Брокерский счет

Изучаем правовые аспекты

Итак, сегодня все новые клиенты должны у финансовых компаний посредников, которые оказывают услуги доступа на биржу и валютный рынок, открыть брокерский счет. Только после этого они в законном порядке смогут осуществлять сделки спекулятивного характера. Каждая торговая операция происходит на средства инвестора, для которого брокерская компания выступает в роли посреднического лица, действующего от имени клиента на финансовых рынках. Поэтому ответственность за все совершенные действия лежит исключительно на самом трейдере или инвесторе, так как госуслуги от органов исполнительной власти не распространяются на финансовые аспекты.

Прибыль брокера формируется в виде процента от произведенных клиентом сделок, а ее размер прямо пропорционален наторгованным объемам. Это говорит о том, что брокерская компания, которая работает честно на основании полученной лицензии, получает доход от каждой торговой операции клиента, вне зависимости от того, была она успешной или неудачной. При этом брокер заинтересован, чтобы каждый клиент совершал максимум прибыльных сделок, обеспечивая поток прибыли в свои карманы. Таким образом, подобная схема не содержит конфликта интересов, а брокер будет всячески способствовать тому, чтобы инвесторы работали и стабильно зарабатывали.

Открытие торгового аккаунта

Перед тем как открыть брокерский счет физическому лицу новичку, ему стоит понять, что он фактически заводит своеобразный электронный кошелек, неприкосновенность которого гарантирует выбранная компания. Управление переведенными туда средствами происходит через специальный личный кабинет, где есть доступ к ряду функций для реализации клиентом своих желаний.

При открытии счета между брокером и инвестором фактически заключается взаимовыгодный контракт о сотрудничестве, где клиент выступает в роли управляющего физического или юридического лица, а дилер обязуется исполнить его волю.

Брокерские компании между собой различаются по торговым условиям, количеству доступных активов, способам ввода/вывода и прочим параметрам. То есть обязательных требований к условиям закон не накладывает на брокерские компании, хотя определенные ограничения все же имеются, а проявляются они, в частности, в размере граничного кредитного плеча, верификации аккаунта и т. п.

Алгоритм по открытию счета у лицензированного брокера

Ниже по пунктам описано, на что именно стоит обратить внимание при открытии собственного счета для юридического или физического лица у лицензированных брокеров. Большая часть рекомендаций подходит и для компаний, которые базируются в офшорах, однако к последним все же остается сильное недоверие, хотя их условия обычно выгодно отличаются от дилеров с соответствующими разрешительными документами.

Выбор рынка для вложения средств

Открывая свой счет, нужно проявить всю возможную серьезность к этому вопросу, поскольку на кону ваши средства, которые следует оберегать. Сама процедура оформления несложная, но для начала следует точно определить, где и с какими активами будет происходить работа.

Какие же варианты есть у российского трейдера и инвестора? Первый и самый очевидный – вложить капиталы в акции отечественных компаний, работая на фондовом рынке. Кроме того, можно эффективно и потенциально очень прибыльно торговать на срочном рынке, оперируя валютой и фьючерсными контрактами на те же акции, валютные пары, нефть и пр.

Счет для брокерских операций

Ну, а самым популярным в России все же является работа на Форекс, который хоть и не поддается регулированию, но все же, благодаря принятому Закону РФ, позволяет довольно безопасно работать через получивших лицензию Центробанка дилеров.

Выделяем капитал для работы

Выбрав рынок, нужно определить, с какой суммы планируется начать на нем работать. Тут есть несколько рекомендаций:

