Лизинг в Альфа-Банке: условия для юридических и физических лиц

Подход к лизингу в Альфа-Банке

Под лизингом в Альфа-Банке подразумевают финансовые отношения между двумя юридическими лицами, в частности, между банком и компанией. В основе отношений – договоренность о приобретении юридическим или физическим лицом оборудования, транспорта, специальной техники или недвижимости на особых условиях временного владения и пользования, с последующим выкупом.

Достижения Альфа-Лизинга
Достижения Альфа-Лизинга

При этом банк, предоставляющий объект лизинга, владеет им на вполне законных основаниях – по праву собственности. Впрочем, данная услуга доступна и для физических лиц.

Плюсы лизинга в Альфа-Банке

Чем хороша услуга лизинга в Альфа-Банке для ее потребителей?

Почему выгодно оформление лизинга для юридических лиц

Оформление залога

Отпадает необходимость оформлять получаемое имущество в залог. По той простой причине, что сам объект лизинга, будь то автомобиль, спецтехника, недвижимость или оборудование, становится своего рода обеспечительной мерой договора.

Оплата налогов за объект лизинга

Лизингополучатель значительно экономит на оплате налогов. И здесь причина кроется в том самом вышеупомянутом праве собственности, которое и принадлежит банку. А раз по документам объект лизинга принадлежит банку, то и все обязательства, в том числе налоговые платежи, будет нести банк. Учитывая довольно высокую стоимость объектов лизинга, суммы выплачиваемых налогов на прибыль и налогов на имущество могут быть весьма существенными даже для представителей среднего бизнеса.

Процедура оформления

Значительно сокращается продолжительность оформления лизинговой сделки. Это касается интересов Альфа-Банка, в первую очередь. Здесь не нужно предоставлять большого количества бумаг, справок, копий документов и пр., как это происходит в случае с получение кредита. Банк берет на себя все нюансы оформления.

Процедура оформления лизинга для физических лиц
Процедура оформления лизинга для физических лиц

Как правило, это не занимает более пяти рабочих дней. Если сопоставить с аналогичной процедурой получения кредита, да еще с обеспечением и на достаточно большую сумму, то выгода приобретения того или иного имущества с помощью лизинга становится очевидной.

Объекты лизинга

Компания, получающая имущество на условиях лизинга через Альфа-Банк, имеет возможность значительного роста – ведь транспорт или недвижимость, приобретенные в лизинг, начинают работать на организацию сразу же. При этом не нужно изымать большие суммы из оборота, получая тем самым возможность формирования значительных фондов.

В качестве объекта лизингового договора с Альфа-Банком может выступать буквально любой объект, в том числе обладающий нестандартными параметрами. Стоимость договора, местонахождение объекта, его разновидность не имеет никакого значения.

Благодаря широко развитой сети филиалов и дополнительных офисов Альфа-Банка, рассмотрение сделки и получение услуги лизинга доступна любому предпринимателю или физическому лицу, в любом уголке страны.

Покупка практически любой техники и оборудования по программам банка
Покупка практически любой техники и оборудования по программам банка

Банк, стремясь максимально полно оказать поддержку клиенту, предлагает ему услуги по доставке, оформлению и сопровождению имущества, если таковое потребуется.

Оформление страховки

Клиенты-лизингополучатели, оформляющие сделку в Альфа-Банке, имеют доступ к максимально выгодным условиям страхования в ведущих компаниях, имеющих весомый рейтинг и надежную репутацию.

Страховые компании - партнеры по лизингу
Страховые компании – партнеры по лизингу

Партнеры Альфа-Банка

Специальные условия предлагаются и со стороны компаний-поставщиков, являющихся партнерами банка. Это и особые льготы по оплате, и ускоренный режим поставки, и, при необходимости, ряд бонусов и бесплатных услуг.

Клиент получает максимально качественное и понятное юридическое и бухгалтерское сопровождение сделки: профессиональные специалисты банка будут рады предложить подобную услугу своим клиентам.

