 24,9% в год, но при условии снятия более чем 20% предоставленного кредитного зама, годовая ставка по процентам увеличивается до 34,9%;
  • ежемесячный обязательный платеж 10% от суммы взятых кредитных денег.

Как пользоваться «Золотой Короной» от Совкомбанка

Получить карту «Золотая Корона» возможно в любом отделении банка всего за 15 минут. При этом потребуется минимум документов. Главное условие – быть гражданином Российской Федерации возрастом от 20 до 75 лет.
Итак, пластик получили, но как пользоваться «Золотой картой» Совкомбанка?

Как активировать полученный пластик

Активация карты
Активировать карту можно в банкомате

После оформления полученный электронный инструмент необходимо активировать. Как активировать подскажет менеджер Совкомбанка. Сделать это можно одним из трех способов:

  1. В банкомате. Вставить карточку в аппарат, ввести ПИН-код,  нажать кнопку для проверки баланса.
  2. Позвонить на горячую линию Совкомбанка, «по требованию» оператор активирует электронный инструмент.
  3. В отделении Совкомбанка активировать карточку в окошке, проведя операцию, через терминал. Можно попросить кассира проверить баланс.

Какие операции можно совершать, имея карту «Золотая корона» от Совкомбанка

Клиент, оформляя электронный инструмент, получает широкие возможности обслуживания, к которым относятся:

  1. Оформление переводов внутри страны, отправка средств в любой валюте за пределы страны.
  2. Возможность совершения платежей в системе «Город».
  3. Покупка и бронирование авиабилетов, билетов на поезд и автобусы междугороднего сообщения.
  4. Возможность приобрести товары по кредитным предложениям или с отсрочкой платежа.
  5. «Электронный проездной», который позволяет оплачивать проезды в городском транспорте.
  6. Получение процентов на остаток собственных средств.

Как получить «Золотую корону» от Совкомбанка

Чтобы получить электронный инструмент от Совкомбанка, клиент должен отвечать следующим условиям:

  • быть гражданином Российской Федерации;
  • иметь регистрацию (прописку) к району, где находится отделение банка;
  • быть официально трудоустроенным, при этом стаж работы должен исчисляться от 4 месяцев на одном месте.

Имея все вышеперечисленные «заслуги» можно идти в банк и оформлять любой продукт под «Золотую корону».

Оформляем карту «Золотая Корона» онлайн

Чтобы воспользоваться современным «чудом техники» и оформить карточку «Золотая корона»онлайн нужно произвести такие действия:

  1. Перейти на официальны сайт банка.
  2. Там открыть обслуживание клиентов или завести личный кабинет.
  3. После, заполнить онлайн-форму. Отправить ее.

После получения положительного решения прийти в банк, подписать документы и получить свой платежный инструмент.

Банк предоставляет бесплатный интернет-банкинг своим клиентам. В любое время, при наличии доступа к интернету, можно войти в личный кабинет и совершить необходимую операцию.

Оформление карты
Оформить карту можно в отделении Совкомбанка или заказать онлайн

Источники

  • https://sovetbank.ru/karty/debetovaya-karta-sovkombanka-vidy-i-oformlenie/
  • https://FromBanks.ru/stati/dokhodnye-produkty-ot-sovkombanka-3-luchshie-debetovye-karty-2018-goda/
  • https://www.vbr.ru/banki/sovkombank/debetovyekarty/mastercard-unembossed—moi-dohod/
  • http://sovkominfo.ru/kartu/sovkombank-debetovyie-kartyi-oformit-tarifyi-usloviya
  • https://bankiros.ru/bank/sovcombank/debit-cards/dostupnaa
  • https://fintolk.ru/banki/bankovskie-karty/karta-sovkombanka-zolotaya-korona.html

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...