  1. Новичку крайне опасно начинать торговлю с больших сумм, даже если на демо-счету у него получается стабильно получать прибыль. Дело в том, что инвестирование солидных денег оказывает сильное психологическое давление, поэтому для начала нужно получить соответствующие навыки, а потом уже увеличивать объемы торгов.
  2. Выделяя деньги для открытия своего первого реального счета у брокера, не допускается использование кредитных или заемных средств, так как работа на бирже – это всегда риски, поэтому с выделенной суммой денег нужно быть готовыми морально попрощаться. Только такой подход обеспечивает минимальное психологическое давление при принятии решений.
  3. Важно изучить размеры гарантийного обеспечения для каждого инструмента, чтобы случайно не «купить на всю катушку». Например, для торговли фьючерсным контрактом Si (пара доллар/рубль) на срочном рынке Московской биржи нужно иметь минимум 200 долларов на счету у брокера, так как почти 100 долларов нужно только на покрытие гарантийного обеспечения, требуемого ММВБ, а остальные средства нужны, чтобы выдержать встречное движение до поставленного стоп-лосса. У разных активов гарантийное обеспечение различается по сумме, а на Форекс следует перед открытием сделки воспользоваться калькулятором, чтобы рассчитать стоимость пункта, размер залоговых средств и пр.

В общем, выделенная сумма должна позволять работать в зоне психологического комфорта и соответствовать правилам торговли выбранным активом по классическим рекомендациям мани-менеджмента.

Выбор подходящего дилера

На следующем этапе предстоит выбрать брокерскую компанию, которая будет представлять интересы трейдера. Чтобы подобрать посредника, важно обратить внимания на различия между ними. Дело в том, что сейчас можно легко найти несколько компаний из огромного числа, которые будут максимально соответствовать персональным ожиданиям каждого инвестора.

Счет для работы на финансовом рынке

Поэтому изучите предложенный нами рейтинг и изучите возможности фильтров, чтобы сразу отсеять из огромного количества компаний те, которые будут представлять наибольший интерес. На сегодня брокеры сильно отличаются по качеству торговых услуг – кто-то из них делает ставку на центовые счета, другие активно развивают ПАММ, третьи предлагают интересные идеи для инвестирования и так далее. Поэтому всегда стоит поискать, почитать отзывы, если есть сомнения показать договор о сотрудничестве юристу и так далее.

Заключение контракта с брокером

Процесс документального оформления отношений между клиентом и брокером обычно прост и происходит довольно быстро. Особенно если речь идет о Форекс дилерах. Так как они обычно просят лишь согласиться с офертой и предоставить электронные копии личных данных, чтобы завершить процедуру верификации, как того требуют все финансовые регуляторы.

В случае с брокерами, которые предоставляют доступ на срочный или фондовый рынок, может потребоваться личное присутствие инвестора, которому нужно будет прибыть в одно из представительств брокерской компании для подписания документов. Так, в частности, работает компания «Открытие», «It-invest» и др.

Пополнение торгового баланса

Осуществив все описанные выше действия, останется лишь пополнить торговый счет. Тут стоит обратить внимание, что способы и сроки пополнения также могут сильно отличаться у отдельных компаний. Поэтому если инвестору играет роль, к примеру, сможет ли он внести средства на депозит через Webmoney без комиссий, то ему не помешает предварительно поинтересоваться этим моментом.

Разновидности брокерских счетов

Перед тем как окончательно решить для себя, где открыть брокерский счет, стоит еще ознакомиться с тем, а каким он может быть. Классифицировать его можно по нескольким параметрам, поэтому рассмотрим, на какие признаки стоит обратить свое внимание.

Читайте также:  Как отключить МегаФон Про?

По численности лиц, способных управлять счетом, он делится на:

  • единый персональный:
  • совместный.

По модели взаимовыгодной работы с компанией:

  • обычный индивидуальный, когда клиент сам ведет торговлю, а брокер лишь исполняет полученные приказы;
  • доверительный, при котором средствами на депозите управляет брокер, осуществляющий торговые операции самостоятельно от лица трейдера.

По виду операций с денежными средствами:

  • кредитный счет, когда брокер дает маржу – заемные средства для увеличения объема торговых операций;
  • классический инвестиционный, при котором сделки происходит только на имеющиеся в распоряжении клиента средства;
  • опционный для работы с этим видом контрактов;
  • пенсионный, позволяющий получить льготные условия при уплате налогов.