Варианты для юридических лиц

Разумеется, что далеко не каждая компания считает целесообразным приобретения за наличный или безналичный расчет того или иного вида оборудования. Тем более, что оно стоит немалых денег, исчисляемых порой десятками тысяч долларов или евро. Стараясь предоставить своим клиентам максимально широкие возможности по лизингу имущества, Альфа-Банк предлагает широкий спектр объектов лизинга.

Условия по продуктовой линейке лизинга Альфа-Банка
Условия по продуктовой линейке лизинга Альфа-Банка

Читайте также:  Ипотека Альфа-Банка 2018: процентная ставка, условия и отзывы

Так, данную услугу возможно использовать по отношению к следующим категориям:

  • Автомобильный транспорт. При этом речь идет не только о легковых автомобилях, пополняющих корпоративный парк организаций, но и об автомобилях, предназначенных для перевозки грузов или пассажиров. Клиенту доступны предложения от дилерских автосалонов и крупных площадок по продаже нового и подержанного автотранспорта.
  • Спецтехника. Речь идет о таких специфических видах техники, как трактора, комбайны, погрузчики, эвакуаторы и прочие разновидности специальной техники. Эта категория особенно востребована промышленными компаниями, для которых использование такого рода транспорта является основной деятельностью.
  • Оборудование. Неважно, о какой отрасли идет речь. Закупка оборудования – это всегда затратная статья расходов, для любой компании. Поэтому лизинг – это отличная возможность сократить сроки окупаемости такого оборудования.
  • Недвижимость. Здесь дело касается не только небольших отдельно стоящих зданий, но и крупных, в несколько тысяч квадратных метров, торгово-офисных помещений, предназначенных в субаренду.
  • Грузовой автотранспорт. Лизинг пользуется спросом и уважением и среди владельцев компаний, занимающихся грузоперевозками. Особенно, если речь идет об организациях, содержащих автопарк в несколько сотен автомобилей. И здесь получение качественного и нового автотранспорта означает не только снижение налогового бремени, но и возможность оперативного и своевременного получения прибыли за счет использования нового транспорта, не требующего частого технического обслуживания.
  • Нестандартные категории имущества, которые можно получить в лизинг в Альфа-Банке на выгодных условиях. Это воздушные и морские суда, железнодорожный транспорт, редкий вид оборудования.

4 шага оформления лизинга в Альфа-Банке для юридических лиц
4 шага оформления лизинга в Альфа-Банке для юридических лиц

Выводы

Альфа-Банк предлагает своим клиентам качественную услугу под брендом Альфа-Лизинг. Выгодные условия, партнеры банка, простота сделок, дополнительные акции – делает весьма привлекательными предложения как для юридических так и для частных лиц.

Лизинг для юридических лиц

Основная клиентская аудитория, в плане оформления лизинга среди юридических лиц – средний и крупный бизнес. Эта форма кредитования выгодна и привлекательна тем, что:

  • Не требуется оформление залога;
  • Экономия времени;
  • Экономия денег.

Лизинг от Альфа Банка

Если говорить подробнее, то в первом случае обеспечением по договору лизинга выступает его предмет (то что арендатор получает в пользование). В плане финансовой выгоды можно говорить о том, что налоги на имущество и прибыль существенно ниже. Лизинговая компания Альфа Банка помогает своим клиентам максимально быстро и просто оформить все документы. Это означает, что взаимоотношения между банком и участниками сделки регулируются в рамках обслуживания у одного специалиста.

В части развития предпринимательской деятельности лизинг считается одним из выгодных способов приобретения имущества в аренду на длительный срок, заплатив при этом сравнительно небольшой процент. В последующем предмет лизинга становится объектом собственности арендатора.

Требования по оформлению лизинга

Для начала необходимо ознакомиться с видами лизинга, поскольку для оформления каждого из объектов существуют свои условия. В Альфа банке принято выделять лизинг:

  1. Транспорта (легкового, грузового, грузопассажирского, как с пробегом, так и новые);
  2. Оборудования (необходимое для работы производства, предприятий, промышленности);
  3. Недвижимости (это может быть большая площадь, например под склад либо небольшое помещение под офис, магазин);
  4. Спецтехники (сюда входит тяжелая специализированная техника – тягачи, бульдозеры и др.).

При оформлении лизинга транспортного средства, недвижимости или оборудования, кредит предоставляется в трех валютах – рубль, евро, доллар. Спецтехнику оформляют в лизинг только в рублях. Необходимо учесть процент удорожания, который берется в расчет при лизинге транспорта и оборудования, он составляет от 4% и более.

Максимальный срок кредитования также зависит от вида кредитования: до 7 лет – на транспортные средства, до 60 мес. – на оборудование, до 10 лет – на недвижимость и до 4х лет – на спецтехнику. При этом платежи вносятся в соответствии с гибким графиком или с учетом особенностей предоставления имущества в лизинг.

Стоит заранее уточнить про авансовый платеж, он может составить от 0% до 20%, также необходимо обратить внимание на максимальную сумму, предоставляемую в лизинг. Рассмотрение заявки зависит также от предмета лизинга, в целом он составляет от одного до четырех дней.

Важно! Существуют сделки, условия оформления которых отличаются от типовых. Альфа Банк готов предложить оформление нетиповых сделок на выгодных условиях.

Читайте также:  Доверенность на карту Сбербанка: где взять образец, как оформить

Более подробно о лизинге узнайте в ближайшем отделении Альфа Банка

Лизинг для физических лиц

Чаще всего физические лица оформляют в лизинг автотранспортные средства. При этом они могут и не выступать в качестве предпринимателей или представителями бизнеса. В Альфа Банке эта программа называется Альфа-Мобиль. Преимущество данной программы не только экономия в выплаченных процентах, но и в способах завершения договорных отношений:

  • Продлить договор лизинга;
  • Возврат в программу;
  • Оформление нового договора;
  • Выкуп и оформление авто в собственность.

Для того, чтобы оформить лизинг физические лица должны подходить под следующие требования банка:

  • Возраст должен быть старше 21 года и не более 65 лет;
  • Имеет значение доход, который составляет от 8 тысяч рублей, для Москвы это значение начинается от 15 тысяч рублей;
  • Стаж работы от трех месяцев и общий не менее года.

А вы знали? Если не внести платеж по лизингу в срок, при этом просрочка длительная и неоднократная, договор может быть расторгнут, автомобиль изъят, а сумма ранее внесенных платежей возвращена не будет.

Условия лизинга в Альфа-Банке

Оформить кредит онлайн

Лизинг авто в Альфа Банке

Приобретение дорогостоящего оборудования, спецтехники или недвижимости не всегда целесообразно для ведения бизнеса. Некоторые компании не могут себе позволить подобную покупку, именно поэтому возрастает популярность лизинга. Получить данную услугу способны и физические, и юридические лица.

Объектом лизинга может стать:

  • спецтехника (к примеру, комбайны, эвакуаторы, трактора и т. п.);
  • автотранспорт (речь идёт о грузовых и легковых ТС);
  • дорогостоящее оборудование;
  • недвижимые объекты (например, торговые помещения и офисы);
  • нестандартные категории имущества (речь идёт о воздушных или морских суднах, редкой спецтехнике и т. п.).

Условия будущей сделки во многом зависят от статуса клиента и типа объекта, ради которого подписывается договор. Если речь идёт о лизинге авто в Альфа-Банке, сделка заключается на срок до 7 лет. При этом сумма единовременного финансирования не должна быть меньше 30 000 000 рублей.