Различия между депозитом и торговым счетом

Согласно закону РФ о финансовой деятельности, банковские депозиты и счета оформляются в соответствующих учреждениях для того, чтобы они выполняли поручения клиентов по расчетно-кассовым и сберегательным операциям. Денежные средства в этом случае застрахованы от потерь в специальном агентстве.

Инвесторы и рынок

В случае с брокерским счетом капитал не страхуется, а инвестированные средства предназначаются для выполнения спекулятивных операций  на финансовых рынках.

Какому риску подвергается капитал инвестора

После того как удалось открыть брокерский счет онлайн, перед инвестором будет лишь два типа основных рисков, о которых не мешает знать заранее:

  1. Опасность нарваться на мошенников. Если договор заключен с компанией, имеющей лицензию ЦБ РФ, то такой риск отпадает, но торговые условия будут далеки от идеала. Этот путь интересен лишь инвесторам с очень большим капиталом, но владельцы небольших счетов должны все же допускать определенный риск и обращать внимание на компании, работающие в офшорах.
  2. Второй вид риска состоит в самом инвестировании и проведении спекулятивных операций, так как сама по себе такая деятельность, особенно с использованием предоставляемой брокером маржи, таит в себе опасность. При волатильном рынке и неправильной оценке ситуации можно за считаные секунды терять немалые деньги. Этот тип риска можно снизить приобретением полезных знаний и навыков.
  3. Последний вид опасности касается самой компании. К сожалению, иногда даже хорошие и надежные, на первый взгляд, финансовые организации вынуждены признавать себя банкротом. Причина этого зачастую кроется в неких форс-мажорных обстоятельствах или и их неудачном стечении, так что при работе на финансовых рынках стабильность можно гарантировать только путем диверсификации, распределяя свои средства по разным компаниям, активам и т. д.

Зачем нужен счет у брокера и что это такое

Как уже отмечалось выше, перед началом участия в торгах на бирже нужно открыть счет у вашего брокера. Так частный инвестор, не имеющий лицензии, по закону не может осуществлять сделки с акциями.

Брокерский счет – это специализированный индивидуальный счет, который предоставляется брокером физическому лицу для осуществления сделок на рынке ценных бумаг. При регистрации клиента у брокера открывается несколько счетов.

Первый «брокерский сечет» — это основной счет клиента, к которому он имеет непосредственный доступ, переводит на него денежные средства, проводит сделки. Второй счет «депозитарий» — открывается брокерской компанией для ведения учета и подтверждения прав собственности на акции и другие активы, с которыми работает инвестор.

Виды брокерских счетов

Виды счетов

Как и банковские счета, счета дли инвесторов в рынок ценных бумаг, подразделяются на виды:

  • различаются формами сотрудничества с брокерской компанией, формами оплаты и типами сделок;
  • могут отличаться способами обслуживания;
  • отличаются по количеству людей, имеющих право владения счетом.

Счета, различающиеся формами сотрудничества с брокерской компанией, формами оплаты и типами сделок подразделяются на 4 вида:

  • наличный;
  • маржинальный;
  • опционный;
  • пенсионный (сниженные комиссии и налогообложение).

Счета различные по способам обслуживания:

  • классический;
  • доверительный.

Исходя из общего числа владельцев, определяется, будет счет индивидуальным или же он совместный. На совместный счет устанавливается право последующего наследования или же оно отсутствует.

Биржевой трейдинг

Наличный – зарегистрировать данный вид счета проще всего, для этого потребуется лишь пройти соответствующий процесс регистрации (об этом далее). Внести денежные средства и можно начинать совершать торговые операции. Переводы со счета или на него осуществляются в установленный срок до 3-х дней, в зависимости от использования методов оплаты, а так же дней недели. Операции, проводимые инвестором на таком счету, подразумевают снятие полной стоимости приобретаемых активов с баланса. На исполнение операции уходит не более трех рабочих календарных дней. При ведении торгов в режиме онлайн на вашем наличном счету всегда должно быть достаточно средств, для совершения операций.

«Заметка инвестору! Если трейдинг ведется офлайн, следует помнить, что при несоблюдении условий сделки, а именно, в случае нарушения сроков оплаты приобретенных активов, брокер имеет право продать купленные акции и другие инструменты с депозитарного счета инвестора или потребовать от нарушителя компенсации за понесенные убытки».

Маржинальный – это счет, который позволяет совершать торговые операции на бирже в своеобразный «кредит». При создании счета брокер предоставляет право выбора кредитного плеча от 1:1, 1:10 до 1:1000. И теперь инвестор может совершить сделку с общей суммой в 10000 рублей, имея на своем счету всего 1000. Все недостающие для совершения сделки средства выплачивает брокер. Акции или другие инструменты брокер регистрирует на себя, в данном случае они выступают гарантом, что компания не понесет убытков при отрицательном для инвестора результате сделки. С одной стороны, для трейдера имеются плюсы в виде расширения границ для торговли, а с обратной комиссии и проценты, снимаемые компанией за свои финансовые услуги.

Доверительный – открывается на имя клиента и передается в управление компанией, это своего рода депозит, но с большей годовой доходностью при правильном планировании инвестиционного портфеля со стороны управляющей компании. Деятельность УК регулируется государственными органами финансового надзора, поэтому при сотрудничестве с компанией брокером за свои средства стоит беспокоиться только в случае, если вы сами выберете инвестиционный портфель с повышенными рисками.

Банк

Отличия брокерского счета от банковского

Счет, который открывает физическое лицо в банке, предназначен, в основном для совершения расчетных операций. Оплата покупок, получение зарплаты или обычное хранение сбережений – все эти операции мы осуществляем с банковским счетом. Ваши средства застрахованы и в случае банковского дефолта государство возместит сумму потерянных денег (не превышающую сумму, указанную в договоре).

Счет у брокера открывается не в банке, а регистрируется у компании выступающей посредником между инвестором и торговой площадкой. Управляющий своим торговым счетом инвестор контролирует движение денежных средств, получает данные по совершенным операциям и видит остатки на текущий момент.

Полезно знать, что такое инвестиционный брокерский счет в банке. Он открывается в банке с целью получения доступа к активам фондового рынка, ведь банк такой же официально зарегистрированный участник рынка, как и любая брокерская компания. Банковский брокерский счет обладает рядом дополнительных преимуществ, о которых далее.

Открытие брокерского счета

Нет ничего сложного в том, чтобы понять, как правильно физическому лицу открыть брокерский счет. Выбрав брокера при регистрации в режиме онлайн вам необходимо:

  1. зарегистрировать личный кабинет пользователя;
  2. ввести верные идентификационные данные (обычно номер паспорта, номер телефона, и ФИО);
  3. пройти процесс верификации счета, отправив скан паспорта, подтвердив номер телефона и почтовый адрес @mail;
  4. пополнить счет любым доступным способом и можно приступать к торговле.
Читайте также:  Что будет если не платить кредит и можно ли не платить законно

Компания может потребовать подтвердить адрес прописки, больше данных брокерам собирать нет смысла, поэтому обходите стороной конторы, которые требую подозрительно большое количество данных.

Данное видео поможет вам более подробно разобраться в том, как открывать брокерский счет:

Советы по выбору брокера

Правильный выбор брокера – залог успеха в дальнейшей торговле. Прежде чем открыть счет, фирму посредника выбирают по некоторым критериям:

  • надежность – наличие брокерской лицензии важный показатель. Компаний много, но самыми надежными в секторе являются банки;
  • история – компании однодневки появляются на каждом углу, другое дело если брокер на рынке уже более 5 лет, заслужил множество положительных рекомендаций со стороны инвесторов и продолжает действовать;
  • границы – торговать только на валютном рынке или иметь возможность покупать фьючерсы и акции NYSE, выбирать, вам, однако не многие брокеры могут предоставить выход на западные фондовые рынки;
  • размер комиссии;
  • минимальный депозит;
  • наличие обучающих курсов и демо-счетов;
  • размер кредитного плеча;
  • и одно из самых главных условий – наличие качественного программного обеспечения для торгов.