Лизинг спецтехники доступен на срок до 4 лет при внесении авансового взноса в размере 20% от стоимости сделки. Оплата договора осуществляется в рублях. Лизинг оборудования также невозможен без предоставления как минимум 15% аванса. Сделка может заключаться на срок до пяти лет включительно.

Период лизинга недвижимого имущества ограничен 10 годами. Клиенты освобождаются от внесения авансового платежа, а договор может быть оплачен в российской валюте, американских долларах или евро.

Вы можете оставить заявку на потребительский кредит онлайн на нашем сайте.

Чтобы получить подробную консультацию по лизингу и условиям будущего договора, свяжитесь со специалистом банка по номеру 8-495-221-73-63.

Выдвигаемые требования

В зависимости от объекта сделки банк может выдвигать различные требования к потенциальным клиентам. Ниже перечислены основные критерии, по которым происходит одобрение лизинга в Альфа-Банке для юридических лиц и ИП:

  • наличие прибыльного бизнеса;
  • обращение в банк с заявлением лизингополучателя, имеющего статус юридического лица либо ИП, а также являющегося резидентом РФ;
  • опыт ведения бизнеса от 1,5 лет;
  • расположение организации или проживание предпринимателя в регионе, в котором имеется отделение Альфа-Банка;
  • отсутствие каких-либо разбирательств в суде на момент отправления запроса в банк;
  • наличие положительной кредитной истории;
  • присутствие до 49% акций, принадлежащих нерезидентам РФ, в уставном капитале компании.


Если речь идёт о лизинге транспортного средства, срок деятельности предприятия или ИП должен превышать 2 года, чтобы стороны могли подписать контракт. Уточнить условия предоставления услуги для различных категорий клиентов можно у специалиста банка.

Как оформить лизинг?

Оформить кредит онлайн

Лизинг авто в Альфа Банке

Чтобы заключить с банком договор лизинга, потенциальный клиент должен обратиться в ближайшее отделение с определённым комплектом документов (регистрационными и учредительными бумагами, удостоверением личности заявителя, финансовыми документами и т. д.).

Точный перечень формируется специалистом в зависимости от объекта сделки и статуса лизингополучателя.

Подать заявку на получение данной услуги можно и дистанционно – через официальный сайт Альфа-Банка. Однако форма запроса зависит от типа объекта лизинга. Например, если предметом сделки выступает транспорт, клиент должен заполнить данную заявку — https://alfaleasing.ru/leasing/application_retail/?utm_source=Alfa-Bankamp;&utm_content=spetial.

В тексте запроса обычно необходимо указать:

  • статус заявителя;
  • его ФИО;
  • стоимость объекта лизинга;
  • контактный e-mail и номер мобильного телефона;
  • адрес офиса банка, в котором клиенту будет выгодно заключить договор.

Что такое лизинг автомобилей и чем он отличается от автокредита

Вначале обсудим суть лизинговых операций. Автолизинг – это банковская услуга, позволяющая купить транспортное средство в рассрочку. Покупатель получает машину для использования по назначению и ежемесячно выплачивает лизингодателю определенные суммы. По окончании срока договора и после внесения последнего взноса, авто переходит в собственность покупателя.

Читайте также:  Альфа Банк Сочи - реквизиты, адрес, отделения, банкоматы, телефоны, время работы

Другими словами, гражданин получает новый автомобиль в долгосрочную аренду, а по окончании срока выкупает его по остаточной стоимости.

Отличие лизинга

Особенность лизинговых схем в возможности согласования размеров выплат. Например, клиент может выбрать порядок расчетов с конечным платежом до 50% стоимости авто. Таким образом, в течение всего периода вносятся относительно небольшие суммы взносов, что дает клиенту свободу в управлении личными финансами.

Еще одна привлекательная сторона лизинга – относительно невысокий первый взнос. Купить новую машину можно, перечислив всего 5% ее стоимости. Такие условия предлагает своим постоянным клиентам компания Альфа-Лизинг.