Здание Сбербанка

Законодательное регулирование брокеров

Во первых: Брокеры  в обязательном порядке  должны иметь, как правило, несколько лицензий Центробанка: на брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность, управление активами. Это можно и нужно проверить на сайте ЦБ.

Лицензия на депозитарную деятельность позволяет брокеру хранить у себя ценные бумаги инвестора. Это сокращает стоимость обслуживания. С другой стороны, отсутствие лицензии ведет к хранению ценных бумаг инвестора в независимом депозитарии. Это снижает возможные риски незаконного использования ценных бумаг клиента при банкротстве брокера, но увеличивает расходы по хранению и перерегистрации ценных бумаг.

Стоит учесть, что при банкротстве брокера требования кредиторов не распространяются на деньги и ценные бумаги. Все имущество на брокерском счете и счете-депо принадлежит инвестору.

Во вторых: Брокер должен иметь опыт работы на фондовых биржах в течение нескольких лет и доступ к разным торговым площадкам.

Самые крупные игроки сегодня:

Среди банковских брокеров:Сбербанк, ВТБ, Банковские группы Открытие и Альфа-Капитал.

Cреди  частных брокеров:

  • Инвестиционный Холдинг «Финам» — 24 года на рынке, в состав холдинга входят в числе других АО «ФИНАМ»(российский брокер), банк «ФИНАМ», инвестиционный фонд FINAM GLOBAL и учебный центр «ФИНАМ»,
  • БКС Брокер – 23 года на рынке, брокер №1 в рейтинге Московской Биржи,
  • Инвестиционная группа «Атон» — 27 лет на рынке.

Крупные брокеры совмещают в себе функции брокера и аналитика,т.к. от качества аналитических услуг брокера во многом зависит и успешная торговля на бирже их клиентов.

Многие инвесторы предпочитают торговать на рынке не сами, а использовать услуги брокера — консультационное или доверительное управление.

При консультационном управлении брокер за вознаграждение дает разъяснения инвестору по наиболее выгодным вложениям.

При доверительном управлении представители компании-брокера полностью управляют суммой брокерского счета.

Поэтому от уровня квалификации сотрудников брокера зависит, насколько успешным будет инвестор.

Также Вы для себя должны решить, какими операциями на бирже Вы будете и/или сможете заниматься. Это необходимо, чтобы у выбранного брокера был доступ к соответствующим торговым площадкам. А также для использования определенных биржевых инструментов (фьючерсов и опционов) нужны достаточно большие суммы денег.

Основные торговые площадки в РФ:

  • Фондовая биржа Московская Международная Валютная Биржа (ММВБ)- фондовая площадка, с  долей на российском биржевом рынке акций около 98%. Здесь работают более 670 профессиональных участников рынка ценных бумаг, клиентами являются почти 600 тысяч инвесторов – юридических и физических лиц. Индекс ММВБ  является основным индикатором российского фондового рынка.Сюда нужен доступ, если вы собираетесь работать с корпоративными облигациями или акциями российских корпоративных эмитентов.
  • Рынок ГЦБ ММВБ -фондовая площадка по торговле государственными ценными бумагами (ГЦБ). Здесь работают порядка 300 участников рынка ценных бумаг.
  • Рынок фьючерсов и опционов Российской Торговой Системы (РТС) FORTS-российская площадка по торговле производными финансовыми инструментами (фьючерсами и опционами). На ней обращаются инструменты, базовыми активами которых являются индекс РТС, отраслевые индексы и ценные бумаги российских эмитентов.
    Фондовый рынок РТС — рынок акций биржи РТС.
    Участники могут совершать сделки с высоколиквидными акциями и бумагами второго эшелона, а также облигациями и инвестиционными паями.Кроме того, предоставляется доступ на спот-рынок. Спот-рынок — это наличный рынок, на котором все товары (валюта, ценные бумаги, сырье и т.п.) продаются и покупаются только за наличные, немедленно и в полном объеме.Этот доступ особенно важен, если вы собираетесь заниматься валютными сделками.
  • Срочный рынок ММВБ — Единый рынок производных финансовых инструментов Группы ММВБ (фьючерсов). На нем обращаются расчетный фьючерс на Индекс ММВБ и поставочные фьючерсы на обыкновенные акции ряда крупных организаций.