Налогообложение – это еще одно отличие лизинга от автокредита. Согласно закону РФ, транспортный налог платит собственник машины, указанный при регистрации. Если на весь срок договора автомобиль регистрируется за лизингодателем, то покупатель освобождается от уплаты налога. Есть и другие варианты оформления сделки: в договоре можно указать временные права лизингополучателя на авто. В этом случае, покупатель оплачивает налоги. Автокредитование не дает альтернатив: машина сразу регистрируется на покупателя и он полностью несет все затраты.

Преимущества автолизинга для клиентов в относительно небольшом пакете документов и отсутствии залога. Но есть и недостатки: лизингодатель, как собственник автомобиля, может изъять его в любой момент при нарушении покупателем условий договора (невыплате взносов, например).

Если сравнивать условия Альфа-Лизинга и автокредитов по основным параметрам, получится такая картина:

Основные параметры Условия Альфа-Лизинг Автокредиты (ср. условия)
Срок договора до 7 лет до 5 лет
Первоначальный взнос от 5% для постоянных клиентов, от 10% для новых заемщиков от 20%
Порядок расчетов гибкий график, размеры платежей устанавливаются индивидуально, с учетом пожеланий клиентов аннуитентные платежи, равными частями в течение всего срока кредита
Общая сумма переплаты до 4%  от 15%

 

Разница в сумме переплат вызовет закономерные вопросы у читателей. Мы знаем, что компании, предоставляющие финансовые услуги – это не благотворительные общества. Поэтому, минимальные значения прибыльности вызывают сомнения в чистоте схемы и полноте информации. Средняя переплата по автокредиту легко объясняется процентной ставкой и дополнительными расходами на страховку и оформление. Почему удорожание в Альфа-Лизинг ниже рыночных показателей? Об этом мы расскажем в следующем разделе.

Требования к клиентам

Как мы уже отмечали выше, Альфа-Лизинг оформляет сделки по упрощенному пакету документов. Заявку можно отправить с сайта компании. Стандартные требования к клиентам следующие:

  • гражданин РФ в возрасте от 21 года до 65 лет;
  • общий трудовой стаж не менее года, на последнем месте – от 3 месяцев;
  • подтвержденный доход не менее 8000 рублей для жителей регионов и не менее 15000 для жителей Москвы.

О чем стоит знать: лизингодатель, как и кредитор, заинтересован в получении своих денег и оценивает риски на этапе рассмотрения заявки. При отсутствии официальных справок, от клиента могут попросить представить дополнительные сведения о его доходах с целью оценить общую платежеспособность.

Автокредит или автолизинг?

Выгоден ли автолизинг? При желании купить машину в кредит или в лизинг, решение должен принимать сам заемщик.

Эксперты отмечают относительную стабильность рынка автокредитования: несмотря на снижение ставки ЦБ, банки не спешат понижать проценты по кредитам. На этом фоне предложения Альфа-Лизинг для физических лиц выглядят гораздо привлекательнее: экономическая выгода может составить от 12% и выше процентов. Если говорить языком цифр, покупка в лизинг на 5 лет машины ценой в 1000 000 рублей может дать экономию до 120 000 рублей по сравнению с автокредитом.

Но не всегда решение принимается с учетом финансовых показателей. Для кого-то важны и другие факторы, например, права собственности на авто, возможность использования его для своего бизнеса и т.д.

Чтобы сделать правильный выбор, мы рекомендуем сравнить предложения и выбрать вариант, максимально отвечающий вашим целям и возможностям.

Источники

  • http://alfabanktut.ru/kredity/lizing-v-alfa-banke.html
  • https://alfab.ru/lizing-v-alfa-banke-dlya-yuridicheskih-i-fizicheskih-lic/
  • http://alfabankweb.ru/poleznoe/lizing/
  • https://AlfaBanker.ru/leasing/alfa-lizing-usloviya-dlya-fizicheskih-lits/

[свернуть]
Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...