Индексы ММВБ и РТС – это два основных индикатора фондового рынка России.

Еще следует выяснить, имеет ли брокер прямой доступ к торговым площадкам.

Возможен вариант субброкерства, когда реальные сделки клиентов на рынок выводятся через других брокеров.

В этом нет ничего страшного. Но здесь возрастает время обработки клиентских приказов (между клиентом и торговой площадкой), т.к. обработку команды производит не одна брокерская система, а две. Возрастают и комиссионные доходы.

Обычному инвестору, который планирует работать с определенными инвестиционными инструментами, редко бывает необходимо иметь доступ к двум торговым площадкам.

Поэтому достаточно того, что выбранный вами брокер имеет прямой доступ только к одной фондовой площадке, которая Вам нужна.

Но если Вы твердо уверены, что будете работать на двух площадках сразу, то нужно найти брокера, присутствующего именно на этих двух площадках. Тогда нужно знать стоимость и скорость перевода денег с одной площадки на другую.

Тарифы на брокерские услуги

У банков они выше, чем у брокерских компаний. Но в целом тарифы на одну и ту же операцию у разных брокеров отличаются незначительно. Данный момент должен Вас волновать в последнюю очередь.

Здесь есть один интересный момент, который нужно сравнить при выборе брокера: это комиссионные сборы.
Брокерские комиссии обычно устанавливаются в процентах от суммы операции.

Диапазон комиссионных зависит от суммы каждой сделки в зависимости от тарифного плана и месячного оборота торгов клиента. Поэтому чем больше сумма сделки, тем больше сумма комиссионных.

Уточните у интересующего вас брокера наличие тарифного плана с фиксированными ставками комиссий, например, 100 руб. за сделку. При определенной  величине инвестирования в торговые сделки такие ставки более выгодны.

Также нужно узнать, включаются ли биржевые сборы в комиссию брокера или они уплачиваются дополнительно, есть ли ежемесячная абонентская плата. Можно ли выбрать более низкий индивидуальный тариф.

Все это важно узнать, если Вы планируете стать активным игроком на бирже. В этом случае комиссионные расходы могут составлять существенную сумму.

Для малоактивных инвесторов эта сторона вопроса не сыграет существенной роли.

Каждый банк, который предоставляет брокерские услуги, имеет свою линейку брокерских продуктов  для работы на фондовом (ценные бумаги),валютном  или срочном рынке (фьючерсы, опционы). Для каждого продукта разработаны свои тарифы.

Для сравнения приведем тарифы по самым популярным продуктам банков-брокеров:

№Банк-брокер/тарифКомиссия за сделку по купле/продаже акцийКомиссия за сделку по купле/продаже валюты  от оборотаМаржинальное кредитование
(% годовых)Комиссия за обслуживание
брокерского счетаМин. сумма счётаСрочный рынок/
Комиссия за заключенный контракт
1 Сбербанк/Самосто-ятельный 0,125% – от 50 до 500 тыс. руб. 0,010% 17% Нет нет условия 0,50 руб.
2 Альфа-банк/ Оптимальный 0,04% от суммы сделки (включая комиссию биржи) 0,051% 16,0% Нет нет условия 10,0 руб.
3 ВТБ/Инвестор/ Стандарт 0,0413% 0,0413% 16,8% Нет 100 000 руб. 1,0 руб.
4 Открытие брокер/ Универсальный 0,057%, но не менее 0,04 руб. за сделку 0,014% 16,4% 295 руб. в месяц
(уменьшается на оплаченную комиссию по сделкам), если стоимость портфеля меньше 50 тыс. руб. в месяц)
нет условия 0,10 руб- 2,0 руб.
5 Промсвязьбанк/PSB-День 0,05% 0,05% – от 0,1  до 1,0 млн. руб., 0,04% – свыше 1,0 млн. руб. 13,65% Нет нет условия 0,60 руб.-2,0 руб.
6 Уралсиб Кэпитал/ Основной 0,0472%  до 10,0 млн. руб. 0,04130% до 1,0 млн. руб. 18-19% Нет нет условия 1,5 руб.
7 Газпромбанк/ Стандарт 0,085% до 1.0 млн. руб. 0,17% до 10,0 млн. руб., но не менее 5000,00 руб. 15-18% Нет нет условия
Читайте также:  Как начать продавать одежду через интернет

Программное обеспечение, используемое брокерами

Важным критерием выбора брокера является его программное обеспечение.

В современных условиях оно является инструментом, без которого невозможна современная биржевая торговля.

Разработано много программ, IT-приложений, которые помогают  эффективной торговле на биржах.

Есть программы для автоматической торговли, т.е. основную работу выполняет компьютер. А инвестор вносит корректировки в настройки.

Второй вид – программы для профессиональной торговли, которые помогают анализировать рынок и заключать сделки.

Третий вид программ для биржевой торговли предназначен для обучения новичков.

Такие программы  включают в себя встроенные функции, которые объясняют принцип работы биржи, примеры заключения контрактов.

Нужно выяснить, какую программу  использует брокер. На сегодня для начинающих трейдеров можно порекомендовать две программы — QUIK(КВИК) и ATAS(АТАС).

Наиболее распространена  в России и СНГ программа для  работы на  бирже – QUIK(КВИК). Установка и использование программы понятны даже начинающим инвесторам

  • КВИК – это информационно-торговая система. Она предоставляет доступ к торговле на национальных биржах, а также дает возможность получать актуальную информацию о состоянии рынка в любой момент времени, возможность автоматизации торговли на бирже; имеет  встроенный язык программирования, который  дает возможность создавать торговых роботов и т.д.
  • ATAS (полное наименование «Advanced Time And Sales») – торговая платформа от компании OrderFlowTrading. С ее помощью можно проводить глубокий анализ ситуации на рынке: объем торгов, анализ приказов на совершение сделок, что повышает эффективность инвестирования. Программа, также как КВИК, на интуитивном уровне понятна начинающим инвесторам.

В целом различных программ  в помощь трейдерам достаточно много. Подобные платформы/ приложения способствуют увеличению доходов трейдера.

Многие брокеры организуют обучение своих новичков — трейдеров. Для этой цели можно открыть  тестовый счет — демо-счет. При помощи счета можно смоделировать и отработать  различные варианты поведения с разными финансовыми инструментами в зависимости от ситуации на биржевом рынке.

Порядок проведения операций по брокерскому счету

Каждый брокер разрабатывает и утверждает собственные правила проведения брокерских  и депозитарных операций. Но все они регулируются Законом о рынке ценных бумаг № 39-ФЗ от 22.04.1996 года с изменениями и дополнениями.

Брокерская деятельность представляет процесс совершения определенных сделок (срочных  сделок, покупки  или продажи валюты, покупки или продажи ценных бумаг)от имени и за счет клиента, на основании брокерского договора.

Для проведения сделки нужно подать заявку брокеру.

В настоящее время заявки на проведение сделок: покупку или продажу валюты, покупку или продажу ценных бумаг подается в основном в электронном виде. Для этого используются специальные программы для торговли через  Интернет. Инвестор устанавливает такую программу на своем компьютере, планшете, или смартфоне, что дает возможность совершать сделки с ценными бумагами из любой точки земного шара.

Также допускается передача заявок по телефону с соблюдением определенных условий.
Рассмотрим порядок проведения операций по брокерскому счету на примере Сбербанка.
В Сбербанке  брокерские операции регулируются «Условиями осуществления депозитарной деятельности ПАО Сбербанк».

Пополнение брокерского счета

После заключения договора и обучения на демо-счете реальная брокерская деятельность начинается с пополнения брокерского счета.
Это можно сделать несколькими способами:

  • Пополнить счет можно со счета банковской карты через Сбербанк Онлайн или Мобильное приложение Сбербанк Онлайн (до 500 000 рублей в сутки). Для проведения операции пополнения нужно  ввести код брокерского договора.
  • По телефону через отделение ПАО Сбербанк — пополнение производится без ограничений.

Пополнять  брокерский счет может  только владелец брокерского счета со своих счетов, открытых в банке. Переводы со счетов третьих лиц запрещены.

Для пополнения по телефону  необходимо сообщить  сотруднику банка, на какую площадку необходимо зачислить денежные средства (фондовый, срочный или внебиржевой рынки) и сообщить свой код брокерского договора.

Безналичный ввод (пополнение) и вывод рублей (списание с брокерского счета) большинство брокеров делают бесплатно.

С валютой сложнее: вывод на счет в том же банке, который предоставляет вам брокерские услуги, может быть бесплатным, а  внешний перевод от брокера в банк обычно платный.

Если вы собираетесь конвертировать валюту на бирже и выводить ее на банковский счет, то нужно обязательно смотреть тарифы на внешние валютные переводы

Общие условия и порядок совершения сделок

Банк совершает сделки за счет и по поручению Инвестора только на основании полученных от Инвестора Заявок.

Стандартная процедура состоит из следующих этапов:

  1. инвестор подает, а банк-брокер принимает заявку на сделку. При этом  нужно убедиться, что заявку подает именно инвестор. Для этого надо выполнить все процедуры по  идентификации инвестора — с использованием  специальной кодовой таблицы. В заявке клиент оставляет свои реквизиты, указывает вид и количество подлежащих покупке или продаже ценных бумаг  или объем валюты, обозначает цену исполнения сделки и сроки ее выполнения. Для валютных операций срок исполнения — текущий день.
  2. банк проверяет  достаточность средств на брокерском счете для проведения операций и уплаты вознаграждения брокеру, комиссий банку,
  3. производится блокировка средств/ценных бумаг для заявленной сделки,
  4. заключение банком-брокером  сделки,
  5. проведение расчетов по сделке
  6. подготовка и предоставление отчета инвестору о проведенных операциях.

После успешного проведения операции можно произвести вывод денежных средств (полученного дохода) с брокерского счета.
В Сбербанке он проводится на 4-й рабочий день после продажи ценных бумаг, включая день продажи, по телефону и через торговые терминалы: Сбербанк Инвестор, QUIK, webQUIK, iQUIK, QUIK Android.

Актуальную информацию о состоянии своего брокерского счета инвестор может получить  через:

  • мобильное приложение Сбербанк Инвестор, доступно для iPhone и Android,
  • личный кабинет Сбербанк Онлайн(версия для ПК),
  • брокерский отчет, который инвестор по e-mail  получает ежемесячно или после совершения каждой операции.

Как это работает?

Вы открываете брокерский счет в Промсвязьбанке на привлекательных условиях и получаете доступ на фондовую секцию (акции и облигации), рынок FORTS (фьючерсы и опционы), валютный рынок (доллары, евро, рубли). Банк предоставляет бесплатное обслуживание брокерского и депозитарного счета и предоставляет аналитическую и техническую поддержку.

Открыть счет

Используйте все преимущества!

  • Заключение брокерского договора онлайн или в любом офисе банка.
  • Открытие и ведение брокерского и депозитарного счета – бесплатно.
  • Отсутствие абонентской платы.
  • Программное обеспечение: QUIK, webQUIK бесплатно.
  • Удобный сервис не выходя из дома.
  • Отсутствие комиссии на ввод и вывод денежных средств.
  • 30 копеек за любой контракт на срочные секции.
Источники

  • http://brokers-fx.ru/articles/brokerskij-schet
  • https://roinvest.ru/tsennye-bumagi/birzhevoj-trejding/brokerskij-schet-kak-pravilno-rabotat-s-dengami
  • https://investor100.ru/brokerskij-schet-chto-eto-i-zachem-on-nuzhen/
  • http://www.psbinvest.ru/personal_account/

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...